дополнить подпунктом 11) следующего содержания:
«11) запрашивает сведения, документы и (или) информацию о реализации уполномоченными банками внутреннего контроля валютных операций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.».
10. В Закон Республики Казахстан от 23 декабря 1995 года «Об ипотеке недвижимого имущества»:
1) в статье 5-2:
в пункте 2:
подпункт 2) изложить в следующей редакции:
«2) факторинговые операции: финансирование под уступку денежного требования с принятием или непринятием риска неплатежа;»;
Абзацы пятый - восьмой подпункта 1 пункта 10 вводятся в действие с 1 мая 2026 г.
дополнить подпунктом 5) следующего содержания:
«5) приобретение в собственность цифровых финансовых активов с учетом ограничений, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.»;
пункт 4 дополнить подпунктом 6-1) следующего содержания:
«6-1) выпуск цифровых финансовых активов с учетом ограничений, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;»;
дополнить пунктом 8 следующего содержания:
«8. Руководящими работниками ипотечной организации являются лица, определенные пунктом 1 статьи 45 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».»;
2) пункт 2 статьи 5-3 исключить;
3) заголовок статьи 5-4 изложить в следующей редакции:
«Статья 5-4. Меры надзорного реагирования и иные меры»;
слова «меры надзорного реагирования и санкции, предусмотренные Законом» заменить словами «меры надзорного реагирования и иные меры, предусмотренные статьей 83 Закона»;
4) в статье 9-1:
в части первой слова «подпункте 11) пункта 2 статьи 5-1, части первой пункта 3-2 статьи 34, пунктах 3 и 10 статьи 61-4, подпункте 2) пункта 5 статьи 61-11 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», части первой подпункта 11-2) пункта 2 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности» заменить словами «пункте 2 статьи 59, подпункте 2) пункта 3 статьи 97, подпункте 11) пункта 1 статьи 132 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», пункте 2 статьи 3-3 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности»;
в части второй слова «абзацем шестым части второй пункта 3 статьи 34» заменить словами «подпунктом 5) части второй пункта 6 статьи 57»;
5) подпункт 5) части первой пункта 3 статьи 24 изложить в следующей редакции:
«5) предметом ипотеки являются жилище и (или) земельный участок с расположенным на нем жилищем.».
11. В Закон Республики Казахстан от 16 апреля 1997 года «О жилищных отношениях»:
подпункт 2) части первой пункта 1 статьи 101-5 после слов «строительных сбережений» дополнить словами «в жилищных строительных сберегательных банках».
12. В Закон Республики Казахстан от 30 июня 1998 года «О регистрации залога движимого имущества»:
в части второй статьи 16 слова «частью первой пункта 3-2 статьи 34 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», частью первой подпункта 11-2) пункта 2 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности» заменить словами «пунктом 2 статьи 59 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», пунктом 2 статьи 3-3 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности».
13. В Закон Республики Казахстан от 5 июля 2000 года «О финансовом лизинге»:
1) в подпункте 5) пункта 2 статьи 3 слова «исламскими банками на основании лицензии» заменить словами «банками, осуществляющими исламские банковские операции на основании соответствующей банковской лицензии»;
Подпункт 2 пункта 13 вводится в действие с 1 мая 2026 г.
2) статью 15 дополнить пунктом 5 следующего содержания:
«5. Лизингодатель вправе привлекать финансирование через выпуск цифровых финансовых активов, базовым активом которых являются права (требования) по договору лизинга.».
14. В Закон Республики Казахстан от 7 декабря 2000 года «О жилищных строительных сбережениях в Республике Казахстан»:
1) пункт 1 статьи 3 дополнить частью второй следующего содержания:
«Для целей настоящего Закона под жилищными строительными сберегательными банками понимаются также банки второго уровня, не обладающие статусом жилищного строительного сберегательного банка, осуществляющие деятельность, указанную в подпунктах 1) и 2) пункта 1 статьи 5 настоящего Закона, на основании банковской лицензии, полученной в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан.»;
2) в части первой пункта 2 статьи 5:
в подпункте 2) слово «поручений» заменить словом «указаний»;
подпункт 4) исключить;
в подпункте 5) слово «сдачу» заменить словом «предоставление»;
в подпункте 6) слова «операции с» заменить словами «операции с безналичной»;
3) пункт 6 статьи 10 дополнить частью второй следующего содержания:
«Положения настоящей статьи не распространяются на банки второго уровня, не обладающие статусом жилищного строительного сберегательного банка, осуществляющие деятельность, указанную в подпунктах 1) и 2) пункта 1 статьи 5 настоящего Закона, на основании банковской лицензии, полученной в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан.».
15. В Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности»:
1) в пункте 4 статьи 2:
в части первой цифры «26-1,» исключить;
Абзац третий подпункта 1 пункта 15 вводится в действие с 1 июля 2026 г.
в части второй цифры «31-1,» исключить;
2) в статье 3:
подпункты 3) и 4) изложить в следующей редакции:
«3) контроль - возможность определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое и (или) косвенное владение и (или) пользование, и (или) распоряжение одним лицом более пятьюдесятью процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом;
наличие возможности у одного лица прямо или косвенно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом;
включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, или организации, не являющейся юридическим лицом, в финансовую отчетность другого юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности у одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, установленных уполномоченным органом;
4) родительская организация - юридическое лицо (организация, не являющаяся юридическим лицом), осуществляющее (осуществляющая) контроль над другим юридическим лицом или другой организацией, не являющейся юридическим лицом;»;
Абзацы девятый и десятый подпункта 2 пункта 15 вводятся в действие с 1 января 2027 г.
дополнить подпунктом 4-1) следующего содержания:
«4-1) витрина данных - структурированный набор данных страховой (перестраховочной) организации, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, организованный и обновляемый в соответствии с требованиями уполномоченного органа, предназначенный для хранения и передачи в установленном формате уполномоченному органу в целях надзора за деятельностью страховой (перестраховочной) организации, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан и (или) выполнения требований по представлению отчетности;»;
подпункты 5), 6) и 7) изложить в следующей редакции:
«5) дочерняя организация - юридическое лицо (организация, не являющаяся юридическим лицом), по отношению к которому (которой) другое юридическое лицо или организация, не являющаяся юридическим лицом, осуществляет контроль;
6) косвенное владение - возможность оказывать влияние на решение юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, крупного участника юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, и (или) лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, через владение голосующими акциями, долями участия, паями либо другими формами долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом;
7) организация, не являющаяся юридическим лицом, - фонд, товарищество, траст, компания, партнерство, организация или другое корпоративное образование, созданные (зарегистрированные) в соответствии с законодательством иностранного государства, рассматривающиеся в качестве самостоятельных организационно-правовых форм независимо от того, обладают ли они статусом юридического лица в иностранном государстве;»;
дополнить подпунктом 7-2) следующего содержания:
«7-2) косвенное участие в капитале - возможность определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, крупного участника юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, и (или) лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, через владение и (или) пользование, и (или) распоряжение голосующими акциями, долями участия, паями либо другими формами долевого участия в другом юридическом лице или другой организации, не являющейся юридическим лицом;»;
подпункт 8) исключить;
дополнить подпунктом 11-1) следующего содержания:
«11-1) договор доверительного управления правами (требованиями) - договор доверительного управления правами (требованиями) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита, заключенный между сервисной компанией и лицом, указанным в пункте 1 статьи 63 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», или лицом, указанным в части первой пункта 5 статьи 9-1 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», или страховой (перестраховочной) организацией;»;
подпункты 12) и 23-2) изложить в следующей редакции:
«12) безупречная деловая репутация - профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые в том числе отсутствием фактов:
совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к применению к банку режима урегулирования;
неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;
наличия отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу;»;
«23-2) страховая группа - группа юридических лиц и организаций, не являющихся юридическими лицами, которые не являются банковским конгломератом, состоящая из страхового холдинга (при наличии) и страховой (перестраховочной) организации, а также дочерних организаций страхового холдинга и (или) дочерних организаций страховой (перестраховочной) организации, и (или) организаций, в которых страховой холдинг и (или) его дочерние организации, и (или) страховая (перестраховочная) организация имеют значительное участие в капитале.
В состав страховой группы не входят национальный управляющий холдинг, страховой холдинг - нерезидент Республики Казахстан, а также дочерние организации и организации, в которых страховой холдинг - нерезидент Республики Казахстан имеет значительное участие в капитале, являющиеся нерезидентами Республики Казахстан;»;
подпункт 25) исключить;
подпункты 26) и 26-1) изложить в следующей редакции:
«26) крупный участник страховой (перестраховочной) организации - физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа вправе:
прямо и (или) косвенно владеть, пользоваться и распоряжаться в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;
оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосовать) десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации в силу договора (подтверждающих документов) либо иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Крупным участником страховой (перестраховочной) организации не признаются:
Правительство Республики Казахстан;
национальный управляющий холдинг;
единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;
лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, а также эмитент указанных производных ценных бумаг;
лицо, обладающее правом исключительно на получение дивидендов и (или) иного дохода по акциям страховой (перестраховочной) организации без возможности оказывать влияние на решения, принимаемые страховой (перестраховочной) организацией;
иные лица, указанные в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
26-1) страховой холдинг - юридическое лицо, которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа вправе:
прямо и (или) косвенно владеть, пользоваться и распоряжаться в совокупности двадцатью пятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;
оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосовать) двадцатью пятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации в силу договора (подтверждающих документов) либо иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Страховым холдингом не признаются:
Правительство Республики Казахстан;
национальный управляющий холдинг;
единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;
лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, а также эмитент указанных производных ценных бумаг;
лицо, обладающее правом исключительно на получение дивидендов и (или) иного дохода по акциям страховой (перестраховочной) организации без возможности оказывать влияние на решения, принимаемые страховой (перестраховочной) организацией;
иные лица, указанные в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций;»;
дополнить подпунктами 27-1), 29-2) и 29-3) следующего содержания:
«27-1) сервисная компания - организация по управлению стрессовыми активами, коллекторское агентство, обладающие в рамках договора доверительного управления правами (требованиями), полномочиями по доверительному управлению правами (требованиями) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита, в том числе в отношении:
изменения условий договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита;
представления в суде интересов лица, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями);
приема от должника денег и (или) иного имущества;
иных полномочий, предусмотренных законами Республики Казахстан и (или) договором доверительного управления правами (требованиями);»;
«29-2) значительное участие в капитале организации - прямое и (или) косвенное владение и (или) пользование, и (или) распоряжение самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, установленных уполномоченным органом, двадцатью и более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом.
Лицом, обладающим значительным участием в капитале организации, не признаются:
Правительство Республики Казахстан;
национальный управляющий холдинг;
дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан;
единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;
иные лица в случаях, предусмотренных настоящим Законом;
29-3) крупный участник - физическое лицо, юридическое лицо, организация, не являющаяся юридическим лицом, которые прямо и (или) косвенно владеют и (или) пользуются, и (или) распоряжаются десятью или более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом.
Крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, не признаются:
Правительство Республики Казахстан;
национальный управляющий холдинг;
дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан;
единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;»;
3) пункт 2 статьи 5-1 дополнить частью третьей следующего содержания:
«Допускается заключение (исполнение) резидентами Республики Казахстан договоров страхования с государственными страховыми организациями - нерезидентами Республики Казахстан в части страхования кредитов, инвестиций, сделок, связанных с кредитованием резидентов Республики Казахстан иностранными организациями или банками.»;
Подпункт 4 пункта 15 вводится в действие с 1 января 2027 г.
4) подпункт 11) статьи 10 изложить в следующей редакции:
«11) финансовый омбудсман;»;
5) в статье 11-1:
Абзац второй подпункта 5 пункта 15 вводится в действие с 1 января 2027 г.
пункт 1-2 исключить;
части вторую и третью подпункта 7) пункта 2 исключить;
в пункте 3:
часть вторую изложить в следующей редакции:
«Страховая (перестраховочная) организация, филиал страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан обязаны разместить правила страхования на своем интернет-ресурсе. Правила страхования, размещенные на интернет-ресурсе страховщика, должны быть в актуальном состоянии.»;
в части третьей слово «добровольного» исключить;
дополнить пунктом 9 следующего содержания:
«9. Страховая (перестраховочная) организация в случае, предусмотренном пунктом 1 статьи 840 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть), передает в доверительное управление сервисной компании в пределах уплаченной суммы право (требование), которое страхователь (застрахованный) имеет к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования ответственности заемщика по обязательствам, возникающим из договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита.»;
6) дополнить статьей 11-2 следующего содержания:
«Статья 11-2. Рассмотрение обращений заявителей
1. Страховая организация рассматривает обращения физических и юридических лиц, связанные с осуществлением страховой деятельности, в соответствии с требованиями к осуществлению страховой организацией, филиалом страховой организации - нерезидента Республики Казахстан страховой деятельности, в том числе во взаимоотношениях с участниками страхового рынка, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа.
2. Срок рассмотрения обращения заявителя не должен превышать пятнадцать рабочих дней со дня поступления в страховую организацию.
При необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения обращения, срок рассмотрения обращения может быть продлен на пятнадцать рабочих дней, о чем заявитель извещается в течение трех рабочих дней со дня продления срока.
3. По результатам рассмотрения обращения страховая организация обязана направить заявителю ответ (решение) по существу его обращения.
4. Обращение заявителя подлежит оставлению без рассмотрения в следующих случаях:
1) в обращении не указан адрес, по которому должен быть направлен ответ;
2) в обращении не указаны фамилия, имя, отчество (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) и его индивидуальный идентификационный номер или полное наименование заявителя и его бизнес-идентификационный номер;
3) в обращении содержатся нецензурные либо оскорбительные выражения, угрозы имуществу страховой организации, угрозы жизни, здоровью и имуществу ее работника, а также членов его семьи;
4) обращение не поддается прочтению;
5) обращение подано неуполномоченным лицом.
В случаях, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4) и 5) части первой настоящего пункта, страховая организация в течение пяти рабочих дней с момента получения обращения заявителя направляет заявителю ответ с указанием причин оставления обращения без рассмотрения.
Абзацы четырнадцатый - шестнадцатый подпункта 6 пункта 15 вводятся в действие с 1 января 2027 г.
5. Заявитель, являющийся физическим лицом и (или) субъектом малого предпринимательства, являющиеся страхователями (застрахованными, выгодоприобретателями) по всем видам страхования, и иные юридические лица - только по классу (виду) обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств с суммой требований, не превышающей десятитысячекратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом о республиканском бюджете и действующего на 1 января соответствующего финансового года, вправе обратиться к финансовому омбудсману в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» в рамках досудебного порядка урегулирования спора в следующих случаях:
отказа в удовлетворении страховой организацией имущественного требования заявителя или неполучения заявителем ответа от страховой организации в срок, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи;
недостижения взаимоприемлемого решения при урегулировании споров между страхователями (застрахованными, выгодоприобретателями) и страховыми организациями, возникающих из договоров страхования, а также между страховыми организациями.
6. Страховая организация представляет уполномоченному органу отчетность по поступившим обращениям физических и юридических лиц, перечень, формы, сроки и порядок представления которой устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
7. Положения настоящей статьи распространяются на филиалы страховой организации - нерезидента Республики Казахстан.»;
7) в статье 15-2:
заголовок после слов «при заключении» дополнить словами «, расторжении и (или) досрочном прекращении»;
в пункте 1 слова «заключение договоров страхования» заменить словами «заключение, расторжение и (или) досрочное прекращение договоров страхования»;
в подпункте 6) пункта 4:
абзацы третий и седьмой части первой изложить в следующей редакции:
«расторжения и (или) досрочного прекращения договора страхования;»;
Абзац седьмой подпункта 7 пункта 15 вводится в действие с 1 января 2027 г.
«урегулирования споров, возникающих из договора страхования, для направления информации о наличии разногласий финансовому омбудсману с учетом особенностей, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций.»;
часть вторую после слова «заключении» дополнить словами «, расторжении и (или) досрочном прекращении»;
Подпункт 8 пункта 15 вводится в действие с 1 января 2027 г.
8) в статье 16:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Статья 16. Требования, предъявляемые к страховой организации, страховому брокеру, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае ликвидации страховых организаций, организации по формированию и ведению базы данных по информированию страхователей»;
в пункте 1 слова «, страховой омбудсман» исключить;
пункт 5 исключить;
в пункте 7 слова «страхового омбудсмана,» исключить;
9) пункт 1 статьи 16-2 исключить;
10) часть вторую пункта 10 статьи 20 исключить;
11) статью 26 изложить в следующей редакции:
«Статья 26. Страховой холдинг, крупный участник страховой (перестраховочной) организации
1. Ни одно лицо самостоятельно или совместно с другим лицом (другими лицами) без получения предварительного письменного согласия уполномоченного органа не вправе:
прямо и (или) косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;
осуществлять контроль над страховой (перестраховочной) организацией;
оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосовать) десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации.
Требование, установленное частью первой настоящего пункта, не распространяется на:
Правительство Республики Казахстан;
национальный управляющий холдинг;
единый накопительный пенсионный фонд, управляющего инвестиционным портфелем, владеющих голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;
лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, а также эмитента указанных производных ценных бумаг;
лицо, обладающее правом исключительно на получение дивидендов и (или) иного дохода по акциям страховой (перестраховочной) организации без возможности оказывать влияние на решения, принимаемые страховой (перестраховочной) организацией;
иных лиц, указанных в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».
Требования к лицам, прямо и (или) косвенно владеющим и (или) пользующимся, и (или) распоряжающимся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, или осуществляющим контроль над страховой (перестраховочной) организацией, или оказывающим прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосующим) десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, а также порядок получения такими лицами согласия на приобретение ими статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации или страхового холдинга устанавливаются статьей 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».
2. Лицами, совместно являющимися крупным участником страховой (перестраховочной) организации, признаются лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, при наличии любого из следующих условий:
1) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации в силу заключенного между ними договора (подтверждающих документов);
2) указанные лица являются в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;
3) одно из указанных лиц уполномочило (обязало) другое указанное лицо приобрести голосующие акции страховой (перестраховочной) организации и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, в соответствии с заключенным между ними договором, за исключением случаев, связанных с оказанием брокерских услуг, услуг по управлению инвестиционным портфелем и (или) услуг по номинальному держанию ценных бумаг;
4) одно из указанных лиц предоставило безвозмездно деньги и (или) иное имущество другому указанному лицу для приобретения голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;
5) одно из указанных лиц является должностным лицом другого указанного лица;
6) одно из указанных лиц является представителем другого указанного лица, за исключением случаев, когда представитель действует в строгом соответствии с указаниями представляемого лица и не вправе совершать действия от имени представляемого лица по своему собственному усмотрению;
7) одно из указанных лиц является близким родственником или супругом (супругой);
8) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации иным образом в случаях, установленных нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
В случае, если страховая (перестраховочная) организация входит в банковский конгломерат в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан, страховая (перестраховочная) организация подлежит консолидированному надзору в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан.
3. Лицами, совместно являющимися страховым холдингом, признаются лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности двадцатью пятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, при наличии любого из следующих условий:
1) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации в силу заключенного между ними договора (подтверждающих документов);
2) указанные лица являются в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;
3) одно из указанных лиц уполномочило (обязало) другое указанное лицо приобрести голосующие акции страховой (перестраховочной) организации и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, в соответствии с заключенным между ними договором, за исключением случаев, связанных с оказанием брокерских услуг, услуг по управлению инвестиционным портфелем и (или) услуг по номинальному держанию ценных бумаг;
4) одно из указанных лиц предоставило безвозмездно деньги и (или) иное имущество другому указанному лицу для приобретения голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;
5) одно из указанных лиц является представителем другого указанного лица, за исключением случаев, когда представитель действует в строгом соответствии с указаниями представляемого лица и не вправе совершать действия от имени представляемого лица по своему собственному усмотрению;
6) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации иным образом в случаях, установленных нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
4. Не признаются крупным участником страховой (перестраховочной) организации, страховым холдингом лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, действующие на основании заключенного между ними договора, предусматривающего принятие ими совместных решений исключительно по вопросам:
