ЗАКОН
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
О кредитной рейтинговой деятельности
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитной рейтинговой деятельности
Статья 3. Основные цель, задачи и принципы регулирования кредитной рейтинговой деятельности
Глава 2. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ РЕЙТИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Статья 4. Виды кредитных рейтинговых агентств
Статья 5. Запрет на неуполномоченную деятельность
Статья 6. Порядок признания международных рейтинговых агентств и иностранных рейтинговых агентств
Статья 7. Критерии признания иностранных рейтинговых агентств
Статья 8. Требования к осуществлению кредитной рейтинговой деятельности
Статья 9. Права и обязанности кредитного рейтингового агентства
Статья 10. Права и обязанности рейтингуемых лиц
Статья 11. Требования к акционерам (учредителям) казахстанского рейтингового агентства, размеру и структуре капитала (собственности)
Статья 12. Органы кредитного рейтингового агентства
Статья 13. Требования к руководящим работникам казахстанского рейтингового агентства
Статья 14. Требования к органам внутреннего контроля, управления рисками и иным органам казахстанского рейтингового агентства
Глава 3. ТРЕБОВАНИЯ К ОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ РЕЙТИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Статья 15. Виды рейтингов
Статья 16. Методологии присвоения рейтингов
Статья 17. Деятельность рейтинговых комитетов кредитных рейтинговых агентств
Статья 18. Требования к качеству информации и мониторинга рейтингов
Глава 4. УПРАВЛЕНИЕ КОНФЛИКТАМИ ИНТЕРЕСОВ
Статья 19. Общие требования к управлению конфликтами интересов
Статья 20. Перечень конфликтов интересов, при которых запрещается присвоение рейтинга
Статья 21. Управление конфликтами интересов, связанными с деятельностью рейтинговых аналитиков
Статья 22. Управление отдельными видами конфликтов интересов
Глава 5. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ И ОБРАЩЕНИЕ С КОНФИДЕНЦИАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ
Статья 23. Раскрытие информации о деятельности кредитного рейтингового агентства
Статья 24. Требования к публикации рейтингов и прогнозов по рейтингам
Статья 25. Обращение с конфиденциальной информацией, коммерческой и иной охраняемой законом тайной
Глава 6. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР ЗА КРЕДИТНОЙ РЕЙТИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
Статья 26. Компетенция Правительства Республики Казахстан
Статья 27. Компетенция уполномоченного органа
Статья 28. Ограниченные меры воздействия и санкции, применяемые уполномоченным органом к кредитным рейтинговым агентствам
Статья 29. Требования о наличии рейтинга
Глава 7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 30. Рассмотрение споров
Статья 31. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о кредитной рейтинговой деятельности
Статья 32. Порядок введения в действие настоящего Закона
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) методология - внутренний документ кредитного рейтингового агентства, определяющий принципы и формы анализа количественных и качественных факторов, применения моделей, ключевых рейтинговых предположений, на основании которых принимается решение о рейтинговом действии;
2) контроль - возможность определять решения кредитного рейтингового агентства, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций кредитного рейтингового агентства либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций кредитного рейтингового агентства;
наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа кредитного рейтингового агентства;
включение финансовой отчетности кредитного рейтингового агентства в финансовую отчетность юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения кредитного рейтингового агентства в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
3) суверенный кредитный рейтинг - кредитный рейтинг, объектом которого являются государства, союз государств, международная финансовая организация и (или) их отдельные финансовые обязательства или финансовые инструменты;
4) значительное влияние - полномочие акционера кредитного рейтингового агентства участвовать в принятии решений по финансовой и операционной политике кредитного рейтингового агентства, но не контролировать или совместно с лицами не контролировать эту политику;
5) непубличный рейтинг - рейтинг, присвоенный кредитным рейтинговым агентством и не раскрытый публично для неограниченного круга лиц;
6) ведущий рейтинговый аналитик - рейтинговый аналитик, основные обязанности которого включают в себя взаимодействие с рейтингуемым лицом в отношении конкретного рейтинга, подготовку документов и предложений для рейтингового комитета в отношении такого рейтинга;
7) рейтинг соответствия принципам исламского финансирования - рейтинг, присваиваемый в соответствии с применимыми международно признанными стандартами в области исламских финансов;
8) рейтинг корпоративного управления - результат анализа кредитным рейтинговым агентством качества корпоративного управления рейтингуемого лица, выраженный путем отнесения к определенной рейтинговой категории;
9) кредитный рейтинг - результат анализа кредитным рейтинговым агентством способности рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства (кредитоспособность, финансовая устойчивость) и (или) кредитного риска его отдельных финансовых обязательств или финансовых инструментов, выраженный путем отнесения к определенной рейтинговой категории;
10) кредитное рейтинговое агентство - юридическое лицо, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность;
11) кредитная рейтинговая деятельность - профессиональная деятельность кредитного рейтингового агентства по осуществлению рейтинговых действий в отношении кредитных и иных рейтингов на основе анализа информации в соответствии с применяемой методологией, а также по проведению иных оценок;
12) казахстанское рейтинговое агентство - кредитное рейтинговое агентство, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества, одним из учредителей которого является Национальный Банк Республики Казахстан, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность в соответствии с настоящим Законом и учредительными документами;
13) безупречная деловая репутация - профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые в том числе отсутствием фактов:
совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к применению к банку режима урегулирования;
неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;
наличия отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу;
14) рейтинг устойчивого развития - результат анализа кредитным рейтинговым агентством подверженности объекта рейтинга рискам в области экологического и социального воздействия, а также качества управления, выраженного путем отнесения к определенной рейтинговой категории;
15) рейтингуемое лицо - юридическое лицо, государство, которым присваивается рейтинг кредитным рейтинговым агентством;
16) прогноз по рейтингу - результат анализа кредитным рейтинговым агентством ожидаемого изменения рейтинга;
17) объект рейтинга - рейтингуемое лицо и (или) его финансовые обязательства, а также финансовые инструменты;
18) рейтинговое действие - действие, осуществляемое в процессе присвоения, подтверждения, пересмотра, отзыва рейтинга и (или) прогноза по рейтингу;
19) рейтинговый комитет - коллегиальный орган, не являющийся структурным подразделением кредитного рейтингового агентства, сформированный исключительно из рейтинговых аналитиков кредитного рейтингового агентства;
20) пользователь рейтинга - лицо, использующее рейтинг и связанную с ним информацию;
21) рейтинговая категория - обозначенный в виде буквенного, числового и (или) иного специального символа (специальных символов) элемент рейтинговой шкалы;
22) рейтинговый аналитик - физическое лицо, осуществляющее аналитические функции, необходимые для осуществления рейтинговых действий, и являющееся работником кредитного рейтингового агентства;
23) рейтинговая шкала - система рейтинговых категорий, применяемая рейтинговым агентством для классификации уровней рейтинга;
24) незапрошенный рейтинг - рейтинг, присвоенный кредитным рейтинговым агентством по собственной инициативе или инициативе третьей стороны без заключения договора с рейтингуемым лицом;
25) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций;
26) международное рейтинговое агентство - кредитное рейтинговое агентство и (или) его дочерние организации и (или) филиалы, осуществляющие кредитную рейтинговую деятельность и имеющие признание со стороны финансовых регуляторов стран Организации экономического сотрудничества и развития и уполномоченного органа;
27) иностранное рейтинговое агентство - кредитное рейтинговое агентство, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность, имеющее признание финансового регулятора этого иностранного государства и уполномоченного органа, не являющееся международным рейтинговым агентством.
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитной рейтинговой деятельности
1. Законодательство Республики Казахстан о кредитной рейтинговой деятельности основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из Гражданского кодекса Республики Казахстан, настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан, международных договорных обязательств Республики Казахстан.
2. Закон Республики Казахстан «Об акционерных обществах» распространяется на казахстанское рейтинговое агентство в части, не урегулированной настоящим Законом.
3. Порядок действия на территории Республики Казахстан международных договоров определяется законами.
