разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, но не позднее тридцати календарных дней до окончания срока конвертации, установленного в указанном разрешении.
3. До подачи впервые заявления на получение универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления банковской деятельности, в том числе:
1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;
2) утвердить правила об общих условиях осуществления банковских и иных операций;
3) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;
4) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением банковской деятельности, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
4. До подачи впервые заявления на получение лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских и иных операций, в том числе:
1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;
2) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования,
3) назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования;
4) утвердить правила об общих условиях осуществления исламских банковских и иных операций;
5) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;
6) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением исламских банковских и иных операций, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
5. До подачи впервые заявления на получение одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан:
1) выполнить требования, установленные пунктами 3 и 4 настоящей статьи;
2) обеспечить формирование выделенных активов для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа;
3) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка.
6. Перечень документов, представляемых заявителем-юридическим лицом впервые для получения универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии:
1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение всех организационно-технических мероприятий, связанных с планируемым началом осуществления своей деятельности;
2) нотариально засвидетельствованная копия устава заявителя;
3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз «электронного правительства»;
4) документы, предусмотренные для согласования лиц, предлагаемых на должности руководящих работников, в соответствии с требованиями, установленными статьей 45 настоящего Закона и статьей 9-4 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
5) копия стратегии развития заявителя на ближайшие три года, соответствующей требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля.
В стратегию развития заявителя включается информация об организационной структуре заявителя, информация о бюджете заявителя на финансовый год, в котором подается заявление, в том числе прогнозные данные о выполнении заявителем пруденциальных нормативов, а также предполагаемый расчет пруденциальных нормативов банковского конгломерата, в состав которого войдет заявитель, в случае, если приобретение статуса банковского холдинга родительской организацией заявителя привело к созданию банковского конгломерата.
В случае, если заявление подается менее чем за два месяца до окончания финансового года, в стратегию развития заявителя дополнительно включается информация, предусмотренная абзацем вторым настоящего подпункта, на финансовый год, следующий за годом, в котором подается заявление;
6) штатное расписание заявителя с указанием фамилий, имен и отчеств (если указано в документах, удостоверяющих личность) сотрудников;
7) копии документов, подтверждающих уплату уставного капитала банка, минимальный размер которого установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа;
8) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
7. Перечень документов, представляемых заявителем-юридическим лицом впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 6 настоящей статьи;2) копия положения о совете по принципам исламского финансирования;3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона.
8. Перечень документов, представляемых заявителем-юридическим лицом впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктами 6 и 7 настоящей статьи;2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа.
9. Банковская лицензия филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан выдается уполномоченным органом при наличии у банка-нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, аналогичной по существу видам операций, которые филиал банка-нерезидента Республики Казахстан планирует осуществлять на территории Республики Казахстан.
10. Перечень документов, представляемых заявителем-филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан впервые для получения универсальной банковской лицензии:
1) документы, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5), 6) и 8) пункта 6 настоящей статьи;
2) нотариально засвидетельствованная копия положения о филиале, утвержденного органом управления банка-нерезидента Республики Казахстан;
3) письменное обязательство (подтверждение) банка-нерезидента Республики Казахстан о принятии ответственности по обязательствам, возникающим в процессе осуществления деятельности его филиала на территории Республики Казахстан, и об учете таких обязательств на балансе банка-нерезидента Республики Казахстан;
4) копия действующей лицензии (разрешения) банка-нерезидента Республики Казахстан, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, с указанием перечня разрешенных видов операций.
Указанная лицензия (разрешение) представляется в случае, если после подачи заявления о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, предусмотренного пунктом 1 статьи 16 настоящего Закона, был изменен перечень видов операций, которые банк-нерезидент Республики Казахстан вправе осуществлять, или банк-нерезидент Республики Казахстан получил новую лицензию (новое разрешение).
11. Перечень документов, представляемых заявителем-филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 10 настоящей статьи;
2) копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке-нерезиденте Республики Казахстан;
3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке-нерезиденте Республики Казахстан.
12. Перечень документов, представляемых заявителем-филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 11 настоящей статьи;
2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа.
