Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444
О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 12.01.2023 г.)
Данная редакция действовала до внесения изменений от 30 декабря 2022 года (введены в действие с 3 марта 2023 года)
Заголовок изложен в новой редакции; преамбула исключена в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Банк, его статус и местонахождение
Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Статья 2-1. Аффилированные лица банка
Статья 3. Банковская система Республики Казахстан
Статья 4. Банковское законодательство Республики Казахстан
Статья 4-1. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан
Статья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций
Статья 5-1. Организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня
Статья 6. Запрет на неуполномоченную деятельность
Статья 7. Разграничение ответственности банков и государства. Независимость банков
Статья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдингов
Статья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделок
Статья 9. Запрет на рекламу, не соответствующую действительности
Статья 10. Ассоциации (союзы) банков
Статья 10-1. Консорциумы и другие объединения с участием банков
Статья 11. Исключена
Статья 11-1. Дочерние организации банков и банковских холдингов и значительное участие банков и банковских холдингов в капитале
Статья 11-2. Дочерние организации банков, приобретающие сомнительные и безнадежные активы родительского банка, и организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня
Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельности
Статья 12. Исключена
Статья 13. Разрешение уполномоченного органа на открытие банка
Статья 13-1. Открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Статья 14. Учредительные документы банка
Статья 15. Организационно-правовая форма и наименование банка
Статья 16. Уставный и собственный капитал банка
Статья 16-1. Субординированный долг
Статья 16-2. Бессрочные финансовые инструменты
Статья 16-3. Особенности выпуска и (или) размещения банком эмиссионных ценных бумаг на территории иностранного государства
Статья 17. Учредители и акционеры банка
Статья 17-1. Банковский холдинг и крупный участник банка
Статья 17-2. Особенности приобретения объявленных акций банка Правительством Республики Казахстан
Статья 18. Особенности создания дочерних банков банками - нерезидентами Республики Казахстан
Статья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка
Статья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка и банковского холдинга
Статья 21. Дополнительные требования к созданию банка с участием нерезидентов Республики Казахстан
Статья 22. Исключена
Статья 23. Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банка
Статья 24. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка
Статья 25. Государственная регистрация банка, перерегистрация микрофинансовой организации в банк
Статья 26. Лицензирование банковских и иных операций
Статья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковских или иных операций
Статья 28. Изменения и дополнения в учредительные документы банка
Статья 29. Создание, закрытие филиалов и представительств банка
Глава 3. Заголовок исключен
Статья 30. Банковская деятельность
Статья 31. Общие требования к операциям, проводимым банками
Статья 31-1. Согласование финансовых продуктов банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций
Статья 32. Обязанность банка по раскрытию общих условий проведения операций
Статья 33. Договорный характер отношений между банком и клиентом
Статья 34. Банковская заемная операция
Статья 34-1. Особенности ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью
Статья 35. Обеспечение возвратности кредитов
Статья 36. Условия и порядок урегулирования задолженности и меры, применяемые в отношении неплатежеспособного заемщика
Статья 36-1. Порядок передачи задолженности на досудебные взыскание и урегулирование или уступки права (требования)
Статья 37. Срок исковой давности
Статья 38. Осуществление платежей и переводов денег
Статья 39. Ставки и тарифы
Статья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями
Статья 40-1. Банковский омбудсман, его статус и порядок избрания
Статья 40-2. Требования к банковскому омбудсману
Статья 40-3. Порядок принятия решений банковским омбудсманом
Статья 40-4. Деятельность банковского омбудсмана
Статья 40-5. Система управления рисками и внутреннего контроля
Глава 4. Регулирование деятельности банков и защита интересов депозиторов
Статья 41. Меры, применяемые к банкам и их должностным лицам. Способы банковского регулирования
Статья 42. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты
Статья 43. Провизии (резервы)
Статья 44. Проверка деятельности банков, крупных участников банков, банковских холдингов и участников банковских конгломератов
Статья 45. Меры раннего реагирования
Статья 45-1. Меры надзорного реагирования
Статья 45-2. Рекомендательные меры надзорного реагирования
Статья 46. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков
Статья 47. Исключена
Статья 47-1. Принудительные меры надзорного реагирования
Статья 47-2. Санкции
Статья 48. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций
Статья 48-1. Последствия лишения банка лицензии
Статья 49. Исключена
Статья 50. Банковская тайна
Статья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банке
