3. Если нарушение правил совершения переводов денег связано с неправомерным пользованием участником платежа и (или) перевода денег чужими деньгами, а также с нарушением сроков акцепта или исполнения указания, такой участник обязан уплатить неустойку, предусмотренную гражданским законодательством Республики Казахстан, лицу, чьими деньгами он неправомерно пользуется.
4. Банк-получатель не несет ответственность, если при осуществлении платежа им не был соблюден порядок защитных действий, но при этом деньги получены бенефициаром:
1) указанным в поручении или требовании о переводе денег;
2) в срок, приемлемый для бенефициара;
3) в сумме, указанной в приказе о переводе денег;
4) и при этом не был нанесен ущерб (убытки) ни отправителю денег, ни бенефициару.
Статья 38. Указания, подлежащие исполнению в неопределенные сроки
1. При отсутствии либо недостаточности суммы денег у отправителя денег или у банка-получателя, необходимой для исполнения указания, банк-получатель обязан принять и хранить в течение одного месяца полученные указания до поступления суммы денег на банковском счете отправителя денег или банка-получателя, достаточной для их исполнения, только в случаях, предусмотренных:
1) договором между отправителем денег и банком-получателем;
2) законодательными актами и (или) нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
2. Исполнение банком-получателем указаний, предусмотренных в пункте 1 настоящей статьи, производится в календарной очередности в порядке их поступления в банк-получатель с учетом соблюдения очередности исполнения указаний, предусмотренной законодательными актами Республики Казахстан. Календарная очередность предусматривает дату и время поступления указаний в банк-получатель.
3. При исполнении указаний, предусмотренных в пункте 1 настоящей статьи, датой и временем акцепта являются дата и время исполнения таких указаний банком-получателем.
4. Если по истечении срока, установленного в пункте 1 настоящей статьи, предъявленное указание отправителя не было исполнено из-за недостаточности денег у отправителя денег, либо у банка-получателя, то банк-получатель обязан вернуть такое указание его отправителю без исполнения.
Статья 39. Запрещение платежа или перевода денег
Осуществление платежа, выдача указания о переводе денег, исполнение указания, выдача денег банком бенефициару или получение бенефициаром денег могут быть запрещены государственными органами или должностными лицами, уполномоченными на то соответствующими законодательными актами Республики Казахстан, и только по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.
Статья 40. Международные договоры
Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, Применяются правила международного договора.
Статья 41. Меры по реализации настоящего Закона
Со дня введения в действие настоящего Закона признать утратившими силу пункт 6 Постановления Верховного Совета Республики Казахстан от 30 января 1993 г. «Об отчете Председателя Правления Национального банка Республики Казахстан по вопросу укрепления платежной и кредитной дисциплины в республике», Временные положения «Об экономических санкциях за нарушение порядка проведения безналичных расчетов в Республике Казахстан» и «О санкциях, применяемых к коммерческим банкам, за нарушение экономических нормативов Национального банка Республики Казахстан», утвержденные указанным Постановлением (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1993 г., № 4, ст.68; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 8-9, ст.239)
| Президент Республики Казахстан | Н. Назарбаев |