13. Для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций действующий банк, действующий филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязаны:
1) обеспечить в течение трех последовательных месяцев, предшествовавших обращению за получением банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций выполнение пруденциальных нормативов и лимитов, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа, а также макропруденциальных нормативов и лимитов, установленных нормативным правовым актом Национального банка Республики Казахстан;
2) утвердить правила об общих условиях осуществления дополнительных видов операций;
3) утвердить актуализированный план восстановления финансовой устойчивости, предусмотренный статьей 86 настоящего Закона.
14. Перечень документов, представляемых действующим банком, действующим филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций:
1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение требований и организационно-технических мероприятий, предусмотренных пунктом 13 настоящей статьи;
2) копию актуализированного плана восстановления финансовой устойчивости, предусмотренного статьей 86 настоящего Закона;
3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз «электронного правительства»;
4) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
15. Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, имеющие универсальную банковскую лицензию, до подачи заявления на получение дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций должны выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских операций, в том числе:
1) выполнить требования, установленные пунктом 13 настоящей статьи;2) принять решение общего собрания акционеров банка, органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций;3) внести изменения и (или) дополнения в устав, предусмотренные пунктом 5 статьи 7 настоящего Закона, в положение о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, предусмотренные пунктом 4 статьи 14 настоящего Закона;
4) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования, а также назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования (для заявителя-банка);
5) утвердить стратегию по развитию исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;6) сформировать выделенные активы для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа;7) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.16. Перечень документов, представляемых банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, имеющими универсальную банковскую лицензию, для получения дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 14 настоящей статьи;
2) копия решения общего собрания акционеров банка, органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций;
3) нотариально засвидетельствованная копия устава, положения о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, с учетом требований, предусмотренных подпунктом 3) пункта 15 настоящей статьи;
5) копия положения о совете по принципам исламского финансирования, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона (для заявителя-банка);6) копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке-нерезиденте Республики Казахстан, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке-нерезиденте Республики Казахстан (для заявителя-филиала банка-нерезидента Республики Казахстан);
7) копия стратегии по развитию исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;
8) документы, подтверждающие формирование выделенных активов, минимальный размер которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа.
17. Заявление о выдаче банковской лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.
Заявление о выдаче банковской лицензии, поданное в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение десяти рабочих дней со дня представления документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.
Заявление о переоформлении банковской лицензии, в том числе в случаях, установленных пунктом 2 статьи 21 настоящего Закона, должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение пятнадцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных статьей 34 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».
При переоформлении базовой банковской лицензии в универсальную банковскую лицензию при одновременной необходимости получения заявителем банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций, заявитель обязан выполнить требования, установленные пунктами 13 и 15 настоящей статьи. В указанном случае заявление на переоформление банковской лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.
18. Уполномоченный орган при выдаче или переоформлении банковской лицензии вправе уточнять наименования разрешенных видов операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
19. За выдачу банковской лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются налоговым законодательством Республики Казахстан.
20. Банковская лицензия выдается на неограниченный срок.
Банковская лицензия не подлежит передаче третьим лицам.
Все виды банковских и иных операций, исламских банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в банковской лицензии на право их осуществления.
21. Копия банковской лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также на их интернет-ресурсах.
22. Правовой статус, порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, включая перечень разрешенных для каждого из них видов банковских операций, основания выдачи им лицензий на осуществление отдельных видов банковских операций и возможные ограничения их деятельности, устанавливаются настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан, а в случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан, также нормативными правовыми актами уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан в пределах их компетенции.
23. Лицензия на осуществление отдельных видов банковских операций выдается Национальным Банком Республики Казахстан:
1) юридическому лицу, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, на осуществление банковской операции, предусмотренной подпунктом 12) части первой пункта 2 статьи 22 настоящего Закона настоящей статьи;
2) юридическому лицу, осуществляющему деятельность исключительно через обменные пункты, на осуществление банковской операции, предусмотренной подпунктом 7) части первой пункта 2 статьи 22 настоящего Закона с наличной иностранной валютой;
3) платежной организации первой категории на осуществление банковской операции, предусмотренной подпунктом 5) части первой пункта 2 статьи 22 настоящего Закона.