Статья 52. Исключена
Глава 4-1. Особенности создания и деятельности исламских банков
Статья 52-1. Требования к деятельности исламского банка
Статья 52-2. Деятельность совета по принципам исламского финансирования
Статья 52-3. Последствия признания операций и сделок исламского бака не соответствующими требованиям к деятельности исламского банка
Статья 52-4. Дополнительные требования к уставу исламского банка
Статья 52-5. Банковские и иные операции исламского банка
Статья 52-6. Депозиты исламского банка
Статья 52-7. Особенности выпуска ценных бумаг исламским банком
Статья 52-8. Финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита без условия о последующей продаже товара третьему лицу
Статья 52-9. Финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерства
Статья 52-10. Осуществление инвестиционной деятельности на условиях лизинга (аренды)
Статья 52-11. Осуществление агентской деятельности при проведении банковских операций исламского банка
Статья 52-12. Исламское финансирование физических и юридических лиц с участием исламского банка в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита на условиях последующей продажи товара третьему лицу
Глава 4-2. Добровольная реорганизация банка в форме конвертации в исламский банк
Статья 52-13. Понятие добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк
Статья 52-14. Разрешение уполномоченного органа на конвертацию банка в исламский банк
Статья 52-15. План мероприятий по конвертации банка в исламский банк
Статья 52-16. Деятельность банка в период его конвертации в исламский банк
Статья 52-17. Государственная перерегистрация банка в Корпорации и выдача лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка
Глава 5. Учет и отчетность
Статья 53. Финансовый (операционный) год банка
Статья 54. Учет и отчетность в банках
Статья 54-1. Отчетность крупных участников банка и банковских холдингов
Статья 55. Публикация основных показателей деятельности банка и банковского холдинга
Статья 56. Учет и хранение документов
Глава 6. Аудит банков и их аффилированных лиц
Статья 57. Аудит банков и их аффилированных лиц
Статья 58. Исключена
Статья 59. Исключена
Глава 6-1. Реструктуризация банка
Статья 59-1. Понятие реструктуризации банка
Статья 59-2. Основание и принципы реструктуризации банка
Статья 59-3. Общие условия реструктуризации банка
Раздел II. Условия изменения правового статуса и особенности прекращения деятельности банков и банковских холдингов
Глава 7. Добровольная реорганизация банков и банковских холдингов
Статья 60. Общие условия добровольной реорганизации банков (банковских холдингов)
Статья 60-1. Особенности добровольной реорганизации банков
Статья 61. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка и банковского холдинга
Глава 7-1. Меры по защите потребителей банковских услуг
Статья 61-1. Обязательное гарантирование депозитов
Статья 61-2. Операция по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам)
Статья 61-3. Исключена
Статья 61-4. Особенности проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств между родительским банком и дочерним банком
Статья 61-5. Обеспечение беспрерывности предоставления банковских услуг
Глава 7-2. Меры по обеспечению финансовой стабильности и урегулированию неплатежеспособных банков
Статья 61-6. Отнесение банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или)угрозу стабильности финансовой системы
Статья 61-7. Отнесение банка к категории неплатежеспособных банков
Статья 61-8. Меры по урегулированию неплатежеспособного банка
Статья 61-9. Последствия отнесения банка к категории неплатежеспособных банков и применения меры по урегулированию неплатежеспособного банка
Статья 61-10. Принудительная реструктуризация обязательств неплатежеспособного банка
Статья 61-11. Операция по одновременной передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка другому банку (другим банкам)
Статья 61-12. Особенности проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка стабилизационному банку
Статья 61-13. Признание сделок неплатежеспособного банка недействительными и возврат имущества
Глава 8. Консервация банка и банковского холдинга
Статья 62. Понятие консервации банка
Статья 63. Временная администрация по управлению банком (временный управляющий банком)
Статья 64. Постановление о проведении консервации банка
Статья 65. Последствия введения режима консервации банка. Полномочия временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)
Статья 66. Контроль за деятельностью временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)
Статья 67. Прекращение консервации
Статья 67-1. Консервация банковского холдинга, являющегося родительской организацией банка
Глава 9. Ликвидация и принудительная реорганизация банков
Статья 68. Виды и основания ликвидации банков
Статья 68-1. Комитет кредиторов добровольно и принудительно ликвидируемых банков
Статья 69. Добровольная ликвидация
Статья 70. Виды принудительной ликвидации банков
Статья 71. Признание банка банкротом
Статья 72. Ликвидация банка по иным основаниям
Статья 73. Условия и порядок проведения принудительной ликвидации
Статья 73-1. Исключена
Статья 74. Ликвидационная комиссия принудительно ликвидируемого банка
Статья 74-1. Особенности формирования ликвидационной, конкурсной массы при ликвидации банков
Статья 74-2. Очередность удовлетворения требований кредиторов принудительно ликвидируемого банка
Статья 74-3. Принудительная реорганизация банка. Реабилитационные процедуры
Статья 74-4. Контрольные полномочия уполномоченного органа в ликвидационном процессе банков
Статья 74-5. Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Раздел III. Заключительные положения
Глава 9-1. Исключена
Глава 10. Заключительные и переходные положения
Статья 75. Сфера применения настоящего Закона
Статья 76. Исключена
Статья 76-1. Переходные положения
Статья 77. Обжалование действий (бездействия) уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан
Статья 78. Вступление в действие настоящего Закона
По всему тексту слово «(интереса)» исключено в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III
По всему тексту слова «Аффилиированные», «Аффилиированными», «аффилиированных», «аффилиированными», «аффилиированности», «аффилиированным», «аффилиированные» заменены соответственно словами «Аффилированные», «Аффилированными», «аффилированных», «аффилированными», «аффилированности», «аффилированным», «аффилированные» в соответствии с Законом РК от 12.07.22 г. № 138-VII (введены в действие с 12 сентября 2022 г.) (см. стар. ред.)
РАЗДЕЛ I. ОСНОВАНИЯ И УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ
Глава 1. Общие положения
В статью 1 внесены изменения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
Статья 1. Банк, его статус и местонахождение
1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Законом правомочно осуществлять банковскую деятельность.
Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 02.04.19 г. № 241-VI (введено в действие с 1 июля 2019 г.) (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.); Законом РК от 12.07.22 г. № 138-VII (введены в действие с 12 сентября 2022 г.) (см. стар. ред.)
2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией (перерегистрацией) юридического лица в качестве банка в Государственной корпорации «Правительство для граждан» (далее - Корпорация) и наличием лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) на проведение банковских операций.
3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться «банком» или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.
4. Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес) его правления.
Статья 2 изложена в редакции Законов РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 06.03.97 г. № 83-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 07.07.06 г. № 178-III (см. стар. ред.); Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 20.11.08 г. № 88-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 13.02.09 г. № 135-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); Законом РК от 12.01.12 г. № 539-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) контроль - возможность определять решения юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций юридического лица;
наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица;
включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
2) косвенное владение (голосование) акциями банка - возможность определять решения банка, крупного участника банка, банковского холдинга или лиц, совместно являющихся крупным участником банка, банковским холдингом, через владение акциями (долями участия в уставном капитале) юридических лиц;
2-1) межбанковский клиринг - сборка, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга - банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введены в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.)
3) банковский конгломерат - группа юридических лиц, состоящая из банковского холдинга (при наличии) и банка, а также дочерних организаций банковского холдинга и (или) дочерних организаций банка, и (или) организаций, в которых банковский холдинг и (или) его дочерние организации, и (или) банк имеют значительное участие в капитале;
В состав банковского конгломерата не входят национальный управляющий холдинг, банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан, а также дочерние организации и организации, в которых банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан имеет значительное участие в капитале, являющиеся нерезидентами Республики Казахстан;
Статья дополнена подпунктами 3-1 и 3-2 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.)
3-1) субординированный долг банка - необеспеченное обязательство банка по выпущенным облигациям или полученному займу, соответствующее условиям, предусмотренным статьей 16-1 настоящего Закона;
3-2) информационная система банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее - информационная система), - система, предназначенная для хранения, обработки, поиска, распространения, передачи и предоставления информации с применением аппаратно-программного комплекса, посредством которой предоставляются банковские и иные услуги;
Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 27.02.17 г. № 49-VI (см. стар. ред.)
4) банковский холдинг - юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг, организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка;
определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом или иметь контроль;
5) регуляторный собственный капитал (далее - собственный капитал) банка - сумма капитала за вычетом инвестиций банка;
Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 27.02.17 г. № 49-VI (см. стар. ред.)
