продажи валюты на внутреннем валютном рынке в целях проведения денежно-кредитной политики, включая политику обменного курса, и сглаживания дисбаланса спроса и предложения на иностранную валюту на внутреннем валютном рынке;
осуществления конвертации тенге в иностранную валюту для оплаты импорта продукции (работ, услуг), включая содержание дипломатических и иных представительств за рубежом и командировочные расходы, а также для обслуживания государственного внешнего долга Национального банка Казахстана, за счет средств государственного бюджета и сметы (бюджета) Национального Банка Казахстана;
продажи иностранной валюты для приобретения другой иностранной валюты;
возврата основной суммы и вознаграждения (интереса) по кредитам, полученным Национальным Банком Казахстана, а также выплат комиссионных и других сопутствующих им расходов;
списания убыточных золотовалютных активов за счет сформированных провизий (резервов).
В статью 59 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 59. Ликвидность и сохранность внешних активов
Национальный Банк Казахстана обязан должным образом обеспечивать ликвидность и сохранность активов и необходимость сохранения покупательной силы внешних активов.
Национальный Банк Казахстана должен поддерживать внешние активы на уровне, необходимом для обеспечения стабильности национальной валюты и поддержания ее обменного курса.
В случае снижения в течение 12 месяцев уровня внешних активов более чем на 15 процентов, Национальный Банк Казахстана согласовывает с Правительством меры, необходимые для предотвращения или исправления такой ситуации.
В статью 60 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 60. Счет переоценки золотовалютных активов
Нереализованные доходы и потери Национального Банка Казахстана в течение финансового года, являющиеся следствием изменений в оценке активов или пассивов Национального Банка Казахстана, состоящих из золота или иностранной валюты, в результате изменения курса иностранной валюты или стоимости золота, регулируются переоценкой, производимой на первое число каждого месяца, с отнесением разницы на счет переоценки. Национальный Банк Казахстана имеет право использовать средства данных активов для компенсации потерь и возмещения убытков по операциям с драгоценными металлами и валютой, а также по операциям, связанным с ценными бумагами иностранных государств или международных финансовых организаций.
Глава XI
КОНТРОЛЬНЫЕ И НАДЗОРНЫЕ ФУНКЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО
БАНКА КАЗАХСТАНА
В статью 61 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 61. Принципы осуществления Национальным Банком Казахстана регулирования и надзора
Национальный Банк Казахстана является органом регулирования и надзора за деятельностью банков.
Национальный Банк Казахстана способствует созданию общих условий для функционирования сети банков и внедрению принципов добросовестной банковской конкуренции.
Его регулирующие функции направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Республики Казахстан, защиту интересов банковских кредиторов, вкладчиков и клиентов.
Национальный Банк Казахстана не вмешивается в оперативную деятельность банков.
Для подготовки банковской и финансовой статистики, анализа экономической ситуации Национальный Банк Казахстана вправе получать необходимую информацию от банков, их ассоциаций и регулирующих органов, министерств и ведомств республики.
В статью 62 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 07.12.96 г. № 50-1; от 11.07.97 г. № 154-1; от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); от 09.07.03 г. № 482-II (см. стар. ред.)
Статья 62. Основные полномочия Национального Банка Казахстана в осуществлении регулирования и надзора
Национальный Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за банками.