Статья 3. Основные цель, задачи и принципы регулирования кредитной рейтинговой деятельности
1. Основной целью регулирования кредитной рейтинговой деятельности является обеспечение защиты прав и законных интересов пользователей рейтингов, а также прозрачности и независимости деятельности кредитных рейтинговых агентств, признаваемых для целей реализации задач государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций.
2. Основными задачами регулирования кредитной рейтинговой деятельности являются:
1) установление правовых основ кредитной рейтинговой деятельности;
2) обеспечение прозрачности и независимости кредитной рейтинговой деятельности;
3) мониторинг и надзор за кредитной рейтинговой деятельностью;
4) повышение финансовой грамотности потребителей финансовых услуг и укрепление доверия к финансовому рынку Республики Казахстан.
3. Основными принципами регулирования кредитной рейтинговой деятельности являются:
1) качество и добросовестность кредитной рейтинговой деятельности;
2) независимость при осуществлении кредитной рейтинговой деятельности;
3) предотвращение конфликтов интересов при осуществлении кредитной рейтинговой деятельности;
4) прозрачность кредитной рейтинговой деятельности;
5) соблюдение конфиденциальности при осуществлении кредитной рейтинговой деятельности;
6) добровольность присвоения рейтингов при осуществлении кредитной рейтинговой деятельности.
Глава 2. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ
РЕЙТИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Статья 4. Виды кредитных рейтинговых агентств
В Республике Казахстан действуют следующие виды кредитных рейтинговых агентств:
1) казахстанское рейтинговое агентство;
2) международное рейтинговое агентство;
3) иностранное рейтинговое агентство.
Статья 5. Запрет на неуполномоченную деятельность
1. Кредитную рейтинговую деятельность в Республике Казахстан вправе осуществлять исключительно кредитные рейтинговые агентства.
2. Ни одно юридическое лицо, созданное или признанное не в соответствии с настоящим Законом, не вправе именоваться кредитным рейтинговым агентством.
Статья 6. Порядок признания международных рейтинговых агентств и иностранных рейтинговых агентств
1. Признание международных рейтинговых агентств и иностранных рейтинговых агентств осуществляется уполномоченным органом в порядке, предусмотренном настоящим Законом.
2. Основанием для признания международного рейтингового агентства является признание данного рейтингового агентства со стороны финансовых регуляторов пяти и более стран - членов Организации экономического сотрудничества и развития.
3. Уполномоченный орган принимает решение о признании международного рейтингового агентства путем внесения в перечень кредитных рейтинговых агентств, утверждаемый нормативным правовым актом уполномоченного органа.
4. Иностранное рейтинговое агентство направляет в уполномоченный орган заявление о признании с приложением документов, подтверждающих его соответствие критериям, установленным статьей 7 настоящего Закона.
5. Уполномоченный орган принимает решение о признании иностранного рейтингового агентства путем размещения информационного сообщения на интернет-ресурсе уполномоченного органа.
6. Уполномоченный орган принимает решение о признании или об отказе в признании иностранных рейтинговых агентств в течение шести месяцев со дня получения заявления.
7. Уполномоченный орган отказывает иностранным рейтинговым агентствам в признании по следующим основаниям:
1) непредоставление или предоставление неполного объема информации и (или) предоставление недостоверной информации о соответствии иностранного рейтингового агентства установленным критериям и (или) требованиям законодательства Республики Казахстан о кредитной рейтинговой деятельности;
2) несоответствие иностранного рейтингового агентства, акционеров, органов управления, методологий, работников или рейтинговых аналитиков установленным критериям и (или) требованиям законодательства Республики Казахстан о кредитной рейтинговой деятельности.
Отказ в признании не препятствует повторному обращению.
8. В случае выявления несоответствия требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами, уполномоченный орган осуществляет отзыв признания ранее признанных международных рейтинговых агентств и иностранных рейтинговых агентств.
Уполномоченный орган принимает решение об отзыве признания международного рейтингового агентства путем исключения из перечня рейтинговых агентств, утверждаемого нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Уполномоченный орган принимает решение об отзыве признания иностранного рейтингового агентства путем размещения информационного сообщения на интернет-ресурсе уполномоченного органа.