6) крупный участник банка - физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг, организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно десятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка;
оказывать влияние на принимаемые банком решения в силу договора либо иным образом в порядке, определяемом нормативным правовым актом уполномоченного органа;
7) родительская организация - юридическое лицо, которое имеет контроль над другим юридическим лицом;
8) депозит - деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу - банку, в том числе Национальному Банку Республики Казахстан и Национальному оператору почты, на условиях их возврата в номинальном выражении (за исключением инвестиционного депозита в исламском банке) независимо от того, должны ли они быть возвращены по первому требованию или через какой-либо срок, полностью или по частям с заранее оговоренной надбавкой либо без таковой непосредственно депозитору либо переданы по поручению третьим лицам;
9) дочерняя организация - юридическое лицо, по отношению к которому другое юридическое лицо имеет контроль;
10) косвенное владение долями участия в уставном капитале либо владение (голосование) акциями юридического лица - возможность определять решения юридического лица, крупного участника юридического лица или лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица, через владение (голосование) акциями (долями участия в уставном капитале) других юридических лиц;
11) крупный участник юридического лица - физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг), которое владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих акций юридического лица;
12) значительное участие в капитале - это владение прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами двадцатью и более процентами голосующих акций (долей участия в уставном капитале) либо наличие возможности голосовать двадцатью и более процентами акций;
12-1) специализированный отраслевой банк - банк второго уровня, деятельность которого регулируется отдельным законодательным актом Республики Казахстан;
Статья дополнена подпунктом 12-2 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введено в действие с 1 января 2019 г.)
12-2) бессрочный финансовый инструмент - необеспеченное обязательство банка по выпущенным облигациям или полученному займу, соответствующее условиям, предусмотренным статьей 16-2 настоящего Закона;
Подпункт 13 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.)
13) безупречная деловая репутация - наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие неснятой или непогашенной судимости, в том числе отсутствие вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;
См.: Правила выдачи согласия на назначение (избрание) руководящего работника банка, банковского холдинга, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, включая критерии отсутствия безупречной деловой репутации, документы, необходимые для получения согласия
Статья дополнена подпунктом 13-1 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введено в действие с 1 января 2019 г.); изложен в редакции Закона РК от 04.07.22 г. № 133-VII (см. стар. ред.)
13-1) сервисная компания - дочерняя организация банка, приобретающая сомнительные и безнадежные активы родительского банка, коллекторское агентство, обладающие в рамках договора доверительного управления правами (требованиями) по договорам банковского займа и (или) договорам о предоставлении микрокредита (далее - договор доверительного управления правами (требованиями), заключенного с лицом, указанным в части первой пункта 4 статьи 36-1 настоящего Закона и (или) части первой пункта 5 статьи 9-1 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», полномочиями по доверительному управлению правами (требованиями) по договорам банковского займа и (или) договорам о предоставлении микрокредита, в том числе по изменению условий договора банковского займа и (или) договора о предоставлении микрокредита, по представлению интересов лица, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями), в суде, по приему от должника денег и (или) иного имущества, и иными полномочиями, предусмотренными настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан и договором доверительного управления правами (требованиями);
Статья дополнена подпунктом 13-2 в соответствии с Законом РК от 04.07.22 г. № 133-VII
13-2) неплатежеспособный банк - банк, отнесенный решением уполномоченного органа к категории неплатежеспособных банков в соответствии с настоящим Законом;
14) стабилизационный банк - банк второго уровня, создаваемый по решению уполномоченного органа для целей осуществления операции по передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации. Особенности создания, деятельности стабилизационного банка установлены настоящим Законом.
Закон дополнен статьей 2-1 в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III; изложена в редакции Закона РК от 13.02.09 г. № 135-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 30.12.09 г. № 234-IV (введены в действие с 21 февраля 2009 г.) (см. стар. ред.); Законом РК от 29.09.14 г. № 239-V (см. стар. ред.)
Статья 2-1. Аффилированные лица банка
1. Аффилированными лицами банка являются лица, определенные статьей 64 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах», а также участники банковского конгломерата.
Если иное не установлено настоящей статьей, не является основанием для определения аффилированных лиц банка в соответствии со статьей 64 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах» наличие признака крупного акционера банка у национального управляющего холдинга.
2. Если иное не установлено настоящей статьей, аффилированными лицами банка, крупным акционером которого является национальный управляющий холдинг, не являются национальный управляющий холдинг либо юридические лица, сто процентов голосующих акций (долей участия) которых принадлежат национальному управляющему холдингу по перечню, утверждаемому уполномоченным органом по государственному планированию, а также должностные лица национального управляющего холдинга и вышеуказанных юридических лиц.
