1. Банку запрещается осуществлять инвестиционную и (или) иную предпринимательскую деятельность, не предусмотренную настоящим Законом.
2. Банк вправе осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале следующих организаций:
1) финансовых и (или) платежных организаций, являющихся резидентами Республики Казахстан, в том числе зарегистрированных в соответствии с действующим правом Международного финансового центра «Астана», а также юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков (кредитных организаций), страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и (или) платежных организаций;
2) дочерних организаций, созданных специально для выпуска и размещения эмиссионных ценных бумаг под гарантию банка;
3) специальных финансовых компаний, созданных для осуществления сделок проектного финансирования или секьюритизации в соответствии с Законом Республики Казахстан «О проектном финансировании и секьюритизации»;
4) дочерних организаций по управлению стрессовыми активами;
5) организаций, осуществляющих лизинговую деятельность;
6) фондовых бирж, центрального депозитария;
7) кредитных бюро;
8) организаций, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей;
9) организаций, оказывающих услуги и (или) осуществляющих деятельность в одной из следующих сфер:
финансовые технологии;
банковские расчеты;
электронная коммерция;
электронные торги;
информационная безопасность;
биометрическая идентификация;
облачные вычисления;
блокчейн;
искусственный интеллект;
разработка и (или) сопровождение программного обеспечения;
обеспечение информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия;
10) организаций, оказывающих услуги по обеспечению информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия между участниками расчетов по банковской деятельности, включая расчеты по операциям с платежными карточками;
11) организаций, осуществляющих деятельность по удостоверению соответствия открытого ключа электронной цифровой подписи закрытому ключу электронной цифровой подписи, а также по подтверждению достоверности регистрационного свидетельства;
12) организаций, оказывающих услуги оператора системы электронных денег;
13) ассоциаций, указанных в пунктах 1 и 2 статьи 32 настоящего Закона;
14) иных юридических лиц, при условии соответствия указанного приобретения дополнительным требованиям уполномоченного органа;
15) иных организаций - при осуществлении исламских банковских операций.
Банк с универсальной банковской лицензией вправе приобретать акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в капитале организаций-нерезидентов Республики Казахстан, указанных в части первой настоящего пункта, при наличии соглашения об обмене информацией в области банковского надзора, в том числе в виде меморандума о взаимопонимании, писем и (или) корреспонденции об обмене надзорной информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора соответствующего иностранного государства, резидентом которого является организация-нерезидент Республики Казахстан.
Банку с базовой банковской лицензией запрещается осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций-нерезидентов Республики Казахстан, а также организаций, зарегистрированных в соответствии с действующим правом Международного финансового центра «Астана».
Положения частей первой, второй и третьей настоящего пункта распространяются на случаи создания банком указанных организаций.
Требования к организациям, приобретаемым или создаваемым банком, а также предельные размеры участия банка в капитале указанных организаций устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Требования в отношении предельных значений участия банка в капитале приобретаемых банком организаций, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа, указанным в части пятой настоящего пункта, не распространяются на случаи приобретения банком акций другого банка при проведении банками реорганизации в форме присоединения в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.
3. Банк вправе приобретать акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в капитале организаций, когда указанные акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в капитале организаций переходят в собственность банка при обращении банком взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа, с учетом требований, установленных частью пятой пункта 2 настоящей статьи и статьей 28 настоящего Закона.
4. Банк вправе осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения следующих долговых эмиссионных ценных бумаг:
1) долговых эмиссионных ценных бумаг, выпущенных международными финансовыми организациями;
2) государственных долговых эмиссионных ценных бумаг;
3) негосударственных долговых эмиссионных ценных бумаг, в том числе облигаций, выпущенных дочерними организациями банка, обязательства по которым гарантированы банком или банковским холдингом и облигаций банковского холдинга, обязательства по которым гарантированы банком;
3) облигаций специальной финансовой компании, выпущенных в рамках сделки проектного финансирования или секьюритизации в соответствии с Законом Республики Казахстан «О проектном финансировании и секьюритизации»;
4) собственных долговых эмиссионных ценных бумаг банка.
