31. В Закон Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2013 г., № 10-11, ст. 55; № 21-22, ст. 115; 2014 г., № 1, ст. 1; № 6, ст. 28; № 8, ст. 49; № 11, ст. 61; № 19-I, 19-II, ст. 96; № 21, ст. 122; № 22, ст. 131; № 23, ст. 143; 2015 г., № 6, ст. 27; № 8, ст. 45; № 10, ст. 50; № 15, ст. 78; № 20-IV, ст. 113; № 22-II, ст. 145; № 22-VI, ст. 159; № 23-II, ст. 170; 2016 г., № 7-I, ст. 49; № 8-I, ст. 65; 2017 г., № 12, ст. 36; № 22-III, ст. 109; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
1) статью 3 дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
«1-1. На единый накопительный пенсионный фонд, добровольные накопительные пенсионные фонды и иные юридические лица, осуществляющие деятельность в рамках введенного в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» особого режима регулирования, нормы настоящего Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа, принимаемых в соответствии с настоящим Законом, распространяются в пределах, предусмотренных условиями особого режима регулирования.»;
2) в статье 55:
Абзац второй подпункта 2 пункта 31 введен в действие с 1 января 2019 года
в подпункте 4) пункта 2 слова «о консервации финансовой» заменить словами «об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной)»;
в части первой пункта 4:
слова «занимать свою должность» заменить словами «осуществлять соответствующие функции»;
слово «(избрания)» заменить словами «(избрания, наделения соответствующими функциями)»;
Абзацы шестой - девятый подпункта 2 пункта 31 введены в действие с 1 января 2019 года
пункт 5 после слов «добровольного накопительного пенсионного фонда,» дополнить словами «включая критерии отсутствия безупречной деловой репутации,»;
в пункте 6:
подпункты 5) и 6) исключить;
в абзаце первом подпункта 8) слова «санкции и (или) ограниченные меры воздействия» заменить словами «меры надзорного реагирования и (или) на которую наложено административное взыскание за административное правонарушение, предусмотренное статьей 259 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях,»;
пункт 7 изложить в следующей редакции:
«7. В случае расторжения трудового договора с руководящим работником единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда, или прекращения его полномочий, или перевода на иную должность в едином накопительном пенсионном фонде или добровольном накопительном пенсионном фонде в связи с отказом уполномоченного органа в выдаче согласия на его назначение (избрание) или непредставлением в уполномоченный орган документов на согласование в срок, предусмотренный пунктом 4 настоящей статьи, данное лицо может быть повторно назначено (избрано) на должность руководящего работника единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда не ранее чем через девяносто календарных дней после получения отказа в выдаче согласия на его назначение (избрание) либо расторжения с ним трудового договора, или прекращения полномочий, или перевода на иную должность, но не более двух раз в течение двенадцати последовательных месяцев.
Единый накопительный пенсионный фонд или добровольный накопительный пенсионный фонд обязан уведомить уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней с даты принятия решения соответствующего органа единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда обо всех изменениях, произошедших в составе руководящих работников, включая их назначение (избрание), перевод на другую должность, расторжение трудового договора и (или) прекращение полномочий, о привлечении руководящего работника к дисциплинарной ответственности за совершение коррупционного правонарушения, а также об изменениях в фамилии, имени, отчестве (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) руководящего работника с приложением копий подтверждающих документов.
В случае привлечения руководящего работника к уголовной ответственности единый накопительный пенсионный фонд или добровольный накопительный пенсионный фонд уведомляет уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней со дня, когда данная информация стала известна единому накопительному пенсионному фонду или добровольному накопительному пенсионному фонду.»;
Абзац четырнадцатый подпункта 2 пункта 31 введен в действие с 1 января 2019 года
подпункт 2) части первой пункта 9 исключить.
32. В Закон Республики Казахстан от 7 марта 2014 года «О реабилитации и банкротстве» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., № 4-5, ст. 23; № 10, ст. 52; № 19-I, 19-II, ст. 96; № 21, ст. 122; № 23, ст. 143; 2015 г., № 8, ст. 42; № 15, ст. 78; № 20-IV, ст. 113; № 20-VII, ст. 117; № 21-III, ст. 136; № 22-I, ст. 143; № 22-VI, ст. 159; 2016 г., № 6, ст. 45; № 7-II, ст. 53, 55; № 24, ст. 124; 2017 г., № 4, ст. 7; 2018 г., № 9, ст. 31; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
пункт 3 статьи 100 изложить в следующей редакции:
«3. Во вторую очередь удовлетворяются требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества банкрота, оформленным в соответствии с законодательством Республики Казахстан, в случаях, предусмотренных статьей 104 настоящего Закона, требования, возникшие в результате получения банкротным управляющим в период проведения процедуры банкротства кредита, а также требования клиринговой организации, осуществляющей функции центрального контрагента, возникшие в результате ранее заключенных и неисполненных банкротом, являющимся клиринговым участником данной клиринговой организации, сделок с участием центрального контрагента.».
33. В Закон Республики Казахстан от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., № 9 ст. 51; № 19-I, 19-II, ст. 96; № 23, ст. 143; 2015 г., № 2, ст. 3; № 8, ст. 45; № 9, ст. 46; № 11, ст. 57; № 16, ст. 79; № 19-II, ст. 103; № 20-IV, ст. 113; № 21-I, ст. 128; № 21-III, ст. 135; № 22-II, ст. 144, 145; № 22-V, ст. 156, 158; № 22-VI, ст. 159; № 23-I, ст. 169; 2016 г., № 1, ст. 2, 4; № 6, ст. 45; № 7-I, ст. 50; № 7-II, ст. 53; № 8-I, ст. 62; № 8-II, ст. 68; № 12, ст. 87; 2017 г., № 1-2, ст. 3; № 4, ст. 7; № 9, ст. 21, 22; № 11, ст. 29; № 12, ст. 34; № 23-III, ст. 111; № 23-V, ст. 113; № 24, ст. 115; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
1) пункт 2 статьи 3 дополнить подпунктом 10) в следующей редакции:
«10) деятельность финансовых организаций, а также иных юридических лиц, осуществляемую в рамках особого режима регулирования в порядке и на условиях, установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан».»;
2) строку 16 приложения 2 исключить.
34. В Закон Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2015 г., № 22-VI, ст. 159; 2016 г., № 12, ст. 87; 2017 г., № 9, ст. 21):
1) в статье 1:
в пункте 8:
в абзаце третьем подпункта 1) слова «заключением и исполнением договоров страхования» заменить словами «осуществлением страховой выплаты»;
подпункты 2), 3) и 4) изложить в следующей редакции:
«2) в статье 212:
абзац первый части первой после слов «отчетности финансовыми организациями,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй части второй после слов «крупного предпринимательства» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части третьей:
абзац первый после слов «отчетности финансовыми организациями,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «крупного предпринимательства» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан»;
3) в статье 213:
в части четвертой:
абзац первый после слов «нарушение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части пятой:
абзац первый после слов «нарушение банками» дополнить словами «, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части шестой:
абзац первый после слов «Осуществление банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
абзац второй части седьмой после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части восьмой:
абзац первый после слов «Составление банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
абзац второй части девятой после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части десятой:
абзац первый после слов «Невыполнение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
абзац первый части одиннадцатой после слов «опубликование банком» дополнить словами «, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан;
в части двенадцатой:
абзац первый после слов «Превышение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части тринадцатой:
абзац первый после слов «Нарушение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
абзац первый части четырнадцатой после слова «банком,» дополнить словами «филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан,»;
4) в статье 220:
в части первой:
абзац первый после слов «Несвоевременное исполнение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй:
после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
после слов «крупного предпринимательства» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части второй:
абзац первый после слов «Исполнение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй:
после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
после слов «крупного предпринимательства» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части третьей:
абзац первый после слов «Утеря банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части четвертой:
абзац первый после слов «Необоснованный отказ банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй:
после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
после слов «крупного предпринимательства» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части 4-1:
абзац первый после слов «Исполнение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй:
после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
после слов «крупного предпринимательства» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части пятой:
абзац первый после слов «Нарушение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
в части седьмой:
абзац первый после слов «Несоблюдение банками,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;
абзац второй части восьмой после слов «на юридических лиц» дополнить словами «, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан»;»;
абзац шестой подпункта 5) изложить в следующей редакции:
«абзац первый после слов «страховыми (перестраховочными) организациями,» дополнить словами «филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан,»;
в подпункте 6):
абзацы второй, третий, четвертый, пятый, шестой, седьмой и восьмой исключить;
абзац девятый изложить в следующей редакции:
«в части пятой:
абзац первый после слов «страховой (перестраховочной) организацией,» дополнить словами «филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан,»;
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховой организации - нерезидента Республики Казахстан»;»;
абзац десятый исключить;
абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:
«в части девятой:
абзац первый после слов «страховой организацией» дополнить словами «, филиалом страховой организации - нерезидента Республики Казахстан»;
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»;»;
абзацы двенадцатый, тринадцатый и четырнадцатый изложить в следующей редакции:
«в части десятой:
абзац первый после слов «страховой (перестраховочной) организацией» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»;
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»;»;
абзацы пятнадцатый и девятнадцатый исключить;
абзац двадцатый изложить в следующей редакции:
«в части семнадцатой:
абзац первый после слов «страховой (перестраховочной) организацией» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»;
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»;»;
в абзаце третьем подпункта 7) слова «заключением и исполнением договоров страхования» заменить словами «осуществлением страховой выплаты»;
в пункте 10:
абзац десятый подпункта 3) изложить в следующей редакции:
«после слов «и ценностей)» дополнить словами «, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан»;»;
в абзацах четырнадцатом и пятнадцатом подпункта 6) слова «специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями,» исключить;
в подпункте 32):
в абзаце втором слова «финансовых организаций» заменить словами «страховую группу»;
слова «подпункт 15) после слов «финансовыми организациями» дополнить словами «, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан»;» исключить;
в пункте 18:
в подпункте 1):
в абзаце первом слова «пунктом 3» заменить словами «пунктом 4»;
в абзаце втором слова «3. Требования настоящего» заменить словами «4. Требования настоящего»;
в абзаце третьем цифры «53-1» заменить цифрами «53-4»;
в подпункте 4):
абзацы второй и третий изложить в следующей редакции:
«пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Страхование расположенных на территории Республики Казахстан имущественных интересов юридического лица или его обособленных подразделений и имущественных интересов физического лица, являющегося резидентом Республики Казахстан, может осуществляться только страховой организацией - резидентом Республики Казахстан, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан.»;»;
абзацы четвертый, пятый и шестой исключить;
в пункте 26:
подпункт 1) изложить в следующей редакции:
«1) подпункты 1) и 7) статьи 1 изложить в следующей редакции:
«1) потребитель финансовых услуг - физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты;»;
«7) финансовый продукт - услуга, предлагаемая финансовой организацией, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан и филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан потребителям финансовых услуг в рамках осуществления профессиональной деятельности на финансовом рынке.»;»;
в подпункте 5):
абзац седьмой исключить;
абзац восьмой изложить в следующей редакции:
«подпункт 9-1) после слов «страховых холдингов,» дополнить словами «филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан,»;
подпункт 6) исключить;
2) в подпункте 3) пункта 1 статьи 2:
слова «абзацев со второго по двадцатый подпункта 6)» заменить словами «абзацев со второго по шестнадцатый подпункта 6)»;
цифры «5), 6), 7)» заменить цифрами «5), 7)».
35. В Закон Республики Казахстан от 14 января 2016 года «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2016 г., № 1, ст. 3):
подпункт 4) статьи 5 исключить.
Пункт 36 введен в действие с 1 января 2019 года
36. В Закон Республики Казахстан от 6 апреля 2016 года «О правовых актах» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2016 г., № 7-I, ст. 46; 2017 г., № 14, ст. 51; № 16, ст. 56; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
пункт 4 статьи 65 после слов «его письменных предписаний,» дополнить словами «правового акта Национального Банка Республики Казахстан по применению мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), об отнесении банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков и применении к нему меры по урегулированию в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»,».
37. В Закон Республики Казахстан от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2016 г., № 12, ст. 86; № 23, ст. 119; 2017 г., № 12, ст. 36; № 13, ст. 45; № 14, ст. 53; № 21, ст. 98; № 22-III, ст. 109; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 28 мая 2018 года):
1) в подпункте 42) статьи 1 слово «, заключившее» заменить словами «или индивидуальный предприниматель, заключившие»;
2) статью 2 дополнить пунктом 4 следующего содержания:
«4. На субъектов рынка платежных услуг и иные юридические лица, осуществляющие деятельность в рамках введенного в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» особого режима регулирования, нормы настоящего Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа, принимаемых в соответствии с настоящим Законом, распространяются в пределах, предусмотренных условиями особого режима регулирования.»;
3) в пункте 1 статьи 4:
в подпункт 7) внесено изменение в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
в подпункт 10) внесено изменение в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
в подпункт 11) внесено изменение в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
в подпункт 16) внесено изменение в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
в подпункт 24) внесено изменение в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
4) пункт 5 статьи 9 изложить в следующей редакции:
«5. Клиент участника платежной системы относится к значимому клиенту участника системно значимой или значимой платежной системы в случае, если его доля в общем объеме платежей и (или) переводов денег, осуществленных через данную платежную систему за год, составляет десять или более десяти процентов.»;
5) часть третью пункта 3 статьи 13 дополнить словами «и (или) организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций»;
6) в статье 14:
в части второй пункта 1 слово «(или)» исключить;
подпункт 2) пункта 3 изложить в следующей редакции:
«2) наименование, идентификационный номер, контактные данные (место нахождения и юридический адрес, номер телефона) банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, платежной организации, платежного агента, а также платежного субагента.
Платежный агент и платежный субагент, являющиеся индивидуальными предпринимателями, дополнительно указывают информацию об их фамилии, имени, отчестве (если оно указано в документе, удостоверяющем личность);»;
7) в статье 24:
Абзацы второй - пятый подпункта 7 пункта 37 введены в действие с 1 января 2019 года
заголовок после слова «воздействия» дополнить словами «, мер надзорного реагирования»;
пункт 1 после слова «воздействия» дополнить словами «, меры надзорного реагирования»;
дополнить пунктом 4 следующего содержания:
«4. Меры надзорного реагирования в отношении операторов платежных систем и участников платежных систем, поставщиков платежных услуг, являющихся банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, подлежат применению Национальным Банком Республики Казахстан в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».»;
дополнить пунктами 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 и 12 следующего содержания:
«5. В отношении операторов платежных систем и поставщиков платежных услуг, не являющихся банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - иные субъекты рынка платежных услуг), Национальный Банк Республики Казахстан вправе применить одну из следующих ограниченных мер воздействия:
1) дать обязательное для исполнения письменное предписание;
2) вынести письменное предупреждение;
3) составить письменное соглашение.
6. Письменным предписанием является указание иным субъектам рынка платежных услуг на принятие обязательных к исполнению коррективных мер, направленных на устранение выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению, в установленный в письменном предписании срок и (или) на необходимость представления в установленный срок плана мероприятий по устранению выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению (далее - план мероприятий).
В плане мероприятий, представленном в срок, установленный письменным предписанием, указываются описание нарушений, причин и (или) условий, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные должностные лица.
Обжалование письменного предписания Национального Банка Республики Казахстан в суде не приостанавливает его исполнение.
7. Письменное предупреждение является уведомлением Национального Банка Республики Казахстан о возможности применения к иному субъекту рынка платежных услуг санкции в случае выявления Национальным Банком Республики Казахстан в течение одного года после вынесения данного предупреждения аналогичного нарушения норм законодательства Республики Казахстан.
8. Письменным соглашением является заключенное между Национальным Банком Республики Казахстан и иным субъектом рынка платежных услуг письменное соглашение о необходимости устранения выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению, и утверждении перечня мер по устранению этих нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению, с указанием сроков их устранения и (или) перечня ограничений, которые на себя принимает иной субъект рынка платежных услуг до устранения выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению.
Письменное соглашение подлежит обязательному подписанию со стороны иного субъекта рынка платежных услуг.
9. Иной субъект рынка платежных услуг обязан уведомить Национальный Банк Республики Казахстан об исполнении ограниченной меры воздействия в сроки, указанные в документе Национального Банка Республики Казахстан о применении ограниченной меры воздействия.
10. Порядок применения ограниченных мер воздействия в отношении иных субъектов рынка платежных услуг определяется нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.
11. Национальный Банк Республики Казахстан вправе применить к иному субъекту рынка платежных услуг ограниченные меры воздействия, определенные настоящей статьей, вне зависимости от примененных ранее к нему ограниченных мер воздействия или санкций.
12. В случае отсутствия возможности устранения нарушения и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению, в сроки, установленные в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении, по независящим от иного субъекта рынка платежных услуг причинам срок по исполнению письменного предписания и (или) плана мероприятий, письменного соглашения может быть продлен Национальным Банком Республики Казахстан в порядке, установленном нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.»;
8) в статье 27:
Абзац второй подпункта 8 пункта 37 введен в действие с 1 января 2019 года
подпункт 6) пункта 5 исключить;
часть третью пункта 9 изложить в следующей редакции:
«На деньги, находящиеся на эскроу-счете, не допускаются наложение ареста и обращение взыскания иначе как по судебному акту по делу, связанному с условиями договора эскроу-счета.»;
9) в статье 32:
в пункте 3 слова «и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций,» заменить словами «, ипотечными организациями, дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса»;
в пункте 4:
в частях первой и второй слова «банком и организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций,» заменить словами «банками, ипотечными организациями, дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса»;
в частях третьей и пятой после слова «взыскания» дополнить словом «просроченной»;
в пункте 6:
в части первой после слова «требования» дополнить словами «для взыскания просроченной задолженности по займу»;
в части второй после слова «лица,» дополнить словами «в порядке, предусмотренном пунктом 4 настоящей статьи,»;
10) в статье 44:
части первую и третью пункта 4 исключить;
пункт 8 дополнить частью второй следующего содержания:
«При проведении операций с ценными бумагами, выплате вознаграждения с использованием электронных денег, выплате, связанной со стимулированием использования электронных денег, допускается перевод электронных денег юридическим лицом другим юридическим или физическим лицам.»;
11) пункт 7 статьи 46 дополнить частью второй следующего содержания:
«Отказ в исполнении указания банком или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, по основаниям, указанным в подпунктах 1) и 7) части первой настоящего пункта, не распространяется на инкассовые распоряжения, а также платежные документы, хранение которых предусмотрено договором между отправителем денег и банком отправителя.»;
12) в статье 48:
в части первой пункта 3:
в абзаце первом слова «данной статьи» заменить словами «пунктов 1 и 2 настоящей статьи»;
подпункт 6) исключить;
дополнить подпунктом 7) следующего содержания:
«7) предъявленных посредством платежного требования для взыскания просроченной задолженности по займу.»;
пункт 4 дополнить словами «, за исключением указаний, предъявленных посредством платежного требования для взыскания просроченной задолженности по займу, а также инкассового распоряжения, отказ по которым совершается в сроки, предусмотренные для исполнения указанных платежных документов»;
Подпункт 13 пункта 37 введен в действие с 1 января 2019 года
13) пункт 4 статьи 50 после слова «предусмотренных» дополнить словами «статьей 61-9 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»,»;
14) в подпункте 2) пункта 1 статьи 52 слова «или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций,» заменить словами «, ипотечной организацией или дочерней организацией национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса,»;
15) в статье 57:
пункт 1 дополнить подпунктами 3) и 4) следующего содержания:
«3) поступления денег в пользу лица, не являющегося клиентом банка бенефициара на момент получения перевода денег, если по корреспондентскому счету банка бенефициара имеются неисполненные требования или ограничения распоряжения деньгами, препятствующие проведению расходных операций;
4) предусмотренных статьей 48-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».»;
дополнить пунктом 3-1 следующего содержания:
«3-1. Возврат денег в случаях, предусмотренных подпунктами 3) и 4) пункта 1 настоящей статьи, осуществляется в адрес отправителя.»;
16) пункт 1 статьи 58 дополнить частями второй, третьей, четвертой, пятой, шестой, седьмой, восьмой и девятой следующего содержания:
«За утерю платежных документов клиентов банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, несут ответственность по основаниям, в порядке и размерах, которые предусмотрены Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
За исполнение указания по платежу и (или) переводу денег в случаях, при которых настоящим Законом предусмотрен отказ, банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, несут ответственность по основаниям, в порядке и размерах, которые предусмотрены Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
За нарушение очередности изъятия денег с банковского счета клиента, установленной Гражданским кодексом Республики Казахстан, банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, несут ответственность по основаниям, в порядке и размерах, которые предусмотрены Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
За несоблюдение установленных настоящим Законом требований при оказании платежных услуг через платежных агентов и (или) платежных субагентов банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, платежные организации несут ответственность по основаниям, в порядке и размерах, которые предусмотрены Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
За выпуск электронных денег на сумму, не соответствующую сумме принятых на себя обязательств, а также за выпуск электронных денег на сумму, превышающую сто месячных расчетных показателей, без идентификации владельца электронных денег, а также за допущение использования электронных денег в системе электронных денег при совершении операций на сумму, которая превышает установленные ограничения по максимальной сумме одной операции, эмитент электронных денег несет ответственность по основаниям, в порядке и размерах, которые предусмотрены Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
За непогашение, несвоевременное и неполное погашение эмитентом электронных денег, полученных индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от физических лиц при оплате по гражданско-правовым сделкам, эмитент электронных денег несет ответственность по основаниям, в порядке и размерах, которые предусмотрены Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
За отказ в принятии платежей и (или) переводов денег с использованием платежных карточек индивидуальными предпринимателями или юридическими лицами, обязанными принимать их при осуществлении торговой деятельности (выполнении работ, оказании услуг) на территории Республики Казахстан, и (или) за отсутствие у индивидуальных предпринимателей и юридических лиц оборудования (устройства), предназначенного для осуществления платежей с использованием платежных карточек, индивидуальные предприниматели и юридические лица, указанные в пункте 11 статьи 25 настоящего Закона, несут ответственность по основаниям, в порядке и размерах, которые предусмотрены Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
За непредставление в установленный срок сведений о платежных услугах либо иной отчетности по вопросам платежей и (или) переводов денег, функционирования рынка платежных услуг, а также за неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение лимита платежей и переводов денег по корреспондентским счетам банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, либо за составление отчетности, приведшее к искажению сведений о выполнении указанного лимита, банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, несут ответственность в порядке и размерах, предусмотренных Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.».
