6) в статье 25:
в абзаце первом подпункта 3) пункта 1 слова "выплатой процента по ним же утвержденной национальным Банком Республики Казахстан ставки процента по кредитам" заменить словами "начислением вознаграждения (интереса) по ним ниже официальной ставки рефинансирования, устанавливаемой Национальным Банком Республики Казахстан";
в пункте 2 слова "Денежные средства" заменить словом "Деньги";
7) в статье 44:
в пункте 1 слова "денежными средствами" заменить словом "деньгами";
в пункте 3 слова "денежных средств" заменить словом "денег";
8) в статье 45:
в подпункте 1) пункта 2 слова "денежных средств" заменить словом "денег";
в пункте 4 слова "денежным средствам" заменить словом "деньгам".
19. В Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу Закона, от 31 августа 1995 г. № 2444 "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., № 15-16, ст. 106; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 2, ст. 184; № 15, ст. 281; № 19, ст. 370; Закон Республики Казахстан от 6 марта 1997 г. "О внесении дополнения в Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", опубликованный в газетах "Егемен Казакстан" и "Казахстанская правда" 12 марта 1997 г.):
1) пункт 2 статьи 1 изложить в следующей редакции:
"2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве банка в Министерстве юстиции Республики Казахстан (далее - Министерство юстиции) и наличием лицензии Национального Банка Республики Казахстан (далее 0 Национальный Банк) на проведение банковских операций.";
2) статью 2 изложить в следующей редакции:
"Статья 2. Депозит
Депозит - деньги, передаваемые одни лицом (депозитором) другому лицу - банку (в том числе Национальному Банку) на условиях их возврата в номинальном выражении, независимо от того, должны ли они быть возвращены по первому требованию или через какой-либо срок, полностью или по частям, заранее оговоренной надбавкой либо без таковой, непосредственно депозитору либо переданы по его поручению третьим лицам.";
3) в статье 3:
в пункте 4:
абзац первый изложить в следующей редакции:
"4. Государственный банк - банк второго уровня, созданный на основании решения Правительства Республики Казахстан.";
в абзаце втором после слова "нормативный" дополнить словом "правовым";
пункты 5 и 6 исключить;
пункты 7 и 8 считать соответственно пунктами 5 и 6;
в пункте 5 слова "пятидесяти процентов" заменить словами "одной трети";
в пункте 6:
слова "владельцами уставного фонда" заменить словом "учредителями";
после слов "Республики Казахстан" дополнить словами "(или уполномоченный им государственный орган)";
4) в статье 4:
слова "законодательными актами Республики Казахстан, настоящим Указом, другими актами Президента Республики Казахстан" заменить словами "законодательством Республики Казахстан";
после слова "нормативными" дополнить словом "правовыми";
5) в статье 5:
в названии статьи и в тексте слова "Небанковское финансовое учреждение" заменить словами "Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций";
слова "банковские операции" заменить словами "виды банковских операций, предусмотренных настоящим Указом";
6) в статье 6:
в пункте 1:
в абзаце первом слова "за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи" исключить;
в подпункте а):
слова "принимать депозиты, а также" исключить;
слово "иные" исключить;
в подпункте в):
слова "принимает депозиты" исключить;
слово "другие" исключить;
пункт 2 исключить;
пункт 3 считать пунктом 2;
7) в пункте 2 статьи 7:
в абзаце первом слова "уставные фонды" заменить словами "уставный капитал";
в абзаце втором слова "в уставных фондах" заменить словами"(или уполномоченного им государственного органа) в уставном капитале";
8) статью 8 изложить в следующей редакции:
"Статья 8. Деятельность, запрещенная и ограниченная для банков
1. Банкам запрещается осуществление операций и сделок в качестве предпринимательской деятельности, не относящихся к банковской деятельности либо не предусмотренных пунктом 4 статьи 20 настоящего Указа, а также участие в уставных капиталах юридических лиц, за исключением случаев, установленных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
2. Запрет, установленный пунктом 1 настоящей статьи, не распространяется на следующие случаи:
а) участие банков в уставном капитале банков, негосударственных накопительных пенсионных фондов, компаний по управлению пенсионными активами, инвестиционных фондов и страховых организаций, организаций-лизингодателей, а также юридических лиц, акции которых прошли листинг на фондовой бирже ( в размере не более пятнадцати процентов акций одного эмитента от их общего количества);
б) участие банков в уставном капитале юридических лиц, являющихся частью инфраструктуры финансового рынка и(или) осуществляющих автоматизацию деятельности банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
в) участие банков в уставном капитале организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг;
г) участие банков в уставном капитале юридических лиц в случаях, когда принятые в качестве залога акции этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с условиями договора о залоге до момента их реализации банками;
д) доверительное управление банками пакетом акций и долями участия (вкладами участников) в уставном капитале юридических лиц;
е) деятельность по управлению имуществом и делами неплатежеспособных должников в процедурах банкротства.
3. Банкам, помимо деятельности и участия в установленном капитале юридических лиц, указанных в пункте 2 настоящей статьи, разрешается заниматься следующими видами деятельности:
а) реализацией специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
б) реализацией специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации;
в) реализацией собственного имущества;
г) реализацией в установленном настоящим Указом и иным действующим законодательством порядке заложенного заемщиками имущества;
д) предоставлением консультационных услуг по вопросам, связанным с финансовой деятельностью;
е) представительством интересов других лиц по вопросам, связанным с банковской деятельностью;
ж) организацией обучения по повышению квалификации специалистов в области банковско-финансовой деятельности.";
9) в пункте 3 статьи 10 слова "процентными ставками" заменить словами "ставками вознаграждения (интереса)";
10) в статье 11:
в пункте 2:
слова "уставного фонда" заменить словами "уставного капитала";
дополнить абзацем вторым следующего содержания:
"Дочерний банк не вправе создавать другой дочерний банк.";
в пункте 3 после слова "создаются" дополнить словом "закрываются";
11) в статье 12:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Банки создаются в форме закрытых акционерных обществ без права выпуска акций на предъявителя.
Государственные банки могут также создаваться в форме государственного предприятия.";
в пункте 2:
после слов "банка в" дополнить словом "открытое";
слова "открытого типа" исключить;
слова "прием депозитов и предоставление кредитов в денежной форме" заменить словами "проведение банковских операций";
после слова "лимитов" дополнить словами "за исключением случаев, разрешенных Национальным Банком";
в пункте 3:
после слов "преобразования в" дополнить словом "открытое";
слова "открытого типа" исключить;
пункт 4 исключить;
12) статью 13 изложить в следующей редакции:
" Статья 13. Разрешение Национального Банка на открытие банка
1. Порядок выдачи и основания отказа в выдаче разрешения на открытие банка определяются банковским законодательством.
2. Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия Национальным Банком решения о выдаче банку лицензии на проведение банковской операции.
Выданное разрешение на открытие банка может быть отозвано Национальным Банком.
3. Разрешение на открытие банка подлежит возврату банком в Национальный Банк при выдаче банку лицензии на проведение банковской операции или при принятии судом решения о прекращении деятельности банка.
4. Банк вправе добровольно возвратить выданное ему разрешение на открытие банка и перерегистрироваться в установленном законодательством порядке.";
13) в статье 14:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Банк создается в порядке, определяемом гражданским законодательством Республики Казахстан для юридических лиц, с учетом особенностей, установленных банковским законодательством.";
в пункте 2:
в абзаце первом слова "о хозяйственных товариществах" исключить;
в абзаце втором слово "фирменное" исключить;
в пункте 3:
в абзаце первом слова "о хозяйственных товариществах исключить;
в абзаце втором слово "фирменное" исключить;
абзац третий исключить;
в абзаце четвертом слова "принципы образования и" заменить словами "сведения о видах и порядке";
14) в пункте 1 статьи 15:
в абзаце первом слово "фирменного" исключить;
дополнить новым абзацем вторым следующего содержания:
"Наименование банка должно в обязательном порядке содержать слово "банк" или производное от него слово.";
15) в статье 16:
в названии статьи слова "Уставный фонд и " заменить словами "Уставный и собственный";
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Уставный капитал банка (за исключением государственного банка) формируется за счет продажи акций либо взносов учредителей.";
в пункте 2 слова "денежными средствами" заменить словом "деньгами";
пункт 3 изложить в следующей редакции:
"3. В уставный капитал банка могут быть внесены деньги в пределах собственного капитала учредителей, за вычетом их активов, размещенных в акции и доли участия в уставном капитале других юридических лиц.";
в пункте 5 слова "Уставный фонд" заменить словами "Уставный капитал";
пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Банк не имеет права выкупать собственные акции у акционеров, обладающих правом контроля над банком.";
в пункте 7 слово "Капитал" заменить словами "Собственный капитал (далее - капитал)";
в пункте 8:
в абзаце первом слова "уставном фонде" заменить словами "уставном капитале";
дополнить новым абзацем третьим следующего содержания:
"В случае наступления срока исполнения обязательств, по которым могут быть предъявлены требования к банку, но которые не предъявлены до принятия решения о принудительном выкупе акций банка, такие требования считаются погашенными, за исключением требований по депозитам физических и юридических лиц.";
16) в статье 17:
в пункте 2:
слова "уставного фонда" заменить словами "уставного капитала";
в абзаце первом пункта 3 слова "один из" заменить словами "одно лицо, включая";
17) пункт 2 статьи 18 дополнить абзацем вторым следующего содержания:
"Требования настоящего пункта не распространяются на случаи потребления банком-нерезидентом Республики Казахстан более пятидесяти процентов акций банка-резидента Республики Казахстан.";
18) в статье 19:
в пункте 3:
в подпункте б) слово "фирмы" заменить словом "организации";
в подпункте в) слова "уставном фонде" заменить словами "уставном капитале";
в абзацах первом и третьем подпункта г) слова "небанковского финансового учреждения" заменить словами "организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций";
в абзаце третьем слово "фирмы" заменить словом "организации";
подпункт д) изложить в следующей редакции:
"д) сведения о лицах, предлагаемых для назначения (избрания) на должности руководящих работников банков, в соответствии с требованиями, установленными настоящим Указом;";
подпункты е), ж) исключить;
подпункты з), и), к), л), м), н) считать соответственно подпунктами е), ж), з), и), к), л);
дополнить новым абзацем следующего содержания:
"Документы, предусмотренные подпунктами ж), з), и) настоящего пункта, должны быть утверждены уполномоченным органом банка.";
в пункте 4 слово "фирмы" заменить словом "организации";
19) в статье 20:
в пункте 1 слова "и их заместители" исключить;
в пункте 2 слова "пунктами 3-5 настоящей статьи" заменить словами "настоящей статьей. Руководящие работники банка назначаются, избираются на должность с согласия Национального Банка";
пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:
"3. Признается не соответствующим занимаемой должности или не может быть назначено на должность руководящего работника банка лицо:
а) имеющее непогашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость;
б) не обладающее достаточными знаниями банковского законодательства;
в) ранее являвшееся первым руководителем ( председателем Правления), заместителем руководителя, главным бухгалтером банка или другого юридического лица в период не более чем за один год до принятия решения о принудительной ликвидации банка или другого юридического лица, признанного банкротом в установленном порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет до даты принятия решения о принудительной ликвидации банка или признания юридического лица банкротом в установленном законодательством порядке.
4. Обязательным условием для назначения на должность председателя Наблюдательного совета, председателя Правления банка и его заместителя является наличие высшего образования. Главный бухгалтер банка, первый руководитель и главный бухгалтер филиала должны иметь высшее или среднее специальное образование, соответствующее профилю работы.";
в пункте 5:
в абзаце первом:
слова "назначаются (избираются) на должности с согласия Национального Банка и" исключить;
абзац первый дополнить словами "первый руководитель и главный бухгалтер филиала банка - не менее одного года";
в абзаце втором слово "Перечисленные" заменить словом "Руководящие"; дополнить абзацами третьим и четвертым следующего содержания:
"Несмотря на фактическое исполнение служебных обязанностей лицом, кандидатура которого представлена для согласования на занятие должности руководящего работника банка, в случае отказа Национального Банка в даче согласия на его назначение, избрание указанный работник подлежит освобождению от занимаемой должности в срок не более 30 дней с момента получения банком решения Национального Банка. На период согласования кандидатуры работника банка в соответствии с требованиями настоящей статьи, лица, вновь принимаемые на работу, исполняют обязанности по срочному трудовому договору.";
20) статью 21 изложить в следующей редакции:
"Статья 21. Дополнительная документация, необходимая для создания банка с участием нерезидентов Республики Казахстан
1. Юридическое или физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан, являющееся учредителем банка, помимо документов, указанных в статье 19 настоящего Указа, обязано приложить к заявлению о выдаче разрешения на открытие банка письменное уведомление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что данному лицу разрешается участие в уставном капитале банка-резидента Республики Казахстан либо заявление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.
2. Юридическое лицо-нерезидент, являющее учредителем либо участником банка, ходатайствующее о предоставлении права контроля над банком, помимо документов, указанных в статье 19 и пункте 1 настоящей статьи, обязано представить следующие документы:
а) решение соответствующего органа юридического лица-учредителя о его участии в банке-резиденте Республики Казахстан;
б) должным образом оформленные годовые юридического лица (включая консолидированный баланс и отчет о прибылях и убытках) за три последних финансовых (операционных) года, заверенные аудиторской организацией (аудитором), соответствующей (им) требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Указа.
3. Банк-нерезидент Республики Казахстан, являющийся учредителем либо участником банка, помимо документов, указанных в статье 19 и пунктах 1-2 настоящей статьи, обязан представить следующие документы:
а) письменное подтверждение органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк обладает действующей лицензией на осуществление банковской деятельности;
б) письменное подтверждение органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк подлежит надзору на консолидированной основе.";
21) в статье 22:
в пункте 1:
в подпункте а) слова "фонд", "фонда" заменить соответственно словами "капитал", "капитала";
абзацы второй, третий, четвертый, пятый и шестой подпункта в) считать абзацем вторым, изложив его в следующей редакции:
"Перечень внутренних активов устанавливается Национальным Банком.";
в пункте 2 после слова "нормативов" дополнить словами "иных обязательных к соблюдению норм и лимитов";
22) в пункте 1 статьи 23:
слово "шести" заменить словом "трех";
слово "девяти" заменить словом "шести";
23) в подпункте в) пункта 1 статьи 24 слова "уставного фонда" заменить словами "уставного капитала";
24) часть первую статьи 25 дополнить словами "и данных, подтверждающих согласование его учредительных документов с Национальным Банком";
25) в статье 26:
пункт 1 дополнить абзацем третьим следующего содержания:
"За выдачу лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются законодательством Республики Казахстан.";
в подпункте б) пункта 2 слова "уставный фонд" заменить словами "уставный капитал";
в пункте 8 слова "Национальным Банком в двух республиканских газетах" заменить словами "в официальных изданиях Национального Банка";
дополнить пунктом 9 следующего содержания:
"9. Удостоверенная надлежащим образом копия лицензии на проведение банковских операций подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка.";
26) в статье 28:
в пункте 1 после слова "банка" дополнить словами "в том числе";
дополнить пунктом 3 следующего содержания:
"3. Условия, основания и порядок добровольного преобразования банка в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, определяются нормативными правовыми актами Национального Банка.";
27) в статье 29:
в названии статьи после слова "Создание" дополнить словом "закрытие";
в абзаце втором пункта 1 слова "уставный фонд" исключить;
в подпункте б) пункта 3 слова "подпункта ж) пункта 3 статьи 19" заменить словами "пункта 3 статьи 19 и пунктов 3-5 статьи 20";
в пункте 5:
в подпункте а) после слова "установленным" дополнить словами "пунктом 3 статьи 19 и";
в подпункте в) после слова "нормативов" дополнить словами "и(или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов";
в подпункте г) после слова "нормативных" дополнить словом "правовых";
в подпункте г) пункта 7 слово "фирмой" заменить словом "организацией";
дополнить пунктом 8 следующего содержания:
"8. Закрытие филиалов и представительств банков производится в порядке, установленном действующим законодательством.
Изменения в данные учетной регистрации при закрытии филиала банка представляются в органы юстиции после предварительного согласования с Национальным Банком.";
28) в статье 30:
в пункте 2:
в подпункте в) слова "небанковских финансовых учреждений" заменить словами "организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций"; в подпункте г) после слова "обмен" дополнить словом "сортировка";
в подпункте д) слова "денежных средств" заменить словом "денег";
подпункт 3) изложить в следующей редакции:
"з) осуществление расчетом по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;";
в подпункте и) слова "денежными средствами" заменить словом "деньгами";
в подпункте к) после слова "клиринговые" дополнить словом "(расчетные)";
подпункты н), о) исключить;
подпункты п), р), с) считать соответственно подпунктами н), о), п);
последний абзац исключить;
в пункте 3:
в подпункте а):
после слова "продажу" дополнить словом "аффинированных";
слова "гранулах, порошках, солях" исключить;
подпункт б) изложить в следующей редакции:
"б) выпуск депозитных сертификатов;";
в подпункте д) слова "(акций, облигаций, векселей и депозитных сертификатов)" заменить словами "(за исключением акций)";
пункт 4 изложить в следующей редакции:
"4. Банки вправе осуществлять следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
а) брокерская - с государственными ценными бумагами;
б) дилерская - с государственными ценными бумагами;
в) кастодиальная;
г) клиринговая.
Лицензия на осуществление банками одного или нескольких совместимых из вышеуказанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг выдается уполномоченным органом с согласия Национального Банка.";
дополнить пунктом 5 следующего содержания:
"5. Нормативными правовыми актами Национального Банка могут быть установлены дополнительные требования для банков, связанные с получением ими лицензий на отдельные виды деятельности, не являющиеся банковской, а также для банков, участвующих в уставном капитале организаций в соответствии с настоящим Указом.";
29) в пункте 2 статьи 31:
в абзаце первом слова "Общие условия" заменить словами "Правила об общих условиях";
в подпункте б) слова "процентных ставок" заменить словами "ставок вознаграждения (интереса)";
в подпункте в) слово "процентов" заменить словами "вознаграждения (интереса)";
30) в пункте 2 статьи 32 слова "общие условия" заменить словами "Правила об общих условиях";
31) пункт 2 статьи 33 изложить в следующей редакции:
"2. Клиенты банка вправе открывать банковские счета в других банках с уведомлением банка-кредитора, если иное не предусмотрено законодательством Республики Казахстан.";
32) в статье 34:
название статьи изложить в следующей редакции:
"Статья 34. Ссудная операция";
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Ссудной операцией является предоставление денег банком другим лицам на условиях возвратности и платности.";
в пункте 2 слова "внутренней кредитной политикой, утверждаемой" заменить словами "Положением о внутренней кредитной политике, утверждаемым";
33) в абзаце третьем статьи 36 слова "денежные средства" заменить словом "деньги";
34) статью 37 изложить в следующей редакции:
"Статья 37. Сроки претензионной и исковой давности
На требования банков к заемщикам по надлежащему исполнению кредитных договоров сроки претензионной и исковой давности не распространяются.";
35) в статье 38:
слова "денежных средств" заменить словом "денег";
в пункте 4 слово "списания" заменить словом "изъятия";
36) в статье 39 слово "процентов" заменить словами "вознаграждения (интереса)";
37) в статье 40:
в абзаце третьем пункта 2 слово "процентов" заменить словами "вознаграждения (интереса)";
в подпункте б) пункта 3 после слова "физическое" дополнить словами "или юридическое";
38) в абзаце третьем статьи 41 слова "инструкций и других нормативных" заменить словами "нормативных правовых";
39) в статье 42:
в пункте 1:
в абзаце втором слова "уставного фонда" заменить словами "уставного капитала";
в абзаце третьем слова "собственных средств" заменить словами "собственного капитала";
в абзаце седьмом после слова "нормативы" дополнить словами "и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты";
абзац восьмой дополнить словами "и(или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов";
в пункте 3 после слова "нормативов" дополнить словами "и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов";
40) в названии и пункте 2 статьи 43 после слова "провизий" дополнить словом "(резервы)";
41) в абзаце третьем статьи 45 слова "уставного фонда" заменить словами "уставного капитала";
42) в статье 46:
в пункте 1:
слова "инструкций и других нормативных" заменить словами "нормативных правовых";
после слова "следующих" дополнить словом "ограниченных";
в пункте 7 после слова "нормативными" дополнить словом "правовыми";
43) в статье 47:
в пункте 2:
в подпункте а) слова "законодательством" заменить словами "законодательными актами";
дополнить подпунктом е) следующего содержания:
"е) отстранение от выполнения служебных обязанностей лиц, указанных в статье 20 настоящего Указа, кроме председателя и членов Наблюдательного совета, до рассмотрения этого вопроса соответствующим органом банка на основании достаточных данных для признания действий указанного руководящего работника (работников) банка не соответствующими требованиям действующего законодательства.";
дополнить пунктами 4-8 следующего содержания:
"4. Аннулирование всех лицензий на проведение банковских операций влечет отзыв согласия(ий) Национального Банка на выдачу лицензий по другим видам деятельности и приостановление их выполнения до принятия соответствующего решения органом (органами) , выдавшим(и) лицензию (ии).
5. Решение Национального Банка об аннулировании лицензий (лицензии) банка на проведение банковских операций вступает в силу с даты его принятия.
6. После аннулирования лицензий (лицензии) банка на проведение банковских операций Национальный Банк назначает временную администрацию (временного администратора) банка, к которой(ому) переходят полномочия всех его органов управления.
Полномочия ранее действовавших органов управления банка приостанавливаются.
7. Национальный Банк после аннулирования лицензий на проведение банковских операций в 10-дневный срок обращается в суд с заявлением о принудительном прекращении деятельности (ликвидации) банка в установленном законодательством порядке.
Информация о принятом Национальным Банком решении публикуется Национальным Банком в двух республиканских газетах.
8. Решение Национального Банка об аннулировании лицензий на проведение банковских операций вправе обжаловать от имени банка только его акционеры. Названное решение может быть обжаловано в судебном порядке в 10-дневный срок.";
44) в статье 48:
в пункте 1:
в подпункте г) слова "и других" заменить словами "И(или) других";
в подпункте з) после слова "нормативных" дополнить словом "правовых";
дополнить подпунктами и), к), л) следующего содержания:
"и) осуществление деятельности, запрещенной и ограниченной для банков в соответствии с условиями статьи 8 настоящего Указа;
к) осуществление банком операций, выходящих за пределы его правоспособности, установленной настоящим Указом, уставом банка и лицензией(ями) на проведение банковских операций;
л) принятие судом решения о прекращении деятельности банка.";
45) дополнить статьей 4801 следующего содержания:
"Статья 48-1. Передача документов и имущества банка
1. Банк, у которого аннулированы лицензии на проведение банковских операций, не вправе осуществлять банковскую или иную деятельность, обязан прекратить все операции по имеющимся банковским счетам, за исключением случаев, связанных с текущими расходами на содержание банка и зачислением поступающих в банк денег.
2. Порядок работы банка, назначения его временной администрации (временного администратора), а также полномочия временной администрации (временного администратора) определяются нормативным правовыми актами Национального Банка.
3. Временная администрация (временный администратор) банка осуществляет свою деятельность в период до возбуждения судом дела по заявлению Национального Банка о прекращении деятельности банка.
4. Отчет временной администрации (временного администратора) банка представляется в Национальный Банк и суд, в который направлено заявление Национального Банка о прекращении деятельности банка.
5. С даты возбуждения дела по заявлению Национального Банка суд назначает специального управляющего (уполномоченных по управлению) банком, к которому переходят полномочия по управлению делами и имуществом банка.
Не могут быть назначены специальными управляющими (уполномоченными по управлению) банка, у которого аннулированы лицензии, работники Национального Банка, а также работники банка, у которого аннулированы лицензии на проведение банковских операций и их близкие родственники.
6. Временная администрация (временный администратор) банка складывает свои полномочия и передает документы и имущество банка специальному управляющему (уполномоченным по управлению) банка в срок не более 10 дней.
7. Прием-передача документов и имущества банка от временной администрации (временного администратора) банка его специальному управляющему (уполномоченным по управлению) оформляется актом, который составляется в 4 экземплярах и утверждается судом. Один экземпляр утвержденного судом акта суд направляет в Национальный Банк.
8. В период своей деятельности временная администрация (временный администратор) и специальный управляющий (уполномоченные по управлению) банка не вправе осуществлять расходные операции, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, и изменять условия заключенных ранее банком договоров.
9. Запрещается финансирование Национальным Банком расходов по принудительной реорганизации и ликвидации банков, за исключением случаев оплаты труда работников Национального Банка, включенных в состав временной администрации (временного администратора) банка.";
46) статью 49 изложить в следующей редакции:
"Статья 49. Основания и порядок отзыва разрешения на открытие банка
1. Национальный Банк вправе отозвать выданное разрешение на открытие банка в случаях:
а) принятия банком решения о добровольном прекращении своей деятельности путем реорганизации или ликвидации;
б) принятия судом решения о прекращении деятельности банка;
в) установления в деятельности юридического лица, зарегистрированного в качестве банка, нарушений, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
2. Отзыв разрешения на открытие банка, выданного юридическому лицу, производится Национальным Банком по любому из следующих оснований:
а) обнаружение в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве банка недостоверности сведений, на основании которых было выдано разрешение;
б) неполучение лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве банка;
в) неоплата объявленного уставного капитала в течение одного года после государственной регистрации юридического лица в качестве банка;
г) нарушение условий деятельности, предусмотренных банковским законодательством для юридического лица, зарегистрированного в качестве банка.
3. Решение от отзыве разрешения на открытие банка принимается Правлением Национального Банка.
4. Решение Правления Национального Банка об отзыве разрешения на открытие банка является основанием для перерегистрации или прекращения деятельности юридического лица.";
47) в статье 50:
в пункте 1 слова "денежных средств" заменить словом "денег";
в пункте 3 цифры "4-8" заменить цифрами "4-9";
в пункте 4 цифры "5-8" заменить цифрами "5-9";
в пункте 6:
в абзаце первом слова "денежных средств на" заменить словами "денег на банковских";
подпункт а) после слова "производстве" дополнить словом "уголовным"; подпункт в) изложить в следующей редакции:
"в) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу;";
в подпункте г) слова "при проведении внешнеэкономической деятельности" заменить словами "по экспортным и(или) импортным операциям клиентов";
в пункте 7:
в абзаце первом слова "денежных средств" заменить словом "денег";
в подпунктах б), в) слова "денежные средства" заменить словом "деньги";
подпункт г) изложить в следующей редакции:
"г) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу;";
в подпункте д) слова "при проведении внешнеэкономической деятельности" заменить словами "по экспортным и(или) импортным операциям клиентов";
в абзаце первом пункта 8 слова "денежных средств" заменить словом "денег";
дополнить пунктом 9 следующего содержания:
"9. Информация, содержащая банковскую тайну, представляется налоговым органам по вопросам, связанным с налогообложением, в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан.";
48) в статье 51:
в названии и тексте статьи слова "денежные средства", "денежных средств" заменить соответственно словами "деньги", "денег";
в пункте 1 слова "расчетных и других" заменить словом "банковских";
пункт 2 после слов "в банке" дополнить словами "за исключением пенсионных активов накопительных пенсионных фондов";
49) в статье 52:
после слова "вправе" дополнить словами " а в случаях, прямо предусмотренных действующим законодательством - обязаны";
слова "банкротства или" исключить;
дополнить частями второй и третьей следующего содержания:
"Национальный Банк вправе устанавливать случаи обязательного коллективного страхования депозитов и механизм его реализации.
Национальный Банк вправе устанавливать дополнительные требования к деятельности организаций, осуществляющих коллективное страхование депозитов.";
