- түскен жарналардың комиссиялық сыйақысының 1% болжамды мөлшері - $
813 639,05.
---------------------------------------------------------------------------
! Комиссиялық ! Комиссиялық ! Бағам ! Жиыны
! 1% ! 10% ! айырмасының !
! ! ! комиссиялық !
! ! ! 10% !
---------------------------------------------------------------------------
USD (1:169,9) $813 639,05 $4 035 935,31 $1 523 413,23 $6 372 987,59
KZT 1 077 034 902,71
---------------------------------------------------------------------------
2003 қаржы жылына арналған
1. Комиссиялық сыйақының 1% есебінен кіріс сомасы
Айы Қорға 10% зейнетақы Қорға 10% зейнетақы Комиссиялық
жарнасы түсімдерінің жарналары түсімдерінің сыйақылардың 1%
орташа күндік түсу орташа айлық болжамы мөлшерінің
мөлшерінің болжамы болжамы
қаңтар 44 400 000,00 1 332 000 000,00 13 320 000,00
ақпан 41 625 000,00 1 248 750 000,00 12 487 500,00
наурыз 40 703 700,00 1 221 111 000,00 12 211 110,00
сәуір 39 771 300,00 1 193 139 000,00 11 931 390,00
мамыр 38 850 000,00 1 165 500 000,00 11 655 000,00
маусым 37 928 700,00 1 137 861 000,00 11 378 610,00
шілде 36 996 300,00 1 109 889 000,00 11 098 890,00
тамыз 36 075 000,00 1 082 250 000,00 10 822 500,00
қыркүйек 35 153 700,00 1 054 611 000,00 10 546 110,00
қазан 34 221 300,00 1 026 639 000,00 10 266 390,00
қараша 43 800 000,00 1 314 000 000,00 13 140 000,00
желтоқсан 49 200 000,00 1 476 000 000,00 14 760 000,00
--------------------------------------------------------------------------
Жиыны 2003 жылдың ішінде 14 361 750 000,00 143 617 500,00
--------------------------------------------------------------------------
2. 2003 жылға арналған Қордың инвестициялары құнының есебі және
инвестициялық қызметтен алынатын комиссиялық сыйақының болжамы.
Болжам үшін қабылданған айырбас бағамы USD/KZT
2002 жылдың соңында - 1:173,1
2003 жылдың соңындағы есеп айырысу бағамы - 1:181,3
Валютамен жылдық 10% қайта инвестициялауды ескере отырып Қор инвестицияларының орташа кірістілігі.
- Қордың 01.01.2002 жылға арналған инвестицияларының есеп айырысу құны - USD 362 347 406,9;
- Қордың 31.12.2002 жылға арналған инвестицияларының есеп айырысу құны - USD 400 399 232,42;
- 2002 жылғы жиынтық инвестициялық кірістің (бағам айырмасынсыз) болжамды есебі - USD 42 279 806,13;
- 2002 жылға инвестициялаудың комиссиялық сыйақысының 10% болжамды мөлшері - USD 4 227 980,61;
- оң бағам айырмасының комиссиялық сыйақысының 10% болжамды мөлшері - USD 1 523 413,23;
- түскен жарналардың комиссиялық сыйақысының 1% болжамды мөлшері - $
810 482,50.
---------------------------------------------------------------------------
! Комиссиялық ! Комиссиялық ! Бағам ! Жиыны
! 1% ! 10% ! айырмасының !
! ! ! комиссиялық !
! ! ! 10% !