Порядок совершения банком сделок с собственными долговыми эмиссионными ценными бумагами, облигациями, выпущенными дочерними организациями банка, обязательства по которым гарантированы банком или банковским холдингом, облигациями банковского холдинга, обязательства по которым гарантированы банком, перечень международных финансовых организаций, долговые эмиссионные ценные бумаги которых банк вправе приобретать, а также требования к приобретаемым банком долговым эмиссионным ценным бумагам устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Требования, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа, указанным в части второй настоящего пункта, не распространяются на случаи приобретения банком долговых эмиссионных ценных бумаг эмитента, находящегося в процессе реструктуризации, взамен ранее приобретенных долговых эмиссионных ценных бумаг указанного эмитента, при условии включения обязательств по ранее выпущенным долговым эмиссионным ценным бумагам в перечень реструктуризируемых обязательств данного эмитента.
5. За исключением случаев, установленных частью второй и третьей настоящего пункта, банк вправе совершать сделки исключительно на организованном рынке ценных бумаг со следующими финансовыми инструментами:
1) государственными и негосударственными ценными бумагами при совершении сделок на вторичном рынке ценных бумаг;
2) производными финансовыми инструментами;
3) производными ценными бумагами.
Случаи, перечень и порядок приобретения банком на неорганизованном рынке ценных бумаг государственных и негосударственных ценных бумаг при совершении сделок на вторичном рынке ценных бумаг, а также производных финансовых инструментов и производных ценных бумаг определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Требование части первой настоящего пункта не распространяется на случаи приобретения банком акций другого банка при проведении банками реорганизации в форме присоединения в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.
6. Помимо деятельности, предусмотренной пунктами 2, 3, 4 и 5 настоящей статьи, банк вправе заниматься следующими видами предпринимательской деятельности:
1) выпуском собственных ценных бумаг;
2) обслуживанием цифровых счетов на платформе цифрового тенге;
3) выпуском, реализацией, приобретением и погашением электронных денег, а также предоставлением услуг по сбору и обработке информации по операциям с электронными деньгами;
4) выпуском, реализацией и распространением платежных карточек;
5) осуществлением межбанковского клиринга: сборкой, сверкой, сортировкой и подтверждением платежей, а также проведением их взаимозачета и определением чистых позиций участников клиринга;
6) осуществлением банковской деятельности посредством предоставления банком своей технологической инфраструктуры другой организации, не являющейся банком, обеспечивающей доступ к банковским и иным операциям клиентам такой организации, на основании договора, заключенного между банком и указанной организацией.
В рамках деятельности, предусмотренной абзацем первым настоящего подпункта, банк несет самостоятельную ответственность перед клиентом другой организации за банковские и иные операции, совершенные банком в пользу такого клиента;
7) осуществлением посреднических услуг между плательщиком и поставщиком товаров, работ и услуг путем предоставления сервиса обслуживания, включая возможность получения и дистанционной оплаты товаров, работ и услуг с использованием систем, программ, инфраструктуры банка, когда платеж может быть осуществлен безналичным способом;
8) разработкой, реализацией, предоставлением в пользование и поддержкой специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, или иного программного обеспечения, связанных с предоставлением финансовых услуг;
9) представительством и защитой прав и законных интересов других лиц по вопросам, связанным с банковской деятельностью и (или) деятельностью на рынке ценных бумаг, включая выполнение функций:
представителя держателей облигаций;
банка-агента и (или) управляющего залогом в сделке проектного или синдицированного финансирования в соответствии с Законом Республики Казахстан «О проектном финансировании и секьюритизации»;
банка-агента и (или) управляющего залогом по договору займа (финансирования), регулируемого иностранным правом;
10) оказанием услуг по управлению счетом (счетами) депонента, открытым (открытыми) в центральном депозитарии на имя депонента;
11) удостоверением соответствия открытого ключа электронной цифровой подписи закрытому ключу электронной цифровой подписи, а также подтверждением достоверности регистрационного свидетельства при соблюдении требований законодательства Республики Казахстан в сфере информатизации;
12) организацией обучения по повышению квалификации специалистов в области банковской и финансовой деятельности;
13) предоставлением консультационных услуг по вопросам, связанным с банковской и финансовой деятельностью;
14) реализацией специальной литературы на любых видах носителей информации по вопросам банковской и финансовой деятельности;
15) заключением договоров страхования от имени страховой организации-резидента Республики Казахстан при наличии договора между банком и страховой организацией-резидентом Республики Казахстан на заключение от ее имени договоров страхования;
16) реализацией собственного имущества;
17) реализацией в порядке, установленном законами Республики Казахстан, имущества, приобретенного банком в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа;
18) передачей в аренду дочерним организациям собственное имущество в соответствии с договором имущественного найма (аренды);
19) передачей в аренду перешедшего в собственность банка жилища на основании договора имущественного найма (аренды), в том числе с условием выкупа.
В качестве арендаторов жилища, указанного в части первой настоящего подпункта, могут выступать только физические лица, относящиеся к социально уязвимым слоям населения в соответствии с Законом Республики Казахстан «О жилищных отношениях», жилище которых перешло в собственность банка в результате обращения на него взыскания в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением указанными физическими лицами обязательств по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа) либо предоставления ими отступного взамен исполнения обязательств по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа) в виде жилища, являвшегося предметом залога, обеспечивавшего обязательства по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа);
7. Банкам и банковским холдингам запрещается выпуск «золотой акции».
8. Банк-нерезидент, имеющий филиал на территории Республики Казахстан, вправе осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций, указанных в пункте 2 настоящей статьи, либо путем создания таких организаций, в случаях, когда такая деятельность соответствуют требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан, а также законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент.
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан вправе осуществлять деятельность, предусмотренную пунктами 3, 4 и 5, а также подпунктами 2), 4), 6), 7), 8), 9), 10), 12), 13), 14), 15), 16), 17), 18) и 19) пункта 6 настоящей статьи.
9. Правила настоящей статьи распространяются на исламские банковские операции в процессе их осуществления, в части, не противоречащей принципам, установленным статьей 35 настоящего Закона.
Статья 24. Субординированный долг банка
Под субординированным долгом банка понимается необеспеченное долговое обязательство банка, одновременно удовлетворяющее следующим условиям:
1) срок действия необеспеченного долгового обязательства составляет не менее пяти лет;
2) кредитор (кредиторы) по необеспеченному долговому обязательству не может (не могут) предъявить требование о его досрочном погашении либо исполнении;
3) необеспеченное долговое обязательство может быть досрочно погашено либо исполнено по инициативе банка при условии, что указанное погашение (исполнение) не приведет к снижению пруденциальных нормативов банка ниже значений, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
4) при ликвидации банка необеспеченное долговое обязательство удовлетворяется в порядке десятой очереди, установленной статьей 122 настоящего Закона;
5) иным условиям (требованиям), установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Статья 25. Бессрочный финансовый инструмент банка
Под бессрочным финансовым инструментом банка понимается необеспеченное долговое обязательство банка, одновременно удовлетворяющее следующим условиям:
1) срок действия необеспеченного долгового обязательства составляет не менее пятидесяти лет либо необеспеченное долговое обязательство является бессрочным (без установленной даты погашения);
2) кредитор (кредиторы) по необеспеченному долговому обязательству не может (не могут) предъявить требование о его досрочном погашении либо исполнении;
3) необеспеченное долговое обязательство может быть досрочно погашено либо исполнено по инициативе банка при условии, что указанное погашение (исполнение) не приведет к снижению пруденциальных нормативов банка ниже значений, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
4) при ликвидации банка необеспеченное долговое обязательство удовлетворяется в порядке одиннадцатой очереди, установленной статьей 122 настоящего Закона;
5) иным условиям (требованиям), установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Статья 26. Особенности выпуска и (или) размещения банком эмиссионных ценных бумаг на территории иностранного государства
1. Банк вправе осуществлять выпуск и (или) размещение на территории иностранного государства эмиссионных ценных бумаг и (или) производных ценных бумаг, базовым активом которых являются эмиссионные ценные бумаги банка, при соблюдении требования, установленного пунктом 1 статьи 22-1 Закона Республики Казахстан «О рынке ценных бумаг».
2. При выпуске и (или) размещении банком долговых ценных бумаг на территории иностранного государства либо при выпуске и (или) размещении долговых ценных бумаг на территории иностранного государства, условиями выпуска которых предусмотрено предоставление гарантии банка, банк обязан обеспечить выполнение следующих условий:
1) условия выпуска долговых ценных бумаг банка содержат положения о том, что долговые ценные бумаги могут быть принудительно реструктуризированы в случае применения уполномоченным органом в отношении указанного банка инструментов урегулирования, предусмотренных настоящим Законом;
2) условия выпуска долговых ценных бумаг содержат положения о том, что держатели долговых ценных бумаг не имеют права требовать досрочного выполнения обязательств перед ними в случае применения к банку, являющемуся гарантом по указанным долговым ценным бумагам, инструментов урегулирования, предусмотренных настоящим Законом.
