31. Программа мониторинга и изучения операций клиентов включает, но не ограничивается:
1) перечень признаков необычных и подозрительных операций, составляемый на основе признаков, определенных уполномоченным органом по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 2 статьи 10 Закона о ПОД/ФТ, а также разработанных организацией самостоятельно;
2) распределение обязанностей между подразделениями (работниками) организации по обновлению ранее полученных и (или) получению дополнительных сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике в случаях, предусмотренных Требованиями;
3) распределение обязанностей между подразделениями (работниками) организации по выявлению и передаче между подразделениями (работниками) сведений о пороговых, необычных и подозрительных операциях;
4) описание механизма взаимодействия подразделений при выявлении пороговых, необычных и подозрительных операций;
5) порядок, основания и срок принятия ответственным работником решения о квалификации операции клиента;
6) порядок взаимодействия подразделений (работников) по принятию решения об отказе в проведении операции клиента (за исключением отказа в связи с нахождением клиента, бенефициарного собственника в Перечне ФТ и Перечне ФРОМУ), а также о прекращении деловых отношений с клиентом;
7) порядок взаимодействия подразделений (работников) по выявлению клиентов и бенефициарных собственников, находящихся в Перечне ФТ и Перечне ФРОМУ, а также по отказу в проведении операций, обслуживании таких клиентов либо прекращению деловых отношений с ними;
8) порядок фиксирования (в том числе способы фиксирования) и хранения сведений о результатах изучения необычных операций, а также сведений о пороговых и подозрительных операциях (в том числе сумму операции, валюту операции);
9) порядок представления в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщений о пороговых и подозрительных операциях;
10) порядок информирования (при необходимости) уполномоченных органов и должностных лиц организации о выявлении пороговой и подозрительной операции;
11) порядок принятия и описание мер, принимаемых в отношении клиента и его операций в случае осуществления клиентом систематически и (или) в значительных объемах необычных и (или) подозрительных операций.
32. При выявлении пороговой, необычной или подозрительной операции, работник организации, выявивший указанную операцию, направляет сообщение о такой операции ответственному работнику (в подразделение по ПОД/ФТ) в порядке, в форме и в сроки, установленные внутренними документами организации.
В одном сообщении допускается информация о нескольких операциях.
Сообщения об операциях, указанные в части первой настоящего пункта, а также результаты их изучения, хранятся организацией не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом либо совершения разовой операции (сделки).
Глава 6. Программа подготовки и обучения работников организации по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ
33. Программа подготовки и обучения работников организации по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ разрабатывается в соответствии с требованиями по подготовке и обучению работников, утверждаемыми уполномоченным органом по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 8 статьи 11 Закона о ПОД/ФТ.
Приложение к постановлению
Приложение к
Требованиям к Правилам внутреннего
контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения для юридических лиц,
осуществляющих деятельность исключительно
через обменные пункты на основании лицензии
Национального Банка Республики
Казахстан на обменные операции
с наличной иностранной валютой
Требования к содержанию досье клиента - физического лица
| Сведения | Вид идентификации |
| Стандартная | Упрощенная | Усиленная |
| 1. Общие сведения о физическом лице |
| Фамилия, имя, отчество (при его наличии) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Дата и место рождения | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Гражданство (при наличии) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Индивидуальный идентификационный номер (при его наличии) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) | ✓ | ✓ | ✓ |
| Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата его выдачи и срок действия | ✓ | ✓ | ✓ |
| Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) | ✓ | ✓ | ✓✓ |
| Номер контактного телефона | ✓ | | ✓✓ |
| Место работы, должность | ✓ | | ✓ |
| Адрес электронной почты (при его наличии) | ✓ | | ✓ |
| 2. Дополнительные сведения о физическом лице индивидуальном предпринимателе |
| Номер, дата выдачи документа, подтверждающего регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе в качестве руководителя крестьянского (фермерского) хозяйства | ✓ | | ✓ |
| Бизнес-идентификационный номер (при его наличии) | ✓✓ | | ✓✓ |
| Вид предпринимательской деятельности | ✓ | | ✓ |
| Номер, дата выдачи, срок действия лицензии (если осуществляемый вид деятельности является лицензируемым) | ✓ | | ✓✓ |
| Адрес места осуществления предпринимательской деятельности (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) | ✓ | | ✓✓ |
| 3. Дополнительные сведения о физическом лице - иностранце |
| Номер, дата выдачи, срок действия визы (в случае представления в качестве документа, удостоверяющего личность, заграничного паспорта) (за исключением граждан государств, въезжающих в Республику Казахстан в безвизовом порядке) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Номер, дата выдачи, срок действия миграционной карточки (в случае представления в качестве документа, удостоверяющего личность, заграничного паспорта) (для граждан государств, въезжающих в Республику Казахстан в безвизовом порядке) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Принадлежность лица к публичным должностным лицам или связанным с ними лицам (их супруги, близкие родственники, а также представители) | ✓ | ✓ | ✓ |
| 4. Сведения о представителе физического лица |
| Фамилия, имя, отчество (при его наличии) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Дата и место рождения | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Гражданство (при наличии) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Индивидуальный идентификационный номер (при его наличии) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) | ✓ | ✓ | ✓ |
| Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата его выдачи и срок действия | ✓ | ✓ | ✓ |
| Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) | ✓ | ✓ | ✓✓ |
| Номер контактного телефона | ✓ | | ✓✓ |
| Номер, дата выдачи (подписания), срок действия (при наличии) документа (доверенности, договора, удостоверения опекуна (попечителя), иного документа) на совершение юридически значимых действий от имени физического лица (в том числе, открытие счета, распоряжение счетом) либо отметка об осуществлении представительства по закону | ✓✓ | | ✓✓ |
| Фамилия, имя, отчество (при его наличии) нотариуса, удостоверившего подпись клиента на доверенности, выданной представителю клиента, номер и дата выдачи лицензии на осуществление нотариальной деятельности либо наименование органа, выдавшего документ | ✓ | | ✓ |
| Номер, дата выдачи, срок действия визы (в случае представления в качестве документа, удостоверяющего личность, заграничного паспорта) (за исключением граждан государств, въезжающих в Республику Казахстан в безвизовом порядке) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| Номер, дата выдачи, срок действия миграционной карточки (в случае представления в качестве документа, удостоверяющего личность, заграничного паспорта) | ✓✓ | ✓✓ | ✓✓ |
| 5. Сведения о бенефициарном собственнике |
| Фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица (лиц), в интересах которого устанавливаются деловые отношения (совершаются операции), либо отметка о том, что физическое лицо, установившее деловые отношения (совершающее операцию) от своего имени, действует в собственных интересах | ✓ | | ✓✓ |
| Гражданство (при наличии) бенефициарного собственника | ✓ | | ✓ |
| Индивидуальный идентификационный номер (при его наличии) бенефициарного собственника | ✓ | | ✓✓ |
| Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) бенефициарного собственника | ✓ | | ✓ |
| Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность бенефициарного собственника, дата его выдачи и срок действия | ✓ | | ✓ |
| Номер контактного телефона (при наличии) бенефициарного собственника | ✓ | | ✓ |
| Принадлежность бенефициарного собственника – иностранца к публичным должностным лицам или связанным с ними лицам (их супруги, близкие родственники, а также представители) | ✓ | | ✓ |
| 6. Сведения об источниках финансирования совершаемых операций |
| Источники доходов физического лица, финансирования совершаемых операций (заработная плата, дивиденды, доход от предпринимательской деятельности, иное) | ✓ | | ✓✓ |
| Счета в других банках/финансовых организациях (при наличии) (наименование банка/финансовой организации, в которой имеется счет) | ✓ | | ✓ |
| Характеристика финансового состояния (недвижимое имущество, ценности, доля в капитале/процент акций юридического лица) | | | ✓ |
| 7. Результаты мониторинга операций и служебная информация |
| Отметка о нахождении клиента, его бенефициарного собственника в перечне лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма | ✓ | ✓ | ✓ |
| Отметка о нахождении клиента, его бенефициарного собственника в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения | ✓ | ✓ | ✓ |
| Услуги, используемые физическим лицом в организации (заключенные договоры) | ✓ | | ✓ |
| Результаты последнего мониторинга операций, в том числе мер по проверке достоверности источника финансирования совершаемых операций | ✓ | | ✓ |
| Уровень риска | ✓ | ✓ | ✓ |
| Дата получения (обновления) сведений о клиенте | ✓ | ✓ | ✓ |
Примечание:
✓ – необходимость фиксирования соответствующих сведений;
✓✓ – необходимость фиксирования соответствующих сведений и проверки их достоверности.
Требования к содержанию досье клиента:
1. Перечень документов, удостоверяющих личность, на основании которых совершаются гражданско-правовые сделки для граждан Республики Казахстан, иностранцев и лиц без гражданства определяется в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О документах, удостоверяющих личность».
2. Проверка достоверности представленных сведений осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий соответствующих документов, представленных клиентом (его представителем), сверки с данными из доступных источников (базами данных), проверки сведений другими способами, включая выезд по адресу. В рамках проверки достоверности сведений, необходимых для идентификации личности, также проводится визуальное сличение фотографии, размещенной на документе, удостоверяющем личность, с клиентом (представителем клиента).
3. Сведения о миграционных карточках не требуются в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.