9. Действие глав 2, 3, 4 и 5, за исключением настоящей статьи и статей 4, 5, 9 и 11, а также пункта 4 статьи 12, пункта 9 статьи 23 и пункта 1 статьи 24 настоящего Закона, не распространяется на признанные международные рейтинговые агентства.
Действие глав 2, 3, 4 и 5, за исключением настоящей статьи и статей 4, 5, 7, 9 и 11, а также пункта 4 статьи 12, пункта 9 статьи 23 и пункта 1 статьи 24 настоящего Закона, не распространяется на признанные иностранные рейтинговые агентства.
10. Запрещается осуществление кредитной рейтинговой деятельности международными рейтинговыми агентствами и иностранными рейтинговыми агентствами на территории Республики Казахстан, не прошедшими процедуру признания в соответствии с настоящим Законом.
Статья 7. Критерии признания иностранных рейтинговых агентств
Для целей признания иностранных рейтинговых агентств устанавливаются следующие критерии:
1) иностранное рейтинговое агентство подлежит регулированию в стране происхождения, и рейтинги иностранного рейтингового агентства признаются в рамках пруденциального регулирования;
2) минимальный размер собственного капитала иностранного рейтингового агентства устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа;
3) иностранное рейтинговое агентство соответствует критериям объективности и независимости, раскрытия информации, надежности рейтингов, устанавливаемым нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Статья 8. Требования к осуществлению кредитной рейтинговой деятельности
1. Кредитные рейтинговые агентства придерживаются основных принципов регулирования кредитной рейтинговой деятельности, указанных в статье 3 настоящего Закона.
При этом работники кредитного рейтингового агентства должны соблюдать нормы кодекса поведения, утвержденного советом директоров кредитного рейтингового агентства.
2. Кредитные рейтинговые агентства обеспечивают принятие и соблюдение внутренних политик, процедур и средств внутреннего контроля, направленных на недопущение присвоения недостоверного кредитного рейтинга.
3. Не допускается задержка или отказ от осуществления и публикации рейтингового действия на основании потенциального влияния (экономического, политического или иного) такого действия на кредитное рейтинговое агентство, рейтингуемое лицо или любое другое лицо или организацию, имеющую прямое или косвенное отношение к рейтингуемому лицу, за исключением непубличного рейтинга.
4. Кредитное рейтинговое агентство обеспечивает наличие трудовых, материальных и финансовых ресурсов для осуществления кредитной рейтинговой деятельности.
5. Присвоение кредитным рейтинговым агентством видов рейтингов осуществляется при условии наличия методологии, процедур, необходимой информации, опыта и знаний у работников, участвующих в кредитной рейтинговой деятельности, работников внутреннего контроля.
6. Запрещается оказывать влияние на кредитную рейтинговую деятельность и содержание методологий, применяемых кредитными рейтинговыми агентствами, если иное не предусмотрено законами Республики Казахстан.
7. Кредитное рейтинговое агентство при разработке и применении методологий вправе применять национальную и (или) международную рейтинговую шкалу.
Международная рейтинговая шкала является рейтинговой шкалой, обеспечивающей международное сопоставление кредитных рейтингов, присвоенных кредитными рейтинговыми агентствами.
Национальная рейтинговая шкала является рейтинговой шкалой, обеспечивающей сопоставление исключительно внутригосударственных кредитных рейтингов, присвоенных кредитными рейтинговыми агентствами.
Статья 9. Права и обязанности кредитного рейтингового агентства
1. Кредитное рейтинговое агентство вправе:
1) заключать договоры с рейтингуемыми лицами на оказание услуг по присвоению рейтингов и (или) прогнозов по рейтингам;
2) запрашивать у рейтингуемых лиц предоставление полной и достоверной информации для осуществления кредитной рейтинговой деятельности;
3) публиковать информацию о рейтингах и прогнозах по рейтингам без согласия рейтингуемых лиц, если это предусмотрено договором, за исключением непубличных и незапрошенных рейтингов;
4) отзывать и (или) приостановливать действие рейтинга при выявлении нарушений настоящего Закона до устранения нарушений;
5) отказывать в присвоении рейтингов до заключения договора об оказании рейтинговых услуг;
6) присваивать незапрошенный рейтинг по собственной инициативе без заключения договора с рейтингуемым лицом, за исключением финансовых организаций, банковских и страховых холдингов, а также участников банковского конгломерата.
2. Кредитное рейтинговое агентство обязано:
1) вести перечень действующих, приостановленных рейтингов и прогнозов по рейтингам, а также отозванных рейтингов;
2) разрабатывать, принимать и актуализировать внутренние документы, процедуры и средства внутреннего контроля для обеспечения соблюдения требований законодательства Республики Казахстан о кредитной рейтинговой деятельности;
3) обеспечивать равенство всех пользователей рейтингов и прогнозов по рейтингам в доступе к информации о присвоенных рейтингах и рейтинговых действиях, за исключением непубличных рейтингов;
4) включать в раскрываемую информацию основания решения об отзыве и (или) приостановке действия кредитного рейтинга в случае его принятия;
5) обеспечивать хранение всех данных, использованных в кредитной рейтинговой деятельности, в соответствии с законами Республики Казахстан;
6) не допускать раскрытия конфиденциальной информации, коммерческой и иной охраняемой законом тайны, за исключением случаев, предусмотренных законами Республики Казахстан;
7) предотвращать несанкционированный и (или) непреднамеренный доступ, утечку в отношении конфиденциальной информации, коммерческой и иной охраняемой законом тайны;
8) предоставлять в уполномоченный орган документы, информацию и данные, связанные с его кредитной рейтинговой деятельностью, в том числе исторические данные, в порядке, составе и сроки, которые установлены уполномоченным органом;
9) соблюдать требования к руководящим работникам, установленные настоящим Законом.
3. Казахстанское рейтинговое агентство вправе получать по запросу информацию и данные у государственных органов, кредитного бюро и иных организаций, за исключением Национального Банка Республики Казахстан, в том числе с согласия рейтингуемого лица, в случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан.
4. Кредитное рейтинговое агентство может иметь иные права и исполнять иные обязанности, предусмотренные законами Республики Казахстан и договорами, заключенными в соответствии с настоящим Законом.
Статья 10. Права и обязанности рейтингуемых лиц
1. Права и обязанности рейтингуемых лиц регулируются гражданским законодательством Республики Казахстан.
2. Рейтингуемое лицо вправе отказаться от публикации рейтинга. В случае отказа рейтингуемого лица от публикации такой рейтинг является непубличным.
Статья 11. Требования к акционерам (учредителям) казахстанского рейтингового агентства, размеру и структуре капитала (собственности)
1. В состав акционеров (учредителей) казахстанского рейтингового агентства помимо Национального Банка Республики Казахстан могут входить международные финансовые организации и иные лица.
При этом международные финансовые организации и иные лица, за исключением Национального Банка Республики Казахстан и его аффилированных лиц, а также международных рейтинговых агентств, не могут самостоятельно или в совокупности со своими аффилированными лицами прямо или косвенно владеть, пользоваться и (или) распоряжаться десятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) акций казахстанского рейтингового агентства.
2. Уставный капитал казахстанского рейтингового агентства формируется посредством оплаты акций учредителями исключительно деньгами, за исключением международных рейтинговых агентств.
3. Международные рейтинговые агентства вправе осуществить оплату акций казахстанского рейтингового агентства иным имуществом. Оценка иного имущества устанавливается в соответствии с законами Республики Казахстан.
4. Создание, реорганизация и (или) ликвидация казахстанского рейтингового агентства осуществляются в соответствии с законами Республики Казахстан.
5. Минимальный размер уставного и собственного капитала казахстанского рейтингового агентства устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Статья 12. Органы кредитного рейтингового агентства
1. Если иное не установлено настоящим Законом и (или) уставом кредитного рейтингового агентства, компетенция высшего органа, органа управления и исполнительного органа определяется в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах».
2. Количество членов совета директоров казахстанского рейтингового агентства должно составлять не менее пяти человек.