---------------------------------------------------------------------------
USD (1:177,2) $810 482,50 $4 227 980,61 $1 523 413,23 $6 561 876,34
KZT 1 162 674 488,07
---------------------------------------------------------------------------
МЖЗҚ ЖАҚ дамыту жоспарына
4-қосымша
Қызметтің негізгі көрсеткіштері
Қордың ағымдағы (операциялық) шығындар өлшемдері
--------------------------------------------------
Шығыс құйылымының қарқындылығы Қорлар арасындағы
"Аудармалар" ставкасы
--------------------------------------------------
1 жылдан кейінгі, % 20,00%
2 жылдан кейінгі, % 10,00%
3 жылдан кейінгі, % 5,00%
--------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
! Зейнетақы қоры
-----------------------------------------!-------------------------------
Қордың негізгі қызметкерлері ! қызметақы ! саны ! $ қызметақы
-----------------------------------------!-----------!------!------------
Қордың директоры 139 475 1 901
Директордың орынбасары 126 781 2 819
Бас бухгалтер 123 685 1 799
Мамандар 32 508 71 210
Жүргізушілер 30 960 0 200
Үй тазалаушылар 17 028 0 110
Қосымша қызметкерлер 0
Жиыны 7 065 000 75 45 640
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
! Зейнетақы қоры ! Басқару
Операциялық шығыстар ! ! шығыстары
-------------------------------------------------------------------------
Жалақыға % салықтық төлем 31,50% 0,00%
Қажетті бастапқы капитал 1 300 000 000 -
Қор бойынша жалпы шығыстар 215 008 366 -
Бір адамға қажетті шаршы метрдің мөлшері 5 -
Қазіргі бар қатысушыға Қордың шығындары 20
Жаңа қатысушыға қордың шығындары 10 -
Жүкқұжат - қызметкерге бірдей сома - 832 100
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
Резервтегі капиталдың мөлшерін ! актив ! % ! резерв
өзгерту нүктесі ! ! !
-------------------------------------------------------------------------
Бірінші өзгерту нүктесі 5 000 000 000 0,25% 12 500 000
Екінші өзгерту нүктесі 35 000 000 000 0,20% 60 000 000
Үшінші өзгерту нүктесі 50 000 000 000 0,15% 22 500 000
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
Акция капиталының ең аз ! актив ! % ! резерв
мағынадағы өзгерту нүктесі ! ! !
-------------------------------------------------------------------------
Бірінші өзгерту нүктесі 10 000 000 000 1,50% 150 000 000
Екінші өзгерту нүктесі 50 000 000 000 2,00% 800 000 000
Үшінші өзгерту нүктесі 100 000 000 000 2,00% 1 000 000 000
-------------------------------------------------------------------------
МЖЗҚ ЖАҚ дамыту жоспарына
4.1-қосымша
Қызметтің негізгі көрсеткіштері
Қаржылық көрсеткіштер және коэффициенттер
---------------------------------------------------------------------------
! 2000 ! 2001 ! 2002 ! 2003
---------------------------------------------------------------------------
Зейнетақы қорының қаржылық көрсеткіштері !
--------------------------------------------
Жаңа қатысушылар/салымшылар (жарналардан %) 1,00% 1,00% 1,00% 1,00%
Алымдар бөлінген кездегі жылдар, саны 1 1 1 1
Орын алып отырған қатысушылар/салымшылар
(жарналардан %) 1,00% 1,00% 1,00% 1,00%
Басқаруға арналған алымдар
(инвестициялық кірістен %) 10,00% 10,00% 10,00% 10,00%
---------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------
Инфляцияның орташа ставкасы - орташа бір
жылда 13,6% 6,9% 5,2% 4,7%
Инфляция ставкасы - жылдың аяғына 9,5% 5,5% 4,9% 4,6%
Іс жүзіндегі жалақының өсуі деңгейі 4,0% 3,0% 3,0% 2,0%
---------------------------------------------------------------------------
Міндетті жарнаның ставкасы 10% 10% 10% 10%
Ерікті жарналар ставкасы 0,0% 0,0% 0,1% 0,2%
Қатысу (сәйкестігі) 46,5% 50,0% 60,0% 85,0%