3. Требования пунктов 1 и 2 настоящей статьи не распространяются на случаи выпуска и (или) размещения долговых ценных бумаг в рамках принудительной реструктуризации обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования, в порядке, определенном настоящим Законом.
4. Банк, разместивший на территории иностранного государства эмиссионные ценные бумаги и (или) производные ценные бумаги, базовым активом которых являются эмиссионные ценные бумаги банка, либо выступивший гарантом по долговым ценным бумагам, размещенным на территории иностранного государства, уведомляет уполномоченный орган об итогах размещения данных ценных бумаг в соответствии с пунктом 2 статьи 22-1 Закона Республики Казахстан «О рынке ценных бумаг».
Статья 27. Ликвидационный неттинг в рамках генерального финансового соглашения, заключенного с банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан
1. Положения статей 78, 79 и 80, пункта 2 статьи 81, пунктов 1, 3 и 4 статьи 84, статей 88, 89, 92 и 93, пунктов 1, 3, 4 и 7 статьи 96, статей 97 и 98, пункта 2 статьи 100, статей 101 и 119 настоящего Закона не применяются в отношении зачета требований и (или) ликвидационного неттинга по сделке (сделкам) в рамках генерального финансового соглашения.
2. Стороны генерального финансового соглашения осуществляют (применяют) зачет требований и (или) ликвидационный неттинг по сделке (сделкам) в рамках генерального финансового соглашения в порядке и на условиях, определенных в генеральном финансовом соглашении.
3. Нетто-требование, возникшее (рассчитанное) в результате зачета требований и (или) ликвидационного неттинга, осуществленного (примененного) в порядке и на условиях, определенных в генеральном финансовом соглашении, удовлетворяется на общих основаниях в соответствии с правилами расчетов с кредиторами, установленными настоящим Законом и гражданским законодательством Республики Казахстан.
Статья 28. Имущество, приобретаемое в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) или получения отступного
1. Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязаны реализовать имущество, приобретенное ими в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа, путем проведения торгов на электронной торговой площадке по продаже банковских и микрофинансовых активов, за исключением:
1) жилища, переданного банком в аренду с условием его выкупа в соответствии с подпунктом 19) пункта 6 статьи 23 настоящего Закона;
2) случаев, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
2. Имущество, указанное в пункте 1 настоящей статьи, должно быть реализовано банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан в течение трех лет со дня его приобретения, за исключением:
1) земельного участка, срок реализации которого определяется с учетом особенностей, предусмотренных Земельным кодексом Республики Казахстан;
2) жилища, переданного в аренду без условия его выкупа в соответствии с подпунктом 19) пункта 6 статьи 23 настоящего Закона, срок реализации которого продлевается соразмерно сроку аренды.
3. В случаях приобретения банком акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций при обращении банком взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа, участие банка в капитале таких организаций не должно превышать предельные размеры, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Банк обязан реализовать акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в капитале организаций, указанных в части первой настоящего пункта, в течение двенадцати месяцев с даты их приобретения, за исключением случаев приобретения акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций, указанных в пункте 2 статьи 23 настоящего Закона.
В случаях приобретения банком-нерезидентом, имеющим филиал на территории Республики Казахстан, акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций при обращении банком-нерезидентом взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа, участие банка-нерезидента в капитале таких организаций должно соответствовать требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан, а также законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент.
4. Требования, установленные пунктами 1 и 2 и частями первой и второй пункта 3 настоящей статьи, распространяются на дочерние организации по управлению стрессовыми активами и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.
5. Дочерняя организация по управлению стрессовыми активами обязана реализовать имущество, указанное в подпункте 1) пункта 3 статьи 30 настоящего Закона, переданное ей родительским банком и (или) приобретенное у родительского банка, путем проведения торгов на электронной торговой площадке по продаже банковских и микрофинансовых активов.
6. Общий (совокупный) срок для реализации имущества, указанного в пунктах 1 и 5 настоящей статьи, для банка и его дочерней организации по управлению стрессовыми активами составляет три года со дня его первоначального приобретения.
Общий (совокупный) срок для реализации акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций, указанных в части второй пункта 3 настоящей статьи, для банка и его дочерней организации по управлению стрессовыми активами составляет двенадцать месяцев со дня их первоначального приобретения.
