Требования к лицам прямо и (или) косвенно владеющим и (или) пользующимся, и (или) распоряжающимся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, или осуществляющим контроль над банком или оказывающим прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые банком решения (голосующими) десятью или более процентами голосующих акций банка, а также порядок получения такими лицами согласия на приобретение ими статуса крупного участника банка или банковского холдинга устанавливаются статьей 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».
3. Банк должен иметь минимум одного крупного участника банка или один банковский холдинг, за исключением случаев, когда более пятидесяти процентов голосующих акций банка принадлежат Правительству Республики Казахстан или национальному управляющему холдингу.
4. Крупный участник банка, банковский холдинг не могут быть зарегистрированы в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Указанное ограничение не распространяется на банк, являющийся дочерней организацией банка-нерезидента Республики Казахстан, имеющего минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств. Перечень рейтинговых агентств и минимальный требуемый рейтинг определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
5. Лицами, совместно являющимися крупным участником банка, признаются лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, при наличии любого из следующих условий:
1) указанные лица совместно влияют на решения банка в силу заключенного между ними договора (подтверждающих документов);
2) указанные лица являются в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;
3) одно из указанных лиц уполномочило (обязало) другое указанное лицо приобрести голосующие акции банка и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, в соответствии с заключенным между ними договором;
4) одно из указанных лиц предоставило безвозмездно деньги и (или) иное имущество другому указанному лицу для приобретения голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка;
5) одно из указанных лиц является должностным лицом или представителем другого указанного лица;
6) указанные лица являются близкими родственниками или супругами;
7) указанные лица совместно влияют на решения банка иным образом в случаях, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа.
6. Лицами, совместно являющимися банковским холдингом, признаются лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, при наличии любого из следующих условий:
1) указанные лица совместно влияют на решения банка в силу заключенного между ними договора (подтверждающих документов);
2) указанные лица являются в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;
3) одно из указанных лиц уполномочило (обязало) другое указанное лицо приобрести голосующие акции банка и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, в соответствии с заключенным между ними договором;
4) одно из указанных лиц предоставило безвозмездно деньги и (или) иное имущество другому указанному лицу для приобретения голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка;
5) одно из указанных лиц является представителем другого указанного лица;
6) указанные лица совместно влияют на решения банка иным образом в случаях, установленных нормативными правовым актом уполномоченного органа.
7. Не признаются крупным участником банка, банковским холдингом лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, действующие на основании заключенного между ними договора, предусматривающего принятие ими совместных решений исключительно по следующим вопросам:
1) созыв внеочередного общего собрания акционеров банка;
2) обращение в суд с иском о созыве общего собрания акционеров банка в случае отказа в его созыве советом директоров банка;
3) включение дополнительных вопросов в повестку дня общего собрания акционеров банка;
4) созыв заседания совета директоров банка;
5) проведение аудиторской организацией аудита банка за свой счет.
8. В случае, если лицо стало соответствовать признакам крупного участника банка или банковского холдинга без письменного согласия уполномоченного органа, данное лицо не вправе предпринимать никаких действий, направленных на оказание влияния на решения, принимаемые в банке, и (или) голосовать акциям банка и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, до тех пор, пока оно не получит письменного согласия уполномоченного органа в соответствии со статьей 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».
Уполномоченный орган вправе применить меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом, к лицу, соответствующему признакам крупного участника банка или банковского холдинга без письменного согласия уполномоченного органа, потребовать от указанного лица реализовать голосующие акции банка и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, в срок не более шести месяцев.
9. Уполномоченный орган вправе истребовать информацию, подтверждающую или опровергающую сведения о том, что лицо соответствует признакам крупного участника банка или банковского холдинга без письменного согласия уполномоченного органа.
Указанная информация может быть истребована уполномоченным органом от любого лица, обладающего ею, а также от любой организации, находящейся под контролем такого лица.
10. Банк обязан уведомлять уполномоченный орган об изменении состава лиц, владеющих в совокупности десятью и более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, в течение пятнадцати календарных дней со дня установления данного факта.
Статья 10. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка
1. Физическое или юридическое лицо вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка.
2. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка подается заявителем по форме, установленной нормативным правовым актом уполномоченного органа.
