За непредставление в установленный срок сведений о платежных услугах либо иной отчетности по вопросам платежей и (или) переводов денег, функционирования рынка платежных услуг, а также за неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение лимита платежей и переводов денег по корреспондентским счетам банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, либо за составление отчетности, приведшее к искажению сведений о выполнении указанного лимита, банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, несут ответственность в порядке и размерах, предусмотренных Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.».
38. В Закон Республики Казахстан от 6 мая 2017 года «О коллекторской деятельности» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2017 г., № 9, ст. 20; № 22-III, ст. 109):
1) пункт 4 статьи 4 исключить;
2) в статье 5:
в абзаце первом пункта 1 слово «путем» заменить словом «способом»;
подпункт 2) пункта 5 исключить;
Подпункт 3 пункта 38 распространяется на правоотношения, возникшие из ранее заключенных договоров
3) в абзаце третьем пункта 5 статьи 6 слово «начисленного» заменить словами «комиссий и иных платежей, связанных с выдачей и обслуживанием займа или микрокредита, начисленных»;
4) подпункт 4) пункта 2 статьи 7 изложить в следующей редакции:
«4) копию договора о предоставлении информации, заключенного с кредитным бюро с государственным участием в соответствии с Законом Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан»;»;
5) часть вторую подпункта 5) статьи 14 исключить;
6) статью 19 изложить в следующей редакции:
«Статья 19. Государственный контроль за деятельностью коллекторских агентств
Государственный контроль за деятельностью коллекторских агентств осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан».».
39. В Закон Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О введении в действие Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс)» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2017 г., № 22-III, ст. 108; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
1) в статье 2:
в подпункте 3) слова «подпункт 19) пункта 2 статьи 319,» исключить;
в подпункте 6) слова «подпункты 20) и 42) пункта 2 статьи 319» заменить словами «подпункты 19), 20) и 42) пункта 2 статьи 319»;
Подпункт 2 пункта 39 введен в действие с 1 января 2018 года
2) подпункт 2) статьи 33 дополнить абзацем семьсот восемьдесят седьмым следующего содержания:
«При этом лица, указанные в настоящем пункте, в том числе находящиеся за пределами Республики Казахстан с целью обучения, стажировки или прохождения практики, не представляют декларацию по индивидуальному подоходному налогу в случае отсутствия оснований, предусмотренных настоящим пунктом.».
Статья 2.
1. Настоящий Закон вводится в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования, за исключением:
1) подпункта 15) пункта 4, абзацев первого и седьмого подпункта 3) пункта 7, подпункта 2) пункта 39 статьи 1, которые вводятся в действие с 1 января 2018 года;
2) подпункта 50) пункта 9 статьи 1, который вводится в действие с 1 июня 2018 года;
3) подпункта 2) пункта 29 статьи 1, который вводится в действие с 1 августа 2018 года;
4) подпункта 2) пункта 14 статьи 1, который вводится в действие с 16 декабря 2018 года;
5) абзацев четвертого и пятого подпункта 2) пункта 1, подпункта 5), абзацев второго и третьего подпункта 7), абзацев девятого, десятого и одиннадцатого подпункта 8), абзацев девятого - двенадцатого подпункта 11), подпункта 12) пункта 2, пункта 3, абзаца шестого подпункта 1), подпункта 8), абзаца третьего подпункта 18) пункта 4, подпункта 1), абзаца четвертого подпункта 2) пункта 6, подпунктов 1) и 2), абзацев второго-шестого подпункта 3) пункта 7, абзацев второго, третьего и четвертого подпункта 1), абзацев шестого и седьмого, тридцать второго, тридцать третьего и тридцать четвертого подпункта 2), подпунктов 3), 7), 9) и 12), абзацев третьего, четвертого и пятого подпункта 16), подпунктов 17) и 18), абзацев седьмого и восьмого подпункта 19), абзацев первого - двадцать четвертого подпункта 20) пункта 8, подпунктов 1) и 2), абзацев второго - восьмого, десятого и одиннадцатого подпункта 5), подпунктов 7), 8), 9) и 10), абзацев четвертого, двенадцатого, двадцать первого - двадцать четвертого подпункта 11), подпункта 