7. Прямая адресная продажа имущества, указанного в пунктах 1 и 5 настоящей статьи, осуществляется на электронной торговой площадке по продаже банковских и микрофинансовых активов в случаях и в порядке, определенных правилами проведения торгов на электронной торговой площадке по продаже банковских и микрофинансовых активов, утвержденными нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Статья 29. Дочерние организации банка и значительное участие банка в капитале организаций
1. Банк в рамках осуществления полномочий, предоставленных ему пунктом 2 статьи 23 настоящего Закона, вправе создать или приобрести дочернюю организацию только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа.
2. Дочерняя организация банка не вправе создавать и (или) приобретать дочерние организации, а также иметь значительное участие в капиталах организаций, за исключением создания (приобретения) или участия в капитале организаций-нерезидентов Республики Казахстан, осуществляющих разработку, реализацию, поддержку программного обеспечения, используемого в деятельности финансовых организаций, в том числе для автоматизации их деятельности.
Ограничение, предусмотренное частью первой настоящего пункта, не распространяется на дочернюю организацию по управлению стрессовыми активами.
3. К дочерним организациям банков не относятся:
1) организации, акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в капитале которых приобретаются банком в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа, при соблюдении требований и ограничений, установленных пунктом 3 статьи 23 настоящего Закона;
2) организации, участие банка в капитале которых осуществляется через владение банком дочерней организацией по управлению стрессовыми активами;
3) организации, акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в капитале которых приобретены исламским банком или банком с универсальной банковской лицензией, осуществляющим исламские банковские операции, при финансировании производственной и торговой деятельности путем участия в капитале организаций и (или) на условиях партнерства.
4. Требование по получению разрешения уполномоченного органа на приобретение дочерней организации не распространяется на следующие случаи:
1) приобретение банком акций другого банка либо акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций, принадлежащих другому банку, при проведении банками реорганизации в форме присоединения, в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан;
2) создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, указанной в статье 30 настоящего Закона.
5. Значительное участие банка в капитале организаций, указанных в пункте 2 статьи 23 настоящего Закона, допускается только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа.
6. Требование по получению разрешения уполномоченного органа на значительное участие в капитале организации не распространяется на банк в случае:
1) приобретения банком акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа, при соблюдении требования и ограничений, установленных пунктом 3 статьи 23 настоящего Закона;
2) участия банка в капитале организации через владение банком дочерней организацией по управлению стрессовыми активами;
3) финансирования банком с универсальной банковской лицензией, осуществляющим исламские банковские операции, исламским банком производственной и торговой деятельности путем участия в капитале организаций и (или) на условиях партнерства;
7. Порядок выдачи банку разрешения на создание или приобретение дочерней организации, а также на значительное участие в капитале организации определяется статьей 9-6 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и нормативным правовым актом уполномоченного органа.
8. В случае приобретения банком признаков контроля либо значительного участия в капитале организации при отсутствии предварительного разрешения уполномоченного органа:
1) уполномоченный орган вправе применить к банку меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом.
В случае приобретения банком признаков контроля либо значительного участия в капитале организаций, указанных в пункте 2 статьи 23 настоящего Закона, в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа, при соблюдении требования и ограничений, установленных пунктом 3 статьи 23 настоящего Закона, банк обязан получить разрешение уполномоченного органа на приобретение дочерней организации или значительное участие в капитале организации в срок, установленный уполномоченным органом в рамках применения к банку меры надзорного реагирования;
2) банк обязан в течение шести месяцев с момента возникновения признаков контроля либо значительного участия в капитале организации произвести отчуждение принадлежащих ему акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организации лицу, не связанному с банком особыми отношениями, и представить в уполномоченный орган документы, подтверждающие указанное отчуждение, или получить разрешение уполномоченного органа на приобретение дочерней организации или значительное участие в капитале организации.
9. Дочерняя организация банка обязана в течение тридцати календарных дней извещать уполномоченный орган об изменениях и дополнениях, внесенных в ее учредительные документы в части наименования и видов деятельности указанной дочерней организации.
10. Банк-нерезидент, имеющий филиал на территории Республики Казахстан, вправе создавать или приобретать дочерние организации, а также иметь значительное участие в капитале организаций в случаях, когда указанная деятельность соответствует требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан, а также законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент.