Статья 20. Отказ в выдаче (переоформлении) банковской лицензии
1. Отказ в выдаче (переоформлении) банковской лицензии производится по одному из следующих оснований:
1) несоблюдение заявителем любого из требований, установленных статьей 19 и пунктом 5 статьи 110 настоящего Закона;
2) несоблюдение банковским конгломератом, в состав которого входит банк, пруденциальных нормативов и лимитов в период за шесть месяцев до подачи заявления;
3) невыполнение требования по формированию активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, установленного пунктом 4 статьи 72 настоящего Закона;
4) отсутствие у банка-нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, аналогичной по существу видам операций, которые филиал банка-нерезидента Республики Казахстан планирует осуществлять на территории Республики Казахстан;
5) отмена ранее выданного заявителю разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;
6) несоответствие стратегии развития заявителя и (или) иных представленных документов требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля, и (или) непредставление сведений, подтверждающих, что:
по истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность заявителя будет рентабельной;
заявитель и (или) банковский конгломерат, в состав которого войдет заявитель, будут выполнять пруденциальные нормативы и лимиты;
заявитель обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;
7) несогласование руководящего работника заявителя из числа кандидатов, предлагаемых к назначению (избранию) (для заявителя, обращающегося за получением банковской лицензии впервые);
8) несоблюдение требования, установленного частью второй пункта 4 статьи 45 настоящего Закона, по наличию в числе руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан не менее двух руководящих работников-резидентов Республики Казахстан;
9) недостоверность сведений и (или) информации в документах, представленных для получения банковской лицензии;
10) несоответствие представленных заявителем документов и (или) сведений требованиям законодательства Республики Казахстан.
2. В случае получения отказа в выдаче банковской лицензии заявитель вправе устранить несоответствия, на основании которых был получен отказ, и вновь обратиться в уполномоченный орган с заявлением на получение банковской лицензии с представлением исправленных документов и (или) сведений.
В случае получения отказа в выдаче банковской лицензии по основанию, предусмотренному подпунктом 7) пункта 1 настоящей статьи, заявитель вправе устранить несоответствия и вновь обратиться в уполномоченный орган с заявлением на получение банковской лицензии с представлением документов и сведений в отношении нового лица, предлагаемого заявителем на должность руководящего работника заявителя, в соответствии с требованиями статьи 45 настоящего Закона и статьи 9-4 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», взамен лица, в согласовании которого заявителю было отказано.
Статья 21. Порядок перехода (переоформления) банка с базовой банковской лицензией в банк с универсальной банковской лицензией
1. Банк с базовой банковской лицензией, совокупный объем активов которого на протяжении трех последовательных месяцев превышает предельное значение, установленное нормативным правовым актом уполномоченного органа, по истечении данного периода времени обязан соблюдать пруденциальные нормативы и лимиты, требования к системе управления рисками, а также требования к учету и отчетности, установленные для банка с универсальной банковской лицензией.
2. Банк с базовой банковской лицензией, совокупный объем активов которого на протяжении девяти последовательных месяцев превышает предельное значение, установленное нормативным правовым актом уполномоченного органа, обязан в срок, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа, обратиться в уполномоченный орган с заявлением на переоформление базовой банковской лицензии в универсальную банковскую лицензию в порядке и сроки, установленные статьей 19 настоящего Закона, либо уменьшить значение совокупного объема своих активов до размера, не превышающего предельное значение.
РАЗДЕЛ 3. БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ
Глава 6. ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА, ФИЛИАЛА БАНКА-НЕРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
Статья 22. Банковская деятельность
1. Банковской деятельностью является осуществление банковских операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, иных операций, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи, а также исламских банковских операций, предусмотренных частью первой пункта 4 настоящей статьи.
