40) операций по переводу средств в иностранной валюте электронными резидентами (э-резидентами) на собственные счета, открытые за пределами Украины, если такие переводы осуществляются за счет средств, полученных из-за границы от нерезидентов, после уплаты налогов, предусмотренных законодательством Украины, и без использования электронного платежного средства;
41) переводов представительством юридического лица-нерезидента, через которое полностью или частично осуществляется предпринимательская деятельность нерезидента на территории Украины, на счет юридического лица-нерезидента, интересы которого представляет это представительство в Украине, если такие переводы осуществляются за счет иностранной валюты, полученной от осуществления в Украине операций по купле-продаже товаров, оплаченных за счет средств МФО;
42) с целью выполнения долговых обязательств перед нерезидентом по привлеченному(ою) резиденту кредиту/займу (включая возвратную финансовую помощь) [возврат суммы полученного(ои) резидентом-заемщиком кредита/займа, уплата процентов за пользование кредитом/займом и других определенных в соответствующем кредитном договоре/договоре займа платежей, подлежащих уплате в пользу кредитора/заимодавца], если такой/такая кредит/заем (полностью или частично) предоставлен/предоставлен с участием (путем гарантирования, поручительства) МФО или с участием (путем кредитования, страхования, поручительства) иностранного Экспортно-кредитного агентства/иностранного государства через уполномоченное им лицо/иностранного лица, в состав участников (акционеров) которого входит иностранное государство или иностранный банк [при условии, что иностранное государство является участником (акционером) этого банка]. Перевод средств в таком случае осуществляется с учетом требований пункта 19 5 настоящего постановления;
43) перевода средств с целью выполнения долговых обязательств резидента-заемщика перед нерезидентом по заключенному между ними кредитному договору/договору займа, по которому предоставление/получение общей суммы кредита/займа (включая возвратную финансовую помощь) осуществляется исключительно после 20 июня 2023 года, при одновременном соблюдении следующих условий:
средства по кредиту/ссуде поступают из-за границы в Украину для зачисления на текущий счет резидента-заемщика в банке в Украине после 20 июня 2023 года;
такая валютная операция [кроме перевода средств с целью возврата суммы полученного(ой) резидентом-заемщиком кредита/займа] проводится в объемах, не приводящих к превышению размера выплат по максимальной процентной ставке, который определяется согласно пунктам 19 6 и 19 7 настоящего постановления;
по кредиту/займу, получаемому резидентом-заемщиком на срок не более трех лет, перевод средств на выполнение обязательств этого заемщика по соответствующему кредитному договору/договору займа с нерезидентом осуществляется только за счет собственных (не купленных, не привлеченных в форме кредита, займа от резидента) средств в иностранной валюте такого заемщика;
по кредиту/займу, получаемому резидентом-заемщиком на срок более трех лет, в течение первых трех лет с даты первого получения основной суммы такого(ой) кредита/займа перевод средств с целью возврата основной суммы кредита/займа осуществляется только за счет собственных (не купленных, не привлеченных в форме кредита, займа от резидента) средств в иностранной валюте такого заемщика. Перевод средств с целью выплаты процентов, комиссий, сборов и других платежей (кроме платежей по возврату основной суммы кредита/займа, которые осуществляются в течение первых трех лет) по соответствующему кредитному договору/договору займа может осуществляться резидентом-заемщиком за счет собственных средств в иностранной валюте и/или иностранной валюты, купленной по его поручению в установленном порядке;
при осуществлении перевода средств учтены требования пунктов 19 5-19 7 настоящего постановления.
Требования подпункта 43 пункта 14 настоящего постановления не распространяются на перевод средств по собственным операциям банков-заемщиков по их кредитным договорам/договорам займа с нерезидентами, а также на перевод средств по операциям резидентов-заемщиков по кредитным договорам/договорам займа с нерезидентами, который осуществляется на основании подпунктов 2 1, 3 и 42 пункта 14 настоящего постановления.
44) операций по переводу средств товарной биржей в пользу нерезидента с целью возврата предварительно внесенной им для участия в биржевых торгах (аукционах) суммы гарантийного обеспечения (гарантийного взноса) при условии, что такой перевод осуществляется в пределах суммы средств, которая предварительно поступила из-за границы в счет уплаты нерезидентом такого гарантийного обеспечения (гарантийного взноса);
45) перевода средств с целью выполнения обязательств резидента заемщика, являющегося государственным предприятием или хозяйственным обществом, 100 процентов акций (долей) которого принадлежит государству, перед нерезидентом по заключенному между ними кредитному договору / договору займа, которые были реструктуризированы на условиях, согласованных Кабинетом Министров Украины, а также для осуществления других платежей, связанных с обслуживанием таких реструктуризированных обязательств.
14.1. Уполномоченные учреждения осуществляют валютный надзор за валютными операциями, разрешенными подпунктами 1, 2.1., 3, 4, 6, 7 пункта 14 настоящего постановления, в упрощенном виде без проведения дополнительного анализа документов (информации) о валютных операциях, источниках происхождения средств, используемых для их проведения, и других мероприятий, предусмотренных Положением о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 8 (с изменениями).
14.2. Предельные сроки расчетов по операциям по экспорту и импорту товаров составляют 180 календарных дней и применяются к операциям, совершенным с 05 апреля 2022 года.
14.3. Предельные сроки расчетов, указанные в пункте 14.2. настоящего постановления:
1) не распространяются на операции по экспорту, импорту товаров (включая незавершенные расчеты по операции), сумма которой (в эквиваленте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленным Национальным банком Украины на дату совершения операции) меньше, чем размер, предусмотренный статьей 20 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» (далее - незначительная сумма), кроме дробления операций по экспорту товаров или дробления валютных операций;
2) применяются с учетом установленных Национальным банком Украины по представлению Кабинета Министров Украины в соответствии с абзацем вторым частью первой статьи 13 Закона Украины «О валюте и валютных операциях» исключений и (или) особенностей для отдельных товаров и (или) отраслей экономики;
14.4. Расчеты по операциям резидентов по экспорту и импорту товаров осуществляются не позднее срока, определенного в пункте 14.2. настоящего постановления, с учетом требований пункта 14.3. настоящего постановления в полном объеме, с учетом требований пункта 14.3. настоящего постановления в отношении операций по экспорту, импорту товаров в незначительной сумме (включая незавершенные расчеты по операции). Денежные средства от нерезидента по операциям резидента по экспорту товаров подлежат зачислению на счет резидента в банке в Украине.
14.5. Банк в соответствии с внутренними положениями вправе принять решение о неприменении ограничения, указанного в абзаце другом подпункта 8 пункта 14 настоящего постановления, до расчетов физических лиц, которые не являются субъектами хозяйственной деятельности и занимаются волонтерской деятельностью (далее-волонтер), по покупке ими товаров (продукции), которые классифицируются по следующим кодам УКТВЭД согласно Закону Украины «О Таможенном тарифе Украины»: 8507, 6211 43 90 00, 6506 10 80 00, 61-62, 6403-6405, 3926, 6217, 9005 10 00 00, 9005 80 00 00, 8802 20 00 00, 8802 30 00 00, 9404 30 00 00, 3926 90 92 90, 30, 8517, 8525, 8806, 9025, при условии соблюдения одновременно следующих требований:
1) операции по счету волонтера типичны для этого физического лица и объем операций, которые осуществлялись по счету/счетам волонтера, превышал 100 000 гривен в календарный месяц до 21 июля 2022 года;
2) представление в банк письмо от государственного органа/воинской части о сотрудничестве с волонтером и заказ товаров (продукции) соответствующего назначения, если сумма такой операции/операций на календарный месяц в эквиваленте превышает 400 000 гривен (по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату осуществления операции);
3) предоставление ориентировочной стоимости (расчета) товара (продукции) и сроков выполнения заказа;
4) информирование волонтером банка о сборе средств для осуществления расчетов [оплата стоимости товара (продукции)].
Наличие в банке информации из открытых источников относительно недобросовестной практики деятельности волонтера может быть основанием для отказа банка в дальнейшем проводить такие операции в объеме, что превышает сумму, определенную в абзаце втором подпункта 8 пункта 14 настоящего постановления.
Банк предоставляет Национальному банку Украины информацию об операциях волонтеров по его запросу.
14.6. Банк не имеет права завершить осуществление валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операции по экспорту / импорту товаров на основании документов о прекращении обязательств зачислением встречных однородных требований.
Требования абзаца первого пункта 14 6 настоящего постановления не распространяются на случаи завершения осуществления валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов в случае прекращения обязательств зачислением встречных однородных требований по операциям:
1) операторов телекоммуникаций по оплате международных телекоммуникационных услуг (международного роуминга и пропуска международного трафика);
2) по оплате перестраховочных премий (перестраховочных платежей, перестраховочных взносов) по договорам перестрахования (включая сертификаты, полисы, ковер-ноты, слипы, бордеро премий, бордеро убытков), заключенным с перестраховщиками-нерезидентами, указанными в подпунктах 16-19 1 пункта 14 настоящего постановления.
14.7. Банк, помимо оснований, предусмотренных в Инструкции о порядке валютного надзора банков за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операциям по экспорту и импорту товаров, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 7 (с изменениями), имеет право завершить осуществления валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операциям по импорту продукции, которая ввозится в Украину как гуманитарная помощь, на основании одного из следующих пакетов документов /документов (оригиналов или их копий), подтверждающих:
1) пропуск до 01 декабря 2023 года через таможенную границу Украины гуманитарной помощи в порядке, предусмотренном постановлением Кабинета Министров Украины от 01 марта 2022 года № 174 «Некоторые вопросы пропуска гуманитарной помощи через таможенную границу Украины в условиях военного положения» (с изменениями), которыми могут быть декларация о перечне товаров, признаются гуманитарной помощью, или выписка из автоматизированной системы таможенного оформления, или другие выданные таможенными органами документы, подтверждающие ввоз гуманитарной помощи на территорию Украины. Также должны быть предоставлены документы (оригиналы или их копии), подтверждающие передачу/получение ввезенной гуманитарной помощи ее получателю(эм). Датой завершения осуществления валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операциям по импорту продукции, которая ввозится (поступает) в Украину как гуманитарная помощь, является дата пропуска через таможенную границу Украины гуманитарной помощи;
2) получение до 01 декабря 2023 года ввезенной гуманитарной помощи правоохранительными органами, Министерством обороны Украины, военными частями Вооруженных Сил Украины, другими военными формированиями и субъектами, осуществляющими борьбу с терроризмом в соответствии с законом и/или участвуют в осуществлении мероприятий по обеспечению национальной безопасности и обороны, отпора и сдерживания вооруженной агрессии Российской Федерации, другими органами государственной власти, органами местного самоуправления, а также учреждениями или организациями, созданные этими органами и содержатся за счет средств государственного или местного бюджета. Датой завершения осуществления валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операциям по импорту продукции, которая ввозится (поступает) в Украину как гуманитарная помощь, может быть дата получения ввезенной гуманитарной помощи лицами, указанными в подпункте 2 пункта 14 7 настоящего постановления, при отсутствии документов, подтверждающих дату пропуска через таможенную границу Украины гуманитарной помощи;
3) начиная с 01 декабря 2023 года пропуск гуманитарной помощи через таможенную границу Украины в порядке, определенном постановлением Кабинета Министров Украины от 05 сентября 2023 года № 953 «Некоторые вопросы пропуска и учета гуманитарной помощи в условиях военного положения» (с изменениями), которым может быть декларация о перечне товаров, признаваемых гуманитарной помощью. Датой завершения осуществления валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операциям по импорту продукции, которая ввозится (поступает) в Украину как гуманитарная помощь, является дата таможенного оформления товаров, признаваемых гуманитарной помощью.
Банк имеет право принять решение о необходимости предоставления резидентами дополнительных документов, связанных с осуществлением импорта ввозимой в Украину продукции как гуманитарная помощь для осуществления валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов.
14.8. Перестраховщик-нерезидент, с которым заключен договор перестрахования( включая сертификаты, полисы, ковер-ноты, слипы, бордеро премий, бордеро убытков), указанный в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления, должен иметь рейтинг финансовой надежности (устойчивости), что по классификации таких международных рейтинговых агентств соответствует уровню не ниже чем:
«A3» [Moody's Investors Service (США)];
«A-» [Standard & Poor's (США)];
«A-» [Fitch Ratings (Великобритания)];
«A-» [A.M. Best (США)].
14.9. Рейтинг финансовой надежности (устойчивости) перестраховщика-нерезидента, присвоенный только одним из международных рейтинговых агентств, должен соответствовать требованиям, указанным в пункте 14 8 настоящего постановления.
Все рейтинги финансовой надежности (устойчивости) перестраховщика-нерезидента, если такие рейтинги присвоены более чем одним международным рейтинговым агентством, должны соответствовать требованиям, указанным в пункте 14 8 настоящего постановления.
Страховщик или страховой и / или перестраховочный брокер по состоянию на день представления в обслуживающий банк платежного поручения / поручения на осуществление трансграничного перевода для проведения операций, указанных в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления, обязан проверить соответствие перестраховщика-нерезидента требованиям, установленным в пунктах 14 8, 14 9 настоящего постановления.
14.10. Страховщик, являющийся стороной договора перестрахования( включая сертификаты, полисы, ковер-ноты, слипы, бордеро премий, бордеро убытков), заключенного с перестраховщиком-нерезидентом, для проведения указанных в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления операций должен быть включен в перечень страховщиков, имеющих право осуществлять операции по перестрахованию с перестраховщиками-нерезидентами (далее - перечень страховщиков) и на дату обращения о включении страховщика в перечень страховщиков и в течение периода пребывания в перечне страховщиков соответствовать следующим требованиям:
1) Национальный банк Украины не обнаружил несоответствия структуры собственности страховщика требованиям, определенным в разделе III Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года № 30, и/или не признал структуру собственности страховщика непрозрачной, или не принял решение об отказе в признании структуры собственности прозрачной;
2) страховщик:
по состоянию на 31 декабря 2023 года придерживался норматива платежеспособности и достаточности капитала и норматива рискованности операций страховщика, установленных законодательством Украины по вопросам регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений, действовавшего до 31 декабря 2023 года (включительно);
начиная с 01 июля 2024 года и по состоянию на последний календарный день каждого месяца в течение периода пребывания в перечне страховщиков придерживается требований к капиталу платежеспособности и минимальному капиталу, определенных Положением об установлении требований по обеспечению платежеспособности и инвестиционной деятельности страховщика, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года № 201 (далее - Положения по обеспечению платежеспособности), или придерживается согласованного (согласованных) Национальным банком Украины плана возобновления деятельности и/или плана финансирования страховщика в соответствии с требованиями, предусмотренными статьей 117 и/или статьей 118 Закона Украины «О страховании»;
3) исключен;
4) Национальный банк Украины не обнаружил признаков небезупречной деловой репутации страховщика, его участников и владельцев существенного участия и/или руководителей, ключевых лиц, определенных в Положении об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года № 199 (далее - Положения об авторизации), или принято решение Национального банка Украины о неприменении к указанным лицам признаки небезупречной деловой репутации в случае выявления признаков небезупречной деловой репутации;
5) в течение одного года до даты подачи обращения в Национальный банк Украины согласно абзацу второму пункта 14 11 настоящего постановления и в течение периода пребывания в перечне страховщиков к страховщику не применялись меры воздействия, кроме письменной оговорки, за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций).
14.11. Страховщик, страховой и/или перестраховой брокер вправе совершить сделки, указанные в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления, после включения страховщика в Перечень страховщиков.
Страховщик для включения в Перечень страховщиков обращается в Национальный банк Украины с соответствующим обращением.
Обращение должно содержать заверения о выполнении требований, установленных в подпункте 2 пункта 14 10 настоящего постановления, и подтверждающие расчеты и документы о таком исполнении.
14.12. Национальный банк Украины имеет право оставить обращение страховщика, указанное в абзаце втором пункта 14 11 настоящего постановления, без рассмотрения в случае:
1) несоответствия страховщика требованиям, указанным в пункте 14 10 настоящего постановления;
2) предоставление страховщиком недостоверной информации в обращении;
3) представление в недостаточном объеме расчетов и / или документов, что не дает возможности Национальному банку Украины сделать вывод о соблюдении требований, установленных в подпункте 2 пункта 14 10 настоящего постановления;
4) непредставление в Национальный банк Украины документов согласно требованиям, установленным Положением об авторизации, на основании которых осуществляется оценка деловой репутации страховщика, его владельцев существенного участия и/или руководителей, ключевых лиц.
Национальный банк Украины письменно уведомляет страховщика об оставлении его обращения без рассмотрения за подписью заместителя председателя Национального банка Украины, который согласно распределению функциональных обязанностей осуществляет общее руководство и организует работу по надзору, регистрации и лицензированию, финансовому мониторингу рынков небанковских финансовых услуг.
14.13. Национальный банк Украины принимает решение о включении страховщика в перечень страховщиков, если страховщик соответствует указанным в пункте 14 10 настоящего постановления требованиям (решение принимает Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений Национального банка Украины).
14.14. Национальный банк Украины принимает решение об исключении страховщика из Перечня страховщиков (решение принимает Комитет по надзору и регулированию деятельности небанковских финансовых учреждений Национального банка Украины) в случае:
1) представление страховщиком обращения об исключении из Перечня страховщиков;
2) установление факта предоставления страховщиком недостоверной информации в документах, являвшихся основанием для включения страховщика в Перечень страховщиков;
3) получение/обнаружение информации, которая может свидетельствовать о несоответствии страховщика требованиям, указанным в пункте 14 10 настоящего постановления;
4) принятие решения Национальным банком Украины об аннулировании всех лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в сфере страхования/лицензии на осуществление деятельности по страхованию страховщика;
5) непредоставление страховщиком информации, указанной в пункте 14 17 настоящего постановления;
6) несоблюдение требований, установленных в абзаце третьем подпункта 2 пункта 14 10 настоящего постановления, и/или отклонение Национальным банком Украины поданного (поданных) в Национальный банк Украины плана возобновления деятельности и/или плана финансирования страховщика, представляемых в соответствии с требованиями, предусмотренными статьей 117 и/или статьей 118 Закона Украины «О страховании».
14.15. Национальный банк Украины размещает перечень страховщиков на странице официального интернет-представительства Национального банка Украины и/или вносит в него сведения в течение трех рабочих дней со дня принятия решений, указанных в пунктах 14 13, 14 14 настоящего постановления.
Список страховщиков содержит следующую информацию:
1) полное наименование страховщика;
2) код страховщика по Единому государственному реестру юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований;
3) номер и дату соответствующего решения Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений Национального банка Украины о включении или исключении страховщика из Перечня страховщиков.
14.16. Национальный банк Украины в случае принятия решений, указанных в пунктах 14 13, 14 14 настоящего постановления, сообщает об этом страховщику в течение трех рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.
14.17. Страховщик, включенный в перечень страховщиков, начиная с 01 июля 2024 года обязан предоставлять в Национальный банк Украины заверения в произвольной форме с приведением расчетов о соблюдении по состоянию на последний день каждого месяца требований к капиталу платежеспособности и минимального капитала, установленных Положением по обеспечению платежеспособности, или отчет о выполнении согласованного (согласованных) Национальным банком Украины плана возобновления деятельности и / или плана финансирования страховщика в соответствии с требованиями, предусмотренных статьей 117 и/или статьей 118 Закона Украины «О страховании», не позднее 20 числа следующего месяца.
14.18. Обслуживающий банк с целью осуществления страховщиком или страховым и/или перестраховочным брокером операций, указанных в подпункте 19 1 пункта 14 настоящего постановления, использует указанную в перечне страховщиков информацию по состоянию на день проведения таких операций.
14.19. Банк не имеет права завершить осуществление валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов:
1) по операции по экспорту товаров после зачисления на текущий счет резидента в банке денежных средств, поступивших от нерезидента за товар, если эти средства не переводились из-за границы в Украину в иностранной валюте;
2) по операции по импорту товаров, если происходит полный или частичный возврат импортеру средств со счета нерезидента, открытого в банке в Украине;
3) по операциям по экспорту и импорту товаров при наличии факта закрытия всех счетов клиента-резидента в этом банке. Банк после закрытия в нем всех счетов клиента-резидента обязан продолжать осуществлять валютный надзор за соблюдением предельных сроков расчетов по операциям этого резидента по экспорту и импорту товаров, по которым банк осуществлял валютный надзор на дату закрытия последнего из счетов, открытых в этом банке, и предоставлять Национальному банку Украины информацию, связанную с такими операциями, согласно требованиям нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам организации статистической отчетности, которая подается в Национальный банк Украины.
15. Остановить осуществление обслуживающими банками расходных операций по счетам резидентов Российской Федерации/Республики Беларусь, по счетам юридических лиц (кроме банков), конечными бенефициарными владельцами которых являются резиденты Российской Федерации/Республики Беларусь, за исключением осуществления на территории Украины:
1) перевода денежных средств с таких счетов на специальный счет Национального банка для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины и/или на счета Кабинета Министров Украины, министерств и других государственных органов Украины;
2) социальных выплат, выплат заработной платы, оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов, сборов и других обязательных платежей;
3) расходных операций по счетам физических лиц - резидентов Российской Федерации и Республики Беларусь, содержащихся в перечнях Службы безопасности Украины и/или государственных органов Украины, предварительно согласованных Службой безопасности Украины, о возможности осуществления банками таких операций (далее - Перечни);
4) продажи безналичной иностранной валюты, кроме российских рублей и белорусских рублей;
5) уплаты банка комиссий и других платежей за осуществление банком операций по предоставлению банковских и других финансовых услуг, а также с целью выполнения собственных обязательств по кредитным договорам (включая проценты) перед банками;
6) перевода средств на другие собственные текущие счета таких лиц, открытые в банках на территории Украины (кроме средств в российских рублях/белорусских рублях);
7) страховых выплат (страховых возмещений) по договорам страхования, заключенным до даты вступления в силу решения Национального банка Украины о применении к страховщику меры воздействия в виде временного приостановления лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в сфере страхования, включая страховые выплаты путем оплаты учреждениям здравоохранения стоимости медико-санитарной, иной помощи, предоставленной застрахованному лицу такими учреждениями, в связи с наступлением страхового случая;
8) исключен;
9) уплаты взносов в централизованные страховые резервные фонды Моторного (транспортного) страхового бюро Украины в соответствии с Законом Украины «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств»;
10) выплаты доходов, сумм погашения денежными средствами по выпускам собственных ценных бумаг, оплаты услуг депозитарных учреждений за осуществление такой выплаты / погашения;
11) страховых платежей по договорам обязательного и добровольного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств, а также добровольного страхования от несчастных случаев (на транспорте) и наземного транспорта в пользу страховщиков в отношении транспортных средств, переданных в финансовый лизинг до 23 февраля 2022 года (включительно);
12) расходных операций по счетам физических лиц - резидентов Российской Федерации / Республики Беларусь, которые являются клиентами банков Украины, в рамках заключенных договоров по реализации зарплатных проектов с военными частями Вооруженных Сил Украины и Национальной гвардии Украины без отдельного согласования со Службой безопасности Украины;
13) оплаты физическим лицом медицинских услуг в учреждениях здравоохранения Украины.
Абзац исключен.
Абзац исключен.
15.1. Запретить:
1) зачисление средств на счета клиентов физических лиц по преданию, инициированными с использованием электронных платежных средств, эмитированных участниками (участниками, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации и Республики Беларусь), международных карточных платежных систем (платежных систем, которые зарегистрированы Национальным банком Украины и сведения о которых внесены в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры);
2) принимать в Украине электронные платежные средства (включая переводы, осуществления расчетов и выдачу наличных), эмитированные участниками (участниками, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации и Республики Беларусь), международных карточных платежных систем (платежных систем, которые зарегистрированы Национальным банком Украины и сведения о которых внесены в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры).
15.2. Национальный банк Украины принимает решение относительно осуществления обслуживающими банками расходных операций по счетам юридических лиц, указанных в пункте 15 настоящего постановления, на основании соответствующих обращений (ходатайств) государственных органов Украины, которые предоставляются в связи с осуществлением такими юридическими лицами важных функций и/или предоставления важных услуг, подписанных руководителем государственного органа/лицом, исполняющим его обязанности, или заместителем руководителя государственного органа, уполномоченным руководителем этого государственного органа подписывать такие обращения (ходатайство).
В обращении (ходатайстве) указываются:
1) наименование юридического лица;
2) идентификационный код юридического лица в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины;
3) наименование банка, в котором открыт счет юридическому лицу;
4) структура собственности юридического лица с указанием его конечных бенефициарных собственников и собственников существенного участия (при наличии), являющихся резидентами Российской Федерации / Республики Беларусь;
5) обоснования/основания для проведения расходных операций во время действия военного положения, учитывая важность деятельности юридического лица с учетом критической важности такой деятельности.
До обращения (ходатайства), подписанного лицом, исполняющим обязанности руководителя государственного органа, или заместителем руководителя государственного органа, уполномоченного этим руководителем подписывать такое обращение (ходатайство), дополнительно предоставляется документ, подтверждающий соответствующие полномочия этого лица/этого заместителя.
15.3. Национальный банк Украины направляет обслуживающим банкам Перечни, полученные от Службы безопасности Украины и/или государственных органов Украины, для учета и дальнейшего использования в работе
16. Банкам-эмитентам электронных денег приостановить осуществление выпуска электронных денег, пополнение электронных кошельков электронными деньгами, распространение электронных денег.
17. Уполномоченным учреждениям запрещается совершать какие-либо валютные операции:
1) с использованием российских рублей и белорусских рублей;
2) участником которых является юридическое или физическое лицо, имеющее местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь;
3) для выполнения обязательств перед юридическими или физическими лицами, имеющими местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь.
17.1. Рекомендовать банкам в первую очередь осуществлять инкассацию субъектов хозяйства сферы розничной торговли с соблюдением следующих условий:
1) обеспечение сопровождения бригад инкассации охраной силовых структур с использованием огнестрельного оружия, в том числе силами территориальной обороны;
2) при условии безотказного принятия этим субъектом хозяйствования в оплату электронных платежных средств во всех торговых точках.
17.2. Запреты, определенные в пункте 17 настоящего постановления, не распространяются на:
1) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) на специальный счет Национального банка для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины и/или на счета Кабинета Министров Украины, министерств и других государственных органов Украины;
2) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) на счета резидентов в банках по операциям по экспорту товаров, возврат средств по операциям по импорту товаров. В случае поступления средств из-за границы в российских рублях/белорусских рублях по таким операциям банка разрешается осуществить обмен этих средств на международном валютном рынке на другую валюту (кроме российских рублей/белорусских рублей) для ее последующего зачисления на счета клиента;
3) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) на территории Украины с целью осуществления социальных выплат, выплат заработной платы, оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов, сборов и других обязательных платежей;
4) перевод средств (кроме российских рублей и белорусских рублей) по валютным операциям физических лиц, указанных подпунктах 3 и 12 пункта 15 настоящего постановления;
5) операции по зачислению поступлений денежных средств (включая поступление средств в российских рублях/белорусских рублях) из-за границы на корреспондентский счет банка, открытый в другом банке на территории Украины;
6) перевод средств на территории Украины со счета юридического/физического лица, имеющего местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь [текущего, вкладного (депозитного) счета, счета условного хранения (эскроу)], на другой собственный текущий счет такого лица (кроме средств в российских рублях/белорусских рублях);
7) операции по продаже на территории Украины юридическим/физическим лицом, имеющим местонахождение (зарегистрированное/постоянно проживающее) в Российской Федерации или в Республике Беларусь, безналичной иностранной валюты, кроме российских рублей и белорусских рублей;
8) перевод на территории Украины гривны с целью уплаты банка комиссий и других платежей за осуществление банком операций по предоставлению банковских и других финансовых услуг, а также гривны/иностранной валюты (кроме российских рублей и белорусских рублей) с целью выполнения собственных обязательств за кредитными договорами (включая проценты) перед банками;