3. К заявлению о выдаче разрешения на открытие банка должны прилагаться следующие документы и сведения:
1) копия протокола учредительного собрания (решения единственного учредителя), оформленного в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;
2) сведения об учредителях с долей в уставном капитале банка менее десяти процентов (по перечню, определенному нормативным правовым актом уполномоченного органа), в том числе копии годовой финансовой отчетности учредителя-юридического лица (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у учредителя-юридического лица дочерних организаций) за два последних финансовых года, подтвержденной аудиторскими отчетами, а также копию финансовой отчетности учредителя-юридического лица за последний завершенный квартал перед подачей заявления.
В случае отсутствия в период с 1 января по 1 июня текущего года аудиторского отчета, подтверждающего финансовую отчетность за последний завершенный финансовый год, учредитель-юридическое лицо представляет копии финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у учредителя-юридического лица дочерних организаций) за последний завершенный финансовый год и последний завершенный квартал перед подачей заявления, а также копии годовой финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у учредителя-юридического лица дочерних организаций), подтвержденной аудиторскими отчетами за два года, предшествующих последнему завершенному финансовому году.
Финансовая отчетность, указанная в настоящем подпункте, не представляется в следующих случаях:
при наличии данной финансовой отчетности на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности;
когда учредитель-юридическое лицо является финансовой организацией-нерезидентом Республики Казахстан и данная финансовая отчетность размещена и доступна на казахском, русском или английском языке на интернет-ресурсе данной финансовой организации-нерезидента Республики Казахстан или иностранной фондовой биржи;
3) документы и сведения в порядке, определенном статьей 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», в случае получения заявителем статуса крупного участника банка или банковского холдинга, за исключением документов и сведений, предусмотренных подпунктом 1) пункта 8, подпунктом 1) пункта 10 и пунктом 14 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
4) заявление на получение разрешения на создание, приобретение дочерней организации или значительное участие в капитале организации и документ, подтверждающий уплату сбора за выдачу разрешения, в случае получения банком разрешения на создание дочернего банка или значительное участие в капитале другого банка в соответствии со статьей 9-6 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
5) копии документов, подтверждающих источники (происхождение) средств, используемых физическим лицом для приобретения акций (оплаты уставного капитала) создаваемого банка.
Источники средств, которые могут быть использованы физическим лицом для приобретения акций (оплаты уставного капитала) создаваемого банка, определены пунктом 7 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
6) копия учредительного договора, оформленного в установленном законодательством Республики Казахстан порядке (нотариально засвидетельствованная в случае непредставления оригинала для сверки);
7) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
4. Юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан, являющееся учредителем банка, помимо документов, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи, обязано приложить к заявлению о выдаче разрешения на открытие банка копию согласия (разрешения) на владение акциями банка, осуществляющего свою деятельность на территории Республики Казахстан, выданного компетентным государственным органом (органом финансового надзора) государства, резидентом которого является заявитель, либо копию подтверждения от компетентного государственного органа (органа финансового надзора) государства, резидентом которого является заявитель, о том, что такое согласие (разрешение) не требуется.
5. Юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан, являющееся учредителем банка, созданного в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, обязано приложить к заявлению о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк копию согласия (разрешения) на владение акциями банка, осуществляющего свою деятельность на территории Республики Казахстан, выданного компетентным государственным органом (органом финансового надзора) государства, резидентом которого является заявитель, либо копию подтверждения от компетентного государственного органа (органа финансового надзора) государства, резидентом которого является заявитель, о том, что такое согласие (разрешение) не требуется.
6. Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие банка.
7. Порядок выдачи разрешения на открытие банка определяется настоящим Законом, Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк определяется настоящим Законом, Законом Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и нормативным правовым актом уполномоченного органа.
8. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение шестидесяти пяти рабочих дней со дня подачи заявления.
9. Уведомление о выдаче разрешения на открытие банка направляется заявителю и в Государственную корпорацию.
Статья 11. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка
1. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка производится по одному из следующих оснований:
1) несоответствие наименования банка требованиям пункта 3 статьи 7 настоящего Закона;
2) неустойчивое финансовое положение учредителя банка.