2. Банк вправе при наличии соответствующей банковской лицензии осуществлять следующие виды банковских операций:
1) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
2) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
3) открытие и ведение корреспондентских счетов банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан;
4) открытие и ведение металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу;
5) переводные операции: выполнение указаний физических и юридических лиц по платежам и переводам денег;
6) кассовые операции: прием и выдача наличных денег, включая их размен, обмен, пересчет, сортировку, упаковку и хранение;
7) обменные операции с наличной и (или) безналичной иностранной валютой;
8) банковские заемные операции: предоставление банковских займов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности (за исключением межбанковских займов);
9) открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;
10) выдача банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме (за исключением межбанковских гарантий);
11) выдача банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме (за исключением межбанковских поручительств);
12) инкассация банкнот, монет и ценностей;
13) учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств физических и юридических лиц;
14) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей).
Банковская операция, предусмотренная подпунктом 2) части первой настоящего пункта, осуществляется банком с базовой банковской лицензией в пределах, не превышающих размеры, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Банковские операции, предусмотренные подпунктами 8), 9), 10), 11), 13) и 14) части первой настоящего пункта, осуществляются банком с базовой банковской лицензией только с резидентами Республики Казахстан.
3. Банк, помимо банковских операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, вправе при наличии соответствующей банковской лицензии осуществлять следующие операции:
1) факторинговые операции: финансирование под уступку денежного требования, с принятием или непринятием риска неплатежа;
2) осуществление лизинговой деятельности;
3) доверительные операции: управление по поручению учредителя доверительного управления в интересах лица, указанного учредителем, деньгами, аффинированными драгоценными металлами, правами (требованиями) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита;
4) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая предоставление в аренду сейфовых ящиков, шкафов, помещений;
5) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу аффинированных драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов;
6) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни;
7) операции с векселями: принятие векселей на инкассо, предоставление услуг по оплате векселя плательщиком, оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке посредничества;
8) форфейтинговые операции (форфетирование): оплату долгового обязательства покупателя товаров (работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца;
9) межбанковские займы, межбанковские гарантии, межбанковские поручительства, а также иные межбанковские операции.
Операции, предусмотренные подпунктами 1), 2), 3), 7), 8) и 9) части первой настоящего пункта, осуществляются банком с базовой банковской лицензией только с резидентами Республики Казахстан.
4. Исламский банк, а также банк с универсальной банковской лицензией, осуществляющий исламские банковские операции, вправе при наличии соответствующей банковской лицензии осуществлять следующие виды исламских банковских операций:
1) открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;
2) прием исламских банковских депозитов:
прием беспроцентных депозитов до востребования физических и юридических лиц,
прием инвестиционных депозитов физических и юридических лиц;
3) банковские заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях срочности, возвратности и без взимания вознаграждения (за исключением межбанковских займов);
4) банковское финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита:без условия о последующей продаже товара третьему лицу;на условиях последующей продажи товара третьему лицу; 5) банковское финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в капитале организаций и (или) на условиях партнерства; 6) банковская инвестиционная деятельность на условиях лизинга (аренды); 7) агентская деятельность при осуществлении исламских банковских операций. Исламский банк, если это предусмотрено его уставом и банковской лицензией, вправе осуществлять отдельные виды банковских и иных операций, предусмотренных подпунктами 3), 4), 5), 6), 7), 9), 10), 11), 12), 13) и 14) пункта 2 и подпунктами 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 3 настоящей статьи, с соблюдением принципов, установленных статьей 35 настоящего Закона.
5. Банк с универсальной банковской лицензией, помимо банковских и иных операций, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи, а также исламских банковских операций, предусмотренных частью первой пункта 4 настоящей статьи, а также исламский банк, помимо исламских банковских и иных операций, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи, вправе при наличии соответствующей лицензии уполномоченного органа осуществлять следующие виды деятельности на рынке ценных бумаг:
1) брокерскую деятельность;
2) дилерскую деятельность;
3) кастодиальную деятельность;
4) трансфер-агентскую деятельность.
Банк с базовой банковской лицензией, помимо банковских и иных операций, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи, вправе при наличии соответствующей лицензии уполномоченного органа осуществлять следующие виды деятельности на рынке ценных бумаг:
1) брокерскую деятельность;
2) дилерскую деятельность.
Банк с универсальной банковской лицензией, банк с базовой банковской лицензией, исламский банк осуществляют дилерскую деятельность и брокерскую деятельность на рынке ценных бумаг с финансовыми инструментами, перечень и порядок приобретения которых определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Банк с универсальной банковской лицензией, банк с базовой банковской лицензией, исламский банк осуществляют дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг с учетом ограничений, установленных статьей 22 настоящего Закона.
6. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан вправе при наличии соответствующих лицензий уполномоченного органа осуществлять банковские и иные операции, предусмотренные пунктами 2 и 3 настоящей статьи, исламские банковские операции, предусмотренные частью первой пункта 4 настоящей статьи, а также деятельность на рынке ценных бумаг, предусмотренную частью первой пункта 5 настоящей статьи.
Филиал исламского банка-нерезидента Республики Казахстан при наличии соответствующих лицензий уполномоченного органа вправе осуществлять:1) исламские банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2), 3), 4), 6) и 7) части первой пункта 4 настоящей статьи;
2) отдельные виды банковских и иных операций, предусмотренных подпунктами 3), 4), 5), 6), 7), 9), 10), 11), 12), 13) и 14) части первой пункта 2 и подпунктами 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) части первой пункта 3 настоящей статьи, а также деятельность на рынке ценных бумаг, предусмотренную частью первой пункта 5 настоящей статьи, если это предусмотрено положением о филиале и с соблюдением принципов исламских банковских операций, установленных статьей 36 настоящего Закона.
7. Банковские операции, предусмотренные подпунктом 2) части первой пункта 2 настоящей статьи, вправе осуществлять только банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.
Помимо условия, предусмотренного частью первой настоящего пункта, условием для осуществления филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан банковских операций, предусмотренных подпунктом 2) части первой пункта 2 настоящей статьи, является прием от физического лица депозита в размере, эквивалентом не менее ста двадцати тысячам долларов США.
8. Осуществление одного или нескольких видов банковских операций, предусмотренных частью первой пункта 2 настоящей статьи, может осуществляться организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, при наличии лицензии уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан, за исключением случаев когда настоящим Законом и (или) законом Республики Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных банковских операций без лицензии.
На основании соответствующей лицензии уполномоченного органа:
1) национальный оператор почты правомочен осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктом 2) части первой пункта 2 настоящей статьи;
2) операционный центр межбанковской системы переводов денег правомочен осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктом 5) части первой пункта 2 настоящей статьи;
3) центральный депозитарий правомочен осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2), 3) и 5) части первой пункта 2 настоящей статьи, а также подпунктом 7) части первой пункта 2 настоящей статьи, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой;
4) фондовая биржа правомочна осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5) и 7) части первой пункта 2 настоящей статьи;
5) клиринговая организация, осуществляющая функции центрального контрагента, правомочна осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5) и 7) части первой пункта 2 настоящей статьи;
6) брокер правомочен осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2), 5) и 8) части первой пункта 2 настоящей статьи, а также подпунктом 7) части первой пункта 2 настоящей статьи, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой;
7) дилер правомочен осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2), 5) и 8) части первой пункта 2 настоящей статьи, а также подпунктом 7) части первой пункта 2 настоящей статьи, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой;
8) ипотечная организация правомочна осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктом 8) части первой пункта 2 настоящей статьи;
9) организация, осуществляющая кредитование субъектов агропромышленного комплекса, сто процентов голосующих акций которой прямо или косвенно принадлежат национальному управляющему холдингу, правомочна осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктом 8) части первой пункта 2 настоящей статьи.
На основании соответствующей лицензии Национального банка Республики Казахстан:
1) юридическое лицо, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, правомочно осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктом 12) части первой пункта 2 настоящей статьи.
Юридическим лицам, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, запрещается заниматься иными видами деятельности (операциями), за исключением деятельности по пересчету, сортировке, упаковке, хранению банкнот, монет и ценностей, а также их выдаче банкам и их клиентам по поручению банков;
2) юридическое лицо, осуществляющее деятельность исключительно через обменные пункты, правомочно осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктом 7) части первой пункта 2 настоящей статьи с наличной иностранной валютой;
3) платежная организация первой категории правомочна осуществлять банковскую операцию, предусмотренную подпунктом 5) части первой пункта 2 настоящей статьи.
Статья 23. Инвестиционная и иная предпринимательская деятельность банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