Не является основанием для признания банков аффилированными по отношению друг к другу наличие в составе акционеров данных банков национального управляющего холдинга.
3. Положения части второй пункта 1, а также пункта 2 настоящей статьи не учитываются для целей налогового законодательства Республики Казахстан и законодательства Республики Казахстан о трансфертном ценообразовании.
Статья дополнена пунктом 4 в соответствии с Законом РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введены в действие с 16 декабря 2020 г.)
4. Аффилированными лицами филиала банка-нерезидента Республики Казахстан признаются аффилированные лица банка-нерезидента Республики Казахстан, признаваемые таковыми в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан.
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан ведет учет своих аффилированных лиц на основании сведений, представляемых банком-нерезидентом Республики Казахстан.
В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 11.07.97 г. № 154-1; от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); от 25.04.01 г. № 179-II (см. стар. ред.); от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.); от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.)
Статья 3. Банковская система Республики Казахстан
1. Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему.
В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)
2. Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.
Задачи, принципы деятельности, правовой статус и полномочия Национального Банка Республики Казахстан определяются Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и другими законами Республики Казахстан.
Национальный Банк Республики Казахстан осуществляет регулирование, а также наряду со своим ведомством контроль и надзор по отдельным вопросам банковской деятельности в пределах своей компетенции и способствует созданию общих условий для функционирования банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Регулирующие, контрольные и надзорные функции Национального Банка Республики Казахстан в пределах компетенции в отношении банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Республики Казахстан, защиту интересов кредиторов банков, их вкладчиков и клиентов.
3. Все иные банки представляют собой нижний (второй) уровень банковской системы за исключением Банка Развития Казахстана, имеющего особый правовой статус, определяемый законодательным актом Республики Казахстан.
4. Исключен в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II
5. Банк с иностранным участием - банк второго уровня, более одной трети размещенных акций которого находятся во владении, собственности и/или управлении:
а) нерезидентов Республики Казахстан;
б) юридических лиц - резидентов Республики Казахстан, более одной трети размещенных акций или долей участия в уставных капиталах которых находятся во владении, собственности и/или управлении нерезидентов Республики Казахстан либо аналогичных им юридических лиц - резидентов Республики Казахстан;
в) резидентов Республики Казахстан, являющихся распорядителями средств (доверенными лицами) нерезидентов Республики Казахстан либо юридических лиц, указанных в подпункте б) настоящего пункта.
5-1. Исламский банк - банк второго уровня, осуществляющий банковскую деятельность, предусмотренную главой 4-1 настоящего Закона, на основании лицензии уполномоченного органа.
Исламский банк не является участником системы обязательного гарантирования депозитов, и депозиты в исламском банке не гарантируются системой обязательного гарантирования депозитов. Исламские банки вправе создать некоммерческую организацию в организационно-правовой форме акционерного общества, гарантирующую возврат депозитов, привлеченных исламскими банками.
Особенности создания и деятельности исламского банка установлены главой 4-1 настоящего Закона.
6. Межгосударственный банк - банк, созданный и действующий на основании международного договора (соглашения), учредителями которого являются Правительство Республики Казахстан (или уполномоченный им государственный орган) и правительство (правительства) государства (государств), подписавшее данный договор (соглашение).
7. Создание в Республике Казахстан специализированных отраслевых банков с участием государства, за исключением акционерного общества «Жилищный строительный сберегательный банк Казахстана», не допускается.
В статью 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
Статья 4. Банковское законодательство Республики Казахстан
1. Банковское законодательство Республики Казахстан основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.
2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.
Закон дополнен статьей 4-1 в соответствии с Законом РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введены в действие с 16 декабря 2020 г.)
Статья 4-1. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан
1. Филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан является обособленное подразделение банка-нерезидента Республики Казахстан, не являющееся юридическим лицом, расположенное на территории Республики Казахстан, прошедшее учетную регистрацию в Корпорации и осуществляющее банковскую деятельность на основании лицензии уполномоченного органа.
2. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан использует в качестве своего наименования то, которое указано в положении о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан.
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан в своем наименовании обязан использовать наименование банка-нерезидента Республики Казахстан, а также слово «филиал».
3. Местом нахождения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан признается место нахождения на территории Республики Казахстан, указанное в положении о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан.
В статью 5 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 16.05.14 г. № 203-V (см. стар. ред.); Законом РК от 29.03.16 г. № 479-V (см. стар. ред.); Законом РК от 27.02.17 г. № 49-VI (см. стар. ред.); Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)