12), абзацев второго, шестого - девятого, четырнадцатого - двадцать первого подпункта 14), подпункта 15), абзацев четвертого и пятого подпункта 16), абзацев четвертого - десятого подпункта 18), подпункта 20), абзацев пятого - девятого подпункта 21), абзацев четвертого и пятого подпункта 25), подпунктов 26), 27), 28), 29), 30), 31), 32), 34), 35), 36), 37), 38) и 39), абзацев третьего - девятого, четырнадцатого - двадцать шестого подпункта 40), абзацев девятого и десятого, тринадцатого - двадцать пятого подпункта 41), абзацев пятого - девятого подпункта 42), подпунктов 43) и 46), абзацев пятого - девятого, двенадцатого - двадцать седьмого подпункта 47), подпунктов 48), 49), 51), 52), 53), 54), 55), 57), 58) и 60) пункта 9, подпунктов 2) и 4) пункта 10, подпунктов 1) и 2), абзацев четвертого и пятого подпункта 3), абзаца второго подпункта 4), абзацев третьего и четвертого подпункта 5), подпунктов 6), 7), 8), 9) и 10) пункта 12, подпунктов 3) и 4), абзацев второго - девятнадцатого, двадцать второго - тридцать седьмого подпункта 5), абзацев третьего, четвертого и девятого подпункта 6), абзацев второго, пятого - девятого подпункта 7), подпунктов 8) и 9), абзацев второго, шестого - девятого, четырнадцатого - восемнадцатого подпункта 10), подпунктов 11) и 12), абзаца четвертого подпункта 14), подпунктов 15), 16), 17), 18), 19), 20), 21) и 22), абзацев четвертого, пятого, десятого и одиннадцатого подпункта 23), подпунктов 24), 25) и 28) пункта 14, пункта 15, подпунктов 1) и 2) пункта 16, подпунктов 1), 2) и 3), абзацев четвертого, пятого, шестого, одиннадцатого - четырнадцатого подпункта 4), подпунктов 5), 6) и 7) пункта 17, абзацев второго, третьего и четвертого подпункта 3), подпунктов 4), 5), 6), 7), 9), 11) и 12), абзацев второго и третьего подпункта 13), подпункта 14), абзацев второго - тридцать первого подпункта 15), абзацев второго, шестого - девятого, четырнадцатого - восемнадцатого подпункта 16), подпункта 17), абзацев второго, третьего и седьмого подпункта 18), подпунктов 19), 20), 22) и 28) пункта 18, абзацев второго, пятого - девятого подпункта 1), подпункта 4), абзаца четвертого подпункта 5), подпункта 7) пункта 19, подпунктов 1) и 4) пункта 20, пункта 21, подпункта 3) пункта 22, подпунктов 1), 2), 3), 4) и 6) пункта 24, подпунктов 3) и 4) пункта 29, пункта 30, абзацев второго, шестого - девятого, четырнадцатого подпункта 2) пункта 31, пункта 36, абзацев второго - пятого подпункта 7), абзаца второго подпункта 8), подпункта 13) пункта 37 статьи 1, которые вводятся в действие с 1 января 2019 года;
6) абзацев второго - пятого, восьмого - одиннадцатого подпункта 1), подпунктов 2), 6), 12) и 16) пункта 4, абзацев десятого - шестнадцатого, двадцать первого подпункта 2), подпункта 14) пункта 8, абзацев третьего, четвертого и тринадцатого подпункта 42) пункта 9, подпункта 3) пункта 11 статьи 1, которые вводятся в действие с 1 июля 2019 года;
7) абзаца двадцать пятого подпункта 2), абзаца четвертого подпункта 19), абзаца двадцать пятого подпункта 20) пункта 8, абзацев двадцать пятого и двадцать шестого подпункта 2) пункта 19, пункта 27 статьи 1, которые вводятся в действие с 16 декабря 2020 года.
2. Приостановить до 16 декабря 2020 года действие абзаца девятого подпункта 5), абзаца двадцать первого подпункта 7) и абзаца тридцатого подпункта 9) пункта 4 статьи 1 настоящего Закона, установив, что в период приостановления данные абзацы действуют в следующей редакции:
«1. Для целей части восьмой настоящей статьи административная ответственность возникает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов.»;
«2. Для целей части первой настоящей статьи не подлежат привлечению к административной ответственности банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, лишенные разрешения, выданного Национальным Банком Республики Казахстан, и (или) у которых по корреспондентскому счету, открытому в Национальном Банке Республики Казахстан, имеются неисполненные требования или ограничения распоряжения деньгами, препятствующие проведению расходных операций.»;
«Примечание. Для целей части двенадцатой настоящей статьи административная ответственность возникает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение страховой (перестраховочной) организацией установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов.».
3. Приостановить до 16 декабря 2020 года действие абзаца третьего подпункта 3) пункта 19 статьи 1 настоящего Закона, установив, что в период приостановления данный абзац действует в следующей редакции:
«1. Дистанционный надзор является одной из иных форм контроля и надзора и осуществляется уполномоченным органом в отношении финансовых организаций, их крупных участников, банковских и страховых холдингов, организаций, входящих в банковский конгломерат и страховую группу, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат (далее - субъекты дистанционного надзора).».
4. Приостановить с 1 января 2019 года до 16 декабря 2020 года действие абзаца девятого подпункта 1), абзаца третьего подпункта 4) и абзаца четвертого подпункта 7) пункта 19 статьи 1 настоящего Закона, установив, что в период приостановления данные абзацы действуют в следующей редакции:
«13) применяет риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора за деятельностью банков, банковских конгломератов, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций, страховых групп, организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционным портфелем, в том числе использует мотивированное суждение в случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 62-6 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан».»;
«1. Уполномоченный орган применяет риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора за деятельностью банков, банковских конгломератов, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций, страховых групп, организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционным портфелем.»;
«1) требует проведения аудита иной информации банка, страховой (перестраховочной) организации, профессионального участника рынка ценных бумаг;».
5. Установить, что:
1) абзацы пятый - девятый подпункта 21) пункта 9 статьи 1 настоящего Закона распространяются на правоотношения, возникшие со дня введения их в действие из ранее заключенных договоров, включая договоры ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью;
2) абзац семнадцатый подпункта 22) пункта 9 и подпункт 4) пункта 29 статьи 1 настоящего Закона распространяются на правоотношения, возникшие со дня введения их в действие из ранее заключенных договоров;
3) абзац тридцать четвертый подпункта 22) пункта 9 статьи 1 настоящего Закона распространяется на правоотношения, возникшие со дня введения его в действие из ранее заключенных договоров. Комиссии и иные платежи, связанные с выдачей и обслуживанием займа, начисленные по истечении ста восьмидесяти последовательных календарных дней просрочки исполнения обязательства по погашению любого из платежей по суммам основного долга и (или) вознаграждения по договору ипотечного жилищного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, и уплаченные до введения в действие настоящего Закона, не подлежат перерасчету;
4) подпункт 3) пункта 38 статьи 1 настоящего Закона распространяется на правоотношения, возникшие из ранее заключенных договоров.
6. Примененные Национальным Банком Республики Казахстан до 1 января 2019 года санкции в виде отстранения от выполнения служебных обязанностей руководящих работников банков, страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, единого накопительного пенсионного фонда, добровольных накопительных пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, банковских, страховых холдингов, акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат» приравниваются к мерам надзорного реагирования.
7. Действующие ограниченные меры воздействия, примененные Национальным Банком Республики Казахстан до 1 января 2019 года в отношении банков, крупных участников банков, банковских холдингов, организаций, входящих в состав банковского конгломерата, Банка Развития Казахстана, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, страховых холдингов, крупных участников страховых (перестраховочных) организаций, юридических лиц, входящих в состав страховой группы, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат, актуариев, имеющих лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке, профессиональных участников рынка ценных бумаг, крупных участников управляющего инвестиционным портфелем, приравниваются к мерам надзорного реагирования.
8. Меры надзорного реагирования, предусмотренные подпунктом 8) пункта 1 статьи 46 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», подпунктом 7) пункта 1 статьи 53-3 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», основанные на мотивированном суждении, применяются к сделкам, заключенным либо измененным с 1 января 2019 года.
9. Приостановить до 1 января 2023 года действие части четвертой статьи 11 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», установив, что в период приостановления данная часть действует в следующей редакции:
«В случае если размер резервного капитала составляет менее суммы уставного капитала, то весь нераспределенный чистый доход остается в распоряжении Национального Банка Казахстана и направляется на пополнение резервного капитала до достижения им размера уставного капитала.».
Президент
Республики Казахстан
Н. НАЗАРБАЕВ
Астана, Акорда, 2 июля 2018 года
№ 168-VI ЗРК
