Приняты изменения в Закон о деятельности банков
(Республика Молдова)
Закон Республики Молдова от 11 ноября 2021 года № 178 «О внесении изменений в некоторые нормативные акты»
Закон о деятельности банков дополнен статьями следующего содержания:
«Статья 144.1. Особенности ответственности за ущерб, причиненный незаконным административным актом Национального банка Молдовы, изданным во исполнение настоящего закона, или непринятием им в установленный законом срок решения по заявлению о применении настоящего закона
(1) Возмещение ущерба, причиненного незаконным административным актом Национального банка Молдовы, изданным во исполнение настоящего закона, или непринятием им в установленный законом срок решения по заявлению о применении настоящего закона, может быть запрошено путем подачи соответствующего заявления в Национальный банк Молдовы:
а) одновременно с предварительным заявлением; или
b) в течение 30 дней со дня, когда решение судебной инстанции, которым незаконный административный акт был отменен или заявление было удовлетворено, стало окончательным, или, если административный акт был отменен Национальным банком Молдовы, - в течение 30 дней со дня, когда решение об отмене незаконного административного акта стало неоспоримым.
(2) Национальный банк Молдовы принимает решение по заявлению, предусмотренному в части (1), в течение 30 дней с даты подачи заявления в Национальный банк Молдовы.
(3) Иски о возмещении ущерба, причиненного незаконным административным актом Национального банка Молдовы, изданным во исполнение настоящего закона, или непринятием им в установленный законом срок решения по заявлению о применении настоящего закона, подаются в судебную инстанцию с соблюдением в обязательном порядке процедур, предусмотренных частями (1) и (2).
(4) Обязательство по возмещению причиненного ущерба не возникает в части, в которой потерпевшая сторона умышленно или по неосторожности не устранила ущерб законным путем.
(5) До тех пор, пока не будет доказано обратное, предполагается, что акты Национального банка Молдовы, изданные во исполнение настоящего закона, преследуют общественный интерес обеспечения стабильности и жизнеспособности банковской системы.
(6) Размер имущественного ущерба, причиненного акционерам банка, в отношении которых действуют положения частей (2) и (4) статьи 45, части (4) статьи 46, частей (2), (3), (4) и (6) статьи 52, статьи 52.1, незаконным административным актом Национального банка Молдовы, изданным во исполнение положений этих статей, определяется на основании независимой и объективной оценки, назначенной судебной инстанцией, в которой рассматривается дело о возмещении ущерба. Оценка будет проводиться признанным на международном уровне аудиторским обществом, которое соответствует критериям, установленным нормативными актами Национального банка Молдовы, изданными на основании статьи 88 и части (7) настоящей статьи.
(7) Для целей части (6) настоящей статьи и части (5) статьи 144.2 критерии, которым должно соответствовать аудиторское общество для того, чтобы квалифицировать его в качестве признанного на международном уровне аудиторского общества, устанавливаются нормативными актами Национального банка Молдовы.
Статья 144.2. Особенности определения размера ущерба, причиненного лицу, имевшему статус акционера банка, незаконными действиями Национального банка Молдовы по отзыву лицензии банка и инициированию процесса принудительной ликвидации банка
(1) Лицо, имевшее статус акционера банка на день принятия незаконного административного акта Национального банка Молдовы об отзыве лицензии и инициировании процесса принудительной ликвидации банка (далее - бывший акционер), может требовать возмещения ущерба, причиненного этим актом, в соответствии с применимыми положениями законодательства, учитывая особенности, предусмотренные частями (1)-(5) статьи 144.1, а также настоящей статьей.
(2) Размер компенсации за упущенную прибыль определяется в размере дохода, который фактически должен был получить бывший акционер, при условии, что административный акт Национального банка Молдовы был единственным и достаточным основанием, лишившим бывшего акционера возможности его получения. Зачет упущенной прибыли производится только в том случае, если она не была учтена при определении цены акций банка (далее - цена акций банка).
(3) Фактический ущерб определяется по цене акций банка на день принятия административного акта Национального банка Молдовы об отзыве банковской лицензии и инициировании процесса принудительной ликвидации банка (далее - дата определения).
(4) Цена акций, предусмотренная в части (3), представляет собой цену, которую потенциальный покупатель, располагающий всей существенной информацией, заплатил бы на дату определения, принимая во внимание перспективы банка и учитывая реальное финансовое положение банка (включая регулируемый капитал, ликвидность и качество активов), бизнес-модель и структуру банка, а также рыночные обстоятельства (включая доступ к ликвидности и стоимость финансирования) и макроэкономическую ситуацию.
(5) Цена акций определяется согласно оценке ситуации по финансовым операциям банка, проводимой признанным на международном уровне аудиторским обществом, соответствующей критериям, установленным нормативными актами Национального банка Молдовы, изданными на основании статьи 88 и части (7) статьи 144.1. Такая оценка назначается судебной инстанцией, в которой рассматривается дело о возмещении ущерба.
(6) Цена акций определяется на основе пруденциальной и реалистичной оценки согласно стандартам и методам оценки, принятым на международном уровне, с учетом особенностей деятельности банка, включая регулируемые требования к капиталу, которые необходимо соблюдать для продолжения банковской деятельности.
(7) В процессе оценки финансово-экономических показателей банка на дату определения следует учитывать информацию, известную на дату осуществления оценки, в том числе информацию, полученную после принятия Национальным банком Молдовы решения об отзыве лицензии у банка и инициировании процедуры принудительной ликвидации банка. Для оценки финансово-экономических показателей банка на дату определения аудиторское общество использует международные стандарты финансовой отчетности, применимые к банкам.
(8) В случае, когда согласно отчету аудита на дату определения обязательства банка превышают его активы, считается, что банк не может работать на постоянной основе и что эти акции не представляют ценности для потенциального покупателя. Если согласно отчету аудита активы банка превышают его обязательства, этот факт не является в обязательном порядке достаточным показателем наличия имущественного ущерба.
(9) В случае, если законодательством предусмотрено применение менее пруденциальных требований в течение ограниченного периода времени, для стабилизации положения банка соблюдение банком этих требований и неприменение санкций Национальным банком Молдовы не является достаточным свидетельством положительного значения цены акций.
(10) В процессе оценки, предусмотренной частью (5), учитываются следующие гипотезы:
a) на дату определения банк должен немедленно возместить любую полученную им внеочередную государственную финансовую поддержку, а также любую чрезвычайную ликвидность, предоставленную Национальным банком Молдовы банку, а финансовое положение банка должно быть оценено с учетом финансовых потерь, которые банк мог бы понести после этого возмещения;
b) после даты определения никакая помощь в виде ликвидности или внеочередной государственной финансовой поддержки не может быть предоставлена органами публичной власти. В случае, если такие помощь или поддержка были предоставлены, оценка перспектив и финансовых показателей банка должна основываться на гипотезе, что такая поддержка не была предоставлена.
(11) Любые платежи, полученные бывшим акционером в процессе ликвидации банка, вычитаются из расчета ущерба.
(12) Возмещение ущерба осуществляется исключительно в виде денежных средств. Возмещение ущерба в натуре не допускается.».
Также изменения и дополнения вносятся в:
Уголовный кодекс Республики Молдова;
Уголовно-процессуальный кодекс Республики Молдова;
Гражданский процессуальный кодекс Республики Молдова;
Административный кодекс Республики Молдова;
Закон о Национальном банке Молдовы;
Закон об оздоровлении банков и банковской резолюции.
Закон вступает в силу по истечении 10 дней со дня опубликования.
