Совместный приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 16 августа 2021 года № 7 и Министра национальной экономики Республики Казахстан от 16 августа 2021 года № 80 «Об утверждении критериев оценки степени риска и проверочного листа за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 23.01.2026 г.)

№

Перечень требований

Соответствует требованиям

Не соответствует требованиям

1

2

3

4

1

Предоставление, в том числе недостоверной информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу

2

Своевременное представление информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу

3

Предоставление, в том числе недостоверных информации, сведений и документов по запросу уполномоченного органа

4

Своевременное предоставление информации, сведений и документов по запросу уполномоченного органа

5

Принятие мер по фиксированию сведений и документов, их хранению и защите

6

Принятие мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников

7

Принятие мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом

8

Принятие мер по отказу клиенту в установлении деловых отношений и проведении операций с деньгами и (или) имуществом, прекращению деловых отношений с клиентом

9

Предоставление информации о мерах по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом, об отказах в установлении деловых отношений, проведении операций с деньгами и (или) имуществом, прекращении деловых отношений с клиентом

10

Своевременное предоставление информации о мерах по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом, об отказах в установлении деловых отношений, проведении операций с деньгами и (или) имуществом, прекращении деловых отношений с клиентом

11

Приостановление операций клиентов по решению уполномоченного органа

12

Извещение своих клиентов и иных лиц о предоставлении в уполномоченный орган информации и получении от уполномоченного органа перечня организаций и лиц, совершающих подозрительные операции с деньгами и (или) иным имуществом

13

Наличие правил внутреннего контроля

14

Соответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая следующие:

правила внутреннего контроля включают в себя программы организации внутреннего контроля, управления рисками, идентификации клиента, мониторинга и изучения операций клиентов, подготовки и обучения;

правила внутреннего контроля утверждаются субъектом (высшим органом управления либо руководителем) и размещаются в личном кабинете;

программа организации внутреннего контроля включает:

1) порядок назначения лица, ответственного за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля (далее - ответственное лицо);

2) полномочия и обязанности, возлагаемые на ответственное лицо;

3) порядок возложения обязанностей ответственного лица на период его временного отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка);

4) полномочия и обязанности структурного подразделения, выполняющего функции по ПОД/ФТ/ФРОМУ (при наличии);

5) описание системы внутреннего контроля субъекта и его филиала (при наличии), а также порядок взаимодействия структурных подразделений юридического лица (работников индивидуального предпринимателя) по вопросам реализации правил внутреннего контроля;

6) порядок внесения изменений в правила внутреннего контроля;

7) порядок проверки системы внутреннего контроля;

8) порядок хранения документов и сведений, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

программа управления рисками включает:

1) порядок оценки и отнесения клиента к степени (уровню) риска при установлении деловых отношений, а также применения упрощенных или усиленных мер надлежащей проверки клиентов;

2) порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента;

3) порядок управления рисками;

4) порядок оценки рисков использования новых услуг (продуктов) и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, включающий разработку комплекса мер, направленных на их снижение;

5) порядок фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска и управления рисками;

программа идентификации клиента включает:

1) порядок принятия мер надлежащей проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, а также подтверждения достоверности полученных сведений;

2) проверку наличия клиента (его представителя) и бенефициарного собственника в перечнях организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, и финансированием распространения оружия массового уничтожения;

3) порядок выявления иностранных публичных должностных лиц, а также лиц, находящихся в перечне публичных должностных лиц, утверждаемом Президентом Республики Казахстан, с определением источников происхождения денежных средств или иного имущества;

4) порядок выявления физических и юридических лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

программа мониторинга и изучения операций клиентов включает:

1) процедуры выявления операций, подлежащих финансовому мониторингу и подозрительной деятельности;

2) порядок принятия решения об отказе в проведении операции либо установлении (прекращении) деловых отношений;

3) порядок и периодичность проведения сверки на наличие своих клиентов, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию операций;

4) порядок принятия мер по замораживанию операций;

5) порядок действий, связанных с приостановлением операций;

6) порядок взаимодействия и информирования клиента о применяемых мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом запрета информирования;

7) порядок взаимодействия с клиентами для осуществления операций с деньгами или иным имуществом в рамках их обращения;

8) порядок представления в уполномоченный орган сообщений о фактах отказа в совершении операции либо установлении (прекращении) деловых отношений, замораживания и приостановления операций;

программа подготовки и обучения субъектов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ включает:

1) изучение нормативных правовых актов Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и международных стандартов в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;

2) изучение правил внутреннего контроля и программы их осуществления при исполнении субъектами своих служебных обязанностей, а также меру ответственности за неисполнение требований законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ/ФРОМУ;

3) изучение типологий, схем и способов ОД/ФТ/ФРОМУ, а также признаков определения подозрительных операций и подозрительной деятельности клиента;

4) ответственный работник по ПОД/ФТ/ФРОМУ и (или) работник подразделения ПОД/ФТ/ФРОМУ до начала осуществления ими функций, связанных с соблюдением законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ/ФРОМУ, проходят тестирование на интернет-ресурсе уполномоченного органа по осуществляемому виду деятельности в онлайн формате с использованием биометрического контроля тестируемого лица;

5) субъекты, осуществляющие свою деятельность единолично, проходят тестирование на интернет-ресурсе уполномоченного органа по осуществляемому виду деятельности в онлайн формате с использованием биометрического контроля тестируемого лица в течение 3 (трех) месяцев с начала осуществления своей деятельности;

6) срок действия результатов тестирования составляет 3 (три) года с момента прохождения аттестации с положительным результатом.

Сертификат имеет юридическую силу в течение всего срока действия и может быть предъявлен в электронном или распечатанном виде.

15

Исполнение программы подготовки и обучения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, утвержденной правилами внутреннего контроля

16

Направление уведомления о начале или прекращении деятельности в уполномоченный орган

17

Регистрация в личном кабинете

18

Наличие в личном кабинете результатов оценки степени подверженности услуг (продуктов) рискам ОД/ФТ/ФРОМУ; правил внутреннего контроля; сертификата о прохождении тестирования на знание законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ

№

Перечень требований

Соответствует требованиям

Не соответствует требованиям

1

2

3

4

1

Предоставление, в том числе недостоверной информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу

2

Своевременное представление информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу

3

Предоставление, в том числе недостоверных информации, сведений и документов по запросу уполномоченного органа

4

Своевременное предоставление информации, сведений и документов по запросу уполномоченного органа

5

Принятие мер по фиксированию сведений и документов, их хранению и защите

6

Принятие мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников

7

Принятие мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом

8

Принятие мер по отказу клиенту в установлении деловых отношений и проведении операций с деньгами и (или) имуществом, прекращению деловых отношений с клиентом

9

Предоставление информации о мерах по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом, об отказах в установлении деловых отношений, проведении операций с деньгами и (или) имуществом, прекращении деловых отношений с клиентом

10

Своевременное предоставление информации о мерах по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом, об отказах в установлении деловых отношений, проведении операций с деньгами и (или) имуществом, прекращении деловых отношений с клиентом

11

Приостановление операций клиентов по решению уполномоченного органа

12

Извещение своих клиентов и иных лиц о предоставлении в уполномоченный орган информации и получении от уполномоченного органа перечня организаций и лиц, совершающих подозрительные операции с деньгами и (или) иным имуществом

13

Наличие правил внутреннего контроля

14

Соответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая следующие:

правила внутреннего контроля включают в себя программы организации внутреннего контроля, управления рисками, идентификации клиента, мониторинга и изучения операций клиентов, подготовки и обучения;

правила внутреннего контроля утверждаются субъектом (высшим органом управления либо руководителем) и размещаются в личном кабинете;

программа организации внутреннего контроля включает:

1) порядок назначения лица, ответственного за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля (далее - ответственное лицо);

2) полномочия и обязанности, возлагаемые на ответственное лицо;

3) порядок возложения обязанностей ответственного лица на период его временного отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка);

4) полномочия и обязанности структурного подразделения, выполняющего функции по ПОД/ФТ/ФРОМУ (при наличии);

5) описание системы внутреннего контроля субъекта и его филиала (при наличии), а также порядок взаимодействия структурных подразделений юридического лица (работников индивидуального предпринимателя) по вопросам реализации правил внутреннего контроля;

6) порядок внесения изменений в правила внутреннего контроля;

7) порядок проверки системы внутреннего контроля;

8) порядок хранения документов и сведений, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

программа управления рисками включает:

1) порядок оценки и отнесения клиента к степени (уровню) риска при установлении деловых отношений, а также применения упрощенных или усиленных мер надлежащей проверки клиентов;

2) порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента;

3) порядок управления рисками;

4) порядок оценки рисков использования новых услуг (продуктов) и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, включающий разработку комплекса мер, направленных на их снижение;

5) порядок фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска и управления рисками;

программа идентификации клиента включает:

1) порядок принятия мер надлежащей проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, а также подтверждения достоверности полученных сведений;

2) проверку наличия клиента (его представителя) и бенефициарного собственника в перечнях организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, и финансированием распространения оружия массового уничтожения;

3) порядок выявления иностранных публичных должностных лиц, а также лиц, находящихся в перечне публичных должностных лиц, утверждаемом Президентом Республики Казахстан, с определением источников происхождения денежных средств или иного имущества;

4) порядок выявления физических и юридических лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

программа мониторинга и изучения операций клиентов включает

1) процедуры выявления операций, подлежащих финансовому мониторингу и подозрительной деятельности;

2) порядок принятия решения об отказе в проведении операции либо установлении (прекращении) деловых отношений;

3) порядок и периодичность проведения сверки на наличие своих клиентов, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию операций;

4) порядок принятия мер по замораживанию операций;

5) порядок действий, связанных с приостановлением операций;

6) порядок взаимодействия и информирования клиента о применяемых мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом запрета информирования;

7) порядок взаимодействия с клиентами для осуществления операций с деньгами или иным имуществом в амках их обращения;

8) порядок представления в уполномоченный орган сообщений о фактах отказа в совершении операции либо установлении (прекращении) деловых отношений, замораживания и приостановления операций;

программа подготовки и обучения субъектов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ включает:

1) изучение нормативных правовых актов Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и международных стандартов в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;

2) изучение правил внутреннего контроля и программы их осуществления при исполнении субъектами своих служебных обязанностей, а также меру ответственности за неисполнение требований законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ/ФРОМУ;

3) изучение типологий, схем и способов ОД/ФТ/ФРОМУ, а также признаков определения подозрительных операций и подозрительной деятельности клиента;

4) ответственный работник по ПОД/ФТ/ФРОМУ и (или) работник подразделения ПОД/ФТ/ФРОМУ до начала осуществления ими функций, связанных с соблюдением законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ/ФРОМУ, проходят тестирование на интернет-ресурсе уполномоченного органа по осуществляемому виду деятельности в онлайн формате с использованием биометрического контроля тестируемого лица;

5) субъекты, осуществляющие свою деятельность единолично, проходят тестирование на интернет-ресурсе уполномоченного органа по осуществляемому виду деятельности в онлайн формате с использованием биометрического контроля тестируемого лица в течение 3 (трех) месяцев с начала осуществления своей деятельности;

6) срок действия результатов тестирования составляет 3 (три) года с момента прохождения аттестации с положительным результатом.

Сертификат имеет юридическую силу в течение всего срока действия и может быть предъявлен в электронном или распечатанном виде.

15

Исполнение программы подготовки и обучения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, утвержденной правилами внутреннего контроля

16

Регистрация в личном кабинете

17

Наличие в личном кабинете результатов оценки степени подверженности услуг (продуктов) рискам ОД/ФТ/ФРОМУ; правил внутреннего контроля; сертификата о прохождении тестирования на знание законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