в пункте 18:
часть первую дополнить словами «, за исключением случаев, когда такое изменение происходит вследствие выкупа собственных акций банком или банковским холдингом у иных акционеров»;
в части третьей слова «уполномоченный орган по заявлению крупного участника банка, банковского холдинга либо в случае самостоятельного обнаружения указанного факта принимает решение об отмене ранее выданного письменного согласия в течение двух месяцев со дня обнаружения данного факта в порядке, предусмотренном для выдачи согласия на приобретение статуса крупного участника банка или банковского холдинга» заменить словами «по заявлению крупного участника банка, банковского холдинга ранее выданное письменное согласие уполномоченного органа считается отмененным со дня получения уполномоченным органом указанного заявления»;
пункт 21 исключить;
Подпункт 12 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
12) в пункте 1 статьи 17-2:
в части первой слова «Правительство Республики Казахстан вправе принять решение о приобретении» заменить словами «по предложению уполномоченного органа Правительство Республики Казахстан рассматривает возможность приобретения»;
дополнить частью второй следующего содержания:
«После рассмотрения предложения уполномоченного органа о возможности приобретения Правительством Республики Казахстан либо национальным управляющим холдингом объявленных акций банка в размере не менее десяти процентов от общего количества размещенных акций Правительство Республики Казахстана принимает решение о приобретении либо об отказе в приобретении акций банка.»;
13) в статье 19:
в пункте 3:
подпункт б) изложить в следующей редакции:
«б) сведения об учредителях - физических и юридических лицах (по перечню, определенному уполномоченным органом), в том числе финансовая отчетность учредителя - юридического лица за последние два завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенная аудиторской организацией;»;
в подпункте б-1) слова «если лицо становится крупным участником банка или банковским холдингом» заменить словами «в случае необходимости получения заявителем статуса крупного участника банка или банковского холдинга»;
в абзаце втором пункта 4 слово «учредителей» заменить словом «акционеров»;
14) в статье 20:
Абзац второй подпункта 14 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
в частях первой и второй подпункта 4) пункта 3 слова «о консервации финансовой» заменить словами «об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной)»;
в части первой пункта 6:
слова «занимать свою должность» заменить словами «осуществлять соответствующие функции»;
слово «(избрания)» заменить словами «(избрания, наделения соответствующими функциями) либо со дня приобретения акций банка при получении юридическим лицом статуса банковского холдинга»;
Абзацы шестой - девятый подпункта 14 пункта 9 введены в действие с 1 января 2019 года
часть первую пункта 7 после слова «холдинга,» дополнить словами «включая критерии отсутствия безупречной деловой репутации,»;
в пункте 8:
подпункты 5) и 6) исключить;
в абзаце первом подпункта 8) слова «санкции и (или) ограниченные меры воздействия» заменить словами «меры надзорного реагирования и (или) на которую наложено административное взыскание за административное правонарушение, предусмотренное статьей 259 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях,»;
пункт 9 изложить в следующей редакции:
«9. В случае расторжения трудового договора с руководящим работником банка, или прекращения его полномочий, или перевода на иную должность в этом банке в связи с отказом уполномоченного органа в выдаче согласия на его назначение (избрание) или непредставлением в уполномоченный орган документов на согласование в срок, предусмотренный пунктом 6 настоящей статьи, данное лицо может быть повторно назначено (избрано) на должность руководящего работника этого банка не ранее чем через девяносто календарных дней после получения отказа в выдаче согласия на его назначение (избрание) либо расторжения с ним трудового договора, или прекращения полномочий, или перевода на иную должность, но не более двух раз в течение двенадцати последовательных месяцев.
Банк обязан уведомить уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней с даты принятия решения соответствующего органа банка обо всех изменениях, произошедших в составе руководящих работников, включая их назначение (избрание), перевод на другую должность, расторжение трудового договора и (или) прекращение полномочий, о привлечении руководящего работника к дисциплинарной ответственности за совершение коррупционного правонарушения, а также об изменениях в фамилии, имени, отчестве (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) руководящего работника с приложением копий подтверждающих документов.
В случае привлечения руководящего работника к уголовной ответственности банк уведомляет уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней со дня, когда данная информация стала известна банку.»;
Абзацы четырнадцатый - двадцать первый подпункта 14 пункта 9 введены в действие с 1 января 2019 года
в части первой пункта 11:
подпункт 2) исключить;
подпункт 3) изложить в следующей редакции:
«3) применение уполномоченным органом меры надзорного реагирования, указанной в подпункте 12) пункта 1 статьи 46 настоящего Закона;»;
подпункт 4) исключить;
пункт 12 исключить;
пункт 13 дополнить частью второй следующего содержания:
«В случае применения уполномоченным органом меры надзорного реагирования, указанной в подпункте 12) пункта 1 статьи 46 настоящего Закона, к руководителю исполнительного органа организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, данная организация обязана расторгнуть трудовой договор с данным лицом либо принять меры по прекращению полномочий руководителя исполнительного органа.»;
Подпункт 15 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
15) в абзаце третьем подпункта г-1) пункта 1 статьи 24 слова «о консервации финансовой» заменить словами «об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной)»;
16) в статье 26:
заголовок после слова «банковских» дополнить словами «и иных»;
подпункт 8) пункта 2 исключить;
Абзацы четвертый и пятый подпункта 16 пункта 9 введены в действие с 1 января 2019 года
подпункт 2) пункта 3 изложить в следующей редакции:
«2) обеспечить наличие систем управления рисками и внутреннего контроля, соответствующих требованиям уполномоченного органа;»;
в пункте 9 слова «публикуется в официальных печатных изданиях уполномоченного органа,» исключить;
17) в статье 27:
в заголовке слова «банковской операции» заменить словами «банковских или иных операций»;
абзац первый после слова «банковской» дополнить словами «или иной»;
18) в статье 29:
в пункте 6:
после слов «письма банка» дополнить словами «о внесении»;
Абзацы четвертый - десятый подпункта 18 пункта 9 введены в действие с 1 января 2019 года
слова «санкций, предусмотренных подпунктами б), в), г), д), е) и з) пункта 2 статьи 47 настоящего Закона, а также санкций в виде наложения административного взыскания за административное правонарушение, предусмотренное частями третьей, шестой, восьмой статьи 213, частью первой статьи 227, частями третьей и четвертой статьи 239 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях» заменить словами «санкции, предусмотренной подпунктом 1) пункта 1 статьи 47-2 настоящего Закона, а также административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями шестой, восьмой статьи 213, частью первой статьи 227 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях»;
в пункте 15:
часть первую после цифры «7,» дополнить цифрами «8-1,»;
в части второй:
слова «одну из ограниченных мер воздействия и (или) санкций, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан,» заменить словами «меры надзорного реагирования»;
цифры «8-1,» исключить;
в пункте 16 слова «статьей 61-4» заменить словами «статьями 61-4 и 61-11»;
19) в статье 30:
часть третью пункта 6 изложить в следующей редакции:
«Лицензия на банковскую операцию, предусмотренную подпунктом 9) пункта 2 настоящей статьи, выдается организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций:
в части организации обменных операций с наличной иностранной валютой - организациям, осуществляющим свою деятельность исключительно путем открытия обменных пунктов;
в части организации обменных операций с безналичной иностранной валютой - иным организациям.»;
часть первую пункта 6-1 после слов «фондовой биржей,» дополнить словами «клиринговой организацией, осуществляющей функции центрального контрагента,»;
Подпункт 20 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
20) пункт 4 статьи 31 исключить;
21) в статье 34:
в части четвертой пункта 2 слова «подписывается каждой стороной договора банковского займа и» исключить;
пункт 2-1 дополнить словами «, а также соглашение о предоставлении (открытии) кредитной линии, в рамках которого для получения займа необходимо заключение договора (договоров) или подача заемщиком заявления (заявлений)о предоставлении займа»;
пункт 3-1 исключить;
Абзацы пятый - девятый подпункта 21 пункта 9 введены в действие с 1 января 2019 года
Абзацы пятый - девятый подпункта 21 пункта 9 распространяются на правоотношения, возникшие со дня введения их в действие из ранее заключенных договоров, включая договоры ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью
в пункте 7-1:
часть первую дополнить подпунктом 5-1) следующего содержания:
«5-1) комиссии и иные платежи, связанные с выдачей и обслуживанием займа;»;
часть вторую дополнить подпунктом 5-1) следующего содержания:
«5-1) комиссии и иные платежи, связанные с выдачей и обслуживанием займа;»;
22) дополнить статьей 34-1 следующего содержания:
«Статья 34-1. Особенности ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью
1. До заключения договора ипотечного займа с физическим лицом, не связанного с предпринимательской деятельностью, банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, обязаны осуществить всестороннюю, полную и качественную оценку кредитоспособности (платежеспособности) заемщика в соответствии с внутренними правилами банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее - надлежащая оценка кредитоспособности заемщика).
Для целей настоящей статьи надлежащей оценкой кредитоспособности заемщика признаются мероприятия банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, по определению:
1) возможности исполнения обязательств заемщиком по договору ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, подтвержденной одним из следующих документов по усмотрению банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций:
выпиской единого накопительного пенсионного фонда с индивидуального пенсионного счета за последние шесть месяцев;
справкой о доходах с места работы за последние шесть месяцев;
налоговой декларацией по индивидуальному подоходному налогу заемщика - физического лица за последний налоговый период;
иными документами, отражающими наличие возможности исполнения обязательств заемщика по договору ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, в соответствии с внутренними документами и процедурами банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций;
2) наличия либо отсутствия кредитной истории заемщика за последние шесть месяцев;
3) наличия либо отсутствия задолженности по налогам и другим обязательным платежам в бюджет;
4) наличия либо отсутствия задолженности, отраженной в кредитном отчете, перед третьими лицами.
Надлежащая оценка кредитоспособности заемщика в совокупности со сведениями по заемщику учитывает сведения по физическому лицу (созаемщику), выступающему по договору ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, в качестве солидарно ответственного за выполнение обязательств по возврату займа.
Банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, не несут ответственность за представление заемщиком (созаемщиком) недостоверной информации для осуществления банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, надлежащей оценки кредитоспособности заемщика, предусмотренной настоящим пунктом.
2. Запрещается предоставление ипотечных займов, не связанных с предпринимательской деятельностью, в иностранной валюте физическим лицам, не имеющим доход в данной валюте в течение шести последовательных месяцев, предшествующих дате обращения физического лица.
3. Банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, не вправе по договорам ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, устанавливать и взимать комиссии за ведение банковского счета, связанного с выдачей и обслуживанием ипотечного займа, а также за зачисление займа на банковский счет.
Абзац семнадцатый подпункта 22 пункта 9 распространяется на правоотношения, возникшие со дня введения их в действие из ранее заключенных договоров
4. При изменении условий исполнения договора ипотечного жилищного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, или выдаче нового займа в целях погашения ипотечного жилищного займа капитализация (суммирование) просроченного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени) к сумме основного долга не допускается.
5. Заемщик, являющийся физическим лицом, обязан обеспечить целевое использование ипотечного жилищного займа.
Банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, осуществляют контроль за целевым использованием ипотечного жилищного займа физического лица в порядке, установленном договором ипотечного жилищного займа.
При нецелевом использовании ипотечного жилищного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, заемщик обязан досрочно возвратить банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, ипотечный жилищный заем и выплатить вознаграждение в части использованного ипотечного жилищного займа, начисленное по договору ипотечного жилищного займа за весь период пользования предметом ипотечного жилищного займа.
6. Заемщик информирует банк, организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, обо всех изменениях, связанных с личностью заемщика, в течение пятнадцати рабочих дней со дня таких изменений.
К изменениям, связанным с личностью заемщика, относятся изменение его места жительства, перемена фамилии, имени, отчества (если оно указано в документе, удостоверяющем личность), замена документов, удостоверяющих личность, изменение контактной информации, используемой для связи с заемщиком, и способа связи.
Заявление банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, о неполучении информации от заемщика обо всех изменениях, связанных с его личностью, не является нарушением со стороны заемщика требований настоящей статьи, если заемщик докажет, что информация была направлена надлежащим образом.
7. При наличии просрочки исполнения обязательства по договору ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, в течение тридцати календарных дней с даты наступления просрочки исполнения обязательства уведомляют заемщика способом и в сроки, предусмотренные договором ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, о:
1) возникновении просрочки по исполнению обязательства и необходимости внесения платежей по договору ипотечного займа с указанием размера просроченной задолженности;
2) возможности урегулирования задолженности путем изменения условий договора ипотечного займа при наличии объективных причин.
Изменения условий договора ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, включают, но не ограничиваются:
1) изменение в сторону уменьшения ставки вознаграждения по договору ипотечного займа;
2) отсрочку платежа по основному долгу и (или) вознаграждению;
3) изменение метода погашения задолженности или очередности погашения задолженности, в том числе с погашением основного долга в приоритетном порядке;
4) изменение срока действия договора ипотечного займа;
5) прощение просроченного основного долга и (или) вознаграждения, отмену неустойки (штрафа, пени).
8. Заемщик в течение тридцати календарных дней со дня получения уведомления информирует банк, организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, о принятом решении способом, предусмотренным договором ипотечного займа.
Абзац тридцать четвертый подпункта 22 пункта 9 распространяется на правоотношения, возникшие со дня введения его в действие из ранее заключенных договоров. Комиссии и иные платежи, связанные с выдачей и обслуживанием займа, начисленные по истечении ста восьмидесяти последовательных календарных дней просрочки исполнения обязательства по погашению любого из платежей по суммам основного долга и (или) вознаграждения по договору ипотечного жилищного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, и уплаченные до введения в действие настоящего Закона, не подлежат перерасчету
9. В целях предотвращения увеличения задолженности заемщика, являющегося физическим лицом, банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, не вправе требовать выплаты вознаграждения, неустойки (штрафов, пени), а также комиссий и иных платежей, связанных с выдачей и обслуживанием займа, начисленных по истечении ста восьмидесяти последовательных календарных дней просрочки исполнения обязательства по погашению любого из платежей по суммам основного долга и (или) вознаграждения по договору ипотечного жилищного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью.
10. Сумма произведенного заемщиком платежа, если она недостаточна для исполнения обязательства заемщика по договору ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью, погашает задолженность заемщика в следующей очередности:
1) задолженность по вознаграждению;
2) задолженность по комиссиям и иным платежам, связанным с выдачей и обслуживанием ипотечного займа;
3) неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном в соответствии с пунктом 2 статьи 35 настоящего Закона;
4) вознаграждение, начисленное за текущий период платежей;
5) комиссии и иные платежи, связанные с выдачей и обслуживанием ипотечного займа;
6) издержки банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, по получению исполнения;
7) задолженность по основному долгу;
8) сумма основного долга за текущий период платежей.»;
23) в пункте 5 статьи 35 слова «в принудительном» заменить словом «во»;
24) в статье 36:
в абзаце первом пункта 2 слова «уведомления, указанного в пункте 1 настоящей статьи» заменить словами «уведомлений, указанных в пункте 1 настоящей статьи и пункте 7 статьи 34-1 настоящего Закона»;
в пункте 2-1:
абзац первый после слов «пунктом 1-1 настоящей статьи» дополнить словами «и пунктом 8 статьи 34-1 настоящего Закона»;
в подпункте 2) слова «пунктах 3 и» заменить словом «пункте»;
пункты 3 и 4 исключить;
25) в статье 36-1:
пункты 2 и 3 исключить;
в части второй пункта 4 слова «, предусмотренные пунктом 3 настоящей статьи» заменить словами «уступки банком права (требования) уполномоченному органу в целях исполнения обязательств по займу последней инстанции»;
Абзацы четвертый и пятый подпункта 25 пункта 9 введены в действие с 1 января 2019 года
пункт 5 дополнить частью второй следующего содержания:
«Требования части первой настоящего пункта не распространяются на отношения, возникающие между банком и уполномоченным органом по уступке прав (требований).»;
Подпункт 26 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
26) в части второй пункта 7 статьи 39 слова «ограниченные меры воздействия и (или) санкции» заменить словами «меры надзорного реагирования»;
Подпункт 27 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
27) статью 40 изложить в следующей редакции:
«Статья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями
1. Банкам запрещается предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями.
Банкам запрещается выдавать займы без обеспечения (бланковые займы) лицам, связанным с банком особыми отношениями, за исключением займов в размере, не превышающем размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа, а также займов лицам, являющимся участниками банковского конгломерата.
Банкам запрещается выдавать займы членам совета директоров и крупным участникам данных банков, за исключением банковских займов и финансирования, предусмотренного подпунктами 4) и 5) пункта 1 статьи 52-5 настоящего Закона, выдаваемых в размере, не превышающем размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа.
2. Предоставление льготных условий лицу, связанному с банком особыми отношениями, означает совершение сделки с лицом, связанным с банком особыми отношениями, или в его интересах, которую по ее природе, цели, особенностям и риску банк не совершил бы с лицом, не связанным с ним особыми отношениями, а именно:
1) взимание вознаграждения и платы за выполнение банковской операции ниже, чем по условиям, предлагаемым третьим лицам;
2) выплата вознаграждения по депозитам и иным средствам, привлеченным банком от лица, связанного с банком особыми отношениями, выше, чем по условиям, предлагаемым третьим лицам;
3) принятие залогов, гарантий, поручительств или иных способов обеспечения исполнения обязательств в размере ниже, чем это требуется по аналогичным операциям с третьими лицами;
4) предоставление отсрочки по взиманию вознаграждения, погашению основного долга и (или) иных платежей за банковские операции больше, чем по аналогичным операциям с третьими лицами;
5) оплата приобретаемого имущества и (или) услуг лицу, связанному с банком особыми отношениями, по цене выше, чем оплата аналогичных приобретаемого имущества и (или) услуг третьим лицам, по сделке или совокупности сделок, стоимость которых превышает размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа;
6) продажа лицу, связанному с банком особыми отношениями, имущества по стоимости ниже, чем продажа аналогичного имущества третьим лицам или ниже рыночной стоимости;
7) продажа лицу, связанному с банком особыми отношениями, ценных бумаг по стоимости ниже, чем продажа аналогичных ценных бумаг третьим лицам или ниже рыночной стоимости;
8) совершение сделок, ранее отнесенных уполномоченным органом к сделкам с льготными условиями путем использования мотивированного суждения.
Дополнительные критерии отнесения сделок к сделкам с льготными условиями устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
3. Лицами, связанными с банком особыми отношениями, признаются:
1) должностное лицо или руководящий работник, руководители и постоянные члены комитетов совета директоров и соответствующего органа данного банка, в полномочия которых входит принятие решений об отчуждении активов, изменении предмета залога и прекращении залога (за исключением случаев погашения должником обязательств перед банком, обеспеченных залогом, или взыскания банком залога), решений о выдаче банковских займов и банковских гарантий в размерах, выше установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа, а также их супруги и близкие родственники;
2) физическое или юридическое лицо, являющееся крупным участником данного банка, либо должностное лицо крупного участника банка, а также их супруги и близкие родственники;
3) юридическое лицо, в котором лица, указанные в подпунктах 1) и 2) настоящего пункта, владеют десятью и более процентами размещенных акций (за вычетом привилегированных и выкупленных акций) или долей участия в уставном капитале либо являются должностными лицами;
4) аффилированные лица банка;
5) физическое или юридическое лицо, соответствующее признакам связанности с банком особыми отношениями, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Уполномоченный орган вправе отнести физическое или юридическое лицо к лицам, связанным с банком особыми отношениями, путем использования мотивированного суждения. В этом случае данное физическое или юридическое лицо признается банком лицом, связанным с ним особыми отношениями, с даты получения банком соответствующей меры надзорного реагирования уполномоченного органа.
В целях настоящей статьи лицами, связанными с банком особыми отношениями, не признаются независимый директор, национальный управляющий холдинг, являющийся акционером банка, и юридические лица, десять и более процентов акций (долей участия в уставном капитале) которых принадлежат такому национальному управляющему холдингу, а также юридические лица, в которых должностное лицо банка, являющееся независимым директором, является в органах управления независимым директором, организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, и организатор торгов, акционером которого является уполномоченный орган, в случае, если должностное лицо банка является в данных организациях должностным лицом, а также иные лица, определенные нормативным правовым актом уполномоченного органа.
4. Банк не может совершать с каким-либо лицом сделку, стоимость которой превышает размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа, и которая влечет за собой:
оплату обязательств перед лицом, связанным с банком особыми отношениями;
покупку какого-либо имущества у лица, связанного с банком особыми отношениями;
приобретение ценных бумаг, эмитированных лицом, связанным с банком особыми отношениями, за исключением ценных бумаг, находящихся в собственности банка.
5. Сделка с лицом, связанным с банком особыми отношениями, может быть совершена с учетом требований пункта 1 настоящей статьи только по решению совета директоров банка, за исключением случаев, когда типовые условия таких сделок утверждены советом директоров банка и применяются к аналогичным сделкам с третьими лицами.
Отказ от прав требований в отношении активов, предоставленных (размещенных) лицам (у лиц), связанным (связанных) с банком особыми отношениями, осуществляется с последующим уведомлением общего собрания акционеров, за исключением дочерних организаций банка, приобретающих сомнительные и безнадежные активы родительского банка.
Лицо, указанное в пункте 3 настоящей статьи, не должно принимать участие в рассмотрении и принятии решений по любой сделке между банком и:
им самим;
любым из его близких родственников или его супругом (супругой);
любым юридическим лицом, в котором он или кто-либо из его близких родственников, его супруг (супруга) является должностным лицом (за исключением независимого директора) или крупным участником.
Решение совета директоров по любой сделке между банком и лицом, связанным с банком особыми отношениями, может быть принято только после рассмотрения советом директоров всех ее условий.
6. Банк обязан представлять уполномоченному органу информацию о лицах, связанных с банком особыми отношениями, а также обо всех сделках, заключенных с данными лицами, в порядке, сроки и по формам, которые предусмотрены нормативным правовым актом уполномоченного органа.
7. Требования настоящей статьи распространяются на банковские холдинги и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.
Перечень лиц, связанных с банковским конгломератом особыми отношениями, устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.
8. Требования пунктов 1, 2 и 4 настоящей статьи не распространяются на сделки, совершаемые дочерней организацией, созданной (приобретенной) на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона, с родительским банком или дочерней организацией, входящей в состав банковского конгломерата.
Требования пункта 4 настоящей статьи также не распространяются на сделки банка с третьими лицами, которые влекут за собой приобретение имущества у дочерней организации банка и (или) дочерней организации дочернего банка, созданных (приобретенных) на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона.
9. Требования настоящей статьи не распространяются на нерезидентов Республики Казахстан, являющихся банковским холдингом, лицом, обладающим признаками банковского холдинга, при выполнении одного из следующих условий:
наличие индивидуального кредитного рейтинга не ниже рейтинга А одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, а также письменного подтверждения от органа финансового надзора страны происхождения банковского холдинга, лица, обладающего признаками банковского холдинга, о том, что указанные лица - нерезиденты Республики Казахстан подлежат консолидированному надзору;
наличие соглашения между уполномоченным органом и соответствующим надзорным органом иностранного государства об обмене информацией, а также минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.»;
Подпункт 28 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
28) подпункт 4) пункта 1 статьи 40-2 изложить в следующей редакции:
«4) ранее являвшееся руководящим работником финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан. Данное требование применяется в течение трех лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом.»;
Подпункт 29 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
29) статью 40-5 дополнить пунктом 3 следующего содержания:
«3. Уполномоченный орган осуществляет оценку соответствия системы управления рисками и внутреннего контроля требованиям, установленным настоящей статьей.»;
Подпункт 30 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
30) в части первой статьи 41:
абзац пятый исключить;
абзацы шестой и седьмой изложить в следующей редакции:
«применения мер надзорного реагирования;
наложения санкций.»;
Подпункт 31 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
31) пункт 5 статьи 42 дополнить частью третьей следующего содержания:
«При невыполнении требований, предусмотренных настоящим пунктом, уполномоченный орган вправе применить к банковскому холдингу, крупному участнику банка принудительные меры надзорного реагирования, предусмотренные статьей 47-1 настоящего Закона.»;
Подпункт 32 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
32) статью 43 дополнить пунктом 3 следующего содержания:
«3. Оценка достаточности созданных банком провизий (резервов) осуществляется уполномоченным органом, в том числе с использованием мотивированного суждения, на предмет соответствия, соблюдения и применения международных стандартов финансовой отчетности.»;
33) в статье 44:
заголовок после слова «банков,» дополнить словами «крупных участников банков,»;
в пункте 1:
часть первую после слова «банков,» дополнить словами «крупных участников банков,»;
часть вторую после слов «деятельности банков» дополнить словами «и (или) участников банковских конгломератов (за исключением банковских холдингов)»;
пункт 2 после слова «Банки,» дополнить словами «крупные участники банков,»;
пункт 3 после слова «банков,» дополнить словами «крупных участников банков,»;
пункт 4 после слова «банков,» дополнить словами «крупных участников банков,»;
в пункте 5:
в абзаце первом слова «банковским холдингом, лицом, обладающим признаками» заменить словами «крупным участником банка - юридическим лицом, банковским холдингом, лицом, обладающим признаками крупного участника банка или»;
в абзаце втором слова «банковского холдинга, лица, обладающего признаками» заменить словами «крупного участника банка - юридического лица, банковского холдинга, лица, обладающего признаками крупного участника банка или»;
Подпункт 34 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
34) в статье 45:
в пункте 3:
в части второй слова «должностных лиц» заменить словами «руководящих работников»;
часть четвертую изложить в следующей редакции:
«При неодобрении плана мероприятий уполномоченный орган применяет к банку и (или) его крупным участникам (банковским холдингам) меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом.»;
в пункте 4:
в части второй слова «должностных лиц» заменить словами «руководящих работников»;
часть четвертую изложить в следующей редакции:
«При неодобрении плана мероприятий уполномоченный орган применяет к банковскому холдингу и (или) его крупным участникам меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом.»;
в пункте 5 слова «акционерам (крупным участникам) применяются ограниченные меры воздействия и (или) санкции, а также принудительные меры, предусмотренные законами Республики Казахстан» заменить словами «крупным участникам применяются меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом»;
в пункте 6 слова «применения мер раннего реагирования» заменить словами «одобрения плана мероприятий, предусматривающего меры раннего реагирования,»;
Подпункт 35 пункта 9 введен в действие с 1 января 2019 года
35) дополнить статьями 45-1 и 45-2 следующего содержания:
«Статья 45-1. Меры надзорного реагирования
1. В целях защиты законных интересов депозиторов, кредиторов, клиентов и корреспондентов банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, обеспечения финансовой устойчивости банка и (или) банковского конгломерата, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, недопущения ухудшения их финансового положения и увеличения рисков, связанных с банковской деятельностью, уполномоченный орган применяет к банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, банковскому холдингу, их руководящим работникам, организациям, входящим в состав банковского конгломерата, крупным участникам банка, лицам, обладающим признаками крупного участника банка или банковского холдинга, меры надзорного реагирования.
2. Основаниями применения мер надзорного реагирования являются:
1) нарушение законодательства Республики Казахстан по вопросам, входящим в компетенцию уполномоченного органа;
2) недостатки и (или) риски в деятельности банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, организаций, входящих в состав банковского конгломерата, выявленные уполномоченным органом в рамках осуществления функций по контролю и надзору, в том числе с использованием мотивированного суждения, которые могут привести к созданию положения, угрожающего стабильному функционированию банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и (или) интересам их депозиторов, и (или) кредиторов, и (или) клиентов, и (или) стабильности банковской системы;
3) выявление неправомерных действий или бездействия руководящих работников банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, банковского холдинга, которые могут угрожать их стабильному функционированию и (или) интересам их депозиторов, кредиторов, клиентов и корреспондентов;