Не менее половины состава совета директоров является независимыми директорами.
3. Независимые директора осуществляют контроль за:
1) поддержанием и развитием процедур по кредитной рейтинговой деятельности и методологий;
2) оценкой эффективности системы контроля качества кредитной рейтинговой деятельности;
3) оценкой эффективности мер и процедур, установленных для обеспечения предотвращения, выявления конфликта интересов, управления ими и раскрытия информации о них;
4) соблюдением требований настоящего Закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, а также внутренних документов кредитного рейтингового агентства.
4. Обязанности, указанные в подпунктах 1), 2) и 3) пункта 3 настоящей статьи, могут быть возложены помимо независимых директоров на членов совета директоров, представляющих международное или иностранное рейтинговое агентство, акционера казахстанского рейтингового агентства.
5. Совет директоров кредитного рейтингового агентства утверждает кодекс поведения, обеспечивает соблюдение его положений в деятельности кредитного рейтингового агентства, а также актуализирует его по мере необходимости.
6. В состав комитетов совета директоров казахстанского рейтингового агентства, в функции которых входит рассмотрение вопросов, связанных с методологией и (или) рейтинговыми действиями, не может быть избран представитель Национального Банка Республики Казахстан.
Статья 13. Требования к руководящим работникам казахстанского рейтингового агентства
1. Руководящими работниками казахстанского рейтингового агентства являются:
1) руководитель и члены органа управления;
2) руководитель и члены исполнительного органа;
3) главный бухгалтер;
4) руководитель службы внутреннего контроля.
2. Не может занимать (не может быть назначено или избрано на) должность руководящего работника казахстанского рейтингового агентства лицо:
1) не имеющее высшего экономического, юридического, математического или технического образования;
2) не имеющее установленного настоящей статьей трудового стажа:
в международных финансовых организациях, перечень которых устанавливается уполномоченным органом;
и (или) в сфере регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций;
и (или) в сфере предоставления финансовых услуг;
и (или) в области аудиторской деятельности и деятельности профессиональных аудиторских организаций;
и (или) в сфере предоставления кредитных рейтинговых услуг;
и (или) в сфере разработки программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности финансовых организаций;
и (или) в иностранных юридических лицах, осуществляющих деятельность в сферах, перечисленных в настоящем подпункте;
3) не имеющее безупречной деловой репутации;
4) у которого было отозвано согласие на назначение или избрание на должность руководящего работника и (или) которое было отстранено от выполнения служебных обязанностей в данной и (или) в иной финансовой организации, банковском, страховом холдинге, данном и (или) ином филиале банка - нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан.
Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение или избрание на должность руководящего работника;
5) совершившее коррупционное преступление либо подвергнутое административному взысканию за совершение коррупционного правонарушения в течение трех лет до даты подачи ходатайства о его согласовании на руководящую должность.
Казахстанское рейтинговое агентство при назначении или избрании руководящих работников самостоятельно проверяет их на соответствие требованиям настоящей статьи, в том числе с учетом информации, размещаемой на интернет-ресурсе уполномоченного органа.
3. Для целей подпункта 3) пункта 2 настоящей статьи критериями отсутствия безупречной деловой репутации являются:
1) наличие неснятой или непогашенной судимости, наличие вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского или страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;
2) наличие сведений о том, что кандидат являлся (является) крупным участником финансовой организации (прямо или косвенно), не исполнившим принятые обязательства либо требования уполномоченного органа по обеспечению финансовой устойчивости финансовой организации, банковского конгломерата, страховой группы;
3) наличие сведений о том, что кандидат, являясь руководящим работником финансовой организации или актуарием, неоднократно (два и более раза) не выполнял требования мер надзорного реагирования, примененных уполномоченным органом в отношении финансовой организации или актуария;
4) наличие сведений о том, что кандидат являлся акционером (участником), должностным лицом, лицом, выполняющим управленческие функции в финансовой организации - нерезиденте Республики Казахстан, признанной неплатежеспособной;
5) нахождение лица в списке лиц, причастных к террористической деятельности, перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, и (или) в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии со статьями 12 и 12-1 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
6) наличие сведений о том, что кандидат являлся руководящим работником финансовой организации, банковского или страхового холдинга, действия (бездействие) которого привели (привело) к нарушению (нарушениям) требований законодательства Республики Казахстан, явившемуся (явившимся) основанием для принятия уполномоченным органом или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация - нерезидент Республики Казахстан, решения об отнесении банка (филиала банка - нерезидента Республики Казахстан) к категории неплатежеспособных банков (филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан) или лишении лицензии финансовой организации, повлекшего их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан;
7) наличие сведений о том, что кандидат был отстранен от выполнения служебных обязанностей руководящего работника финансовой организации на основании меры надзорного реагирования, примененной уполномоченным органом;
8) наличие факта подписания кандидатом аудиторского заключения, признанного решением суда заведомо ложным;
9) наличие сведений о том, что кандидат, являясь актуарием, систематически (два и более раза) не извещал совет директоров страховой (перестраховочной) организации об установленных им фактах несоблюдения страховой (перестраховочной) организацией требований по формированию страховых резервов и рисках, которые могут привести к ухудшению финансовой устойчивости и платежеспособности страховой (перестраховочной) организации;
10) наличие сведений о том, что кандидат незаконно разглашал или передавал третьим лицам сведения, составляющие тайну страхования или иную охраняемую законами Республики Казахстан тайну, сведения, полученные в ходе проведения актуарных расчетов и (или) осуществления деятельности в качестве независимого актуария;
11) наличие информации от органа надзора иностранного государства либо юридического лица, осуществляющего регулирование финансовых услуг и связанную с ними деятельность в Международном финансовом центре «Астана», об отсутствии у кандидата безупречной деловой репутации;
12) наличие факта предоставления кандидатом заведомо недостоверных сведений о его соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, которые повлияют на решение уполномоченного органа;
13) наличие факта расторжения с кандидатом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным подпунктами 9), 12), 13), 14), 15), 16), 17), 18), 19), 20), 21) и 25) пункта 1 статьи 52 Трудового кодекса Республики Казахстан;
14) нахождение кандидата в едином реестре должников, который ведется в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» (в случае, если задолженность превышает одну тысячу месячных расчетных показателей, установленных законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год).
4. Для соответствия требованию, предусмотренному подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, необходимо наличие трудового стажа для кандидатов на должности:
1) руководителя органа управления - не менее пяти лет;
2) руководителя исполнительного органа - не менее пяти лет, в том числе не менее двух лет на руководящей должности;
3) члена органа управления - не менее двух лет;
4) члена исполнительного органа - не менее трех лет, в том числе не менее двух лет на руководящей должности;
5) главного бухгалтера - не менее трех лет;
6) руководителя службы внутреннего контроля - не менее трех лет.
Для кандидатов на должности членов исполнительного органа кредитного рейтингового агентства, курирующих исключительно вопросы безопасности, административно-хозяйственные вопросы, вопросы цифровых технологий, наличие трудового стажа, предусмотренного подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, не требуется.
В трудовой стаж, определенный настоящим пунктом, не включается работа в подразделениях финансовой организации, связанная с обеспечением ее безопасности, осуществлением административно-хозяйственной деятельности, развитием цифровых технологий (за исключением руководителя подразделения развития цифровых технологий), а также в обществе взаимного страхования.
5. Казахстанское рейтинговое агентство уведомляет уполномоченный орган:
1) о назначении или избрании на должность лиц, указанных в подпунктах 1) и 3) пункта 1 настоящей статьи, в течение трех рабочих дней, следующих за днем их назначения или избрания, с приложением подтверждающих документов;
2) об освобождении от должности или о прекращении полномочий лиц, указанных в подпунктах 1) и 3) пункта 1 настоящей статьи, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, с приложением подтверждающих документов.
Уведомление должно содержать сведения, подтверждающие соответствие кандидата квалификационным требованиям и требованиям к безупречной деловой репутации, предъявляемым к кандидату на соответствующую должность настоящим Законом.