В этих целях Национальный Банк Казахстана полномочен:
- принимать нормативные правовые акты, обязательные для исполнения банками и их клиентами;
- устанавливать лицензионные процедуры и нормативы для банков;
- проверять деятельность банков и их филиалов, в том числе путем проверок на месте или приглашением аудиторской организации, получать от них такую информацию, которую он сочтет необходимой для правильного осуществления своих контрольных и надзорных функций, и требовать разъяснения по полученной информации;
- принимать решения о применении к банкам, их крупным участникам и банковским холдингам принудительных мер и санкций, предусмотренных действующим банковским законодательством, а также по согласованию с Правительством Республики Казахстан принимать решения об изменении правового режима имущества банков, имеющих отрицательный размер капитала, включая определение порядка принудительного выкупа акций банков и их обязательной последующей незамедлительной реализации инвесторам;
- в случаях, установленных банковским законодательством, назначить временную администрацию (временного администратора) банка;
- устанавливать случаи обязательного коллективного страхования депозитов и механизм его реализации. См. Правила обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) физических лиц в банках второго уровня Республики Казахстан утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 ноября 1999г. № 340
- требовать представления учредительных документов прямыми или косвенными участниками банков в целях выявления крупных участников и банковских холдингов, финансовой отчетности и иной информации аффилиированными с банками лицами в случаях, предусмотренных законодательными актами;
- получать от государственных органов, организаций и граждан сведения, необходимые для осуществления своих контрольных и надзорных функций, в случаях, предусмотренных законодательными актами.
Национальный Банк Казахстана является единственным органом, имеющим право осуществлять проверку всей финансово-хозяйственной деятельности банков Республики Казахстан и их филиалов.
В случае, если аффилиированные лица банков подлежат регулированию и надзору со стороны других уполномоченных государственных органов в соответствии с законодательством Республики Казахстан, Национальный Банк Казахстана и уполномоченные государственные органы должны заключить соглашение об их регулировании и надзоре, в том числе в части обмена информацией между ними.
Национальный Банк Казахстана сотрудничает с центральными банками и надзорными органами других государств и вправе обмениваться информацией, необходимой для осуществления ими контрольных функций.
В целях осуществления надзора за функционированием платежных систем Национальный Банк Казахстана полномочен:
1) принимать нормативные правовые акты, регулирующие функционирование платежных систем;
2) осуществлять мониторинг функционирования платежных систем;
3) проверять организацию и функционирование платежных систем и получать информацию от участников и операторов платежных систем.
Закон дополнен статьей 62-1 в соответствии с Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1; в статью внесены изменения в соответствии с Законом РК от 18.12.2000 г. № 128-II (см. стар. ред.)
Статья 62-1. Осуществление функции и полномочий по регулированию и надзору за страховой деятельностью
1. Национальный Банк Казахстана в соответствии с полномочиями, возложенными на него Президентом Республики Казахстан, осуществляет государственное регулирование и надзор за страховой деятельностью.
См.: Постановление Правления Национального Банка РК от 28 июня 2001 года № 263 Об утверждении Правил консолидированного надзора за страховыми (перестраховочными) организациями.
2. Задачи и цели деятельности Национального Банка Казахстана как уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору за страховой деятельностью определяются настоящим Законом и другими законодательными актами Республики Казахстан.
3. Национальный Банк Казахстана как уполномоченный государственный орган по регулированию и надзору за страховой деятельностью:
1) принимает меры по обеспечению функционирования страхового рынка Республики Казахстан, защиту прав и законных интересов страхователей и других лиц, определяет и реализует меры по государственному регулированию деятельности страховых и перестраховочных организаций, страховых брокеров;
2) принимает в пределах своей компетенции нормативные правовые акты по вопросам страховой деятельности и надзора за ней, обязательные для исполнения всеми субъектами страхового рынка;
3) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера, включая минимальные размеры уставного и собственного капитала;
4) лицензирует деятельность страховых и перестраховочных организаций, страховых брокеров, актуариев и аудиторов на страховом рынке;
5) дает разрешение на открытие страховых и перестраховочных организаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, согласие на открытие филиалов и представительств страховых и перестраховочных организаций как на территории республики, так и вне территории Республики Казахстан;
6) дает согласие либо отказывает в даче согласия на избрание (назначение) лиц на должности председателей и членов Правления, главных бухгалтеров страховых и перестраховочных организаций, руководителей и главных: бухгалтеров филиалов страховых и перестраховочных организаций;
7) производят проверку (инспектирование) организаций, осуществляющих страховую деятельность; см. инструкцию об инспектировании страховых и перестраховочных организаций утвержденную постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 сентября 1999 г. № 306
8) получает от субъектов страхового рынка информацию, необходимую для осуществления своих контрольных и надзорных функций;
9) устанавливает в соответствии с законодательством перечень, формы, сроки представления финансовой и иной отчетности страховыми и перестраховочными организациями, страховыми брокерами для обеспечения своих контрольных и надзорных функций;
10) для подготовки страховой статистики, экономического анализа состояния страхового рынка получает необходимую информацию от ассоциаций, союзов и объединений страховых и перестраховочных организаций, государственных органов;
11) принимает решение о приостановлении действия либо отзыве лицензий, выданных страховым и перестраховочным организациям, страховым брокерам при применении иных санкций к страховым и перестраховочным организациям, а также меры по прекращению их деятельности в судебном порядке по основаниям, предусмотренным законодательством;
12) представляет интересы Республики Казахстан в отношениях с центральными органами страхового надзора других государств, в международных и иных страховых организациях.
4. Иные функции и полномочия Национального Банка Казахстана как уполномоченного государственного органа по надзору за страховой деятельностью определяются законодательством о страховании и страховой деятельности.
В статью 63 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 63. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты
Пруденциальными нормативами являются экономические ограничения, устанавливаемые Национальным Банком Казахстана для банков в целях обеспечения финансовой устойчивости банков и защиты интересов их кредиторов, вкладчиков и клиентов.
Национальный Банк Казахстана устанавливает пруденциальные нормативы, в том числе на консолидированной основе для банковских групп.
Национальный Банк Казахстана определяет:
- методику расчетов и принципы применения пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов для банков;
- определяет порядок учета открытой валютной позиции для банков и контроля за этой позицией;
- определяет порядок формирования провизий и счетов переоценки банков для обеспечения безнадежных и сомнительных активов, валютных рисков и рисков по ставкам вознаграждения (интереса).
В статью 64 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 11.07.97 г. № 154-1; от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 64. Требования, предъявляемые к работникам банковского надзора Национального Банка Казахстана
Лицо, являющееся руководителем одного из структурных подразделений банковского надзора Национального Банка Казахстана либо претендующее на занятие такой должности, должно иметь опыт работы в банке или Национальном Банке Казахстана не менее трех лет.
Лицо признается не соответствующим занимаемой должности или должности, на занятие которой претендует, если оно:
- не имеет высшего образования;
- имеет непогашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость;
- в прошлом входило в состав органов управления банком, у которого за невыполнение требований законодательства были отозваны разрешение на открытие банка, и (или) лицензия на проведение банковских операций;
- отказывается представить или умышленно представило недостоверную декларацию о доходах в органы налоговой службы;
- состоит в близких родственных отношениях с лицом, которое является Председателем или членом Совета директоров банка или занимает должность Председателя Правления банка.
Глава XII
ОТЧЕТНОСТЬ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КАЗАХСТАНА
Статья 65. Финансовый год
Финансовый год Национального Банка Казахстана начинается 1 января и заканчивается 31 декабря по календарному исчислению.
Статья 66 изложена в редакции Указа Президента РК, имеющего силу закона, от 05.12.95 г. № 2672; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)
Статья 66. Отчетность
Национальный Банк Казахстана ежегодно представляет на утверждение Президенту Республики Казахстан годовой отчет.
Президент Республики Казахстан рассматривает годовой отчет Национального Банка Казахстана и принимает решение об его утверждении.
Национальный Банк Казахстана в согласованные сроки представляет Министерству финансов Республики Казахстан для формирования сводного финансового баланса Республики Казахстан годовой баланс и отчет о результатах финансово-хозяйственной деятельности Национального Банка Казахстана.
В статью 67 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 05.12.95 г. № 2672; внесены изменения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)
Статья 67. Годовой отчет
Годовой отчет Национального Банка Казахстана включает:
- доклад о состоянии денежного обращения, кредита, финансов банковской системы, валютной политики;
- отчет о деятельности Национального Банка Казахстана в истекшем году;
- годовой баланс, отчет о результатах финансово-хозяйственной деятельности Национального Банка Казахстана, распределение прибыли.
Структура годового баланса и отчета о результатах финансово-хозяйственной деятельности Национального Банка Казахстана устанавливается Правлением Национального Банка Казахстана.
В статью 68 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 05.12.95 г. № 2672
Статья 68. Проверка деятельности Национального Банка Казахстана
Деятельность Национального Банка Казахстана ежегодно проверяется независимой аудиторской организацией, назначаемой Правлением Национального Банка Казахстана.
Любая полученная при проверке информация считается конфиденциальной и аудиторская организация несет ответственность за ее передачу третьим лицам.
Проверка финансово-хозяйственной деятельности Национального Банка Казахстана и его подразделений любыми государственными органами осуществляется только с согласия или по поручению Президента Республики Казахстан.
Глава XIII
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
В статью 69 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 05.12.95 г. № 2672
Статья 69. Ликвидация Национального Банка Казахстана
Национальный Банк Казахстана может быть ликвидирован путем принятия соответствующего Закона Республики Казахстан. В случае ликвидации Национального Банка Казахстана его имущество передается правопреемнику, указанному в соответствующем Законе.
Статья 70. Полномочия по получению информации
В целях обеспечения качественного и своевременного выполнения возложенных на Национальный Банк Казахстана функций банковского надзора и контроля, реализация требований настоящего Закона, Национальный Банк Казахстана вправе получать необходимую информацию от любого физического и юридического лица на территории Республики Казахстан, имеющего счет в банке, при этом полученные сведения не подлежат разглашению.
Глава XIII дополнена статьей 70-1 в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1. Статья изложена в редакции Закона РК от 03.05.01 г. № 182-II (см. стар. ред.)
Статья 70-1. Возмездность услуг, оказываемых Национальным Банком Казахстана
Национальный Банк Казахстана вправе производить на платной основе банковские операции и другие услуги. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным Банком Казахстана самостоятельно.
Национальный Банк Казахстана не взимает платы за банковские и иные услуги, оказываемые Правительству и Министерству финансов Республики Казахстан, за исключением услуг по управлению Национальным фондом Республики Казахстан.
Статья 71 изложена в редакции Указа Президента РК, имеющего силу закона, от 05.12.95 г. № 2672
Статья 71. Сроки претензионной и исковой давности
На требования Национального Банка Казахстана к заемщикам по ненадлежащему исполнению кредитных договоров сроки претензионной и исковой давности не распространяются.
В статью 72 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 05.12.95 г. № 2672; Законами РК от 11.07.97 г. № 154-1; от 08.12.97 г. № 200-1; от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 72. Ответственность Национального Банка Казахстана и порядок разрешения споров
Национальный Банк Казахстана несет ответственность за неисполнение своих обязательств в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Все споры, возникающие между Национальным Банком Казахстана, банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций и их учредителями (участникам), юридическими и физическими лицами по исполнению настоящего Закона разрешаются в судебном порядке в соответствии с законодательством Республики Казахстан и международными договорами, участником которых является Республика Казахстан.
За нанесение вреда физическим и юридическим лицам незаконным действием или бездействием, связанным с его контрольными и надзорными функциями, Национальный Банк и его должностные лица несут ответственность, предусмотренную законодательными актами Республики Казахстан.
В статью 73 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 73. Конфликт интересов
К работникам Национального Банка Казахстана, являющимся государственными служащими, применяются все ограничения, связанные с пребыванием на государственной службе, установленные законодательством Республики Казахстан о государственной службе.
Работники Национального Банка Казахстана имеют право брать кредит в банках только с письменного разрешения Председателя Национального Банка Казахстана.
В случае несоблюдения требований настоящей статьи работники Национального Банка Казахстана несут ответственность, установленную действующим законодательством.
В статью 74 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 74. Вступление в действие настоящего Закона
Настоящий Закон вводится в действие со дня опубликования.
| Президент Республики Казахстан | Н. Назарбаев |
