30) в статье 47:
в тексте слова "аннулирование", "аннулировании", "аннулирования", "аннулированы", "аннулированием" заменить соответственно словами "отзыв", "отзыве", "отзыва", "отозваны", "отзывом";
в пункте 2:
в подпункте е) слова ", кроме председателя и членов Наблюдательного совета," исключить;
дополнить подпунктами ж) и з) следующего содержания:
"ж) требование к организации по обязательному коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов) об исключении банка из системы обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов);
з) в случае снижения значений коэффициентов достаточности собственного капитала банка и (или) банковской группы до уровня менее пятидесяти процентов от нормативов, установленных требованиями нормативных правовых актов Национального Банка, банк обязан преобразоваться в кредитное товарищество в порядке, установленном статьей 60 настоящего Закона и нормативными правовыми актами Национального Банка.
В случае отказа банка от права, изложенного в абзаце первом настоящего подпункта, или отказа в выдаче разрешения на преобразование банка в кредитное товарищество по основаниям, указанным в статье 61 настоящего Закона, Национальный Банк вправе принять решение о заключении договора с акционерами банка о передаче акций банка в доверительное управление Национальному Банку с последующим отчуждением акций банка в соответствии с пунктом 3 статьи 47-1 настоящего Закона новому инвестору (инвесторам) при условии соблюдения им (ими) требований настоящего Закона.
В случае отказа акционеров от передачи акций в доверительное управление Национальный Банк вправе обратиться в суд с требованием о понуждении заключения договора.";
в части первой пункта 7 слова "в 10-дневный срок" заменить словами "в течение десяти рабочих дней";
31) дополнить статьей 47-1 следующего содержания:
"Статья 47-1. Принудительные меры, принимаемые в отношении аффилиированных лиц банков
1. Национальный Банк вправе применить принудительные меры к крупным участникам банка и банковским холдингам в случаях:
неполучения согласия Национального Банка на приобретение статуса крупного участника и банковского холдинга;
возникновения после приобретения статуса крупного участника банка и банковского холдинга обстоятельств, указанных в пункте 5 статьи 17-1 настоящего Закона;
невыполнения письменных предписаний Национального Банка в соответствии со статьей 46 настоящего Закона.
К банковским холдингам Национальный Банк вправе также применить принудительные меры за их действие или бездействие, приведшее к невыполнению требований пункта 5 статьи 42 настоящего Закона.
2. При наличии случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, Национальный Банк вправе:
требовать от крупного участника уменьшения доли его прямого или косвенного владения в банке до уровня ниже десяти процентов голосующих акций либо отказа от прямого или косвенного участия в управлении деятельностью банка, в том числе от осуществления права голоса;
требовать от банковского холдинга уменьшения доли его прямого или косвенного владения в банке до уровня ниже двадцати пяти процентов голосующих акций либо отказа от прямого или косвенного участия в управлении деятельностью банка, в том числе от осуществления права голоса, и приостановить осуществление операций (прямых и косвенных), подвергающих банк риску, между ним и банком;
требовать от банка в отношении организации, в которой банк или банковский холдинг является участником, приостановить осуществление операций (прямых и косвенных), подвергающих банк риску, между ней и банком.
3. В случае невыполнения крупным участником банка или банковским холдингом требований, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, а также пунктом 6 статьи 57 настоящего Закона, в течение срока, установленного Национальным Банком, Национальный Банк вправе принять решение о заключении договора с акционерами банка о передаче акций крупного участника банка и (или) банковского холдинга в доверительное управление Национальному Банку на срок до трех месяцев с правом Национального Банка как доверительного управляющего участвовать в управлении банком, а при неустранении оснований для передачи в доверительное управление осуществлять отчуждение акций данных лиц путем реализации данных акций на организованном рынке ценных бумаг, при этом вырученные от продажи акций деньги перечисляются лицам, чьи акции были переданы в доверительное управление Национальному Банку.
В случае отказа акционеров от передачи акций в доверительное управление Национальный Банк вправе обратиться в суд с требованием о понуждении заключения договора.
4. Порядок применения принудительных мер определяется нормативными правовыми актами Национального Банка.";
32) в статье 48:
в заголовке и в тексте слова "аннулирования", "аннулирование", "аннулирует" заменить словами "отзыва", "отзыв", "отзывает";
в пункте 1:
в подпункте а) слова "пункта 6" заменить словами "пунктов 2 и 6";
подпункт з) перед словом "нарушение" дополнить словами "систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев)";
дополнить подпунктами м), н) и о) следующего содержания:
"м) непредставление либо представление недостоверной информации об аффилиированных с банком лицах, а также иной требуемой Национальным Банком информации, что послужило препятствием для осуществления Национальным Банком надзора за деятельностью банков, в том числе на консолидированной основе;
н) неоднократное (два и более раза в ходе инспектирования) воспрепятствование банком проведению инспектирования, вызвавшее невозможность его проведения в установленные сроки;
о) умышленное неустранение банком нарушений, указанных в отчете аудиторской организации о проведенном аудите, в сроки, указанные в пункте 6 статьи 57 настоящего Закона.";
33) в статье 48-1:
в пункте 1:
слово "аннулированы" заменить словом "отозваны";
после слов "на проведение" дополнить словом "всех";
в части второй пункта 5 слово "аннулированы" заменить словом "отозваны";
34) в статье 52:
в тексте слова "коллективного гарантирования", "коллективное гарантирование", "коллективному гарантированию" заменить словами "обязательного коллективного гарантирования", "обязательное коллективное гарантирование", "обязательному коллективному гарантированию";
в части второй слово "лицензирования" исключить;
35) в статье 54:
часть первую пункта 1 изложить в следующей редакции:
"1. Перечень, соответствующие международным стандартам формы, сроки представления бухгалтерской, банковской и иной отчетности, включая отчетность на консолидированной основе, устанавливаются Национальным Банком.";
дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:
"2-1. Банки обязаны представлять любую запрашиваемую Национальным Банком информацию по прямому и косвенному участию в уставных капиталах юридических лиц, в которых банки являются крупными участниками, в порядке, установленном Национальным Банком.";
пункт 3 изложить в следующей редакции:
"3. Работники Национального Банка за разглашение либо передачу третьим лицам сведений, полученных в ходе реализации прав, установленных пунктами 2 и 2-1 настоящей статьи, несут ответственность в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.";
36) дополнить статьей 54-1 следующего содержания:
"Статья 54-1. Отчетность аффилиированных лиц банка
Крупный участник банка должен ежегодно представлять в Национальный Банк сведения о своем финансовом состоянии и деятельности в течение девяноста дней по окончании финансового года.
Банковский холдинг должен представлять в Национальный Банк ежеквартальную финансовую отчетность в течение сорока пяти дней, следующих за отчетным кварталом, консолидированную и неконсолидированную годовую финансовую отчетность, не заверенную аудитором, в течение девяноста дней по окончании финансового года, а также пояснительные записки к ним, включающие, но не ограничиваясь нижеследующим:
описание вида или видов деятельности банковского холдинга;
наименование каждой организации, в которой банковский холдинг является участником, размер и долю участия в ее уставном капитале, описание вида или видов деятельности, финансовую отчетность организаций, в которых банковский холдинг является крупным участником;
наименование каждой организации, являющейся крупным участником банковского холдинга, размер и долю ее участия в уставном капитале, описание вида или видов деятельности и финансовую отчетность данной организации.";
37) заголовок главы 6 изложить в следующей редакции:
"Глава 6. Аудит банков и их аффилиированных лиц";
38) в статье 57:
заголовок изложить в следующей редакции:
"Статья 57. Аудит банков и их аффилиированных лиц";
в пункте 1 слова "Аудиторская проверка" заменить словом "Аудит";
дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
"1-1. Проведение аудита по итогам финансового года обязательно для банков, банковских холдингов и организаций, в которых банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, копии отчета о котором и рекомендации аудиторской организации должны быть представлены банками, банковскими холдингами и организациями, в которых банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, или аудиторскими организациями в Национальный Банк в течение тридцати дней со дня получения данных документов или их представления банкам, банковским холдингам и организациям, в которых банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками.
Консолидированная годовая финансовая отчетность банка и банковского холдинга должна быть заверена аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита банков.";
в пункте 2 слова "аудиторской проверки банковской деятельности" заменить словами "аудита банков";
в пункте 3 слова "Аудиторская проверка банковской деятельности" заменить словами "Аудит банков";
в пункте 4:
в части первой слова "Результаты проверки", "Наблюдательному совету" заменить словами "Результаты аудита", "совету директоров";
части вторую и третью изложить в следующей редакции:
"Заключение аудиторской организации (аудитора) о финансовом положении банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, оформляется в виде отдельного документа и не составляет коммерческой тайны.";
в пункте 5 слова "о проведенной аудиторской проверке" заменить словами "о проведенном аудите";
дополнить пунктом 6 следующего содержания:
"6. В случае неустранения банком, банковским холдингом и организацией, в которой банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, нарушений, которые влияют на финансовое состояние банка или банковской группы, указанных в отчете аудиторской организации о проведенном аудите, в течение трех месяцев со дня получения банком, банковским холдингом и организацией, в которой банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками данного отчета, Национальный Банк до устранения нарушений вправе применить:
в отношении банка - санкции, предусмотренные подпунктом ж) пункта 2 статьи 47 настоящего Закона;
в отношении банковского холдинга, организации, в которой банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, - меры, предусмотренные пунктом 2 статьи 47-1 настоящего Закона;
в случае неустранения нарушений в течение года со дня получения данного отчета Национальный Банк вправе:
в отношении банка - отозвать лицензию банка на основании подпункта о) пункта 1 статьи 48 настоящего Закона;
в отношении банковского холдинга - применить меры, предусмотренные пунктом 3 статьи 47-1 настоящего Закона.";
39) в тексте статьи 58 слова "на право проведения аудиторской проверки" заменить словами "на проведение аудита";
40) в статье 59:
заголовок изложить в следующей редакции:
"Статья 59. Признание отчета о проведении аудита банковской деятельности, заключения аудиторской организации (аудитора) недействительными. Основания для отзыва, приостановления лицензии на проведение аудита банковской деятельности";
в пункте 1:
в подпункте г) слова "право проведения аудиторской проверки" заменить словами "проведение аудита";
в подпункте д) слова "аудиторской проверки" заменить словом "аудита";
в пункте 2:
в абзаце первом слова "право проведения аудиторской проверки", "аннулируется" заменить соответственно словами "проведение аудита", "отзывается";
в подпункте б) слова "аудиторской проверки" заменить словом "аудита";
в подпункте в) слова "проведенной аудиторской проверки" заменить словами "проведенного аудита";
в подпунктах д) и ж) слова "право проведения аудиторской проверки" заменить словами "проведение аудита";
41) в подпункте в) пункта 2 статьи 65 слово "аннулировать" заменить словом "расторгнуть";
42) в пункте 3 статьи 67 слово "аннулировать" заменить словом "отозвать";
43) в статье 68:
подпункт в) пункта 1 исключить;
в пункте 2:
после слов "деятельности банков" дополнить словами ", в том числе по основанию банкротства,";
слова "законодательства о банкротстве и" исключить;
44) дополнить статьей 68-1 следующего содержания:
"Статья 68-1. Комитет кредиторов добровольно и принудительно ликвидируемых банков
1. В целях обеспечения интересов кредиторов и принятия решений с их участием в процедурах добровольной и принудительной ликвидации банков создается комитет кредиторов.
Состав комитета кредиторов добровольно ликвидируемого банка утверждается Национальным Банком по представлению ликвидационной комиссии банка.
Состав комитета кредиторов принудительно ликвидируемого банка утверждается судом по совместному представлению ликвидационной комиссии банка и Национального Банка.
2. Особенности формирования и деятельности комитета кредиторов устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка.";
45) в статье 69:
дополнить пунктом 4-1 следующего содержания:
"4-1. Контроль за деятельностью ликвидационной комиссии добровольно ликвидируемого банка осуществляет Национальный Банк.";
в пункте 7 слова "в порядке, предусмотренном законодательством о банкротстве" заменить словами "по основанию банкротства";
46) в подпункте б) статьи 70 слово "аннулированием" заменить словом "отзывом";
47) в тексте статьи 72 слова "аннулировании", "аннулируются" заменить словами "отзыве", "отзываются";
48) в статье 73:
дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
"1-1. Ликвидация банков по основанию банкротства осуществляется в соответствии с настоящим Законом, а также законодательством Республики Казахстан.";
пункт 4 после слова "судом" дополнить словами "по представлению Национального Банка";
в пункте 5 слова "утвержденном судом" заменить словами "предусмотренном законодательством Республики Казахстан";
в пункте 6 слова "суд, ее назначивший" заменить словами "Национальный Банк";
дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
"6-1. Суд, назначивший ликвидационную комиссию банка, вправе запрашивать у Национального Банка любую информацию, связанную с деятельностью ликвидационной комиссии банка.";
в пункте 7 слово "Министерства" исключить;
49) в статье 74:
пункт 1 дополнить частью третьей следующего содержания:
"Порядок осуществления ликвидации и требования к работе ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков определяются нормативными правовыми актами Национального Банка.";
пункт 2 исключить;
50) в статье 74-2:
заголовок изложить в следующей редакции;
"Статья 74-2. Очередность удовлетворения требований кредиторов ликвидируемого банка";
в пункте 1 слово "принудительно" исключить;
в пункте 3:
в подпункте в) слова "организации по обязательному коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов)" заменить словами "будущие требования организации по обязательному коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов), по выполнению обязательств по выплате возмещения в объеме суммы согласно расчету, представленному принудительно ликвидируемым банком, а также требования по депозитам, осуществленным за счет пенсионных активов накопительных пенсионных фондов";
дополнить подпунктом г-1) следующего содержания:
"г-1) в пятую очередь осуществляются расчеты со страховыми организациями по имеющимся у них средствам на банковских счетах ликвидируемого банка;";
в подпункте д) слово "пятую" заменить словом "шестую";
в подпункте е):
слово "шестую" заменить словом "седьмую";
слова "обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды" заменить словами "налогам, сборам и другим обязательным платежам в бюджет, а также по возврату кредитов, выданных из республиканского бюджета";
подпункт ж) изложить в следующей редакции:
"ж) в восьмую очередь удовлетворяются требования юридических лиц по имеющимся у них средствам на банковских счетах ликвидируемого банка;";
в подпункте з) слово "восьмую" заменить словом "девятую";
в подпункте и) слово "девятую" заменить словом "десятую";
дополнить пунктом 4 следующего содержания:
"4. Требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.
Требование кредитора с его согласия может быть удовлетворено способами, не противоречащими законодательству, в том числе в денежной форме и (или) посредством передачи имущества в натуре.
При удовлетворении требований кредиторов одной очереди деньги и (или) иное имущество ликвидируемого банка распределяются между кредиторами этой очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению.";
51) в статье 74-4:
заголовок изложить в следующей редакции:
"Статья 74-4. Право Национального Банка на получение отчетов и информации от банков, находящихся в процессе ликвидации"
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Ликвидационные комиссии добровольно и принудительно ликвидируемых банков, в том числе по основанию банкротства, обязаны представлять в Национальный Банк отчеты о проделанной работе, а при необходимости и дополнительную информацию.
Форма, сроки и периодичность представления ликвидационной комиссией отчетов и дополнительной информации устанавливаются Национальным Банком.";
пункт 3 исключить;
52) в пункте 2 статьи 74-5 слова "аудиторской проверки" заменить словом "аудита";
53) В статье 75:
пункт 1 дополнить словами ", а также на лиц, являющихся прямыми и косвенными участниками банков";
пункт 2 дополнить частью второй следующего содержания:
"Организации, являющиеся подразделениями государственных органов, вправе осуществлять банковские операции исключительно в отношении и за счет средств государственного бюджета, без права делегирования их осуществления третьим лицам, в соответствии с нормативными правовыми актами Правительства Республики Казахстан, определяющими порядок создания, деятельности, регулирования и прекращения деятельности вышеуказанных организаций.".
7. В Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу закона, от 23 декабря 1995 г. № 2721 "О приватизации" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., № 24, ст.163; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., № 12, ст. 189; 1999 г., № 21, ст. 786; № 23, ст. 916):
пункт 4 статьи 3 дополнить словами ", а также иные правоотношения по реализации прав владения, пользования и распоряжения имуществом, регулируемые иными законодательными актами Республики Казахстан".
8. В Закон Республики Казахстан от 21 января 1997 г. "О банкротстве" (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., № 1 - 2, ст. 7; № 13 - 14, ст. 205; 1998 г., № 14, ст. 198; № 17 - 18, ст. 225):
1) в статье 2:
в пункте 1:
в части третьей слово "банков," исключить;
дополнить частью четвертой следующего содержания:
"В случае принятия судом решения о признании банка банкротом его ликвидация осуществляется в соответствии с банковским законодательством.";
2) подпункт 2) пункта 2 статьи 36 дополнить словами "либо, в случае банкротства банков, о назначении ликвидационной комиссии в составе председателя и членов комиссии";
3) подпункт 4) статьи 67 дополнить словами "либо, в случае банкротства банков, назначает ликвидационную комиссию в составе председателя и членов комиссии".
9. В Закон Республики Казахстан от 5 марта 1997 г. "О регистрации сделок с ценными бумагами в Республике Казахстан" (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., № 5, ст. 53; № 13 - 14, ст. 205; 1998 г., № 17 - 18, ст. 224):
1) в пункте 4 статьи 3:
дополнить частью второй следующего содержания:
"По требованию Национального Банка Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законодательными актами, в целях реализации его контрольных и надзорных функций номинальный держатель обязан представить список всех зарегистрированных держателей акций, номинальным держателем которых он является на определенную дату.";
часть вторую считать частью третьей;
часть третью после слов "или центральному депозитарию" дополнить словами ", а также Национальному Банку Республики Казахстан";
2) в статье 9:
пункт 1 дополнить подпунктом ж) следующего содержания:
"ж) информирование Национального Банка Республики Казахстан обо всех сделках с голосующими акциями банка в соответствии с законодательными актами о банковской деятельности.";
пункт 2 дополнить частью второй следующего содержания:
"По требованию Национального Банка Республики Казахстан в целях реализации его контрольных и надзорных функций в случаях, предусмотренных законодательными актами, регистратор составляет список собственников акций и направляет его Национальному Банку в течение двадцати дней после требования.";
3) подпункт в) пункта 4 статьи 14 дополнить словами "за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан";
4) подпункт б) части третьей пункта 1 статьи 17 дополнить словами "за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан";
5) пункт 3 статьи 28 дополнить словами ", а также государственным органам в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан".
10. В Закон Республики Казахстан от 19 июня 1997 г. "О государственной поддержке малого предпринимательства" (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г, № 12, ст. 182; 1998 г., № 17 18, ст. 225; 1999 г, № 21, ст. 778; № 23, ст. 931):
пункт 7 статьи 3 дополнить словами ", а также организации, осуществляющие профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг".
11. В Закон Республики Казахстан от 20 ноября 1998 г. "Об аудиторской деятельности" (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1998 г., № 22, ст. 309):
пункт 1 статьи 18 дополнить подпунктом 5) следующего содержания:
"5) сообщать Национальному Банку Республики Казахстан по его запросу о выявленных в результате аудита банковской деятельности нарушениях законодательства Республики Казахстан.".
12. В Гражданский процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 июля 1999 г. (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., № 18, ст. 644; 2000 г., № 3 - 4, ст. 66; № 10, ст. 244):
статью 140 дополнить подпунктом 10) следующего содержания:
"10) если заявлено требование ломбарда к должнику-залогодателю об обращении взыскания на предмет залога.".
Статья 2. Настоящий Закон вводится в действие со дня его опубликования.
Банки, уставный капитал которых оплачен в иностранной валюте, обязаны привести свой уставный капитал в соответствие с требованиями настоящего Закона в течение года со дня его опубликования.
| Президент Республики Казахстан | Н. Назарбаев
|