---------------------------------------------------------------------------
Қордың рыноктік үлесі 40,7% 28,6% 20,3% 20,0%
---------------------------------------------------------------------------
Резервтегі қолма-қол қаражатты талап ету 0,20% 0,18% 0,17% 0,15%
Жыл аяғына АҚШ долларына теңге бағамы 154,80 164,90 173,10 181,30
---------------------------------------------------------------------------
Банк. құжаттары бойынша іс жүзіндегі табыс 12,5% 11,0% 11,0% 10,0%
Банк сертификаттары бойынша іс жүзіндегі
табыс 12,5% 11,0% 11,0% 11,0%
МФО құжаттары бойынша іс жүзіндегі табыс 2,0% 2,0% 2,0% 2,0%
Мемлекеттік облигациялар бойынша іс
жүзіндегі табыс 12,0% 11,0% 11,0% 10,0%
Корпорация облигациялары бойынша іс
жүзіндегі табыс 12,5% 12,5% 12,5% 12,5%
Акциялар бойынша іс жүзіндегі табыс 10,0% 10,0% 10,0% 10,0%
---------------------------------------------------------------------------
Портфель бойынша мүдденің атаулы ставкасы 12,1% 11,0% 10,5% 9,7%
---------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------
Портфельді бөлу және активтерден % түрінде жылдық салық
---------------------------------------------------------------------------
Банктік құжаттарда портфельді пайыздық
ұстау 10,0% 10,0% 10,0% 10,0%
Банктік сертификаттарда портфельді пайыздық
ұстау 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
МФО құжаттарда портфельді пайыздық ұстау 0,00% 0,00% 5,00% 5,00%
---------------------------------------------------------------------------
Мемлекеттік облигацияларда портфельді
пайыздық ұстау 90,00% 90,00% 80,00% 75,00%
Корпорация облигацияларында портфельді
пайыздық ұстау 0,00% 0,00% 0,00% 5,00%
Акцияларда портфельді пайыздық ұстау 0,00% 0,00% 5,00% 5,00%
---------------------------------------------------------------------------
Мәміле үшін жыл сайынғы салықты алымдар
банктік құжат. 15,00% 15,00% 15,00% 10,00%
Мәміле үшін жыл сайынғы салықты алымдар
банктік сертиф. 30,00% 25,00% 20,00% 20,00%
Мәміле үшін жыл сайынғы салықты алымдар
МФО құжат. 0,35% 0,35% 0,30% 0,30%
---------------------------------------------------------------------------
Мәміле үшін жыл сайынғы салықты алымдар
мемл. облигац. 0,00% 1,00% 1,00% 1,00%
Мәміле үшін жыл сайынғы салықты алымдар
корп. облигац. 15,00% 15,00% 10,00% 10,00%
Мәміле үшін жыл сайынғы салықты алымдар
акциялар 30,00% 30,00% 20,00% 15,00%
---------------------------------------------------------------------------
МЖЗҚ ЖАҚ дамыту жоспарына
4.2-қосымша
Қызметтің негізгі көрсеткіштері
Қордың қатысушыларының қимыл болжамы
---------------------------------------------------------------------------
2000 2001 2002 2003
---------------------------------------------------------------------------
Жаңа қатысушылар 175 619 158 401 164 067
Қатысушылар жиыны 1 697 292 1 489 749 1 417 285 1 521 687
Зейнеткерлікке шығатындар 42 849 32 513 28 305
---------------------------------------------------------------------------
Қатысушылар жиыны (басы) 1 715 631 1 489 749 1 258 884 1 357 620
Жаңадан қатысушыларды
қосқанда 120 000 175 619 158 401 164 067
Шығып қалғандарды алғанда - 35 124 45 730 51 808
Ауысып келетіндерді қосқанда (345 882) (430 555) (329 080) (301 808)
Зейнеткерлікке шығатындарды
алғанда - 42 849 32 513 28 305
Қатысушылар жиыны (аяғы) 1 489 749 1 258 884 1 357 620 1 493 382
---------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------
Қордан шығуды алғанда жаңа қатысушылардың балансы
---------------------------------------------------------------------------
2000 - 140 495 158 401
2001 - 126 445 126 721 164 067
