Субъекты финансового мониторинга обязаны сообщать в уполномоченный орган и орган контроля и надзора о фактах невозможности соблюдения и реализации правил внутреннего контроля своими филиалами, представительствами, дочерними организациями, расположенными за пределами Республики Казахстан, ввиду противоречия законодательству государства их места нахождения.
Абзацы четырнадцатый - семнадцатый подпункта 14) пункта 29 введены в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования
3-2. Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по видам субъектов финансового мониторинга устанавливаются совместными нормативными правовыми актами уполномоченного органа и соответствующих государственных органов.»;
пункты 4 и 5 изложить в следующей редакции:
«4. Документы и сведения, полученные по результатам надлежащей проверки клиента, включая досье клиента и переписку с ним, подлежат хранению субъектами финансового мониторинга не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом.
Документы и сведения об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, и подозрительных операциях, а также результаты изучения всех сложных, необычно крупных и других необычных операций подлежат хранению субъектами финансового мониторинга не менее пяти лет после совершения операции.
5. Субъекты финансового мониторинга и их работники не вправе извещать клиентов и иных лиц о предоставлении в уполномоченный орган сведений и информации о таких клиентах и о совершаемых ими операциях в соответствии с настоящим Законом.»;
Абзацы девятнадцатый и двадцатый подпункта 14) пункта 29 введены в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования
дополнить пунктом 8 следующего содержания:
«8. Требования к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников утверждаются уполномоченным органом по согласованию с соответствующими государственными органами.»;
15) в статье 12:
Абзацы второй и третий подпункта 15) пункта 29 введены в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования
пункт 1 дополнить частью второй следующего содержания:
«Субъектам финансового мониторинга, предусмотренным подпунктом 12) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, доводится уполномоченным органом.»;
пункт 3 изложить в следующей редакции:
«3. Перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, обновляется в соответствии с информацией, предоставляемой в уполномоченный орган государственным органом, осуществляющим в пределах своей компетенции статистическую деятельность в области правовой статистики и специальных учетов, а также другими компетентными государственными органами.»;
в подпункте б) пункта 4 слова «специальных государственных и правоохранительных органов» заменить словами «правоохранительных и специальных государственных органов»;
пункт 6 исключить;
16) в статье 13:
заголовок и пункт 1 изложить в следующей редакции:
«Статья 13. Отказ от проведения и приостановление операций с деньгами и (или) иным имуществом
1. Субъекты финансового мониторинга обязаны отказать физическому или юридическому лицу в установлении деловых отношений, а также отказать в проведении операции с деньгами и (или) иным имуществом в случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1), 2) и 4) пункта 3 статьи 5 настоящего Закона.
Абзац пятый подпункта 16) пункта 29 введен в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования
Субъекты финансового мониторинга вправе прекратить деловые отношения с клиентом в случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктом 6) пункта 3 статьи 5 настоящего Закона, а также в случае возникновения в процессе изучения операций, совершаемых клиентом, подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»;
дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
«1-1. Субъекты финансового мониторинга не позднее одного рабочего дня с даты получения информации о том, что уполномоченный орган включил организацию или физическое лицо в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, предусмотренный пунктом 1 статьи 12 настоящего Закона, обязаны:
приостановить расходные операции по банковским счетам такой организации или физического лица, а также по банковским счетам клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо;
приостанавливать исполнение указаний по платежу или переводу денег без использования банковского счета такого физического лица, а также указаний клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо;
блокировать ценные бумаги в системе реестров держателей ценных бумаг и системе учета номинального держания на лицевых счетах такой организации или физического лица, а также на лицевых счетах клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо;
отказывать в проведении иных операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых такой организацией или физическим лицом, либо в их пользу, а равно клиентом, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо, либо в его пользу.
Расходные операции по банковским счетам, регистрация сделок с ценными бумагами в системе реестров держателей ценных бумаг и системе учета номинального держания по лицевым счетам, а также иные операции с деньгами и (или) иным имуществом организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, предусмотренный пунктом 1 статьи 12 настоящего Закона, могут осуществляться субъектами финансового мониторинга на основании решения суда, инкассовых распоряжений налоговых и (или) таможенных органов, постановлений налоговых и (или) таможенных органов об обращении взыскания на ограниченное в распоряжении имущество, а также после исключения организации или физического лица из вышеуказанного перечня в порядке, предусмотренном настоящим Законом.»;.
пункты 2 и 3 изложить в следующей редакции:
«2. Субъекты финансового мониторинга в целях предупреждения и пресечения фактов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма обязаны при признании операции в качестве подозрительной незамедлительно сообщить в уполномоченный орган о такой операции до ее проведения.
В целях осуществления уполномоченным органом финансового мониторинга сообщения о подозрительных операциях, которые не могут быть приостановлены, предоставляются субъектами финансового мониторинга в уполномоченный орган не позднее трех часов после их совершения либо в течение двадцати четырех часов с момента выявления таких операций.
Сообщение об операции, признанной подозрительной после ее совершения, предоставляется субъектом финансового мониторинга в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем признания такой операции подозрительной.
Субъекты финансового мониторинга предоставляют в уполномоченный орган сообщения о фактах отказа физическому или юридическому лицу в установлении деловых отношений, прекращения деловых отношений с клиентом, отказа в проведении операции с деньгами и (или) иным имуществом по основаниям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, а также о фактах приостановления операций в случаях, предусмотренных пунктом 1-1 настоящей статьи, не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия субъектом финансового мониторинга соответствующего решения (совершения действия).
3. Уполномоченный орган, получив сообщение, предусмотренное частью первой пункта 2 настоящей статьи, в течение двадцати четырех часов с момента его получения принимает решение о приостановлении проведения подозрительной операции на срок до трех рабочих дней в случае, если сообщение о подозрительной операции, представленное субъектом финансового мониторинга, по результатам анализа, проведенного уполномоченным органом, признано обоснованным.
Уполномоченный орган, получив сообщение о подозрительной операции, предусмотренное подпунктом 1) пункта 2 статьи 18 настоящего Закона, вправе приостановить такую операцию в случае, если она на момент получения информации еще не совершена.
Решение о приостановлении подозрительной операции либо об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции принимается уполномоченным органом и доводится до субъекта финансового мониторинга и государственного органа, предоставивших сообщение о подозрительной операции, электронным способом или на бумажном носителе.»;
в пункте 5:
в частях первой и второй слова «специальные государственные и правоохранительные органы» заменить словами «правоохранительные и специальные государственные органы»;
в части третьей слова «специальных государственных и правоохранительных органов» заменить словами «правоохранительных и специальных государственных органов»;
дополнить пунктами 5-1 и 5-2 следующего содержания:
«5-1. В случае получения от правоохранительных и специальных государственных органов решения о необходимости приостановления подозрительной операции, переданной в соответствии с пунктом 5 настоящей статьи, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование терроризма уполномоченным органом выносится решение о приостановлении расходных операций по банковским счетам лиц, являющихся участниками такой операции, на срок до пятнадцати календарных дней.
Решение о приостановлении расходных операций по банковским счетам лиц, являющихся участниками операции, по которым имеются основания полагать, что они направлены на финансирование терроризма, принимается уполномоченным органом и доводится до субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктом 1) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона.
Уполномоченный орган информирует о приостановлении расходных операций по банковским счетам Генеральную прокуратуру Республики Казахстан, правоохранительные и специальные государственные органы, предоставившие данное решение.
5-2. После истечения срока приостановления подозрительной операции по решению уполномоченного органа операция должна быть проведена при отсутствии иных оснований, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, препятствующих проведению такой операции.»;
в пункте 6:
слова «выполнения операции с деньгами и (или) иным имуществом, а также приостановление подозрительной операции» заменить словами «проведения, а также приостановление операций с деньгами и (или) иным имуществом»;
дополнить частью второй следующего содержания:
«Приостановление операций с деньгами и (или) иным имуществом не является основанием для возникновения гражданско-правовой или иной ответственности уполномоченного органа за ущерб, в том числе упущенную выгоду, возникший вследствие такого приостановления.»;
Подпункт 17) пункта 29 введен в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования
17) статью 14 изложить в следующей редакции:
«Статья 14. Контроль за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Контроль за исполнением субъектами финансового мониторинга законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, надлежащей проверки клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников, приостановления и отказа от проведения операций, подлежащих финансовому мониторингу, защиты документов, полученных в процессе своей деятельности, а также за организацией и исполнением внутреннего контроля осуществляется соответствующими государственными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, которые установлены законодательством Республики Казахстан.»;
18) в подпунктах 1) - 5) статьи 15 слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
19) в статье 16:
по всему тексту слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
в подпункте 4-1) слова «специальных государственных и правоохранительных органов» заменить словами «правоохранительных и специальных государственных органов»;
в подпункте 5) слова «специальные государственные и правоохранительные органы» заменить словами «правоохранительные и специальные государственные органы»;
в подпункты 8) и 9) внесены изменения на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;
подпункты 12) и 13) изложить в следующей редакции:
«12) участвует в установленном порядке в деятельности международных организаций, объединений и иных рабочих групп в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
13) по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан определяет перечень оффшорных зон для целей настоящего Закона;»;
20) в статье 17:
в пункте 1:
в подпункте 3) слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
подпункт 4) изложить в следующей редакции:
«4) по запросу или самостоятельно обмениваться информацией с компетентным органом иностранного государства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;»;
в подпункте 6) слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
дополнить подпунктом 7) следующего содержания:
«7) совместно с правоохранительными и специальными государственными органами определять порядок взаимодействия по обмену и передаче сведений и информации, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.»;
в подпункте 1) пункта 2 слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
21) в статье 18:
в пункте 1:
в абзаце первом, подпунктах 1) и 2) слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
в пункте 3:
в части первой слова «специальными государственными и правоохранительными органами» заменить словами «правоохранительными и специальными государственными органами»;
в части второй:
слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
слова «Специальные государственные и правоохранительные органы» заменить словами «Правоохранительные и специальные государственные органы»;
дополнить частями третьей и четвертой следующего содержания:
«Исполнение запросов правоохранительных и специальных государственных органов осуществляется уполномоченным органом в пределах, имеющихся в республиканской базе данных в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, а также в пределах полученных сведений и информации от компетентных органов иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Абзац одиннадцатый подпункта 21) пункта 29 введен в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования
Сведения и информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, уполномоченному органу в сфере внешней разведки, предоставляются в порядке, определяемым совместным нормативным правовым актом уполномоченного органа в сфере внешней разведки, Генеральной прокуратуры Республики Казахстан и уполномоченного органа.»;
дополнить пунктом 5-1 следующего содержания:
«5-1. Сведения и информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, а также о клиентах субъектов финансового мониторинга в порядке, не предусмотренном настоящим Законом, уполномоченным органом не представляются.»;
в пункте 6:
перед словами «культурных ценностей» дополнить словом «задекларированных»;
слова «подлежащих финансовому мониторингу,» исключить;
22) в статье 19:
в заголовке, пунктах 1 и 2 слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
в пункте 3:
слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
дополнить частью четвертой следующего содержания:
«Уполномоченный орган вправе заключать соглашения с компетентными органами иностранных государств по вопросам сотрудничества в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с установленным законодательством Республики Казахстан порядке.»;
в подпункте 1) части первой и части третьей пункта 4 слово «незаконным» заменить словом «преступным»;
23) в заголовке и пункте 1 статьи 20 слово «незаконным» заменить словом «преступным».
30. В Закон Республики Казахстан от 6 января 2011 года «О государственном контроле и надзоре в Республике Казахстан» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2011 г., № 1, ст. 1; № 2, ст. 26; № 11, ст. 102; № 15, ст. 120; 2012 г., № 1, ст. 5; № 2, ст. 9, 14; № 3, ст. 21, 25, 27; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 11, ст. 80; № 13, ст. 91; № 14, ст. 92, 95; № 15, ст. 97; № 20, ст. 121; № 23-24, ст. 125; 2013 г., № 2, ст. 11; № 10-11, ст. 56; № 14, ст. 72; № 16, ст. 83; № 21-22, ст. 115; № 23-24, ст. 116; 2014 г., № 4-5, ст. 24):
в подпункте 56) пункта 1 приложения к указанному Закону слово «незаконным» заменить словом «преступным».
31. В Закон Республики Казахстан от 6 января 2012 года «О национальной безопасности Республики Казахстан» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2012 г., № 1, ст. 3; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 14, ст. 94; 2013 г., № 14, ст. 75; 2014 г., № 1, ст. 4):
в подпункте 14) пункта 1 статьи 15 слово «незаконным» заменить словом «преступным».
Пункт 32 введен в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования
32. В Закон Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2012 г., № 20, ст. 120; 2014 г., № 4-5, ст. 24):
1) пункт 2 статьи 7 дополнить подпунктом 5-1) следующего содержания:
«5-1) сообщать уполномоченному органу по финансовому мониторингу сведения в соответствии с Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;»;
2) статью 27 дополнить подпунктом 6-1) следующего содержания:
«6-1) осуществляет контроль за соблюдением микрофинансовыми организациями требований, предусмотренных законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;».
33. В Закон Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2013 г., № 10-11, ст. 55; № 21-22, ст. 115; 2014 г., № 1, ст. 1; № 6, ст. 28):
в подпункте 3) части первой пункта 8 статьи 55, подпункте 7) пункта 4 статьи 57 и подпункте 10) пункта 8 статьи 58 слово «незаконным» заменить словом «преступным».
Статья 2.
1. Настоящий Закон вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением подпунктов 2) и 5) пункта 5, подпункта 5) пункта 13, пунктов 23 и 26, абзацев четвертого и шестого подпункта 3), подпунктов 6) и 7), абзацев второго - двадцать пятого, тридцать третьего - сорокового подпункта 8), подпунктов 10) и 13), абзацев третьего - десятого, четырнадцатого - семнадцатого, девятнадцатого и двадцатого подпункта 14), абзацев второго и третьего подпункта 15), абзаца пятого подпункта 16), подпункта 17), абзаца одиннадцатого подпункта 21) пункта 29 и пункта 32 статьи 1, которые вводятся в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования.
2. Абзацы второй и четвертый подпункта 3) пункта 13 статьи 1 настоящего Закона вводятся в действие с 1 июля 2014 года.
3. Абзац третий подпункта 3) пункта 13 статьи 1 настоящего Закона вводится в действие с 1 января 2015 года.
Президент
Республики Казахстан
Н. НАЗАРБАЕВ
Астана, Акорда, 10 июня 2014 года
№ 206-V ЗРК