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, а также дочерние организации банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, в которых банк-нерезидент Республики Казахстан имеет значительное участие в капитале, обязаны раскрывать уполномоченному органу на основании соответствующего запроса информацию, необходимую в целях выполнения уполномоченным органом функций по осуществлению консолидированного надзора.
Статья 30. Дочерняя организация по управлению стрессовыми активами
1. Банк в рамках осуществления полномочий, предоставленных ему подпунктом 4) пункта 2 статьи 23 настоящего Закона, вправе создать или приобрести дочернюю организацию по управлению стрессовыми активами только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа.
Порядок выдачи разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Требование по получению разрешения уполномоченного органа на приобретение дочерней организации по управлению стрессовыми активами не распространяется на случаи приобретения банком акций или долей участия в капитале дочерней организации по управлению стрессовыми активами при проведении банком реорганизации в форме присоединения другого банка, которому принадлежат акции или доли участия в капитале указанной дочерней организации по управлению стрессовыми активами.
2. Отказ в выдаче разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами производится по одному из следующих оснований:
1) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный уполномоченным органом срок;
2) несоблюдение пруденциальных нормативов и лимитов банковским конгломератом, в состав которого входит банк, в результате предполагаемого создания (приобретения) и наличия дочерней организации по управлению стрессовыми активами;
3) несоответствие активов, планируемых к передаче дочерней организации по управлению стрессовыми активами, требованиям, установленным пунктом 3 настоящей статьи и (или) нормативным правовым актом уполномоченного органа.
3. Дочерняя организация по управлению стрессовыми активами вправе:
1) приобретать и реализовывать движимое и недвижимое имущество и (или) объекты незавершенного строительства, ранее приобретенные банком в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа;
2) приобретать и реализовывать акции, доли участия, паи или другие формы долевого участия в капитале организаций, ранее приобретенные банком в результате обращения взыскания на залог (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа;
3) передавать в аренду имущество, указанное в подпункте 1) настоящего пункта;
4) действовать в качестве сервисной компании по договору доверительного управления правами (требованиями);
5) осуществлять иные виды деятельности, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Дочерняя организация по управлению стрессовыми активами не вправе приобретать или иным образом получать в собственность от родительского банка, в том числе, в виде вклада в ее уставной капитал, права (требования) по договору банковского займа.
4. Порядок деятельности дочерней организации по управлению стрессовыми активами, а также требования к приобретаемым (приобретенным) ею активам устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
5. В рамках договора доверительного управления правами (требованиями) дочерняя организация по управлению стрессовыми активами вправе:
1) по соглашению сторон изменять условия договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита в рамках предоставленных лицом, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями), полномочий;
2) изменять условия договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита в одностороннем порядке в случаях их улучшения для заемщика в соответствии с требованиями, установленными пунктами 6, 7 и 8 статьи 57 настоящего Закона и пунктом 6 статьи 3 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности»;
3) представлять интересы лица, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями), в суде, в том числе в процессе взыскания задолженности и (или) обращения взыскания на предмет залога (иное обеспечение);
4) принимать от должника в интересах лица, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями), деньги в безналичной форме и (или) иное имущество в счет погашения задолженности с последующей передачей таких денег и (или) такого имущества в пользу лица, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями);
5) пользоваться услугами оценщиков, аудиторов, юристов и (или) иных консультантов;
6) осуществлять иные права, предусмотренные договором доверительного управления правами (требованиями).
6. Вознаграждение дочерней организации по управлению стрессовыми активами, выступающей в качестве сервисной компании, а также расходы, связанные с доверительным управлением, оплачиваются (возмещаются) в соответствии с условиями договора доверительного управления правами (требованиями) лицом, которое приобрело права (требования) по договорам банковского займа и (или) договорам о предоставлении микрокредита.
7. Заемщик и (или) его представитель по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита, права (требования) по которым переданы в доверительное управление сервисной компании, вправе:
1) получать у лица, заключившего договор доверительного управления правами (требованиями), сведения об указанной дочерней организации по управлению стрессовыми активами, месте ее нахождения, наличии у нее персональных данных заемщика, размере и структуре задолженности заемщика;
2) обратиться к указанной дочерней организации по управлению стрессовыми активами с заявлением об изменении условий договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита, связанных с исполнением обязательств заемщика и (или) лица, предоставившего обеспечение по указанному договору, с обоснованием причин такого обращения.
8. Дочерняя организация по управлению стрессовыми активами в рамках договора доверительного управления правами (требованиями) обязана:
