Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года № 474-II
О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 19.02.2007 г.)
Данная редакция действовала до внесения изменений от 23 октября 2008 г.
В оригинале оглавление отсутствует
Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций, и направлен на повышение стабильности финансовой системы Республики Казахстан и создание условий по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) потребитель финансовых услуг — физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты;
2) профессиональная деятельность на финансовом рынке — предпринимательская деятельность по предоставлению финансовых услуг;
3) уполномоченный орган — государственный орган, осуществляющий регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций;
4) финансовая организация — юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг;
5) финансовый рынок — совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг, а также выпуском и обращением финансовых инструментов;
Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 07.07.04 г. № 577-II (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.06 г. № 164-III (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
6) финансовые услуги — деятельность участников страхового рынка, рынка ценных бумаг, накопительных пенсионных фондов, банковская деятельность, деятельность организаций по проведению отдельных видов банковских операций, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также деятельность центрального депозитария и обществ взаимного страхования, не подлежащая лицензированию.
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
1. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.
2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.
Статья 3. Цели, принципы и задачи государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций
1. Целями государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:
1) обеспечение финансовой стабильности финансового рынка и финансовых организаций и поддержание доверия к финансовой системе в целом;
2) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг;
3) создание равноправных условий для деятельности финансовых организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на финансовом рынке.
2. Принципами государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:
1) эффективное использование ресурсов и инструментов регулирования;
2) прозрачность деятельности финансовых организаций и финансового надзора;
3) стимулирование управления финансовых организаций, основанного на оценке рисков;
4) комплексность мер по обеспечению защиты интересов потребителей финансовых услуг путем поддержки развития новых финансовых инструментов и услуг, а также внедрения современных технологий на финансовом рынке;
5) ответственность органов финансовой организации.
3. Задачами государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:
1) установление стандартов деятельности финансовых организаций, создание стимулов для улучшения корпоративного управления финансовых организаций;
2) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций в целях сохранения устойчивости финансовой системы;
3) сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности;
4) стимулирование внедрения современных технологий, обеспечение полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах.
Статья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынке
1. Не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
2. Сделки по оказанию финансовых услуг, совершенные без соответствующей лицензии уполномоченного органа, являются недействительными.
Статья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты
Пруденциальными нормативами являются экономические ограничения, устанавливаемые уполномоченным органом для финансовых организаций в целях обеспечения их финансовой устойчивости и защиты интересов потребителей финансовых услуг.
В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, уполномоченный орган вправе устанавливать пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты на консолидированной основе.
Статья 6. Исключена в соответствии с Законом РК от 07.07.06 г. № 174-III (см. стар. ред.)
Глава 2. Статус, задачи, функции и полномочия уполномоченного органа
Статья 7. Статус уполномоченного органа
1. Регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций осуществляет единый уполномоченный орган, определяемый Президентом Республики Казахстан.
2. Уполномоченный орган непосредственно подчинен и подотчетен Президенту Республики Казахстан и действует на основании Положения о нем, утверждаемого Президентом Республики Казахстан.
Статья дополнена пунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III
2-1. Система оплаты труда уполномоченного органа утверждается Президентом Республики Казахстан по представлению правления уполномоченного органа, согласованному с Национальным Банком Республики Казахстан.
В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III
3. Финансирование уполномоченного органа осуществляется за счет средств бюджета (сметы расходов) Национального Банка Республики Казахстан. Уполномоченный орган вправе иметь иные финансовые поступления, связанные с возмещением расходов, в порядке, определяемом положением о нем, которые по результатам финансового года перечисляются в бюджет Национального Банка Республики Казахстан.
Статья дополнена пунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III
3-1. Условия оплаты труда работников уполномоченного органа определяются его правлением.
Статья 8. Задачи уполномоченного органа
1. Задачами уполномоченного органа являются:
1) реализация мер по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг;
2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов финансовых организаций на принципах добросовестной конкуренции;
3) повышение уровня стандартов и методов регулирования и надзора за деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств.
2. Уполномоченный орган обеспечивает реализацию иных задач, предусмотренных настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.
Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа по регулированию и надзору за деятельностью финансовых организаций
1. В целях регулирования и надзора за деятельностью финансовых организаций уполномоченный орган:
1) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает и отзывает разрешения на открытие (создание) финансовых организаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, дает согласие на открытие подразделений финансовых организаций, а также определяет порядок выдачи указанных разрешений и согласия;
2) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, дает согласие либо отказывает в даче согласия на избрание (назначение) лиц на должности руководящих работников финансовых организаций, а также определяет порядок дачи указанного согласия либо отказа в даче согласия;
В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.); Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.)
3) устанавливает порядок выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан о лицензировании, выдает, приостанавливает действие и лишает указанных лицензий;
4) издает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения финансовыми организациями, потребителями финансовых услуг, другими физическими и юридическими лицами на территории Республики Казахстан;
5) утверждает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для финансовых организаций, в том числе на консолидированной основе;
Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 11.06.04 г. № 562-II (см. стар. ред.)
6) устанавливает перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности (за исключением финансовой и статистической отчетности) финансовыми организациями и их аффилиированными лицами;
Подпункт 7 изменен в соответствии с Законом РК от 11.06.04 г. № 562-II (см. стар. ред.)
7) осуществляет контроль за соблюдением финансовыми организациями законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности и стандартов бухгалтерского учета, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
Пункт дополнен подпунктом 7-1) в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III
7-1) направляет своего представителя для участия в общем собрании акционеров финансовых организаций;
В подпункт 8 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.)
8) проверяет деятельность финансовых организаций и их аффилиированных лиц в случаях и в пределах, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторской организации;
9) определяет порядок применения и применяет к финансовым организациям ограниченные меры воздействия и санкции, предусмотренные законодательными актами Республики Казахстан;
10) по согласованию с Правительством Республики Казахстан принимает решение о принудительном выкупе акций финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
11) осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
12) публикует в средствах массовой информации сведения о финансовых организациях (за исключением сведений, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну), в том числе информацию о мерах, принятых к ним.
В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.)
2. Уполномоченный орган вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилиированных лиц, в том числе с привлечением аудиторских организаций, с целью:
1) определения финансового состояния финансовых организаций и их аффилиированных лиц;
2) определения соответствия законодательству Республики Казахстан структуры управления и процедур принятия решений финансовыми организациями и их аффилиированными лицами;
3) определения аффилиированных лиц финансовых организаций;
4) выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг;
5) выявления и предупреждения неуполномоченной деятельности по предоставлению финансовых услуг или выпуску финансовых инструментов.
3. Помимо полномочий, предусмотренных пунктами 1 и 2 настоящей статьи, уполномоченный орган осуществляет иные полномочия по регулированию и надзору за финансовыми организациями с учетом особенностей, предусмотренных статьями 10-13 настоящего Закона.
4. Уполномоченный орган не вправе вмешиваться в деятельность финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
Статья 10. Особенности регулирования и надзора за банковской деятельностью
В целях осуществления регулирования и надзора за банковской деятельностью уполномоченный орган:
В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
1) определяет порядок выдачи и отказа в выдаче согласия на приобретение физическими и юридическими лицами статуса крупного участника банка и банковского холдинга, разрешения на создание и приобретение банками дочерней организации, выдает либо отказывает в выдаче указанных согласий и разрешений;
2) устанавливает минимальные размеры собственного капитала банков;
3) устанавливает требования по формированию резервного капитала банков;
4) утверждает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для банковских групп;
5) Исключен в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
6) устанавливает порядок классификации активов и условных обязательств и создания против них провизии. Порядок отнесения активов и условных обязательств к категории сомнительных и безнадежных определяется по согласованию с государственным органом, обеспечивающим налоговый контроль за исполнением налоговых обязательств перед государством;
В подпункт 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.)
7) ведет реестр банков;
8) определяет порядок применения и принимает решение о применении к аффилиированным лицам банка принудительных мер, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
9) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение о консервации банка и назначает временную администрацию (временного управляющего банком);
В подпункт 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.)
10) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение о лишении лицензии на проведение всех или отдельных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, и назначает временную администрацию (временного администратора);
11) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Статья дополнена частью второй в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III
Уполномоченный орган вправе иметь своего представителя в банках в целях осуществления надзорных функций.
Статья 11. Особенности регулирования и надзора за страховой деятельностью
В целях осуществления регулирования и надзора за страховой деятельностью уполномоченный орган:
Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
1) определяет порядок выдачи и отказа в выдаче согласия на приобретение физическими и юридическими лицами статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации, разрешения на создание и приобретение страховой (перестраховочной) организацией дочерней организации, выдает указанные согласие и разрешение либо отказывает в их выдаче;
2) устанавливает требования к формированию страховыми (перестраховочными) организациями страховых резервов;
3) устанавливает требования к методике расчета страховых резервов страховых (перестраховочных) организаций;
4) определяет порядок размещения и инвестирования активов страховыми (перестраховочными) организациями;
5) устанавливает требования по форме и содержанию страховых полисов;
6) определяет порядок и условия увеличения размера регулярных страховых выплат в период действия договоров аннуитета на основании актуарного заключения и требования к его содержанию;
7) определяет порядок и условия выдачи страховой организацией, осуществляющей деятельность по накопительному страхованию, займов своим страхователям;
8) определяет порядок учета страховой (перестраховочной) организацией договоров страхования и перестрахования (страховых полисов), в том числе исполненных страховой (перестраховочной) организацией с нарушением установленных (договорами или законодательством Республики Казахстан) сроков;
В подпункт 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.)
9) ведет реестр страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, актуариев;
В подпункт 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.)
10) принимает в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, решение о лишении лицензии на право осуществления страховой деятельности и назначает временную администрацию (временного администратора);
11) определяет порядок обязательного коллективного гарантирования страховых выплат по видам обязательного страхования;
12) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Статья 12. Особенности регулирования и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг
В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг уполномоченный орган:
1) признает активы финансового рынка ценными бумагами;
2) осуществляет государственную регистрацию выпусков негосударственных эмиссионных ценных бумаг, рассматривает и утверждает отчеты об итогах выпуска и размещения акций, размещения и погашения облигаций и аннулирования выпусков ценных бумаг и присваивает национальные идентификационные номера государственным ценным бумагам;
3) определяет условия и порядок выпуска, размещения, обращения и погашения ценных бумаг, в том числе производных ценных бумаг, порядок присвоения национальных идентификационных номеров государственным ценным бумагам;
4) устанавливает условия и порядок государственной регистрации выпусков ценных бумаг, в том числе производных ценных бумаг, рассмотрения отчетов об итогах их размещения и погашения, а также их аннулирования;
5) Исключен в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
6) Исключен в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
7) Исключен в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
8) определяет условия и порядок приостановления и возобновления размещения и обращения ценных бумаг и производных ценных бумаг;
В подпункт 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
9) ведет Государственный реестр ценных бумаг, реестр лицензий и разрешений на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;
10) устанавливает условия и порядок осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе требования к условиям и порядку совершения операций с ценными бумагами;
11) устанавливает порядок проведения инвестиционной деятельности организаций, осуществляющих деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами, и институциональных инвесторов;
12) устанавливает порядок осуществления деятельности организаторов торгов с ценными бумагами и саморегулируемых организаций;
13) осуществляет контроль за манипулированием цен на ценные бумаги, в том числе производные ценные бумаги, заключением на рынке ценных бумаг сделок с использованием инсайдерской информации или информации, составляющей служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну;
Подпункт 14 изложен в редакции Закона РК от 07.07.04 г. № 577-II (см. стар. ред.)
14) осуществляет регулирование и контроль функционирования инвестиционных фондов в соответствии с законодательством Республики Казахстан;
Статья дополнена подпунктом 14-1 в соответствии с Законом РК от 20.02.06 г. № 127-III
14-1) определяет порядок получения разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию специальной финансовой компании;
Статья дополнена подпунктом 14-2 в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III
14-2) устанавливает требования по наличию системы управления рисками для профессиональных участников рынка ценных бумаг;
15) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Статья 13. Особенности регулирования и надзора за деятельностью накопительных пенсионных фондов
В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью накопительных пенсионных фондов уполномоченный орган:
1) устанавливает требования к учредителям, акционерам, руководящим работникам накопительных пенсионных фондов;
2) устанавливает минимальный размер уставного капитала накопительных пенсионных фондов, порядок его формирования и состав;
3) устанавливает порядок ведения учета пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах получателей и осуществляет контроль за правильностью его ведения, а также устанавливает порядок перевода пенсионных накоплений;
Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
4) определяет порядок выдачи и отказа в выдаче согласия на приобретение физическими и юридическими лицами статуса крупного участника открытого накопительного пенсионного фонда, требования к документам, представляемым для получения указанного согласия, выдает либо отказывает в выдаче такого согласия;
Статья дополнена подпунктом 4-1 в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III
4-1) определяет порядок выдачи и отказа в выдаче разрешения на создание и приобретение накопительными пенсионными фондами дочерней организации, разрешения на значительное участие накопительного пенсионного фонда в уставном капитале других юридических лиц, выдает либо отказывает в выдаче указанных разрешений;
Статья дополнена подпунктом 4-2 в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III
4-2) устанавливает требования по наличию системы управления рисками для накопительных пенсионных фондов;
5) согласовывает пенсионные правила накопительных пенсионных фондов;
6) устанавливает порядок передачи пенсионных активов реорганизуемого или ликвидируемого накопительного пенсионного фонда, его обязательств по пенсионным договорам другому фонду;
В подпункт 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.)
7) принимает в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан о пенсионном обеспечении, решение о лишении лицензии накопительных пенсионных фондов на деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат и назначает временную администрацию (временного администратора);
8) принимает решение о консервации накопительных пенсионных фондов;
9) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Закон дополнен статьей 13-1 в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III; в заголовок и пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
Статья 13-1. Особенности порядка организации и проведения проверок финансовых организаций и их аффилиированных лиц, юридических лиц, осуществляющих деятельность на рынке ценных бумаг, эмитентов ценных бумаг, кредитных бюро, ликвидационных комиссий банков, страховых (перестраховочных) организаций, накопительных пенсионных фондов
1. Проверка деятельности финансовых организаций и их аффилиированных лиц, юридических лиц, осуществляющих деятельность на рынке ценных бумаг, эмитентов ценных бумаг, кредитных бюро, ликвидационных комиссий банков, страховых (перестраховочных) организаций, накопительных пенсионных фондов (далее — организация) производится уполномоченным органом самостоятельно либо с привлечением других государственных органов и организаций.
2. Проверки деятельности организаций подразделяются на следующие виды:
1) комплексная — не чаще одного раза в год в соответствии с планами проверок уполномоченного органа;
2) выборочная — по отдельным вопросам деятельности организации в связи с обращениями физических и юридических лиц, а также в случае выявления уполномоченным органом в рамках выполнения контрольных и надзорных функций нарушений требований законов Республики Казахстан;
3) рейдовая — проверка, охватывающая одновременно деятельность нескольких организаций по вопросам соблюдения ими отдельных требований законодательства Республики Казахстан.
3. Уполномоченный орган письменно уведомляет организацию о предстоящей проверке. В уведомлении уполномоченного органа о предстоящей проверке указывается перечень документов, которые проверяемая организация обязана представить проверяющей группе к началу проведения проверки.
Два экземпляра уведомления передаются организации, один из которых с отметкой о получении организацией уведомления возвращается организацией уполномоченному органу. Проведение проверки возможно и без предварительного уведомления.
4. Организация не позднее следующего дня после начала проверки представляет письмо на имя руководителя проверяющей группы, содержащее данные о:
1) руководителе, ответственном за обеспечение проведения проверки, и лице, его замещающем;
2) специалистах организации, ответственных за подготовку необходимых документов (сведений), своевременную их передачу проверяющей группе и получение промежуточных отчетов от проверяющей группы.
5. Уполномоченный орган, при необходимости, может продлить срок проведения проверки, о чем в организацию направляется письменное уведомление.
Два экземпляра уведомления передаются организации, один из которых с отметкой о получении организацией уведомления возвращается уполномоченному органу.
6. Организация обязана оказывать содействие проверяющей группе по вопросам, указанным в задании уполномоченного органа на проверку, а также обеспечивать возможность опроса любых должностных лиц и работников и доступ к любым источникам, необходимым для проверки информации.
7. Организация предоставляет проверяющей группе отдельное помещение для работы и разрешение на вход в свои административные здания, обеспечивает представление своими работниками объяснений (устных и письменных) на вопросы членов проверяющей группы, доступ к информации, касающейся деятельности организации, в том числе к автоматизированным системам и базам данных, предоставляет возможность проверяющей группе снятия копий необходимых документов, а также оказывает проверяющей группе содействие в своевременном завершении проверки.
8. Проверяющей группой могут составляться промежуточные отчеты, которые представляются организации для рассмотрения.
Промежуточные отчеты подписываются исполнителем и руководителем проверяющей группы.
9. В случае наличия замечаний к содержанию промежуточного отчета организация по истечении четырех рабочих дней со дня получения промежуточного отчета представляет свои письменные возражения.
Заключения, изложенные в промежуточных отчетах, являются предварительными и могут быть пересмотрены в итоговом отчете о результатах проверки с учетом полученных от организации возражений и дополнительной информации, в том числе от третьих лиц.
В пункт 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
10. Организация обязана в день получения запроса от проверяющей группы либо в сроки, установленные в запросе, представить все необходимые сведения и документы, в том числе их копии, для приобщения к промежуточному и итоговому отчетам о результатах проверки.
Руководитель проверяющей группы направляет письменные запросы руководителю организации, которые подлежат исполнению в указанные сроки.
11. Члены проверяющей группы при проведении проверки обеспечивают сохранность полученных от организации документов и конфиденциальность содержащейся в них информации.
В пункт 12 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.)
12. В течение тридцати календарных дней после окончания проверки на имя первого руководителя организации направляются два экземпляра итогового отчета о результатах проверки, подписанного руководителем проверки и его непосредственным руководителем.
Уполномоченный орган при необходимости может продлить срок составления итогового отчета о результатах проверки.
13. Руководитель (заместитель) либо руководитель, ответственный за обеспечение проведения проверки организации, принимает первый экземпляр итогового отчета о результатах проверки, визирует каждый лист второго экземпляра отчета, указывает на его последнем листе отметку о дате получения с указанием должности, фамилии, имени, отчества и не позднее следующего дня после получения итогового отчета о результатах проверки направляет его в уполномоченный орган. Результаты проверки, изложенные в итоговом отчете о результатах проверки, доводятся организацией до сведения исполнительного и других органов управления организации.
14. При наличии возражений по результатам проверки, изложенным в итоговом отчете о результатах проверки, организация в течение десяти календарных дней со дня получения итогового отчета о результатах проверки представляет их в уполномоченный орган в письменном виде.
15. Результаты проверки организации, изложенные в итоговом отчете о результатах проверки, могут быть рассмотрены на совещании под председательством руководителя уполномоченного органа или его заместителя, руководителя подразделения уполномоченного органа или его заместителей с приглашением руководителей организации.
16. Результаты совещания оформляются протоколом, подписанным председателем совещания, и в течение пяти календарных дней со дня подписания направляются на ознакомление руководителю организации. В случае наличия возражений организация в течение трех рабочих дней со дня получения протокола совещания представляет их в уполномоченный орган в письменном виде.
При несогласии уполномоченного органа с возражениями организации к протоколу окончательное решение принимается руководителем уполномоченного органа или его заместителем.
17. Результаты проверки подлежат использованию исключительно в целях исполнения уполномоченным органом своих функций.
18. Итоговый отчет о результатах проверки не может быть использован организацией для подтверждения ее финансовой состоятельности в рекламных или иных целях, а также передаваться без согласия уполномоченного органа третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законами Республики Казахстан.
19. При расхождении документальных данных финансовой и иной отчетности, представленных организацией в уполномоченный орган, со сведениями, приведенными в итоговом отчете о результатах проверки, организация по указанию уполномоченного органа приводит свою отчетность в соответствие с результатами итогового отчета, в том числе на предыдущие отчетные даты.
20. Организация в установленный уполномоченным органом срок представляет на согласование план мероприятий с запланированными мерами и ответственными исполнителями по устранению нарушений и недостатков, выявленных при проверке.
После согласования плана мероприятий с уполномоченным органом организация представляет отчеты об устранении нарушений и недостатков либо разъяснения о причинах невыполнения принятых на себя обязательств по плану мероприятий.
21. В случае отказа организации в предоставлении документов, информации в сроки, указанные в запросах проверяющей группы, невыполнения условий пунктов 7 и 10 настоящей статьи, повлекших невозможность проведения проверки в установленные сроки, проверка может быть прекращена по решению руководителя проверки после письменного уведомления об этом руководителя уполномоченного органа или его заместителя.
22. Работникам уполномоченного органа запрещается разглашение либо передача третьим лицам сведений, полученных в ходе проверки деятельности организации.
23. Лица, осуществляющие проверку, несут ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе проверки деятельности организации и составляющих охраняемую законом тайну, в соответствии с законами Республики Казахстан.
Статья 14. Полномочия по получению информации
В целях обеспечения качественного и своевременного выполнения возложенных на уполномоченный орган функций регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций, реализации требований настоящего Закона уполномоченный орган вправе получать от физических и юридических лиц, а также государственных органов информацию, необходимую для осуществления своих надзорных функций, при этом полученные сведения не подлежат разглашению.
Работники уполномоченного органа несут ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе осуществления ими надзорных функций, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну в соответствии с законами Республики Казахстан.
Статья 15. Взаимодействие уполномоченного органа с другими государственными органами Республики Казахстан и органами других государств, осуществляющими регулирование и надзор финансовых рынков и финансовых организаций
1. Уполномоченный орган в пределах предоставленных ему законодательными актами Республики Казахстан полномочий не зависим в своей деятельности. Государственные органы не вправе вмешиваться в деятельность уполномоченного органа по реализации его законодательно закрепленных полномочий, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
2. Уполномоченный орган координирует свою деятельность с другими государственными органами в пределах компетенции, предусмотренной законодательством Республики Казахстан.
3. Уполномоченный орган сотрудничает с государственными органами других государств, осуществляющими регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций, и вправе обмениваться информацией, необходимой для осуществления ими надзорных функций.
Глава 3. Заключительные положения
Статья 16. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Лица, виновные в нарушении законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций, несут ответственность, установленную законами Республики Казахстан.
Статья 17. Порядок введения в действие настоящего Закона
Настоящий Закон вводится в действие с 1 января 2004 года.
Президент
| Республики Казахстан | Н. Назарбаев |
