4) применяет санкции к операторам в порядке и на основаниях, которые установлены настоящим Законом;
5) рассматривает обращения физических и юридических лиц по вопросам деятельности оператора и функционирования электронной торговой площадки;
6) осуществляет иные функции, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.
Статья 15-21. Письменное предписание и санкции
1. В случае нарушения настоящего Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа, регулирующих отношения, связанные с осуществлением деятельности оператора и функционированием электронной торговой площадки, уполномоченный орган вправе направить оператору письменное предписание.
Письменным предписанием является указание оператору на принятие обязательных к исполнению коррективных мер, направленных на устранение выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению, в установленный срок, и (или) на необходимость представления в установленный срок плана мероприятий по устранению выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению (далее - план мероприятий).
В плане мероприятий, представленном в срок, установленный письменным предписанием, указываются описания нарушений, причин, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные должностные лица.
2. Обжалование письменного предписания уполномоченного органа осуществляется в порядке, определенном законами Республики Казахстан.
Обжалование письменного предписания уполномоченного органа не приостанавливает его исполнения.
3. Оператор обязан уведомить уполномоченный орган об исполнении мер, указанных в письменном предписании, в сроки, предусмотренные письменным предписанием.
В случае отсутствия возможности устранения нарушения в сроки, установленные в плане мероприятий либо письменном предписании, по причинам, не зависящим от оператора, срок по исполнению плана мероприятий либо письменного предписания может быть продлен уполномоченным органом в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа.
4. В качестве санкций уполномоченный орган вправе применить к оператору санкцию в виде приостановления действия разрешения на право осуществления деятельности оператора либо лишения разрешения на право осуществления деятельности оператора по основаниям, установленным настоящей статьей.
5. Действие разрешения на право осуществления деятельности оператора приостанавливается уполномоченным органом на срок до шести месяцев по одному из следующих оснований:
1) несоблюдение требований, установленных настоящим Законом и (или) нормативным правовым актом уполномоченного органа;
2) установление несоответствия действительности документов, явившихся основанием для выдачи разрешения;
3) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа об устранении нарушения требований настоящего Закона и (или) нормативных правовых актов уполномоченного органа, регулирующих отношения, связанные с осуществлением деятельности оператора и функционированием электронной торговой площадки.
6. Приостановление действия разрешения на право осуществления деятельности оператора влечет запрет на осуществление деятельности в качестве оператора.
7. В решении о приостановлении действия разрешения на право осуществления деятельности оператора должны быть указаны основания и срок приостановления действия разрешения. Действие указанного разрешения считается приостановленным со дня доведения соответствующего решения уполномоченного органа до сведения исполнительного органа оператора.
Оператор, действие разрешения на право осуществления деятельности оператора которого приостановлено, обязан выполнить принятые на себя обязательства по ранее заключенным на электронной торговой площадке договорам.
8. Лишение разрешения на право осуществления деятельности оператора производится уполномоченным органом по одному из следующих оснований:
1) неустранение причины, по которой уполномоченный орган приостановил действие разрешения на право осуществления деятельности оператора;
2) неоднократное (два и более раза) в течение последних двенадцати месяцев приостановление действия разрешения на право осуществления деятельности оператора;
3) предоставление оператором заведомо ложной информации при получении разрешения на право осуществления деятельности оператора;
4) наличие вступившего в законную силу решения суда, запрещающего осуществление деятельности оператора;
5) решение о добровольной или принудительной ликвидации оператора.
9. Прекращение действия разрешения на право осуществления деятельности оператора производится по основаниям, предусмотренным Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».
10. Оператор, лишенный разрешения на право осуществления деятельности оператора, не вправе осуществлять деятельность оператора.
Закон дополнен главой 2-4 в соответствии с Законом РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.)
Глава 2-4. Поведенческий надзор
Статья 15-22. Ответственные деловые практики на финансовом рынке
1. Субъекты поведенческого надзора при взаимодействии с потребителями финансовых услуг обязаны соблюдать ответственные деловые практики на финансовом рынке, предусматривающие:
1) вводится в действие с 1 июля 2026 г.
2) раскрытие информации о финансовых продуктах;
3) недопущение недобросовестных практик на финансовом рынке на всех этапах взаимодействия с потребителями финансовых услуг;
4) принятие ответственности за деятельность уполномоченных агентов;
5) рассмотрение обращений потребителей финансовых услуг;
6) повышение уровня финансовой грамотности потребителей финансовых услуг, в том числе путем разработки и реализации соответствующих мероприятий.
Требования, установленные подпунктами 2) и 3) части первой настоящего пункта, распространяются на уполномоченных агентов.
2. Требования к ответственным деловым практикам на финансовом рынке устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Закон дополняется статьями 15-23 и 15-24 - Закон РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (вводится в действие с 1 июля 2026 г.)
Закон дополнен статьей 15-25 в соответствии с Законом РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.)
Статья 15-25. Недопущение недобросовестных практик на финансовом рынке
1. Субъекты поведенческого надзора при предоставлении финансовых продуктов обязаны не допускать недобросовестные практики в отношении потребителей финансовых услуг.
2. Виды и признаки недобросовестных практик, порядок выявления недобросовестных практик субъектами поведенческого надзора определяются требованиями к осуществлению банковской деятельности, требованиями к осуществлению страховой организацией, филиалом страховой организации - нерезидента Республики Казахстан страховой деятельности, правилами осуществления брокерской и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, порядком проведения брокером и (или) дилером банковских операций, требованиями к осуществлению микрофинансовой деятельности, утвержденными уполномоченным органом.
3. Субъекты поведенческого надзора разрабатывают политику вознаграждения своих работников, направленную на предотвращение недобросовестных практик в отношении потребителей финансовых услуг.
Закон дополнен статьей 15-26 в соответствии с Законом РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.)
Статья 15-26. Ответственность субъектов поведенческого надзора за деятельность уполномоченных агентов при предоставлении финансовых продуктов
Субъекты поведенческого надзора при предоставлении финансовых продуктов через уполномоченных агентов обязаны:
1) вести реестр уполномоченных агентов в порядке, установленном внутренним документом субъекта поведенческого надзора;
2) обеспечить профессиональную компетенцию уполномоченных агентов, необходимую для предоставления финансовых продуктов;
3) осуществлять контроль за соблюдением уполномоченными агентами требований законодательства Республики Казахстан и внутренних документов субъекта поведенческого надзора, регулирующих предоставление финансовых продуктов.
Закон дополнен статьей 15-27 в соответствии с Законом РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.)
Статья 15-27. Рассмотрение обращений потребителя финансовых услуг
Субъекты поведенческого надзора обязаны рассматривать и принимать решения по обращениям потребителей финансовых услуг, связанных с их финансовыми продуктами и (или) деятельностью уполномоченных агентов, в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан и нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Закон дополняется главой 2-5 - Закон РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (вводится в действие с 1 июля 2026 г.; с 1 января 2027 г.)
Закон дополнен статьей 15-34 в соответствии с Законом РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.)
Статья 15-34. Особенности урегулирования споров, вытекающих из договоров обязательного страхования
Особенности урегулирования споров, вытекающих из договоров обязательного страхования, устанавливаются отдельными законодательными актами Республики Казахстан, регулирующими обязательные виды страхования.
Глава 3. Заключительные положения
Статья 16 изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
Статья 16. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Нарушение законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.
Закон дополнен статьей 16-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)
Статья 16-1. Реорганизация и упразднение уполномоченного органа
Реорганизация и упразднение уполномоченного органа осуществляются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Статья 17. Порядок введения в действие настоящего Закона
Настоящий Закон вводится в действие с 1 января 2004 года.
| Президент Республики Казахстан | Н. НАЗАРБАЕВ |