2002 - 120 123 114 049 131 254
2003 - 114 117 108 346 118 128
---------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------
Басқа қорға кеткендердің жиыны
---------------------------------------------------------------------------
2000 - 35 124
2001 - 14 049 31 680
2002 - 6 322 12 672 32 813
2003 - 6 006 5 702 13 125
---------------------------------------------------------------------------
МЖЗҚ ЖАҚ дамыту жоспарына
4.3-қосымша
Қызметтің негізгі көрсеткіштері
Қордың меншік капиталы
Капиталдың мультипликаторы
---------------------------------------------------------------------------
2000 2001 2002 2003
---------------------------------------------------------------------------
Орташа
жылдық
жалақы 165 000,00 183 150,00 201 300,00 220 110,00
Жарналардың
пайыз жиыны 10,0% 10,0% 10,0% 10,0%
---------------------------------------------------------------------------
Саны
Қазіргі бар
қатысушылар 1 715 631 1 489 749 1 258 884 1 357 620
Жаңа
қатысушылар (225 882) (254 937) (170 679) (137 741)
Жиыны 1 489 749 1 258 884 1 357 620 1 493 382
---------------------------------------------------------------------------
ЗЖ сомасы 33 867 142 023 42 024 509 233 50 911 597 236 61 226 326 953
Қазіргі
бар қаты.
сушылар 9 760 000 000 13 556 250 000 13 750 500 000 14 361 750 000
Жаңа
қатысу.
шылар (1 602 632 790) (4 669 161 998) (3 435 770 283) (3 031 811 384)
---------------------------------------------------------------------------
ЗА жиыны 42 024 509 233 50 911 597 236 61 226 326 953 72 556 265 569
---------------------------------------------------------------------------
Зейнетақы активтері шығындары тәуекелінің ең жоғары пайыздық есебі
---------------------------------------------------------------------------
2000 2001 2002 2003
---------------------------------------------------------------------------
1,0% 907 042 423 1 193 267 625 1 512 455 611 1 868 116 119
1,5% 1 360 563 635 1 789 901 438 2 268 683 416 2 802 174 179
2,0% 1 814 084 846 2 386 535 250 3 024 911 222 3 736 232 238
2,5% 2 267 606 058 2 983 169 063 3 781 139 027 4 670 290 298
---------------------------------------------------------------------------
Зейнетақы активтері шығындарының орнын толтырумен қамтамасыз етуді
есептегенде Қордың меншік капиталы
---------------------------------------------------------------------------
шығын пайызы 2000 2001 2002 2003
---------------------------------------------------------------------------
1,0% 180 000 000 180 000 000 180 000 000 180 000 000
1,5% 180 000 000 180 000 000 2 258 683 416 2 792 174 179
2,0% 180 000 000 3 726 232 238 3 014 911 222 3 726 232 238
2,5% 3 771 139 027 4 660 290 298 3 771 139 027 4 660 290 298
---------------------------------------------------------------------------
* Меншіктің капиталдан ықтимал шығындардың сомасының асу бөлінген секторы
Қордың меншіктік капиталының қажетті өсім пайызы
---------------------------------------------------------------------------
шығын пайызы 2000 2001 2002 2003
---------------------------------------------------------------------------
1,0% 0% 0% 0% 0%
1,5% 0% 0% 1160% 1457%
2,0% 0% 2070% 1581% 1976%
2,5% 2095% 2589% 2001% 2495%
---------------------------------------------------------------------------
* меншікті капиталдың қажетті өсімі
МЖЗҚ ЖАҚ дамыту жоспарына
4.4-қосымша
Баланстық есеп
Қолма-қол ақша қаражатының құйылуы және Зейнетақы қорының балансы
---------------------------------------------------------------------------
2000 2001
---------------------------------------------------------------------------
