«A3» [Moody's Investors Service (США)];
«A-» [Standard & Poor's (США)];
«A-» [Fitch Ratings (Великобритания)];
«A-» [A.M. Best (США)].
14.9. Рейтинг финансовой надежности (устойчивости) перестраховщика-нерезидента, присвоенный только одним из международных рейтинговых агентств, должен соответствовать требованиям, указанным в пункте 14 8 настоящего постановления.
Все рейтинги финансовой надежности (устойчивости) перестраховщика-нерезидента, если такие рейтинги присвоены более чем одним международным рейтинговым агентством, должны соответствовать требованиям, указанным в пункте 14 8 настоящего постановления.
Страховщик или страховой и / или перестраховочный брокер по состоянию на день представления в обслуживающий банк платежного поручения / поручения на осуществление трансграничного перевода для проведения операций, указанных в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления, обязан проверить соответствие перестраховщика-нерезидента требованиям, установленным в пунктах 14 8, 14 9 настоящего постановления.
14.10. Страховщик, являющийся стороной договора перестрахования( включая сертификаты, полисы, ковер-ноты, слипы, бордеро премий, бордеро убытков), заключенного с перестраховщиком-нерезидентом, для проведения указанных в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления операций должен быть включен в перечень страховщиков, имеющих право осуществлять операции по перестрахованию с перестраховщиками-нерезидентами (далее - перечень страховщиков) и на дату обращения о включении страховщика в перечень страховщиков и в течение периода пребывания в перечне страховщиков соответствовать следующим требованиям:
1) Национальный банк Украины не обнаружил несоответствия структуры собственности страховщика требованиям, определенным в разделе III Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года № 30, и/или не признал структуру собственности страховщика непрозрачной, или не принял решение об отказе в признании структуры собственности прозрачной;
2) страховщик:
по состоянию на 31 декабря 2023 года придерживался норматива платежеспособности и достаточности капитала и норматива рискованности операций страховщика, установленных законодательством Украины по вопросам регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений, действовавшего до 31 декабря 2023 года (включительно);
начиная с 01 июля 2024 года и по состоянию на последний календарный день каждого месяца в течение периода пребывания в перечне страховщиков придерживается требований к капиталу платежеспособности и минимальному капиталу, определенных Положением об установлении требований по обеспечению платежеспособности и инвестиционной деятельности страховщика, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года № 201 (далее - Положения по обеспечению платежеспособности), или придерживается согласованного (согласованных) Национальным банком Украины плана возобновления деятельности и/или плана финансирования страховщика в соответствии с требованиями, предусмотренными статьей 117 и/или статьей 118 Закона Украины «О страховании»;
3) исключен;
4) Национальный банк Украины не обнаружил признаков небезупречной деловой репутации страховщика, его участников и владельцев существенного участия и/или руководителей, ключевых лиц, определенных в Положении об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года № 199 (далее - Положения об авторизации), или принято решение Национального банка Украины о неприменении к указанным лицам признаки небезупречной деловой репутации в случае выявления признаков небезупречной деловой репутации;
5) в течение одного года до даты подачи обращения в Национальный банк Украины согласно абзацу второму пункта 14 11 настоящего постановления и в течение периода пребывания в перечне страховщиков к страховщику не применялись меры воздействия, кроме письменной оговорки, за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций).
14.11. Страховщик, страховой и/или перестраховой брокер вправе совершить сделки, указанные в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления, после включения страховщика в Перечень страховщиков.
Страховщик для включения в Перечень страховщиков обращается в Национальный банк Украины с соответствующим обращением.
Обращение должно содержать заверения о выполнении требований, установленных в подпункте 2 пункта 14 10 настоящего постановления, и подтверждающие расчеты и документы о таком исполнении.
14.12. Национальный банк Украины имеет право оставить обращение страховщика, указанное в абзаце втором пункта 14 11 настоящего постановления, без рассмотрения в случае:
1) несоответствия страховщика требованиям, указанным в пункте 14 10 настоящего постановления;
2) предоставление страховщиком недостоверной информации в обращении;
3) представление в недостаточном объеме расчетов и / или документов, что не дает возможности Национальному банку Украины сделать вывод о соблюдении требований, установленных в подпункте 2 пункта 14 10 настоящего постановления;
4) непредставление в Национальный банк Украины документов согласно требованиям, установленным Положением об авторизации, на основании которых осуществляется оценка деловой репутации страховщика, его владельцев существенного участия и/или руководителей, ключевых лиц.
Национальный банк Украины письменно уведомляет страховщика об оставлении его обращения без рассмотрения за подписью заместителя председателя Национального банка Украины, который согласно распределению функциональных обязанностей осуществляет общее руководство и организует работу по надзору, регистрации и лицензированию, финансовому мониторингу рынков небанковских финансовых услуг.
14.13. Национальный банк Украины принимает решение о включении страховщика в перечень страховщиков, если страховщик соответствует указанным в пункте 14 10 настоящего постановления требованиям (решение принимает Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений Национального банка Украины).
14.14. Национальный банк Украины принимает решение об исключении страховщика из Перечня страховщиков (решение принимает Комитет по надзору и регулированию деятельности небанковских финансовых учреждений Национального банка Украины) в случае:
1) представление страховщиком обращения об исключении из Перечня страховщиков;
2) установление факта предоставления страховщиком недостоверной информации в документах, являвшихся основанием для включения страховщика в Перечень страховщиков;
3) получение/обнаружение информации, которая может свидетельствовать о несоответствии страховщика требованиям, указанным в пункте 14 10 настоящего постановления;
4) принятие решения Национальным банком Украины об аннулировании всех лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в сфере страхования/лицензии на осуществление деятельности по страхованию страховщика;
5) непредоставление страховщиком информации, указанной в пункте 14 17 настоящего постановления;
6) несоблюдение требований, установленных в абзаце третьем подпункта 2 пункта 14 10 настоящего постановления, и/или отклонение Национальным банком Украины поданного (поданных) в Национальный банк Украины плана возобновления деятельности и/или плана финансирования страховщика, представляемых в соответствии с требованиями, предусмотренными статьей 117 и/или статьей 118 Закона Украины «О страховании».
14.15. Национальный банк Украины размещает перечень страховщиков на странице официального интернет-представительства Национального банка Украины и/или вносит в него сведения в течение трех рабочих дней со дня принятия решений, указанных в пунктах 14 13, 14 14 настоящего постановления.
Список страховщиков содержит следующую информацию:
1) полное наименование страховщика;
2) код страховщика по Единому государственному реестру юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований;
3) номер и дату соответствующего решения Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений Национального банка Украины о включении или исключении страховщика из Перечня страховщиков.
14.16. Национальный банк Украины в случае принятия решений, указанных в пунктах 14 13, 14 14 настоящего постановления, сообщает об этом страховщику в течение трех рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.
14.17. Страховщик, включенный в перечень страховщиков, начиная с 01 июля 2024 года обязан предоставлять в Национальный банк Украины заверения в произвольной форме с приведением расчетов о соблюдении по состоянию на последний день каждого месяца требований к капиталу платежеспособности и минимального капитала, установленных Положением по обеспечению платежеспособности, или отчет о выполнении согласованного (согласованных) Национальным банком Украины плана возобновления деятельности и / или плана финансирования страховщика в соответствии с требованиями, предусмотренных статьей 117 и/или статьей 118 Закона Украины «О страховании», не позднее 20 числа следующего месяца.
14.18. Обслуживающий банк с целью осуществления страховщиком или страховым и/или перестраховочным брокером операций, указанных в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления, использует указанную в перечне страховщиков информацию по состоянию на день проведения таких операций.
14.19. Банк не имеет права завершить осуществление валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов:
1) по операции по экспорту товаров после зачисления на текущий счет резидента в банке денежных средств, поступивших от нерезидента за товар, если эти средства не переводились из-за границы в Украину в иностранной валюте;
2) по операции по импорту товаров, если происходит полный или частичный возврат импортеру средств со счета нерезидента, открытого в банке в Украине;
3) по операциям по экспорту и импорту товаров при наличии факта закрытия всех счетов клиента-резидента в этом банке. Банк после закрытия в нем всех счетов клиента-резидента обязан продолжать осуществлять валютный надзор за соблюдением предельных сроков расчетов по операциям этого резидента по экспорту и импорту товаров, по которым банк осуществлял валютный надзор на дату закрытия последнего из счетов, открытых в этом банке, и предоставлять Национальному банку Украины информацию, связанную с такими операциями, согласно требованиям нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам организации статистической отчетности, которая подается в Национальный банк Украины.
15. Остановить осуществление обслуживающими банками расходных операций по счетам резидентов Российской Федерации/Республики Беларусь, по счетам юридических лиц (кроме банков), конечными бенефициарными владельцами которых являются резиденты Российской Федерации/Республики Беларусь, за исключением осуществления на территории Украины:
1) перевода денежных средств с таких счетов на специальный счет Национального банка для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины и/или на счета Кабинета Министров Украины, министерств и других государственных органов Украины;
2) социальных выплат, выплат заработной платы, оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов, сборов и других обязательных платежей;
3) расходных операций по счетам физических лиц - резидентов Российской Федерации и Республики Беларусь, содержащихся в перечнях Службы безопасности Украины и/или государственных органов Украины, предварительно согласованных Службой безопасности Украины, о возможности осуществления банками таких операций (далее - Перечни);
4) продажи безналичной иностранной валюты, кроме российских рублей и белорусских рублей;
5) уплаты банка комиссий и других платежей за осуществление банком операций по предоставлению банковских и других финансовых услуг, а также с целью выполнения собственных обязательств по кредитным договорам (включая проценты) перед банками;
6) перевода средств на другие собственные текущие счета таких лиц, открытые в банках на территории Украины (кроме средств в российских рублях/белорусских рублях);
7) страховых выплат (страховых возмещений) по договорам страхования, заключенным до даты вступления в силу решения Национального банка Украины о применении к страховщику меры воздействия в виде временного приостановления лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в сфере страхования, включая страховые выплаты путем оплаты учреждениям здравоохранения стоимости медико-санитарной, иной помощи, предоставленной застрахованному лицу такими учреждениями, в связи с наступлением страхового случая;
8) исключен;
9) уплаты взносов в централизованные страховые резервные фонды Моторного (транспортного) страхового бюро Украины в соответствии с Законом Украины «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств»;
10) выплаты доходов, сумм погашения денежными средствами по выпускам собственных ценных бумаг, оплаты услуг депозитарных учреждений за осуществление такой выплаты / погашения;
11) страховых платежей по договорам обязательного и добровольного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств, а также добровольного страхования от несчастных случаев (на транспорте) и наземного транспорта в пользу страховщиков в отношении транспортных средств, переданных в финансовый лизинг до 23 февраля 2022 года (включительно);
12) расходных операций по счетам физических лиц - резидентов Российской Федерации / Республики Беларусь, которые являются клиентами банков Украины, в рамках заключенных договоров по реализации зарплатных проектов с военными частями Вооруженных Сил Украины и Национальной гвардии Украины без отдельного согласования со Службой безопасности Украины;
13) оплаты физическим лицом медицинских услуг в учреждениях здравоохранения Украины.
Абзац исключен.
Абзац исключен.
15.1. Запретить:
1) зачисление средств на счета клиентов физических лиц по преданию, инициированными с использованием электронных платежных средств, эмитированных участниками (участниками, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации и Республики Беларусь), международных карточных платежных систем (платежных систем, которые зарегистрированы Национальным банком Украины и сведения о которых внесены в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры);
2) принимать в Украине электронные платежные средства (включая переводы, осуществления расчетов и выдачу наличных), эмитированные участниками (участниками, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации и Республики Беларусь), международных карточных платежных систем (платежных систем, которые зарегистрированы Национальным банком Украины и сведения о которых внесены в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры).
15.2. Национальный банк Украины принимает решение относительно осуществления обслуживающими банками расходных операций по счетам юридических лиц, указанных в пункте 15 настоящего постановления, на основании соответствующих обращений (ходатайств) государственных органов Украины, которые предоставляются в связи с осуществлением такими юридическими лицами важных функций и/или предоставления важных услуг, подписанных руководителем государственного органа/лицом, исполняющим его обязанности, или заместителем руководителя государственного органа, уполномоченным руководителем этого государственного органа подписывать такие обращения (ходатайство).
В обращении (ходатайстве) указываются:
1) наименование юридического лица;
2) идентификационный код юридического лица в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины;
3) наименование банка, в котором открыт счет юридическому лицу;
4) структура собственности юридического лица с указанием его конечных бенефициарных собственников и собственников существенного участия (при наличии), являющихся резидентами Российской Федерации / Республики Беларусь;
5) обоснования/основания для проведения расходных операций во время действия военного положения, учитывая важность деятельности юридического лица с учетом критической важности такой деятельности.
До обращения (ходатайства), подписанного лицом, исполняющим обязанности руководителя государственного органа, или заместителем руководителя государственного органа, уполномоченного этим руководителем подписывать такое обращение (ходатайство), дополнительно предоставляется документ, подтверждающий соответствующие полномочия этого лица/этого заместителя.
15.3. Национальный банк Украины направляет обслуживающим банкам Перечни, полученные от Службы безопасности Украины и/или государственных органов Украины, для учета и дальнейшего использования в работе
16. Банкам-эмитентам электронных денег приостановить осуществление выпуска электронных денег, пополнение электронных кошельков электронными деньгами, распространение электронных денег.
17. Уполномоченным учреждениям запрещается совершать какие-либо валютные операции:
1) с использованием российских рублей и белорусских рублей;
2) участником которых является юридическое или физическое лицо, имеющее местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь;
3) для выполнения обязательств перед юридическими или физическими лицами, имеющими местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь.
17.1. Рекомендовать банкам в первую очередь осуществлять инкассацию субъектов хозяйства сферы розничной торговли с соблюдением следующих условий:
1) обеспечение сопровождения бригад инкассации охраной силовых структур с использованием огнестрельного оружия, в том числе силами территориальной обороны;
2) при условии безотказного принятия этим субъектом хозяйствования в оплату электронных платежных средств во всех торговых точках.
17.2. Запреты, определенные в пункте 17 настоящего постановления, не распространяются на:
1) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) на специальный счет Национального банка для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины и/или на счета Кабинета Министров Украины, министерств и других государственных органов Украины;
2) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) на счета резидентов в банках по операциям по экспорту товаров, возврат средств по операциям по импорту товаров. В случае поступления средств из-за границы в российских рублях/белорусских рублях по таким операциям банка разрешается осуществить обмен этих средств на международном валютном рынке на другую валюту (кроме российских рублей/белорусских рублей) для ее последующего зачисления на счета клиента;
3) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) на территории Украины с целью осуществления социальных выплат, выплат заработной платы, оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов, сборов и других обязательных платежей;
4) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) по валютным операциям физических лиц, указанных подпунктах 3 и 12 пункта 15 настоящего постановления;
5) операции по зачислению поступлений денежных средств (включая поступление средств в российских рублях/белорусских рублях) из-за границы на корреспондентский счет банка, открытый в другом банке на территории Украины;
6) перевод средств на территории Украины со счета юридического/физического лица, имеющего местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь [текущего, вкладного (депозитного) счета, счета условного хранения (эскроу)], на другой собственный текущий счет такого лица (кроме средств в российских рублях/белорусских рублях);
7) операции по продаже на территории Украины юридическим/физическим лицом, имеющим местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь, безналичной иностранной валюты, кроме российских рублей и белорусских рублей;
8) перевод на территории Украины гривны с целью уплаты банка комиссий и других платежей за осуществление банком операций по предоставлению банковских и других финансовых услуг, а также гривны/иностранной валюты (кроме российских рублей и белорусских рублей) с целью выполнения собственных обязательств за кредитными договорами (включая проценты) перед банками;
9) перевод средств в гривне на территории Украины с целью осуществления оплаты физическим лицом медицинских услуг в учреждениях здравоохранения Украины;
10) операции банков и их клиентов, осуществляемые до 31 декабря 2024 года в соответствии с требованиями пункта 18 раздела VII Закона Украины «О банках и банковской деятельности».
18. Национальный банк Украины проводит ежедневно в рабочие дни в период с 10.00 до 15.30 через функционалы торгово-информационных систем Refinitive и/или Bloomberg операции по купле-продаже долларов США с банками на условиях «тод» для выполнения таких задач:
1) покрытие структурной составляющей чистого спроса на иностранную валюту на валютном рынке Украины - путем продажи (обычно - ежедневного) долларов США в сумме, которая соответствует оценкам Национального банка Украины относительно объема указанной выше структурной составляющей чистого спроса. Национальный банк Украины осуществляет оценки в определенном им порядке. Такие оценки не подлежат обнародованию;
2) сглаживание функционирования валютного рынка Украины путем покупки или продажи долларов США в случае чрезмерного изменения котировок обменного курса гривны к доллару США (уровень изменения котировок обменного курса гривны к доллару США, который Национальный банк Украины считает чрезмерным, определяется отдельным распорядительным актом Национального банка Украины и не подлежит обнародованию) и/или ограниченной возможности валютного рынка к сбалансированию и/или временной потере валютным рынком ориентиров для ценообразования.
Определенные в подпунктах 1 и 2 пункта 18 настоящего постановления операции проводятся в форме интервенций по единому курсу, интервенций по лучшему курсу и валютному аукциону.
Национальный банк Украины проводит ежедневно в рабочие дни начиная с 15.30 операции по купле-продаже долларов США с банками на условиях «том». Банк имеет право принять участие в осуществлении операций на условиях «том», определенных в пункте 18 настоящего постановления, только если такие операции осуществляются банком для удовлетворения потребностей обороны Украины. Такие операции осуществляются по официальному курсу гривны к доллару США, который установлен в день осуществления операции и будет действовать на следующий рабочий день после дня установки. Банк для осуществления операции по купле-продаже долларов США на условиях «том» обращается в Национальный банк Украины через функционалы торгово-информационных систем Refinitive и Bloomberg или средствами телефонной связи (по номерам, которые Национальный банк Украины доведет до сведения банков отдельным сообщением) с указанием объема продажи или покупки долларов США, который должен быть не менее 100000 долларов США.
18.1. Банк имеет право принять участие в осуществлении операций, указанных в пункте 18 настоящего постановления, если банк в течение 10 календарных дней, предшествующих дню обращения Национального банка Украины, ни разу не нарушал определенный в подпункте 1 пункта 12.7 настоящего постановления лимит общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1) или в случае принятия отдельного решения Правлением Национального банка Украины.
Требования абзаца первого пункта 18 1 настоящего постановления не распространяются на случаи, если лимит общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1) был нарушен в связи с корректировкой официального курса гривны к доллару США произошло 21 июля 2022 года.
19. Банки имеют право осуществлять продажу клиентам иностранной валюты за счет собственной валютной позиции для выполнения этими клиентами своих обязательств по кредитным договорам (включая проценты) перед банками.
19.1. Центральный контрагент и банки имеют право осуществлять денежные расчеты по сделкам по ОВГЗ исключительно в валюте номинальной стоимости ОВГЗ.
Требования абзаца первого пункта 19.1 настоящего постановления не распространяются на осуществление денежных расчетов по второй части сделки репо с обратной купли-продажи ОВГЗ, если денежные расчеты по первой частью операции репо по купле-продаже ОВГЗ были осуществлены до 23 февраля 2022 года включительно.
19.2. Банкам-заемщикам запрещается осуществлять:
1) погашение кредитов, ссуд, полученных ими по договорам с нерезидентами (включая уплату процентов и других платежей по таким договорам), ранее срока (наиболее отдаленной даты), определенного условиями соответствующего договора для своевременного выполнения такого платежа;
2) сокращение сроков выполнения ими долговых обязательств по кредитам, займам, полученным по договорам с нерезидентами.
Требования абзацев первого-третьего пункта 19 2 настоящего постановления не распространяются на случаи досрочного погашения кредита/займа, полученного(ой) банком от нерезидента, при условии направления этих средств на увеличение уставного капитала такого банка.
19.3. Банкам запрещается:
1) осуществлять реструктуризацию задолженности по кредитным договорам, заключенным ими с клиентами-заемщиками (кроме банков), путем изменения валюты выполнения обязательства по банковскому кредиту с иностранной валюты на гривны, кроме реструктуризации по договорам о потребительском кредите, предоставленный в иностранной валюте, осуществляемой согласно пункту 7 раздела IV Закона Украины «О потребительском кредитовании»;
2) предоставлять кредиты в национальной валюте с целью погашения клиентом-заемщиком банковских кредитов в иностранной валюте (включая проценты и другие платежи по кредитному договору в иностранной валюте).
19.4. Банки имеют право осуществлять денежные расчеты с нерезидентами по сделкам по ценным бумагам иностранных эмитентов исключительно в иностранной валюте.
Банкам запрещается осуществлять отчуждение ценных бумаг иностранных эмитентов и/или иные действия, следствием которых может быть отчуждение ценных бумаг иностранных эмитентов в пользу:
1) резидентов (кроме других банков);
2) нерезидентов, кроме операций по договорам купли-продажи таких ценных бумаг с проведением исключительно денежных расчетов в иностранной валюте по таким договорам с нерезидентами за пределами Украины и/или путем трансграничных переводов.
19.5. Проведение валютных операций, определенных в подпунктах 28, 42 и 43 пункта 14 настоящего постановления, по поручению клиентов-резидентов разрешается осуществлять не ранее срока (наиболее удаленной даты), определенного условиями кредитного договора/договора займа для своевременного выполнения соответствующих долговых обязательств резидента-заемщика по такому договору перед нерезидентом. Банку запрещается вносить в АИС «Кредитные договоры с нерезидентами» изменения в учетную запись, которая соответствует кредитному договору/договору займа, относительно документов о сокращении сроков выполнения резидентом заемщиком долговых обязательств перед нерезидентом по такому договору, а в случае проведения валютных операций, определенных в подпункте 28 пункта 14 настоящего постановления, также относительно документов о переносе сроков и сумм уплаты процентных платежей на период после 24 февраля 2022 года (включительно) из других периодов, предшествующих этой дате.
Требования абзаца первого пункта 19.5 настоящего постановления не распространяются на кредитные договоры/договоры займа (проведение операций по выполнению соответствующих долговых обязательств резидента-заемщика по соответствующему договору), определенные в подпункте 42 пункта 14 настоящего постановления, если все операции/платежи/расчеты (включая предоставление/получение/возврат любой доли кредита/займа) по такому договору осуществлены/осуществляются исключительно после 20 июня 2023 года.
19.6. Проведение валютной операции, определенной в подпункте 43 пункта 14 настоящего постановления (кроме перевода средств с целью возврата основной суммы кредита/займа), по поручению резидента-заемщика по кредитному договору/договору займа, заключенному с нерезидентом (далее - очередная валютная операция), разрешается осуществлять, только если размер выплат за пользование кредитом/займом по такому договору не превышает размера выплат по максимальной процентной ставке 12% годовых (далее-максимальная процентная ставка).
19.7. Банк с целью контроля за соблюдением (непревышением) размера выплат по максимальной процентной ставке:
1) к выплатам за пользование кредитом/займом по кредитному договору/договору займа включает все операции резидента-заемщика по выплате процентов, комиссий, сборов и других платежей (кроме основной суммы кредита/займа) в пользу нерезидента-кредитора/заимодателя, которые осуществляются согласно соответствующему договору. Размер выплат за пользование кредитом/займом по договору исчисляется на дату осуществления очередной валютной операции как совокупная сумма (в валюте кредита/займа) уже ранее осуществленных выплат за пользование кредитом/займом и очередной валютной операции;
2) до выплат за пользование кредитом/займом по кредитному договору/договору займа не учитывает комиссионные вознаграждения обслуживающего банка и банка-нерезидента за перевод средств в иностранной валюте по соответствующему кредитному договору/договору займа, уплачиваемых за счет резидента-заемщика;
3) вычисляет размер выплат по максимальной процентной ставке (в валюте кредита/займа) как расчетную сумму процентов, начисленных с применением максимальной процентной ставки пропорционально времени пользования средствами по кредиту/займу (с учетом дат и сумм всех фактически проведенных операций по получению/погашению кредита/займа), по методу определения количества дней для расчета процентов, определенный кредитным договором/договором займа (в случае фиксированной процентной ставки по кредитному договору/договору займа), или по методу «факт/факт», который предусматривает, что фактическое количество дней в соответствующих календарных месяцах и году используется для расчета.
Банк осуществляет контроль за соблюдением (непревышением) размера выплат по максимальной процентной ставке во время каждой очередной валютной операции по кредитному договору/договору займа путем сравнения на дату осуществления очередной валютной операции размера выплат за пользование кредитом/займом по такому договору и размера выплат по максимальной процентной ставке.
20. Исключен.
20.1. Резиденты и нерезиденты имеют право осуществлять операции по перечислению средств в иностранной валюте на территории Украины и из-за границы /средств в национальной валюте на территории Украины на специальный счет Национального банка для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины и/или счета Кабинета Министров Украины, министерств и других государственных органов Украины, как и благотворительных фондов, целями и сферами благотворительной деятельности которых является содействие обороноспособности и мобилизационной готовности страны, поддержка Вооруженных сил Украины и территориальной обороны Украины, социальная защита, здравоохранение и другие насущные вопросы защиты населения в условиях военного положения.
Резиденты и нерезиденты имеют право осуществлять операции по перечислению средств в иностранной валюте на территории Украины в пользу БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «БЛАГОТВОРИТЕЛЬНЫЙ ФОНД» ТЮРКИЕ ДЖУМХУРИЕТИ БЮЮКЕЛЬЧИЛИГИ ДАЯНИШМА»» для поддержки жертв, пострадавших от землетрясений в Турецкой Республике.
20.2. Банки Украины на период действия военного положения при открытии счетов осуществляют идентификацию и верификацию военнослужащих Вооруженных Сил Украины и лиц, призываемых в Вооруженные Силы Украины и другим военным формированиям на особый период, а также для выполнения работ по обеспечению обороны государства (далее - военнослужащий) на основании военного билета, удостоверение офицера, удостоверение генерала (адмирала).
Текущий счет военнослужащему для получения выплат денежного довольствия открывается банком на основании заявления об открытии счета в произвольной форме. Между военнослужащим и банком заключается договор банковского счета.
20.3. Национальный банк Украины в случае наличия информации, которая может свидетельствовать о несоблюдении банком требований настоящего постановления, имеет право провести внеплановую проверку.
20.4. Национальный банк Украины с целью проверки соответствия остатков наличных денег данным бухгалтерского учета, обеспечение банками полной сохранности наличных денег и осуществление банками надлежащих мер по сохранению средств в условиях военного положения имеет право провести внеплановую проверку банка, его обособленного подразделения (филиала, отделения), филиалы иностранного банка, расположенной на территории Украины, относительно соответствия остатков наличных денег данным бухгалтерского учета, обеспечение сохранности денежной наличности и принятия банками надлежащих мер по сохранению средств.
20-5. Предоставляющим платежные услуги запрещается осуществлять платежные операции пользователей за счет средств, предоставленных пользователям на условиях кредита, на счета организаторов азартных игр для участия в азартных играх в сети Интернет.
21. В течение действия военного положения другие нормативно-правовые акты Национального банка Украины действуют в части, которые не противоречат этому постановлению.
Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителей Председателя Национального банка Украины Ярослава Матузко, Юрия Гелетия и Алексея Шабана
Постановление вступает в силу со дня принятия.