Под неустойчивым финансовым положением понимается наличие любого из следующих признаков:
обязательства учредителя банка превышают его активы за вычетом суммы активов, размещенных в акции, доли участия, паи или другие формы долевого участия в капитале других организаций, и предполагаемых к приобретению акций банка;
убытки учредителя банка по результатам каждого из двух завершенных финансовых лет;
размер обязательств учредителя банка представляет значительный риск для финансового состояния банка;
анализ финансовых последствий приобретения учредителем банка статуса крупного участника банка (банковского холдинга) предполагает ухудшение финансового состояния учредителя банка;
стоимость имущества учредителя банка (за вычетом его обязательств) недостаточна для приобретения акций банка;
иные основания, свидетельствующие о наличии неустойчивого финансового положения учредителя банка и (или) возможности нанесения ущерба банку и (или) его депозиторам и иным кредиторам.
В случае создания банка в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, неустойчивое финансовое положение должно отсутствовать только у лица, приобретающего статус крупного участника банка (банковского холдинга).
3) в случаях, когда учредитель банка-физическое лицо либо первый руководитель исполнительного органа и (или) органа управления учредителя-юридического лица:
имеет непогашенную или неснятую судимость;
занимал должность первого руководителя органа управления, первого руководителя исполнительного органа или его заместителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера финансовой организации, в том числе финансовой организации-нерезидента Республики Казахстан, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация-нерезидент Республики Казахстан, решения о применении режима урегулирования, решения о лишении лицензии финансовой организации, в том числе финансовой организации-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации, в том числе финансовой организации-нерезидента Республики Казахстан, или признании ее неплатежеспособной (банкротом) в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация-нерезидент Республики Казахстан.
Основание для отказа в выдаче разрешения на открытие банка, предусмотренное абзацем третьим настоящего подпункта, применяется в течение десяти лет после принятия соответствующего решения уполномоченным органом или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация-нерезидент Республики Казахстан, или вступления в законную силу соответствующего решения суда.
Для целей настоящего подпункта под финансовой организацией также понимаются филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан;
4) несоблюдение ограничений, установленных статьей 9 настоящего Закона;
5) несоблюдение требований, установленных статьей 10 настоящего Закона и статьей 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
6) отказ уполномоченного органа в выдаче согласия на приобретение статуса крупного участника банка (банковского холдинга);
7) отказ в выдаче разрешения на создание дочернего банка или значительное участие в капитале другого банка;
8) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный уполномоченным органом срок;
9) недостоверность сведений и (или) информации в документах, представленных заявителем для получения разрешения.
2. Уполномоченный орган обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа.
Статья 12. Срок действия разрешения на открытие банка
1. Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку банковской лицензии либо до наступления одного из случаев, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
2. Выданное разрешение на открытие банка считается отмененным в случаях:
1) принятия учредителями (акционерами) банка решения о добровольном прекращении деятельности банка путем реорганизации или ликвидации;
2) принятия судом решения о прекращении деятельности банка;
3) непрохождения в Государственной корпорации государственной регистрации юридического лица в качестве банка в течение двух месяцев со дня выдачи разрешения на открытие банка;
4) отзыва уполномоченным органом выданного разрешения на открытие банка.
Уполномоченный орган отзывает выданное разрешение на открытие банка в случае выявления недостоверных сведений и (или) информации в документах, на основании которых было выдано разрешение.
При отзыве разрешения на открытие банка уполномоченный орган принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение двух месяцев с даты обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения;
5) неполучения банковской лицензии в течение одного года со дня выдачи разрешения на открытие банка.
3. Учредители (акционеры) банка вправе добровольно отказаться от выданного ему разрешения на открытие банка путем возврата разрешения на открытие банка в уполномоченный орган.
В указанном случае банк обязан перерегистрироваться в иную организацию либо прекратить свою деятельность в установленном законодательством порядке.
4. В случаях, установленных пунктами 2 и 4 настоящей статьи, ранее выданное согласие на приобретение статуса крупного участника банка (банковского холдинга) считается отмененным.
Статья 13. Добровольная реорганизация микрофинансовой организации в форме конвертации в банк
1. Государственная перерегистрация микрофинансовой организации в банк в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк осуществляется Государственной корпорацией на основании разрешения уполномоченного органа на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк и одобренного уполномоченным органом отчета о реализации мероприятий, предусмотренных планом мероприятий по конвертации микрофинансовой организации в банк.
Банк, созданный в результате добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, является правопреемником всех прав (требований) и обязательств указанной микрофинансовой организации.
2. Банк, созданный в результате добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, в течение десяти рабочих дней после получения банковской лицензии направляет уведомление клиентам способом, предусмотренным договором о предоставлении микрокредита, о состоявшейся добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк с указанием видов операций, которые указанный банк вправе осуществлять.
Банку, созданному в результате добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, запрещается изменять в одностороннем порядке условия договоров о предоставлении микрокредита, за исключением изменения условий договоров о предоставлении микрокредита в сторону их улучшения для заемщиков.
Глава 4. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА БАНКА-НЕРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
Статья 14. Правовой статус филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
1. Официальный статус филиала банка-нерезидента Республики Казахстан определяется его учетной регистрацией (перерегистрацией) в Государственной корпорации, осуществляемой на основании разрешения уполномоченного органа на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, и наличием банковской лицензии.
2. Наименование филиала банка-нерезидента Республики Казахстан должно соответствовать следующим требованиям:
1) содержать наименование банка-нерезидента Республики Казахстан, а также слово «филиал»;
2) не использовать слова и (или) обозначения, тождественные или сходные до степени смешения с наименованием других банков, в том числе банков-нерезидентов Республики Казахстан;
3) содержать словосочетание «исламский банк» (для наименования филиала исламского банка-нерезидента Республики Казахстан).
3. Местом нахождения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан признается его место нахождение на территории Республики Казахстан, указанное в положении о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан.
4. Положение о филиале исламского банка-нерезидента Республики Казахстан и положение о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, помимо сведений, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, должны содержать описание функций совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке-нерезиденте Республики Казахстан.
5. В случае изменения наименования филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) его места нахождения, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязан в течение четырнадцати календарных дней с даты изменений представить в уполномоченный орган копии документов, подтверждающих такие изменения.
Статья 15. Требования к открытию филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Банк-нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган для получения разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан при выполнении следующих условий:
1) сумма совокупных активов банка-нерезидента Республики Казахстан должна быть не ниже суммы, эквивалентной десяти миллиардам долларов США;
2) банк-нерезидент Республики Казахстан должен являться юридическим лицом по законодательству государства, резидентом которого он является;
3) государство, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, является участником международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также осуществляет сотрудничество с группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);
4) наличие согласия (разрешения) на открытие банком-нерезидентом Республики Казахстан филиала на территории Республики Казахстан, выданного органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, в случаях, когда такое согласие (разрешение) требуется по законодательству такого государства;
5) наличие у банка-нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан;
6) наличие у банка-нерезидента Республики Казахстан минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа;
7) отсутствие у банка-нерезидента Республики Казахстан нарушений коэффициентов достаточности собственного капитала и коэффициентов ликвидности, установленных законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих дате подачи заявления на получение разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан.
Статья 16. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
1. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан подается заявителем по форме, установленной нормативным правовым актом уполномоченного органа.
2. К заявлению о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан должны прилагаться следующие документы и сведения:
1) нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов банка-нерезидента Республики Казахстан;
2) копия действующей лицензии (разрешения) банка-нерезидента Республики Казахстан на осуществление банковской деятельности, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, с указанием перечня разрешенных видов операций;
3) копия решения банка-нерезидента Республики Казахстан об открытии филиала на территории Республики Казахстан, которое содержит, в том числе, решения по следующим вопросам:
о принятии банком-нерезидентом Республики Казахстан ответственности по обязательствам, возникающим в процессе осуществления деятельности его филиала на территории Республики Казахстан, и об учете таких обязательств на балансе банка-нерезидента Республики Казахстан;
об утверждении размера активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, в соответствии с пунктом 4 статьи 72 настоящего Закона;
4) копия согласия (разрешения) на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, выданного органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, либо копия подтверждения от органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, о том, что такое согласие (разрешение) не требуется;
5) сведения о лицах, владеющих прямо или косвенно десятью или более процентами акций (долей участия в уставном капитале) банка-нерезидента Республики Казахстан, и лицах, осуществляющих контроль в отношении банка-нерезидента Республики Казахстан, предусмотренные нормативным правовым актом уполномоченного органа, а также копии документов, подтверждающих данные сведения;
6) копии годовой финансовой отчетности банка-нерезидента Республики Казахстан (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у банка-нерезидента Республики Казахстан дочерних организаций) за два последних финансовых года, подтвержденной аудиторскими отчетами, а также копия финансовой отчетности банка-нерезидента Республики Казахстан за последний завершенный квартал перед подачей заявления.
В случае отсутствия в период с 1 января по 1 июня текущего года аудиторского отчета, подтверждающего финансовую отчетность за последний завершенный финансовый год, банк-нерезидент Республики Казахстан представляет копии финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у банка-нерезидента Республики Казахстан дочерних организаций) за последний завершенный финансовый год и последний завершенный квартал перед подачей заявления, а также копии годовой финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у банка-нерезидента Республики Казахстан дочерних организаций), подтвержденной аудиторскими отчетами за два года, предшествующих последнему завершенному финансовому году.
Финансовая отчетность, указанная в настоящем подпункте, не представляется в случаях, когда данная финансовая отчетность размещена и доступна на казахском, русском или английском языке на интернет-ресурсе банка-нерезидента Республики Казахстан или иностранной фондовой биржи;
7)краткие данные о руководящих работниках банка-нерезидента Республики Казахстан по форме, установленной нормативным правовым актом уполномоченного органа;
8) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
3. Требования о представлении документов, подтверждающих сведения, указанные в подпункте 5) пункта 2 настоящей статьи, а также документов, предусмотренных подпунктом 7) пункта 2 настоящей статьи, не распространяются на банк-нерезидент Республики Казахстан, при наличии у него кредитного рейтинга не ниже «А-» одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.
4. Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
5. Порядок выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан определяется настоящим Законом и нормативным правовым актом уполномоченного органа.
6. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан рассматривается уполномоченным органом в течение шестидесяти пяти рабочих дней со дня подачи заявления.
7. Уведомление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан направляется банку-нерезиденту Республики Казахстан и в Государственную корпорацию.
Статья 17. Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала-банка нерезидента Республики Казахстан
1. Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится по одному из следующих оснований:
1) несоответствие наименования филиала банка-нерезидента Республики Казахстан требованиям, установленным пунктом 2 статьи 14 настоящего Закона;
2) отсутствие безупречной деловой репутации у руководящего работника банка-нерезидента Республики Казахстан, открывающего филиал на территории Республики Казахстан;
3) несоблюдение требований, установленных статьей 15 настоящего Закона;
4) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный уполномоченным органом срок;
5) недостоверность сведений и (или) информации в документах, представленных для получения разрешения.
2. Уполномоченный орган обязан письменно уведомить банк-нерезидент Республики Казахстан об основаниях отказа.
Статья 18. Срок действия разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
1. Разрешение на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии либо до наступления одного из случаев, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
2. Выданное разрешение на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан считается отмененным в случаях:
1) принятия банком-нерезидентом Республики Казахстан решения о добровольном прекращении деятельности своего филиала на территории Республики Казахстан;
2) приостановления действия или лишения банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан;
3) непрохождения в Государственной корпорации учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в течение двух месяцев со дня выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;
4) отзыва уполномоченным органом выданного разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
Уполномоченный орган отзывает разрешение на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в случае выявления недостоверных сведений и (или) информации в документах, на основании которых было выдано разрешение.
При отзыве разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан уполномоченный орган принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение двух месяцев с даты обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения;
5) неполучения банковской лицензии в течение одного года со дня выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
3. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан вправе добровольно отказаться от выданного ему разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан путем возврата разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в уполномоченный орган.
В указанном случае филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязан прекратить свою деятельность и сняться с учетной регистрации в установленном законодательством порядке.
Глава 5. БАНКОВСКАЯ ЛИЦЕНЗИЯ
Статья 19. Лицензирование банковской деятельности
1. Банковская лицензия выдается уполномоченным органом в порядке, определяемом нормативным правовым актом уполномоченного органа.
2. Заявитель обязан подать в уполномоченный орган заявление на получение банковской лицензии по форме, установленной нормативным правовым актом уполномоченного органа, в течение одного года со дня выдачи уполномоченным органом:
разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;
