Досье на проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (29 марта 2013 года) (принят)

5. Общий вывод

1 Проблемы и основания для изменения государственного регулирования

1.1 Оценка ситуации

В мире постоянно появляются и функционируют организации, действующие по принципу финансовых пирамид. Самой крупной считается финансовая пирамида, созданная Бернардом Медоффом («Bernard L. Madoff Investment Securities LLC», 1960 - 2008 гг.), имевшая 3 млн. вкладчиков и нанесшая экономический ущерб в размере 50 млрд. долларов США. На постсоветском пространстве самой крупной финансовой пирамидой являлась компания созданная Сергеем Мавроди (АООТ «МММ», 1992 - 1997 гг.), имевшая 10 - 15 млн. вкладчиков и нанесшая экономический ущерб в размере 8 млрд. долларов США.

В Казахстане за период с 2009 по 2011 годы, по официальным данным Агентства по борьбе с экономической преступностью, была пресечена деятельность 19 финансовых пирамид, общий ущерб, нанесенный около пяти тысячам казахстанцев, составил более 1 млрд. тенге. Известными пирамидами, созданными на территории Казахстана в последние годы, являются «Клуб миллионеров» в Кокшетау, филиал международной сетевой компании Diamond Rewards в г. Тараз, компания «Quest net».

1.2 Главные проблемы и основания для изменения регулирования

Деятельность финансовых пирамид оказывает негативное влияние на экономический рост страны, на социальное положение населения оказавшейся у основания данных пирамид. К примеру, банкротство финансовых пирамид в Колумбии вызвало урон экономике в размере 1 млрд. долларов США, после чего в 13 городах страны произошли массовые волнения, в Албании в 1996 году - к массовым волнениям, протестам, к человеческим жертвам и падению правительства, на Ямайке - к убыткам, достигшим 12% ВВП, и затронуло ряд соседних стран.

Признавая важность данного вопроса, в более, чем 30 странах предусмотрена уголовная ответственность за создание подобных организаций. В странах с развитым фондовым рынком (например, США, Великобритания), где проблемы, связанные с ликвидностью финансовых инструментов могут повлечь серьезные последствия для экономики, организация и деятельность финансовых пирамид относятся к тяжким и особо тяжким преступлениям, а уголовная ответственность наступает за привлечение средств не только физических лиц, но и организаций. Также, в ряде стран, предусматриваться ответственность не только за организацию и руководство, но и за рекламирование, продвижение и участие в пирамидальных схемах.

2 Варианты государственного регулирования

2.1 Вариант № 1 - «Не изменять действующее законодательство по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

При сохранении действующего порядка законодательного регулирования проблемные вопросы, связанные с привлечением к ответственности организаторов и руководителей финансовых пирамид останутся на прежнем уровне.

2.2 Вариант № 2 - «Внести изменения и дополнения в действующее законодательство в целях совершенствование мер противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

Введение мер по противодействию деятельности организаций работающих по принципу финансовых пирамид позволит уменьшить экономический ущерб причиняемый данными организациями, как населению, так и государству. Мировой опыт свидетельствует о необходимости запрета деятельности финансовых пирамид.

Описание способа регулирования:

- уголовная ответственность за новый вид уголовного правонарушения «организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды»;

- предусматривается запрет на привлечение займов от граждан в организации осуществляющих деятельность по принципу финансовых (инвестиционных) пирамид;

- административная ответственность за содействие либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды;

- запрет на рекламу деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.

Ожидаемое регулирующее воздействие

Затраты и выгоды государства

Нормы законопроекта не окажут отрицательного воздействия на объемы доходов и расходов государственного бюджета, а также параметры инфляции. Реализация законопроекта при условии четкого определения признаков финансовой пирамиды позволит пресечь деятельность финансовых пирамид, оказывающих негативное влияние, как на социальное, так и экономическое развитие страны. Данный факт будет способствовать повышению уровня социально-политической безопасности, что положительно отразится на инвестиционном климате страны. Кроме этого, нормы законопроекта могут привести к сокращению оттока капитала за границу и увеличению доверия населения к финансовым институтам страны, что положительно повлияет на платежный баланс страны.

Затраты и выгоды населения

Нормами законопроекта не предусматриваются затраты для населения. Реализация законопроекта может оказать положительное влияние на сохранность денежных средств и имущества граждан Республики Казахстан.

Затраты и выгоды предпринимателей

Законопроект будет положительно отражаться на развитии предпринимательства, так как его нормы направлены на предотвращение деятельности финансовых пирамид, которые препятствуют привлечению инвестиций в реальные проекты, и снижают репутацию и доверие населения к финансовым организациям.

3 Выводы и рекомендации

Принятие Проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» позволит предусмотреть меры по снижению негативного влияния деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид на социально-экономическое развитие Республики Казахстан.

На основе результатов научной экономической экспертизы законопроекта рекомендуем:

- использовать дополнительные критерии определения понятия «финансовой пирамиды»: осуществление деятельности вне рамок соответствующего отраслевого законодательства (отсутствие лицензии, разрешения, регистрации и т.д.), отказ в заключении договоров инвестирования, вклада и др., необеспеченность принятых обязательств, уведомление организацией участников о том, что она является финансовой пирамидой, и др. (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- установить, что финансовой пирамидой не может быть признано лицо, имеющее в соответствии с законодательством Республики Казахстан право привлекать на постоянной основе денежные средства физических лиц (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- закрепить полномочия по рассмотрению дел об административных правонарушениях по ст. 13 6-3 за судьями специализированных районных и приравненных к ним административных судов (в ст. 541 «Суды» КоАП РК) (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- вместо понятия «отчеты о сделках» использовать понятие «первичные учетные документы» (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- изучить вопрос использования сетевого маркетинга как источника для реализации криминальных пирамидальных схем, международный опыт регулирования деятельности сетевого маркетинга и возможность предусмотреть в законодательстве соответствующие нормы (см. раздел «Влияние положений законопроекта на параметры конкурентоспособности отрасли экономики»).

Заключение повторной научной лингвистической экспертизы в части
аутентичности текстов на казахском и русском языках проекта Закона
Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений
в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам
противодействия деятельности финансовых
(инвестиционных) пирамид»

1. Основание научной лингвистической экспертизы:

Проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее - проект Закона), направленный письмом Генеральной прокуратуры Республики Казахстан от 8 апреля 2013 года № 1-010000-13-24039.

2. Методические основания научного лингвистического исследования:

При проведении научной лингвистической экспертизы были использованы общие научные методы: обзор, синтез, логический анализ, сравнение; методы языкознания: лексико-семантический, грамматический, лингвостилистический анализ.

3. Результаты исследования:

В ходе проведения экспертизы были рассмотрены два варианта проекта Закона.

В первом варианте проекта Закона были выявлены следующие недостатки:

- в тексте имеются неправильно переведенные предложения;

- допущены грамматические, орфографические и пунктуационные ошибки.

Указанные недостатки были устранены в рабочем порядке и был представлен второй вариант проекта Закона.

По второму варианту проекта Закона замечаний нет.

4. Заключение:

Проект Закона может быть внесен на дальнейшее рассмотрение.

Эксперты: