в абзаце втором:
после слова «штраф» дополнить словами «на юридических лиц»;
слово «пятисот» заменить словом «трехсот»;
части шестую и восьмую исключить;
абзац второй части девятой после слова «штраф» дополнить словами «на юридических лиц»;
часть десятую изложить в следующей редакции:
«10. Нарушение страховой (перестраховочной) организацией, страховым брокером установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности условий по надлежащему документированию, учету и хранению документов, связанных с их деятельностью, -
влечет штраф на юридических лиц в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.»;
часть одиннадцатую исключить;
в части двенадцатой:
в абзаце первом:
слова «содержащихся в ней показателей либо» исключить;
после слова «лимитов,» дополнить словами «установленных Национальным Банком Республики Казахстан,»;
в абзаце втором слово «четырехсот» заменить словом «двухсот»;
части тринадцатую, четырнадцатую и пятнадцатую исключить;
в части семнадцатой:
абзац первый после слова «организацией» дополнить словами «, страховым брокером»;
в абзаце втором:
после слова «штраф» дополнить словами «на юридических лиц»;
слово «ста» заменить словом «пятидесяти»;
часть восемнадцатую и примечание к ней исключить;
абзац второй части девятнадцатой после слова «штраф» дополнить словами «на юридических лиц»;
дополнить примечанием следующего содержания:
Действие абзаца тридцатого подпункта 9 пункта 4 приостановлено до 16 декабря 2020 года, в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2
«Примечание. Для целей части двенадцатой настоящей статьи административная ответственность возникает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение страховой (перестраховочной)организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов.»;
10) в статье 229:
в заголовке слова «заключением и исполнением договоров страхования» заменить словами «осуществлением страховой выплаты»;
в абзаце первом части первой слова «или неправильное выполнение иных условий заключенного договора о страховании» заменить словами «либо осуществление страховой выплаты не в полном объеме»;
в абзаце первом части второй слова «исполнения договора страхования» заменить словами «осуществления страховой выплаты»;
11) в статье 239:
в абзаце первом части третьей слова «специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями,» исключить;
в абзаце первом части четвертой слова «специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями,» исключить;
Подпункт 12 пункта 4 введен в действие с 1 июля 2019 года
12) статьи 243, 244 и 251 изложить в следующей редакции:
«Статья 243. Нарушение филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций порядка представления отчетов для целей мониторинга валютных операций
1. Нарушение филиалом (представительством) иностранной нефинансовой организации предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета об операциях с резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан -
влечет предупреждение.
2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, -
влечет штраф в размере десяти месячных расчетных показателей.
3. Представление филиалом (представительством) иностранной нефинансовой организации неполного и (или) недостоверного отчета об операциях с резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, -
влечет предупреждение.
4. Действие, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, -
влечет штраф в размере десяти месячных расчетных показателей.
Статья 244. Нарушение порядка получения учетного номера для валютного договора или счета в иностранном банке и представления по ним информации, документов и отчетов
1. Нарушение физическим лицом, индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока обращения за присвоением валютному договору или счету в иностранном банке учетного номера -
влечет предупреждение.
2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, -
влечет штраф на физических лиц в размере десяти, на субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации - в размере двадцати, на субъектов среднего предпринимательства - в размере пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере ста месячных расчетных показателей.
3. Нарушение индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления информации и (или) документов, подтверждающих возникновение, исполнение и прекращение обязательств и (или) обстоятельства, которые влияют на сроки и (или) условия репатриации национальной и (или) иностранной валюты, -
влечет предупреждение.
4. Деяние, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, -
влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере двадцати, на субъектов среднего предпринимательства - в размере пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере ста месячных расчетных показателей.
5. Нарушение физическим лицом, индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета по валютному договору, на основании и (или) во исполнение которого проводятся операции движения капитала, или счету в иностранном банке с учетным номером -
влечет предупреждение.
6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, -
влечет штраф на физических лиц в размере пяти, на субъектов малого предпринимательства - в размере десяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере двадцати, на субъектов крупного предпринимательства - в размере сорока месячных расчетных показателей.
7. Представление физическим лицом, индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом неполного и (или) недостоверного отчета по валютному договору, на основании и (или) во исполнение которого проводятся операции движения капитала, или счету в иностранном банке с учетным номером, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, -
влечет предупреждение.
8. Действие, предусмотренное частью седьмой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, -
влечет штраф на физических лиц в размере пяти, на субъектов малого предпринимательства - в размере десяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере двадцати, на субъектов крупного предпринимательства - в размере сорока месячных расчетных показателей.»;
«Статья 251. Невыполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты
Невыполнение индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты, совершенное в виде незачисления национальной и (или) иностранной валюты на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или)иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом Республики Казахстан в пользу нерезидента Республики Казахстан для осуществления расчетов по импорту, подлежащей возврату в связи с неисполнением или неполным исполнением нерезидентом Республики Казахстан обязательств, -
влечет штраф в размере двадцати процентов от суммы незачисленной национальной и (или) иностранной валюты, но не более двух тысяч месячных расчетных показателей.
Примечание. Ответственность за совершение правонарушений, предусмотренных настоящей статьей, наступает в случаях, когда после истечения срока репатриации сумма незачисленной национальной и (или) иностранной валюты превышает пороговое значение, свыше которого валютные договоры по экспорту или импорту подлежат контролю выполнения требования репатриации в соответствии с нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, и если эти действия (бездействие) не содержат признаков уголовно наказуемого деяния.»;
13) статью 252 изложить в следующей редакции:
«Статья 252. Проведение валютных операций с нарушением валютного законодательства Республики Казахстан
1. Проведение запрещенных валютных операций между резидентами Республики Казахстан, проведение платежей и (или) переводов денег не через банковские счета в уполномоченных банках, когда такое требование установлено валютным законодательством Республики Казахстан, нарушение порядка покупки и (или) продажи иностранной валюты в Республике Казахстан -
влекут предупреждение.
2. Действия, предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -
влекут штраф на физических лиц в размере двадцати, на субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации - в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере семидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере ста процентов от суммы операции, проведенной с нарушением установленного порядка.»;
14) в подпункте 5) статьи 253 слово «Президентом» заменить словом «Правительством»;
Подпункт 15 пункта 4 введен в действие с 1 января 2018 года
15) статью 274 дополнить примечанием следующего содержания:
«Примечание. Лицо, представившее неполные, недостоверные декларацию и сведения о доходах и имуществе, являющихся объектом налогообложения, не подлежит административной ответственности, предусмотренной настоящей статьей, в случае устранения нарушения путем представления дополнительной налоговой отчетности и (или) дополнительной по уведомлению налоговой отчетности в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан.»;
Подпункт 16 пункта 4 введен в действие с 1 июля 2019 года
16) примечание к статье 463 изложить в следующей редакции:
«Примечание. Ответственность по настоящей статье не распространяется на уведомление о проведенных валютных операциях и учетную регистрацию валютных договоров, осуществляемые в соответствии с Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», а также на уведомления, осуществляемые в соответствии с Законом Республики Казахстан «О естественных монополиях».»;
17) в части первой статьи 724:
слова «228 (частями первой, второй, четвертой, пятой, шестой, восьмой, девятой, десятой, одиннадцатой, двенадцатой, тринадцатой, четырнадцатой, пятнадцатой, шестнадцатой, семнадцатой, восемнадцатой, девятнадцатой и двадцатой)» заменить словами «228 (частями пятой, девятой, десятой, двенадцатой, шестнадцатой, семнадцатой и девятнадцатой)»;
слова «252 (частями первой, третьей и четвертой)» заменить словами «252 (частью первой)»;
18) в части шестой статьи 806:
слова «213 (части четвертая и восьмая)» заменить словами «213 (части четвертая, восьмая и девятая)»;
Абзац третий подпункта 18 пункта 4 введен в действие с 1 января 2019 года
слова «227 (части первая, вторая и четвертая)» заменить словами «227 (части первая, вторая, третья и пятая)».
5. В Предпринимательский кодекс Республики Казахстан от 29 октября 2015 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2015 г., № 20-II, 20-III, ст. 112; 2016 г., № 1, ст. 4; № 6, ст. 45; № 7-II, ст. 55; № 8-І, ст. 62, 65; № 8-II, ст. 72; № 12, ст. 87; № 23, ст. 118; № 24, ст. 124, 126; 2017 г., № 9, ст. 21; № 14, ст. 50, 51; № 22-III, ст. 109; № 23-III, ст. 111; № 23-V, ст. 113; № 24, ст. 115; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
1) в статье 138:
подпункт 59) дополнить словами «и в области финансового законодательства Республики Казахстан»;
подпункты 60) и 60-1) исключить;
2) в статье 139:
подпункт 11) дополнить словами «и в области финансового законодательства Республики Казахстан»;
подпункты 12) и 13) исключить.
6. В Гражданский процессуальный кодекс Республики Казахстан от 31 октября 2015 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2015 г., № 20-V, 20-VI, ст. 114; 2016 г., № 7-II, ст. 55; № 12, ст. 87; 2017 г., № 1-2, ст. 3; № 4, ст. 7; № 8, ст. 16; № 16, ст. 56; № 21, ст. 98; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
Подпункт 1 пункта 6 введен в действие с 1 января 2019 года
1) в абзаце втором части второй статьи 155 слова «а также его письменных предписаний» заменить словами «его письменных предписаний, а также оспариваемого правового акта Национального Банка Республики Казахстан по применению мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), об отнесении банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков и применении к нему меры по урегулированию в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;
2) в части первой статьи 156:
абзац первый подпункта 1) изложить в следующей редакции:
«1) наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или у других лиц (за исключением наложения ареста на деньги, находящиеся на корреспондентском счете банка, и на имущество, являющееся предметом по операциям репо, заключенным в торговых системах организаторов торгов методом открытых торгов, либо взносами в гарантийные или резервные фонды клиринговой организации (центрального контрагента), маржевыми взносами, являющимися обеспечением по сделкам, заключенным в торговых системах организаторов торгов методом открытых торгов и (или) с участием центрального контрагента, а также на деньги, находящиеся на банковских счетах, на которые поступают суммы заработной платы).»;
Абзац четвертый подпункта 2 пункта 6 введен в действие с 1 января 2019 года
в подпункте 5) слова «а также его письменных предписаний» заменить словами «его письменных предписаний, а также правового акта Национального Банка Республики Казахстан по применению мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), об отнесении банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков и применении к нему меры по урегулированию в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;
3) статью 238 дополнить частью четвертой следующего содержания:
«4. Правило части первой настоящей статьи в части отсрочки исполнения решения суда не применяется в отношении решения об обращении взыскания на залог недвижимого имущества по ипотечному займу физического лица, не связанному с предпринимательской деятельностью.».
7. В Кодекс Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2017 г., № 22-І, 22-II, ст. 107; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
Подпункт 1 пункта 7 введен в действие с 1 января 2019 года
1) в части первой статьи 24:
в части первой подпункта 1) слова «в связи с реорганизацией банка второго уровня» заменить словами «в случаях, предусмотренных статьями 60-1, 61-2, 61-11, 61-12 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»,»;
часть вторую подпункта 15) после слов «родительским банком» дополнить словами «или банком-приобретателем»;
Подпункт 2 пункта 7 введен в действие с 1 января 2019 года
2) статью 229 дополнить пунктом 6 следующего содержания:
«6. К доходу от списания обязательств не относится уменьшение размера обязательств, возникшее в связи с принудительной реструктуризацией обязательств банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков, проводимой в соответствии со статьей 61-10 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».»;
Абзац первый подпункта 3 пункта 7 введен в действие с 1 января 2018 года
3) в пункте 1 статьи 644:
Абзацы второй - шестой подпункта 3 пункта 7 введен в действие с 1 января 2019 года
в подпункте 5) части первой:
абзац первый части первой изложить в следующей редакции:
«5) доходы лица, зарегистрированного в иностранном государстве, в виде обязательств по полученному авансу (предоплате) при выполнении одного из следующих условий:»;
дополнить частью пятой следующего содержания:
«При этом положения настоящего подпункта в отношении доходов лиц, зарегистрированных в государствах, не включенных в перечень, утвержденный уполномоченным органом государств с льготным налогообложением, применяются по выплаченным с 1 января 2019 года авансам (предоплате);»;
Абзац седьмой подпункта 3 пункта 7 введен в действие с 1 января 2018 года
в абзаце первом части второй цифру «5),» исключить.
8. В Закон Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., № 3-4, ст. 23; № 12, ст. 88; № 15-16, ст. 100; № 23, ст. 141; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 2, ст. 184; № 11-12, ст. 262; № 19, ст. 370; 1997 г., № 13-14, ст. 205; № 22, ст. 333; 1998 г., № 11-12, ст. 176; 1999 г., № 20, ст. 727; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 22, ст. 408; 2001 г., № 8, ст. 52; № 10, ст. 123; 2003 г., № 15, ст. 138, 139; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 16, ст. 91; № 23, ст. 142; 2005 г., № 14, ст. 55; № 23, ст. 104; 2006 г., № 4, ст. 24; № 13, ст. 86; 2007 г., № 2, ст. 18; № 3, ст. 20; № 4, ст. 33; 2009 г., № 8, ст. 44; № 13-14, ст. 63; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; 2010 г., № 5, ст. 23; 2011 г., № 1, ст. 2; № 5, ст. 43; № 11, ст. 102; № 13, ст. 116; № 24, ст. 196; 2012 г., № 1, ст. 6; № 2, ст. 14; № 13, ст. 91; № 20, ст. 121; 2013 г., № 10-11, ст. 56; 2014 г., № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; № 14, ст. 84; № 16, ст. 90; № 23, ст. 143; 2015 г., № 8, ст. 45; № 22-II, ст. 148; № 22-VI, ст. 159; 2016 г., № 1, ст. 4; № 6, ст. 45; № 12, ст. 87; 2017 г., № 6, ст. 11; № 9, ст. 21; № 16, ст. 56; № 24, ст. 115; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
1) в статье 8:
Абзацы второй, третий и четвертый подпункта 1 пункта 8 введены в действие с 1 января 2019 года
подпункт 14) изложить в следующей редакции:
«14) предоставляет займы в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и правовыми актами Национального Банка Казахстана;»;
подпункт 35) после слова «воздействия,» дополнить словами «меры надзорного реагирования,»;
дополнить подпунктом 35-1) следующего содержания:
«35-1) вводит особый режим регулирования в отношении финансовых организаций и (или) иных юридических лиц и регулирует их деятельность;»;
2) в статье 15:
в части второй:
в подпункт 18) внесены изменения в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
в подпункте 29) слово «и» заменить словами «и (или)»;
подпункты 35) и 45) исключить;
Абзацы шестой и седьмой подпункта 2 пункта 8 введены в действие с 1 января 2019 года
подпункт 48) изложить в следующей редакции:
«48) правила о займах последней инстанции, предоставляемых Национальным Банком Казахстана;»;
в подпункт 51) внесены изменения в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
в подпункт 52) внесены изменения в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
Абзацы десятый - шестнадцатый подпункта 2 пункта 8 введены в действие с 1 июля 2019 года
подпункт 57) исключить;
дополнить подпунктами 57-1) и 59-1) следующего содержания:
«57-1) правила мониторинга валютных операций в Республике Казахстан;»;
«59-1) правила мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан;»;
подпункты 60) и 61) изложить в следующей редакции:
«60) правила осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан;
61) правила представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющими деятельность в Республике Казахстан;»;
в подпунктах 63) и 65) слова «специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями,» исключить;
в подпункте 68) слова «компьютерных систем» заменить словами «аппаратно-программных комплексов»;
дополнить подпунктом 68-1) следующего содержания:
«68-1) правила создания провизий (резервов) в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и требованиями законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности;»;
Абзац двадцать первый подпункта 2 пункта 8 введен в действие с 1 июля 2019 года
в подпункте 69) слова «и инструкцию по осуществлению мониторинга источников спроса и предложения, а также направлений использования иностранной валюты на внутреннем валютном рынке» исключить;
дополнить подпунктами 69-1) и 69-2) следующего содержания:
«69-1) правила введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;
69-2) критерии отбора и порядок рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;»;
Абзац двадцать пятый подпункта 2 пункта 8 вводится в действие с 16 декабря 2020 года
подпункт 83) после слов «финансовыми организациями,» дополнить словами «филиалами банка - нерезидента Республики Казахстан, филиалами страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан,»;
дополнить подпунктами 86-2) и 86-3) следующего содержания:
«86-2) правила расчета годовой эффективной ставки вознаграждения по договору займа;
86-3) правила исчисления, условия действия плавающей ставки вознаграждения по договорам банковского вклада;»;
в части третьей:
дополнить подпунктом 4-1) следующего содержания:
«4-1) устанавливает период параллельного обращения банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан при изменении их дизайна (формы);»;
Абзацы тридцать два - тридцать четыре подпункта 2 пункта 8 введены в действие с 1 января 2019 года
подпункт 18) после слова «воздействия,» дополнить словами «мер надзорного реагирования,»;
подпункт 19) изложить в следующей редакции:
«19) рассматривает вопрос о предоставлении займов последней инстанции в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана;»;
дополнить подпунктами 21-1), 21-2) и 21-3) следующего содержания:
«21-1) принимает решение о введении особого режима регулирования;
21-2) утверждает типовой договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;
21-3) рассматривает и одобряет договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;»;
Подпункт 3 пункта 8 введен в действие с 1 января 2019 года
3) статью 20-5 дополнить пунктом 11 следующего содержания:
«11. Национальный Банк Казахстана обеспечивает правовую защиту своих работников, членов Правления, включая бывших работников и членов Правления, и привлеченных им лиц в случае подачи против них исков в связи с действиями (бездействием), принятием решений в целях осуществления возложенных на Национальный Банк Казахстана функций, в том числе в период исполнения ими обязанностей членов временных администраций и ликвидационных комиссий банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций.»;
4) в части третьей статьи 27 слова «ежемесячные объемы выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга Правительства с учетом их воздействия на ликвидность банковской системы и приоритетов денежно-кредитной политики,» исключить;
5) подпункт 1) статьи 30 дополнить словами «постоянного доступа»;
6) статью 35 изложить в следующей редакции:
«Статья 35. Займы постоянного доступа
Национальный Банк Казахстана предоставляет займы постоянного доступа в соответствии с принятыми ориентирами денежно-кредитной политики исключительно под обеспечение высоколиквидными, безрисковыми ценными бумагами и иными низкорисковыми активами на срок не более тридцати календарных дней.»;
Подпункт 7 пункта 8 введен в действие с 1 января 2019 года
7) подпункт 3) части второй статьи 51-1 изложить в следующей редакции:
«3) предоставляет займы последней инстанции в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана;»;
8) часть вторую статьи 51-2 изложить в следующей редакции:
«Под системными рисками финансовой системы понимаются риски нарушения предоставления финансовых услуг, влекущие ухудшение финансового состояния всей финансовой системы или ее части и (или) подрывающие ее стабильное функционирование. Системные риски финансовой системы включают в себя также риски системообразующих финансовых организаций.»;
Подпункт 9 пункта 8 введен в действие с 1 января 2019 года
9) дополнить статьей 51-3 следующего содержания:
«Статья 51-3. Займы последней инстанции
1. Под займами последней инстанции понимаются займы, предоставляемые Национальным Банком Казахстана банкам, испытывающим краткосрочный дефицит ликвидности.
Национальный Банк Казахстана выступает заимодателем последней инстанции только на следующих условиях:
1) заемщиком является банк - резидент Республики Казахстан, не отнесенный к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, или категории неплатежеспособных банков;
2) заем предоставляется под залог активов, перечень которых и устанавливаемые дисконты к ним определяются Национальным Банком Казахстана.
Стоимость активов, предоставляемых в залог, с учетом дисконта должна покрывать размер займа с учетом вознаграждения по нему в полном объеме;
3) заем предоставляется в национальной валюте;
4) ставка вознаграждения по займу устанавливается на уровне не ниже официальной ставки рефинансирования Национального Банка Казахстана с учетом дополнительного процентного вознаграждения, установленного Национальным Банком Казахстана;
5) заем предоставляется на срок от четырнадцати до девяноста календарных дней с возможностью пролонгации не более трех раз. Общий срок пользования займом с учетом всех пролонгаций не может превышать один год. Пролонгация займа последней инстанции осуществляется на условиях, указанных в настоящей статье.
2. Национальный Банк Казахстана вправе предоставлять займы последней инстанции системообразующим инфраструктурным финансовым организациям.
3. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательств по займу последней инстанции Национальный Банк Казахстана вправе реализовать заложенные активы во внесудебном порядке.
Реализация заложенных активов может быть осуществлена банком Национальному Банку Казахстана или третьему лицу, указанному Национальным Банком Казахстана.
Уступка права (требования) на активы, являющиеся обеспечением по договору займа последней инстанции, не требует:
1) согласия акционеров, должников банка, а также иных заинтересованных лиц (включая залогодателей, гарантов, поручителей). При этом личность нового кредитора признается не имеющей для должника существенного значения;
2) внесения изменений в договоры, заключенные банком с должниками банка, а также иными лицами (включая залогодателей, гарантов, поручителей), в части указания новой стороны договора.
4. Порядок, условия предоставления и погашения займов последней инстанции, а также обращения взыскания на активы, являющиеся обеспечением по договору займа последней инстанции, определяются Национальным Банком Казахстана.»;
10) дополнить главой 8-2 следующего содержания:
«Глава 8-2. Особый режим регулирования
Статья 51-4. Цели введения и общие условия осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования
1. Особый режим регулирования представляет собой совокупность специальных условий осуществления деятельности в финансовой сфере, деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, устанавливаемых Национальным Банком Казахстана.
2. Особый режим регулирования направлен на достижение следующих целей:
1) повышение конкуренции на рынке финансовых услуг и инвестиционной привлекательности финансового рынка;
2) внедрение новых услуг и развитие финансового рынка для повышения степени удовлетворенности и соответствия интересам потребителей, субъектов предпринимательства и государства;
3) формирование оптимального регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций, обеспечение финансовой стабильности и защиты интересов потребителей.
3. Принципами особого режима регулирования являются:
1) обеспечение равенства условий участия в рамках особого режима регулирования;
2) соблюдение участниками особого режима регулирования прав и интересов потребителей.
4. Особый режим регулирования вводится решением Правления Национального Банка Казахстана, в котором указываются виды деятельности (услуги, продукты) в финансовой сфере, деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, специальные условия их осуществления в рамках особого режима регулирования, порядок и условия применения к участникам особого режима регулирования требований законодательства Республики Казахстан.
Вводимый Национальным Банком Казахстана общий срок особого режима регулирования не превышает пяти лет.
5. Особый режим регулирования прекращает свое действие после истечения срока, на который он был введен.
6. Порядок введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования утверждается нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.
Статья 51-5. Осуществление деятельности в рамках особого режима регулирования
1. Участниками особого режима регулирования могут быть финансовые организации и (или) иные юридические лица, осуществляющие деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами (далее - участники особого режима регулирования).
2. Деятельность участника особого режима регулирования осуществляется в соответствии с договором об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, заключаемым с Национальным Банком Казахстана.
Типовой договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования утверждается Национальным Банком Казахстана.
Типовой договор должен содержать условие, в соответствии с которым участник особого режима регулирования обязан уведомлять потребителей услуг об осуществлении им деятельности в рамках особого режима регулирования.
3. Критерии отбора и порядок рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования утверждаются нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.
4. Национальный Банк Казахстана отказывает участнику особого режима регулирования в заключении договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования в случаях несоответствия заявленного вида деятельности целям введения особого режима регулирования, критериям отбора участников особого режима регулирования и (или) представленных документов требованиям, установленным нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.
5. Действие договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования прекращается:
1) при прекращении действия особого режима регулирования в связи с истечением срока, на который он был введен, либо его отмене;
2) при истечении срока или досрочном расторжении договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;
3) в иных случаях, предусмотренных гражданским законодательством Республики Казахстан или договором об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.
6. Национальный Банк Казахстана вправе расторгнуть в одностороннем порядке договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования в случае неисполнения участником особого режима регулирования предусмотренных договором обязательств, а также в случае, если участник особого режима регулирования перестал соответствовать условиям, установленным нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.
Национальный Банк Казахстана уведомляет участника особого режима регулирования о неисполнении обязательств, определенных договором об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, и необходимости устранения нарушений в срок не более шестидесяти рабочих дней со дня уведомления.
Участник особого режима регулирования в срок не более пяти рабочих дней со дня получения уведомления уполномоченного органа разрабатывает и представляет в Национальный Банк Казахстана план мероприятий по устранению выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению. В плане мероприятий указываются перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные должностные лица.
В случае одобрения Национальным Банком Казахстана плана мероприятий участник особого режима регулирования приступает к его реализации и представляет в Национальный Банк Казахстана отчет о выполнении мероприятий в сроки, установленные Национальным Банком Казахстана.
При несогласии Национального Банка Казахстана с планом мероприятий участник особого режима регулирования устраняет замечания Национального Банка Казахстана.
В случае неодобрения плана мероприятий и (или) непринятия мер по устранению участником особого режима регулирования указанных замечаний Национальный Банк Казахстана уведомляет участника особого режима регулирования о расторжении договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования в одностороннем порядке.
7. После прекращения действия договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования финансовая организация и (или) иное юридическое лицо обязано незамедлительно прекратить деятельность, осуществляемую в рамках особого режима регулирования, подлежащую лицензированию или в отношении которой действует разрешительный порядок в соответствии с законами Республики Казахстан, а также исполнить обязательства перед своими клиентами в порядке и сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана.
