6. Не допускается использование в качестве наименования обозначений, тождественных или сходных до степени его смешения с наименованием ранее созданных страховых (перестраховочных) организаций, в том числе страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан. Настоящий запрет не распространяется на дочернюю страховую (перестраховочную) организацию в случае использования ею наименования родительской организации.
Статья 24. Органы страховой (перестраховочной) организации
1. Страховая (перестраховочная) организация в обязательном порядке формирует следующие коллегиальные органы:
1) совет директоров - орган управления;
2) правление - исполнительный орган;
3) ревизионная комиссия - контрольный орган.
2. Дополнительно к вопросам, отнесенным законодательством Республики Казахстан к исключительной компетенции совета директоров акционерного общества, совет директоров страховой (перестраховочной) организации компетентен рассматривать вопросы, связанные с нарушениями требований законодательства по финансовой устойчивости и платежеспособности страховой (перестраховочной) организации, установленные на основании заключения уполномоченного аудитора, внутреннего аудита или актуария.
В статью 25 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 16.05.03 г. № 416-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 25. Формирование уставного капитала страховой (перестраховочной) организации
1. Учредители и акционеры страховой (перестраховочной) организации обязаны оплачивать приобретаемые акции исключительно деньгами в национальной валюте.
2. Юридическое лицо вправе оплатить акции страховой (перестраховочной) организации деньгами в пределах своего собственного капитала, за вычетом суммы активов, внесенной в качестве оплаты за акции и (или) доли участия в уставном капитале других юридических лиц. Настоящее ограничение не распространяется на квалифицированных инвесторов.
3. Физическим и юридическим лицам запрещается использовать для оплаты акций страховой (перестраховочной) организации средства, полученные взаем, под залог, или иные привлеченные средства.
4. Минимальный размер уставного капитала создаваемой страховой (перестраховочной) организации должен быть полностью оплачен ее учредителями к моменту ее государственной регистрации.
5. Страховая (перестраховочная) организация вправе выкупить собственные акции у акционеров, обладающих правом контроля над ней исключительно с согласия уполномоченного органа, при условии, что в результате сделки не будут нарушены требования законодательства, относящиеся к вопросам финансовой устойчивости и платежеспособности страховой (перестраховочной) организации.
6. исключен
В статью 26 внесены изменения Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 26. Право контроля над страховой (перестраховочной) организацией
1. В период создания страховой (перестраховочной) организации ни одно лицо не вправе прямо или через аффилиированные лица владеть, пользоваться и распоряжаться более чем двадцатью пятью процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации.
Настоящий запрет не распространяется на случай страховой (перестраховочной) организации, учреждаемой государством, а также на случай страховой (перестраховочной) организации, учреждаемой родительской страховой (перестраховочной) организацией.
2. Для владения, пользования и распоряжения более чем двадцатью пятью процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации в период ее деятельности физическим или юридическим лицам необходимо получение разрешения уполномоченного органа на приобретение права контроля над страховой (перестраховочной) организацией. Порядок выдачи разрешения на приобретение права контроля над страховой (перестраховочной) организацией определяется нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
3. Основанием отказа в выдаче разрешения на приобретение права контроля над страховой (перестраховочной) организацией и отзыва выданного разрешения является финансовая неустойчивость заявителя.
4. Уполномоченный орган вправе требовать предоставления учредительных документов и финансовой отчетности от учредителей, акционеров и иных юридических лиц, имеющих право контроля над страховой (перестраховочной) организацией, а также запрашивать необходимые сведения у государственных органов в пределах своей компетенции по вопросам финансовой устойчивости указанных лиц.
В статью 27 внесены изменения Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 27. Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации
1. Для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации в уполномоченный орган предоставляются следующие документы:
1) заявление на получение разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации;
2) три экземпляра учредительных документов (устав, учредительный договор), засвидетельствованных нотариально и оформленных в установленном законодательством порядке;
3) документы, свидетельствующие о принятии решения о создании страховой (перестраховочной) организации;
4) сведения об учредителях - юридических лицах (при наличии таких учредителей), включающие копии свидетельств об их государственной регистрации в качестве юридического лица, засвидетельствованные нотариально; копии учредительных документов, засвидетельствованные нотариально; бухгалтерские балансы, отчеты о доходах и расходах за два последних завершенных финансовых года и на конец последнего квартала перед предоставлением документов; аудиторское заключение о проверке финансовой отчетности за последний завершенный финансовый год;
5) сведения об учредителях - физических лицах (при наличии таких учредителей), включающие декларацию о доходах и имуществе, заверенную органами налоговой службы и требуемую в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан;
6) бизнес-план, включающий план организационных мероприятий, описание источников и план развития капитала, ожидаемые пределы платежеспособности и прогноз финансовых результатов создаваемой страховой (перестраховочной) организации на ближайшие три года, заверенный актуарием;
6-1) сведения о лицах, избираемых (назначаемых) на должности руководящих работников;
7) нотариально засвидетельствованный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.
2. Учредитель страховой (перестраховочной) организации, являющийся нерезидентом Республики Казахстан, обязан предоставить документ соответствующего органа страхового надзора своего государства, подтверждающий, что ему разрешено участие в уставном капитале страховой (перестраховочной) организации - резидента Республики Казахстан, либо заявление о том, что по законодательству соответствующего государства такое разрешение не требуется.
Документы учредителя - нерезидента Республики Казахстан, выданные иностранным государственным органом, подлежат легализации в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
3. Требования к содержанию документов, указанных в подпунктах 1), 4) - 6) пункта 1 настоящей статьи, определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
4. Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации имеет юридическую силу в течение шести месяцев со дня его выдачи. Выданное разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации может быть досрочно отозвано уполномоченным органом по основаниям, предусмотренным настоящим Законом.
5. Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации подлежит возврату страховой (перестраховочной) организацией в уполномоченный орган при выдаче страховой (перестраховочной) организации лицензии на право осуществления страховой деятельности.
6. Заявление о выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение двух месяцев со дня предоставления заявителем последнего документа, запрошенного уполномоченным органом в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи.
7. Уполномоченный орган письменно уведомляет заявителя о принятом решении по указанному им местонахождению (месту жительства).
Статья 28. Основания отказа в выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации
1. В выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации может быть отказано по следующим основаниям:
1) несоответствие предоставленных документов требованиям, указанным в пунктах 1 - 3 статьи 27 настоящего Закона;
2) недостаточность собственных средств учредителя для оплаты акций;
3) предоставление уполномоченному органу недостоверной информации, касающейся создаваемой организации и ее учредителей.
2. Уполномоченный орган в сроки, предусмотренные пунктом 6 статьи 27 настоящего Закона, уведомляет заявителя об отказе в выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации в письменной форме с указанием основания отказа.
Статья 29. Основания отзыва разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации
Уполномоченный орган вправе отозвать выданное разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации в случаях:
1) обнаружения недостоверности сведений, на основании которых оно было выдано;
2) осуществления юридическим лицом, зарегистрированным в качестве страховой (перестраховочной) организации, страховой и связанной со страховой деятельностью в период до получения лицензии на право осуществления страховой деятельности;
3) истечения срока действия выданного уполномоченным органом разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, в течение которого она не была зарегистрирована в органах юстиции или не обратилась в уполномоченный орган за получением лицензии на право осуществления страховой деятельности.
Статья 30. Государственная регистрация страховой (перестраховочной) организации
1. Государственная регистрация страховой (перестраховочной) организации осуществляется органами юстиции при наличии разрешения уполномоченного органа на ее создание и данных, подтверждающих согласование ее учредительных документов с уполномоченным органом.
2. Учредители страховой (перестраховочной) организации обязаны обратиться в органы юстиции для ее государственной регистрации не позднее двух месяцев со дня получения разрешения уполномоченного органа на ее создание.
Статья 31. Порядок внесения изменений и дополнений в учредительные документы
1. Изменения и дополнения, внесенные в учредительные документы страховой (перестраховочной) организации, подлежат обязательному согласованию с уполномоченным органом до государственной регистрации (перерегистрации) либо уведомления органов юстиции.
2. Порядок предварительного согласования изменений и дополнений в учредительные документы страховой (перестраховочной) организации устанавливается нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Статья 32. Создание дочерней страховой (перестраховочной) организации
1. Страховая (перестраховочная) организация вправе создавать свои дочерние страховые (перестраховочные) организации.
2. Страховая (перестраховочная) организация, имеющая статус дочерней страховой (перестраховочной) организации - резидента Республики Казахстан, не вправе иметь свою дочернюю страховую (перестраховочную) организацию.
3. Запрещается создание на территории Республики Казахстан дочерней страховой (перестраховочной) организации юридическому лицу - нерезиденту Республики Казахстан, не являющемуся страховой (перестраховочной) организацией.
4. Родительской страховой (перестраховочной) организацией по отношению к дочерней страховой (перестраховочной) организации - резиденту Республики Казахстан может быть страховая (перестраховочная) организация - нерезидент Республики Казахстан, имеющая определенный рейтинг одного из рейтинговых агентств. Перечень рейтинговых агентств и минимальный рейтинг устанавливаются уполномоченным органом.
5. Дочерняя страховая (перестраховочная) организация обязана указывать в своем полном наименовании слово "дочерняя" и название, соответствующее наименованию (полностью или частично) родительской страховой (перестраховочной) организации.
Статья 33. Создание, упразднение филиала (представительства) страховой (перестраховочной) организации
1. Создание (упразднение) филиала (представительства) страховой (перестраховочной) организации осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.
2. Филиал (представительство) страховой (перестраховочной) организации имеет наименование, совпадающее с наименованием страховой (перестраховочной) организации.
3. Страховая (перестраховочная) организация обязана получить согласие уполномоченного органа на открытие своего филиала (представительства).
4. Вопрос о выдаче согласия на открытие филиала (представительства) страховой (перестраховочной) организации должен быть рассмотрен уполномоченным органом в месячный срок со дня получения полного пакета документов.
5. Представительство страховой (перестраховочной) организации не вправе осуществлять страховые (перестраховочные) операции.
6. Уполномоченный орган ведет учет выданных согласий на открытие филиалов и представительств страховых (перестраховочных) организаций.
7. Запрещается создание на территории Республики Казахстан филиалов страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан.
См.: Правила выдачи и отказа в выдаче согласия на открытие филиалов и представительств страховых (перестраховочных) организаций.
В статью 34 внесены изменения Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 34. Требования, предъявляемые к руководящим работникам страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера
1. Руководящими работниками страховой (перестраховочной) организации являются председатель и члены правления, председатель совета директоров, иные руководители страховой (перестраховочной) организации, обладающие правом подписывать документы от имени страховой (перестраховочной) организации или производить отчуждение активов страховой (перестраховочной) организации от ее имени, главный бухгалтер страховой (перестраховочной) организации и его заместители, первый руководитель и главный бухгалтер филиала (при наличии) страховой (перестраховочной) организации.
Руководящими работниками страхового брокера являются первый руководитель, главный бухгалтер и их заместители, а также иные лица, обладающие правом подписывать документы от имени страхового брокера или производить отчуждение активов страхового брокера.
2. Руководящие работники страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера, а также кандидаты, рекомендуемые для избрания или назначения на должности руководящих работников, должны соответствовать минимальным требованиям, установленным настоящей статьей.
Руководящие работники страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера избираются (назначаются) на должности только при наличии согласия уполномоченного органа на их избрание (назначение). Соответствие указанным требованиям устанавливается квалификационной комиссией уполномоченного органа.
См.: Правила о порядке согласования руководящих работников страховых (перестраховочных) организаций, кандидатов, рекомендуемых для избрания (назначения) на должности руководящих работников, и о полномочиях квалификационной комиссии уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору за страховой деятельностью.
3. Уполномоченный орган вправе пересмотреть выданное согласие на избрание (назначение) руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера по следующим основаниям:
1) выявление недостоверных сведений, на основании которых было выдано согласие;
2) наличие данных о привлечении к административной ответственности два и более раза в течение года за совершение правонарушений, связанных со страховой деятельностью, деятельностью страхового брокера;
3) наличие данных об отстранении от выполнения служебных обязанностей по основаниям, предусмотренным подпунктом 5) пункта 3 статьи 53 настоящего Закона;
4) установление несоответствия требованиям, предусмотренным пунктом 4 настоящей статьи.
4. Признается не соответствующим занимаемой должности или не может быть избрано (назначено) на должность руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера лицо:
1) имеющее не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость;
2) в отношении которого имеется отрицательное решение квалификационной комиссии уполномоченного органа;
3) ранее являвшееся руководителем, главным бухгалтером страховой (перестраховочной) организации или другого юридического лица в период не более чем за один год до принятия решения о принудительной ликвидации, принудительном выкупе акций или консервации страховой (перестраховочной) организации либо другого юридического лица, признанного банкротом в установленном законодательством порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после даты принятия решения о принудительной ликвидации, принудительном выкупе акций или консервации страховой (перестраховочной) организации либо признания юридического лица банкротом в установленном законодательством порядке.
5. Обязательным условием для избрания (назначения) на должность председателя правления, совета директоров страховой (перестраховочной) организации и первого руководителя страхового брокера и их заместителей, обладающих правом подписывать документы от имени страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера или производить отчуждение активов страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера, является наличие высшего образования. Главный бухгалтер страховой (перестраховочной) организации, первый руководитель и главный бухгалтер филиала страховой (перестраховочной) организации и главный бухгалтер страхового брокера должны иметь высшее или соответствующее профилю работы среднее специальное образование.
Руководящие работники страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера, как правило, должны иметь стаж работы оказания финансовых услуг: первый руководитель, главный бухгалтер страхового брокера и их заместители, обладающие правом подписывать документы от имени страхового брокера или производить отчуждение активов страхового брокера от его имени, председатель правления совета директоров и главный бухгалтер страховой (перестраховочной) организации не менее трех лет; члены правления и заместитель главного бухгалтера страховой (перестраховочной) организации не менее двух лет; иные руководители страховой (перестраховочной) организации, обладающие правом подписывать документы от имени страховой (перестраховочной) организации или производить отчуждение активов страховой (перестраховочной) организации от ее имени, первый руководитель и главный бухгалтер филиала страховой (перестраховочной) организации не менее одного года.
6. В случае избрания (назначения) на должность руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера без предварительного согласования его кандидатуры с уполномоченным органом страховая (перестраховочная) организация, страховой брокер обязаны в течение 30 дней с даты принятия решения об избрании (назначении) руководящего работника предоставить необходимые документы для их согласования в уполномоченный орган в установленном настоящим Законом порядке. При этом руководящий работник не может исполнять свои обязанности без получения согласия уполномоченного органа свыше трех месяцев. Решение о выдаче согласия или отказе в выдаче согласия принимается уполномоченным органом в течение одного месяца со дня предоставления полного пакета документов.
В случае увольнения лица, временно исполнявшего обязанности руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера, по основаниям, не связанным с отказом в выдаче согласия на его избрание (назначение), страховая (перестраховочная) организация, страховой брокер вправе повторно обратиться с соответствующим ходатайством по этой кандидатуре по истечении трех месяцев со дня его увольнения.
7. В случае отказа уполномоченного органа в выдаче согласия на избрание (назначение) руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера, несмотря на фактическое исполнение им служебных обязанностей, указанный работник подлежит освобождению от занимаемой должности в сроки и порядке, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.
Повторное представление на согласование допускается не ранее чем через три месяца со дня принятия решения об отказе в выдаче согласия.
8. Решение квалификационной комиссии уполномоченного органа об отказе в выдаче согласия на избрание (назначение) руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его принятия в высший орган уполномоченного органа или в суд.
Статья 35. Дополнительные требования к страховой (перестраховочной) организации с участием нерезидента Республики Казахстан
1. При создании и осуществлении деятельности страховой (перестраховочной) организации с участием нерезидента Республики Казахстан должны быть соблюдены следующие требования:
1) суммарный оплаченный уставный капитал страховых организаций с участием нерезидентов Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "общее страхование", не может превышать двадцати пяти процентов совокупного оплаченного уставного капитала страховых организаций Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "общее страхование";
См. Письмо Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 02 февраля 2004 № 06-01-20/165.
2) суммарный оплаченный уставный капитал страховых организаций с участием нерезидента Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "страхование жизни", не может превышать пятидесяти процентов совокупного оплаченного уставного капитала страховых организаций Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "страхование жизни" и в отрасли "общее страхование";
3) не менее одной трети членов совета директоров и правления страховой (перестраховочной) организации с участием нерезидента Республики Казахстан должны составлять граждане Республики Казахстан. Нерезиденты Республики Казахстан - члены совета директоров и правления страховой (перестраховочной) организации обязаны предоставить документы, свидетельствующие об опыте руководящей работы не менее трех лет в организациях, осуществляющих деятельность на финансовом рынке.
2. Страховой (перестраховочной) организацией с участием нерезидентов Республики Казахстан является страховая (перестраховочная) организация, более двадцати пяти процентов голосующих акций которой в совокупности находятся в собственности или управлении:
1) нерезидента Республики Казахстан;
2) юридического лица - резидента Республики Казахстан, более пятидесяти процентов акций (вкладов участников) которого находятся в собственности и (или) управлении нерезидентов Республики Казахстан;
3) резидентов Республики Казахстан, являющихся номинальными держателями ценных бумаг нерезидентов Республики Казахстан.
Статья 36. Страховой брокер
1. Наименование страхового брокера должно содержать слова "страховой брокер" или производные от них слова.
2. Страховому брокеру запрещается использовать в своем наименовании слова "национальный", "центральный", "бюджетный", "республиканский".
3. Не допускается использование в качестве наименования обозначений, тождественных или сходных до степени его смешения с наименованием ранее созданных страховых брокеров, в том числе страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан. Настоящий запрет не распространяется на дочернего страхового брокера в случае использования им наименования родительской организации.
4. Государственная регистрация страхового брокера производится в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.
5. Учредители и работники страхового брокера не могут занимать одновременно должности в страховой (перестраховочной) организации.
6. Запрещается:
1) участие страховой (перестраховочной) организации или ее работников в создании или деятельности страхового брокера;
2) участие в создании страхового брокера на территории Республики Казахстан организации - нерезидента Республики Казахстан, не являющейся страховым брокером;
3) открытие филиалов и представительств страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан.
Глава 7. Лицензирование
В статью 37 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 436-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 37. Лицензирование страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера
1. Для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности либо деятельности страхового брокера лицензиат должен предоставить в уполномоченный орган следующие документы:
1) заявление о выдаче лицензии;
2) нотариально засвидетельствованные копии свидетельства о государственной регистрации и статистической карточки;
3) нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, прошедших государственную регистрацию;
4) документы, подтверждающие полную оплату минимального размера уставного капитала, выполнение минимальных требований по размеру собственного капитала (для действующей страховой (перестраховочной) организации), установленного нормативными правовыми актами уполномоченного органа;
5) сведения о лицах, избираемых (назначаемых) на должности руководящих работников;
6) бизнес-план по классу страхования, разработанный в соответствии с требованиями нормативных правовых актов уполномоченного органа и заверенный актуарием (для страховой организации);
7) положение о службе внутреннего аудита;
8) отчет о проведенных мероприятиях согласно предоставленному плану организационных мероприятий;
9) документ органа страхового надзора соответствующего государства, подтверждающий, что учредителю - нерезиденту Республики Казахстан разрешено участие в уставном капитале страхового брокера - резидента Республики Казахстан, либо заявление о том, что по законодательству соответствующего государства такое разрешение не требуется (для страхового брокера);
10) нотариально засвидетельствованную копию договора участия в фонде, гарантирующем осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) при принудительной ликвидации страховой организации по договорам обязательного страхования, если обязательное участие страховой организации в таком фонде установлено законодательными актами Республики Казахстан.
Подпункты 6) - 8), 10) настоящего пункта не распространяются на страхового брокера.
2. Требования к содержанию документов (за исключением указанных в подпункте 2) пункта 1 настоящей статьи), предоставляемых при лицензировании, определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
3. За выдачу лицензии взимается лицензионный сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются законодательством Республики Казахстан.
4. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение двух месяцев со дня предоставления полного пакета документов.
5. Решение о выдаче лицензии публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа.
6. Внесение дополнительных классов страхования в лицензию на право осуществления страховой деятельности, а также исключение из нее отдельных классов страхования осуществляются в порядке, определяемом нормативными правовыми актами уполномоченного органа. В данных случаях лицензия подлежит переоформлению с указанием дополнительных либо с исключением отдельных классов страхования.
В статью 38 внесены изменения Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 38. Отказ в выдаче лицензий на право осуществления страховой деятельности и деятельности страхового брокера
1. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления страховой деятельности и деятельности страхового брокера производится по следующим основаниям:
1) несоблюдение требований, установленных пунктами 1 и 2 статьи 37 настоящего Закона;
2) если страховая (перестраховочная) организация в течение шести месяцев со дня государственной регистрации не обратилась в уполномоченный орган за получением лицензии;
3) несоответствие бизнес-плана по классам страхования требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа.
2. В выдаче лицензии на право осуществления страховой деятельности, связанной с включением в нее дополнительного класса страхования, может быть отказано по одному из следующих оснований:
1) несоблюдение требований, установленных пунктами 2 и 6 статьи 37 настоящего Закона;
2) несоблюдение лицензиатом требований законодательства о страховании и страховой деятельности в течение последних шести месяцев до даты подачи заявления;
3) приостановление действия лицензии на право осуществления страховой деятельности.
Статья 39. Лицензирование деятельности уполномоченного аудитора
1. Уполномоченный орган является единственным лицензиаром на территории Республики Казахстан по выдаче лицензий на проведение аудита страховой (перестраховочной) организации.
2. Физическое или юридическое лицо, правомочное осуществлять аудиторскую деятельность в соответствии с законодательством Республики Казахстан, вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии на проведение аудита страховой (перестраховочной) организации.
3. Требования, предъявляемые к заявителю, и перечень документов, прилагаемых к заявлению о выдаче лицензии, устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
4. Решения о выдаче лицензии публикуются в официальных изданиях уполномоченного органа.
См.: Правила лицензирования аудита страховой (перестраховочной) организации, приостановления действия и отзыва лицензии.
Статья 40. Лицензирование деятельности актуария
1. Уполномоченный орган является единственным лицензиаром на территории Республики Казахстан по выдаче лицензий на проведение актуарной деятельности на страховом рынке.
2. Требования, предъявляемые к заявителю, и перечень документов, прилагаемых к заявлению о выдаче лицензии, устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
3. Каждые два года актуарий обязан сдавать квалификационный экзамен в порядке, установленном нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
4. Решения о выдаче лицензии публикуются в официальных изданиях уполномоченного органа.
Глава 8. Уполномоченный орган и осуществление
страхового надзора
Статья 41. Задачи государственного регулирования в сфере страхования
1. Основными задачами государственного регулирования в сфере страхования являются:
1) создание и поддержание стабильной страховой системы в Республике Казахстан и формирование инфраструктуры национального страхового рынка;
2) регулирование страхового рынка и надзор за страховой деятельностью;
3) законодательное закрепление основ страхования, установление видов обязательного страхования, принципов участия Республики Казахстан в системе международного страхования;
4) защита прав и законных интересов страхователей, застрахованных и выгодоприобретателей.
2. Реализация государственной политики в сфере страхования, включая обеспечение государственного контроля за положением дел на страховом рынке, осуществляется уполномоченным органом и иными органами государства в пределах их компетенции.
Полномочия иных государственных органов, не урегулированные настоящим Законом, могут быть предусмотрены соответствующими законодательными актами по видам обязательного страхования.
Запрещается вмешательство государственных органов и их должностных лиц в деятельность страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
Статья 42. Уполномоченный орган
1. Уполномоченный орган - орган государства, осуществляющий функции и полномочия по регулированию страхового рынка и надзору за страховой деятельностью в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Правовой статус уполномоченного органа определяется законодательными актами Республики Казахстан.
Уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору за страховой деятельностью является Национальный Банк РК.-см. Указ Президента РК от 30 июня 1998 г. № 3986 "О дальнейших мерах по оптимизации органов государственного управления".
2. Работниками структурного подразделения страхового надзора уполномоченного органа не могут быть близкие родственники должностных лиц или лиц, имеющих в собственности или управлении более пяти процентов голосующих акций страховых (перестраховочных) организаций, и страховых брокеров.
В статью 43 внесены изменения Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 43. Функции и полномочия (права) уполномоченного органа
Уполномоченный орган:
1) проводит государственную политику по обеспечению функционирования страховой системы в Республике Казахстан и формированию инфраструктуры национального страхового рынка, защите законных интересов страхователей и иных участников страхового рынка;
2) определяет принципы и методы регулирования страхового рынка, порядок организации надзора за страховой деятельностью;
3) выдает разрешения на создание страховых (перестраховочных) организаций, приобретение права контроля над ними, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, согласие на открытие филиалов и представительств страховых (перестраховочных) организаций как на территории, так и за пределами территории Республики Казахстан;
4) выдает лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, деятельности страхового брокера, актуарной деятельности на страховом рынке, аудита страховых (перестраховочных) организаций;
5) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для страховой (перестраховочной) организации, включая минимальные размеры уставного и собственного капиталов, и обеспечивает контроль за их соблюдением;
6) осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий ликвидируемых страховых (перестраховочных) организаций;
7) выдает согласие на избрание (назначение) руководящих работников страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров;
8) осуществляет анализ, оценку и контроль финансовой устойчивости и платежеспособности страховой (перестраховочной) организации;
9) устанавливает порядок учета страховой организацией договоров страхования (страховых полисов);
10) ведет реестр страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, актуариев и уполномоченных аудиторов;
11) определяет совместно с Национальным Банком перечень, формы, сроки предоставления финансовой и иной отчетности страховыми (перестраховочными) организациями, страховыми брокерами для обеспечения своих контрольных и надзорных функций;
12) исключен;
13) принимает обязательные к исполнению страховыми (перестраховочными) организациями и другими участниками страхового рынка нормативные правовые акты;
14) проводит инспектирование (проверки) субъектов страховой деятельности;
15) налагает санкции на профессиональных участников страхового рынка;
