Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 31 июля 2024 года № 47 «Об утверждении Условий и Правил выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов» (с изменениями и дополнениями от 18.04.2026 г.)

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 31 июля 2024 года № 47
Об утверждении Условий и Правил выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

(с изменениями и дополнениями от 18.04.2026 г.)

О внесении изменений и дополнения см. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31 марта 2026 года № 40 (вводится в действие с 12 июля 2026 г.)

В соответствии с пунктом 5 статьи 15-19 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Условия и Правила выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Департаменту банковской аналитики и стресс-тестирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство национальной экономики

Республики Казахстан

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство цифрового развития,

инноваций и аэрокосмической промышленности

Республики Казахстан

Приложение к постановлению

Правления Агентства

Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка

от 31 июля 2024 года

№ 47

Условия и Правила выдачи разрешения на право осуществления
деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

Глава 1. Общие положения

Пункт 1 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

1. Настоящие Условия и Правила выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов (далее - Правила) разработаны в соответствии с пунктом 5 статьи 15-19 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон о государственном регулировании), подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных и социально ответственных услугах», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» и определяют условия и порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций - услугодателем (далее - уполномоченный орган) разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов.

Информация о внесенных изменениях и (или) дополнениях в Правила размещается на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа, направляется оператору информационно-коммуникационной инфраструктуры «электронного правительства» и Единому контакт-центру в течение 3 (трех) рабочих дней с даты утверждения или изменения соответствующего нормативного правового акта.

Пункт 2 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

2. Понятия, используемые в Правилах, применяются в значениях, указанных в Законе о государственном регулировании, законах Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях», «Об информатизации».

Условия и Правила дополнены пунктом 2-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.)

2-1. Перечень основных требований к оказанию государственной услуги приведен в приложении 1 к Правилам.

Глава 2. Условия и порядок выдачи разрешения на право осуществления деятельности
оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

Пункт 3 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

3. Для получения разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов (далее - разрешение на право осуществления деятельности оператора) юридическое лицо - услугополучатель (далее - заявитель) представляет в уполномоченный орган заявление о выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов по форме согласно приложению 2 к Правилам (далее - заявление) с приложением документов в соответствии с Перечнем основных требований к оказанию государственной услуги (далее - документы).

Пункт 4 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

4. Заявление по форме согласно приложению 2 к Правилам с прилагаемыми к нему документами представляется на бумажном носителе в прошитом виде, с пронумерованными страницами, последняя страница заверяется печатью заявителя (при наличии) в электронном виде посредством веб-портала «электронного правительства» www.egov.kz (далее - портал).

Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова и иные не оговоренные в них исправления.

5. Работник уполномоченного органа, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления, документов осуществляет их прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за выдачу разрешения на право осуществления деятельности оператора (далее - ответственное подразделение). При поступлении заявления после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно Трудовому кодексу Республики Казахстан и Закону Республики Казахстан «О праздниках в Республике Казахстан» прием и регистрация заявления осуществляется следующим рабочим днем.

6. Работник ответственного подразделения в течение 3 (трех) рабочих дней после поступления документов проверяет полноту представленных документов.

В случае установления факта неполноты представленных документов и (или) документов с истекшим сроком действия ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, направляет заявителю мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

7. После установления факта полноты представленных документов заявителем ответственное подразделение в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней рассматривает документы на предмет их соответствия Закону о государственном регулировании и направляет представленные заявителем документы в комиссию уполномоченного органа (далее - Комиссия) для получения акта о соответствии заявителя требованиям, предъявляемым к оператору электронной торговой площадки для обеспечения функционирования электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов (далее - акт о соответствии) по форме согласно приложению 3 к Правилам.

8. При несоответствии представленных документов требованиям Закона о государственном регулировании, за исключением оснований отказа в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора, предусмотренных пунктом 7 статьи 15-19 Закона о государственном регулировании, ответственное подразделение в течение срока, указанного в пункте 7 Правил, направляет заявителю письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, посредством почтовой, факсимильной связи и (или) электронной почты с указанием срока для их устранения.