Қордың активтері
бойынша атаулы табыс 12,1% 11,0%
---------------------------------------------------------------------------
Қордың балансы Таза активтер (басы) 33 867 142 023,48 41 382 261 091,31
---------------------------------------------------------------------------
Жарналар, Қазіргі бар қатысушылар - 20 768 743 829
Жарналар, Жаңа қатысушылар 9 760 000 000 1 910 167 301
Инвестициялық табыс 4 027 288 927 5 743 712 213
Зейнетақы Қорына төленетін алымдар
Қазіргі бар қатысушылар (жарнадан %) - 207 687 438
Жаңа қатысушылар (жарнадан %) 97 600 000 19 101 673
Басқаруға алым (инвент. пайдадан %) 40 272 889 57 437 122
Басқаруға алым (активтерден %) - -
Әкімшілік алым (қатысушыдан) - -
---------------------------------------------------------------------------
Барлығы 137 872 889 76 538 795
---------------------------------------------------------------------------
Капиталдың орнын ауыстыру 5 703 030 (10 702 911 548)
Қордың капиталдың орнын ауыстыруы 4 900 000 000 5 071 500 000
Зейнеткерлікке шығуы бойынша төлем 1 240 000 000 1 283 400 000
---------------------------------------------------------------------------
Қордың балансы Таза активтер (аяғы) 41 382 261 091,31 52 670 534 391,52
---------------------------------------------------------------------------
Жыл сайынғы жарнадан % түрінде
шығыстар жиыны 1,4% 0,3%
Басқару активтерінен % түрінде
шығыстар жиыны 0,3% 0,1%
Инвентарлық табыстан % түрінде
шығыстар жиыны 3,4% 1,3%
Табыстың жиынтық ставкасы 10,4% 10,9%
Табыстың таза ставкасы 10,1% 10,8%
Инфляция деңгейі 9,5% 8,5%
Табыстың іс жүзіндегі ставкасы 0,5% 2,1%
---------------------------------------------------------------------------
таблицаның жалғасы:
---------------------------------------------------------------------------
2002 2003
---------------------------------------------------------------------------
Қордың активтері
бойынша атаулы табыс 10,5% 9,7%
---------------------------------------------------------------------------
Қордың балансы Таза активтер (басы) 52 670 534 091,52 63 437 526 665,29
---------------------------------------------------------------------------
Жарналар, Қазіргі бар қатысушылар 23 812 856 686 26 898 863 025
Жарналар, Жаңа қатысушылар 1 805 108 099 1 800 595 329
Инвестициялық табыс 6 820 730 677 7 491 981 647
Зейнетақы Қорына төленетін алымдар
Қазіргі бар қатысушылар (жарнадан %) 238 128 567 268 988 630
Жаңа қатысушылар (жарнадан %) 18 051 081 18 005 953
Басқаруға алым (инвент. пайдадан %) 68 207 307 74 919 816
Басқаруға алым (активтерден %) - -
Әкімшілік алым (қатысушыдан) - -
---------------------------------------------------------------------------
Барлығы 86 258 388 92 925 770
---------------------------------------------------------------------------
Капиталдың орнын ауыстыру (15 008 123 500) (20 120 514 445)
Қордың капиталдың орнын ауыстыруы 5 249 002 000 5 432 717 000
Зейнеткерлікке шығуы бойынша төлем 1 328 319 000 1 374 810 000
---------------------------------------------------------------------------
Қордың балансы Таза активтер (аяғы) 63 437 526 665,29 72 607 999 450,26
---------------------------------------------------------------------------
Жыл сайынғы жарнадан % түрінде
шығыстар жиыны 0,3% 0,3%
Басқару активтерінен % түрінде
шығыстар жиыны 0,1% 0,1%
Инвентарлық табыстан % түрінде
шығыстар жиыны 1,3% 1,2%
Табыстың жиынтық ставкасы 10,4% 9,6%
Табыстың таза ставкасы 10,3% 9,5%
Инфляция деңгейі 7,5% 6,5%
Табыстың іс жүзіндегі ставкасы 2,6% 2,8%
---------------------------------------------------------------------------