Пункт 9 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

9. Комиссия в течение 40 (сорока) рабочих дней осуществляет проверку заявителя, подготовку и подписание акта о соответствии.

Акт о соответствии составляется Комиссией и направляется на подписание представителю проверяемого заявителя. Если член Комиссии не согласен с принятым решением и не подписывает акт о соответствии, то он представляет Комиссии в письменной форме информацию о причинах своего отказа, которая прилагается к акту о соответствии.

Акт о соответствии считается составленным при наличии двух третей подписей членов Комиссии.

В случае неполучения подписанного акта о соответствии от заявителя в течение 5 (пяти) рабочих дней, о факте неполучения акта делается соответствующая отметка и принимается решение в соответствии с пунктом 12 Правил.

Пункт 10 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

10. При выявлении оснований для отказа в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора, предусмотренных пунктом 7 статьи 15-19 Закона о государственном регулировании, уполномоченный орган уведомляет заявителя о предварительном решении об отказе в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления заявителю возможности выразить позицию по предварительному решению.

Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения об отказе в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня уведомления о предварительном решении об отказе в выдаче на право осуществления деятельности оператора.

Пункт 11 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

11. При наличии оснований для отказа в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора срок рассмотрения заявления продлевается мотивированным решением руководителя уполномоченного органа или его заместителя на разумный срок, но не более чем до 2 (двух) месяцев ввиду необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения заявления, о чем извещается заявитель в течение 3 (трех) рабочих дней со дня продления срока в соответствии с частью третьей статьи 76 Административного процедурно-процессуального кодекса.

12. По результатам рассмотрения Комиссией документов, представленных заявителем, заслушивания ответственное подразделение в течение 10 (десяти) рабочих дней после представления Комиссией акта о соответствии готовит проект разрешения на право осуществления деятельности оператора либо отказа в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора и направляет на рассмотрение уполномоченному лицу уполномоченного органа. Уполномоченное лицо уполномоченного органа подписывает проект разрешения на право осуществления деятельности оператора либо отказ в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора.

Пункт 13 изложен в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

13. Работник ответственного подразделения в течение 1 (одного) рабочего дня после подписания проекта разрешения на право осуществления деятельности оператора либо отказа в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора уполномоченным лицом уполномоченного органа направляет заявителю разрешение на право осуществления деятельности оператора либо уведомление об отказе в выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора с приложением акта о соответствии в личный кабинет на портале.

14. Разрешение на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов выдается по форме согласно приложению 4 к Правилам.

Глава 3. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) уполномоченного органа и (или) его должностных лиц

15. Обжалование решений, действий (бездействия) уполномоченного органа и (или) его должностных лиц по вопросам выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора производится в письменном виде.

Рассмотрение жалобы по вопросам выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора производится вышестоящим должностным лицом уполномоченного органа.

Подтверждением принятия жалобы является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии уполномоченного органа с указанием фамилии и инициалов лица, принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.

Жалоба заявителя по вопросам выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора, поступившая в адрес уполномоченного органа, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

16. В жалобе указываются:

1) наименование органа, рассматривающего жалобу

2) полное наименование, почтовый адрес, бизнес-идентификационный номер, место нахождения заявителя;

3) полное наименование уполномоченного органа и (или) фамилия, имя, отчество (при его наличии) должностного лица, решение, действие (бездействие) которого (которых) оспаривается (оспариваются);

4) обстоятельства, на которых лицо, подающее жалобу, основывает свои требования и доказательства;

5) исходящий номер и дата подачи жалобы;

6) перечень прилагаемых к жалобе документов.

Жалоба подписывается заявителем либо лицом, являющимся его представителем.

17. Если иное не предусмотрено законом, обращение в суд допускается после обжалования в досудебном порядке.

Приложение 1 изложено в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

Приложение 1

к Условиям и Правилам выдачи разрешения

на право осуществления деятельности оператора

электронной торговой площадки по продаже

банковских и микрофинансовых активов

Форма

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги

Приложение 2 изложено в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.26 г. № 40 (введен в действие с 18 апреля 2026 г.) (см. стар. ред.)

Приложение 2

к Условиям и Правилам выдачи

разрешения на право осуществления

деятельности оператора электронной

торговой площадки по продаже

банковских и микрофинансовых

активов

Перечень документов, необходимых для получения разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

Приложение 2

к Условиям и Правилам выдачи

разрешения на право осуществления

деятельности оператора электронной

торговой площадки по продаже

банковских и микрофинансовых активов

Форма

Республиканское государственное

учреждение «Агентство

Республики Казахстан по

регулированию и развитию

финансового рынка»

(БИН 191240019852)

Заявление о выдаче разрешения на право осуществления деятельности оператора
электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

___________________________________________________________________

                        (полное наименование заявителя-юридического лица)

просит выдать разрешение на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов.

Сведения о заявителе:

1. Место нахождения заявителя (фактический адрес)

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

                         (индекс, область, город, район, улица, номер дома,

               бизнес-идентификационный номер, номер телефона, факс)

2. Сведения о первом руководителе и главном бухгалтере заявителя

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

   (фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата и год рождения, номера

      контактных телефонов, индивидуальный идентификационный номер

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

3. Размер уставного капитала с указанием реквизитов документов, подтверждающих полную оплату: платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества)

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

4. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества)

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

Заявитель подтверждает его соответствие требованиям, установленными пунктом 4 статьи 15-18 и пунктом 3 статьи 15-19 Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

Информация о внутренних правилах оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

                           (номер, дата и наименование решения первого

                    руководителя или уполномоченного органа заявителя)

Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них

___________________________________________________________________

__________________________________________________________________

Заявитель полностью подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).

Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных, необходимых для выдачи разрешения на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов и на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

«____» ___________ 20___ года

Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица, уполномоченного заявителем на подачу заявления

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

                                                            (подпись)

Приложение 3

к Условиям и Правилам выдачи

разрешения на право осуществления

деятельности оператора электронной

торговой площадки по продаже

банковских и микрофинансовых

активов

Форма

Акт о соответствии

_____________________________________________________ (наименование заявителя)

требованиям, предъявляемым к оператору электронной торговой площадки для обеспечения функционирования электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

Настоящий акт о соответствии заявителя

_____________________________________________________________________________________

                                                            наименование заявителя

требованиям, предъявляемым к оператору электронной торговой площадки для обеспечения функционирования электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов подготовлен:

представители уполномоченного органа:

_________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________

В работе комиссии участвуют представители заявителя:

_________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________.

Подробное описание обследованных объектов и изученных комиссией документов:

_________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________.

Краткое содержание пояснений представителей заявителя:

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

Комиссией по результатам проверки заявителя _________________________________________

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________

наименование заявителя

требованиям, предъявляемым к оператору для обеспечения функционирования электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов установлено:

___________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________.

(соответствие (несоответствие) требованиям, предъявляемым к оператору электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов)

Заявителем _________________________________________________________________________

наименование заявителя

предъявлена следующая техническая документация и иные документы, которые приложены к настоящему акту о соответствии:

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________.

Члены комиссии:

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

(должность) (фамилия, имя, отчество (при его наличии)

__________________________

согласовано (не согласовано)

________________________________________________________________________________

(должность) (фамилия, имя, отчество (при его наличии)

__________________________

согласовано (не согласовано)

________________________________________________________________________________

(должность) (фамилия, имя, отчество (при его наличии)

__________________________

согласовано (не согласовано)

Руководитель комиссии:

________________________________________________________________________________

(подпись)

Приложение 4

к Условиям и Правилам выдачи

разрешения на право осуществления

деятельности оператора электронной

торговой площадки по продаже

банковских и микрофинансовых

активов

Форма

(печатается на бланке уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций с изображением государственного герба Республики Казахстан)

Разрешение на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов

____________________________________________________________________________________

                                           (полное наименование заявителя)

выдано настоящее разрешение на право осуществления деятельности оператора электронной торговой площадки по продаже банковских и микрофинансовых активов.

Председатель (заместитель Председателя)

Место печати