5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей в соответствии с законодательством Туркменистана;
6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
7) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
8) открывать счета в кредитных учреждениях Туркменистана и иностранных государств;
9) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
10) осуществлять иные банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
Центральный банк Туркменистана вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Туркменистана.
2. Центральный банк Туркменистана не вправе:
1) предоставлять финансовую помощь в виде непосредственного займа, невозвратной ссуды, условного обязательства или в любой иной форме, за исключением случая, предусмотренного частью шестой статьи 19 настоящего Закона;
2) участвовать в капиталах кредитных учреждений, иных коммерческих и некоммерческих организаций, если иное не установлено законодательством Туркменистана;
3) заниматься коммерческой деятельностью;
4) приобретать реальные права на владение недвижимой собственностью или долями в ней, за исключением тех случаев, когда это необходимо для обеспечения деятельности Центрального банка Туркменистана, а также обучения, отдыха, социальной поддержки работников Центрального банка Туркменистана.
Глава 7. Внешнеэкономические отношения. Валютные операции
Статья 37. Внешнеэкономические отношения
1. Центральный банк Туркменистана представляет интересы Туркменистана во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, международными банками и иными международными финансовыми организациями и развивает сотрудничество с ними.
2. Центральный банк Туркменистана в случаях, предусмотренных законодательством Туркменистана и международными договорами Туркменистана, по поручению Кабинета Министров Туркменистана:
1) участвует от имени Туркменистана в межгосударственных встречах, межправительственных совещаниях, советах и представляет его интересы в области денежно-кредитной политики;
2) в качестве представителя Туркменистана за счет источников средств, определенных законодательством Туркменистана, берет на себя обязательства и осуществляет операции, связанные с участием Туркменистана в работе международных организаций.
Статья 38. Валютное регулирование и валютный контроль
Центральный банк Туркменистана является органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эти функции в соответствии с законодательством Туркменистана.
Статья 39. Международные резервы Туркменистана
1. Центральный банк Туркменистана осуществляет управление международными резервами Туркменистана и обеспечивает их содержание и обслуживание.
2. Центральный банк Туркменистана осуществляет меры по поддержанию международных резервов Туркменистана на уровне, обеспечивающем проведение эффективной государственной денежно-кредитной и валютной политики и своевременных расчетов государства по международным операциям.
3. В случаях снижения уровня международных резервов Туркменистана или угрозы их понижения до уровня, лишающего Туркменистан возможности проведения эффективной государственной денежно-кредитной и валютной политики, а также своевременного расчета страны по международным операциям Центральный банк Туркменистана представляет Президенту Туркменистана информацию о состоянии международных резервов Туркменистана с указанием причин, которые привели или могут привести к их снижению, а также предложения по их устранению.
4. Центральный банк Туркменистана представляет Президенту Туркменистана предложения по структуре и размещению международных резервов Туркменистана.
Статья 40. Операции по управлению международными резервами
Центральный банк Туркменистана в целях управления международными резервами (золотовалютными активами) Туркменистана, включая резервный золотой запас государства, вправе осуществлять следующие операции:
1) покупать, продавать или осуществлять иные операции с:
а) свободно конвертируемой иностранной валютой;
б) ценными бумагами, выпущенными и гарантированными Кабинетом Министров Туркменистана в иностранной валюте, правительствами, центральными (национальными) банками иностранных государств или международными финансовыми организациями;
в) золотом (монетарным золотом);
г) ценными бумагами, выпущенными эмитентами, имеющими кредитный рейтинг, минимальный уровень которого определяется Правлением Центрального банка Туркменистана;
2) открывать счета в центральных (национальных) банках, первоклассных и других банках и финансовых институтах иностранных государств, а также в международных финансовых организациях;
3) открывать и вести счета, действовать в качестве представителя или корреспондента центрального (национального) банка, других банков и финансовых институтов иностранного государства, имеющих соответствующее право по законодательству государств, в которых они зарегистрированы, правительств иностранных государств и их агентов, а также международных финансовых организаций;
4) в порядке, установленном законодательством Туркменистана, ввозить в Туркменистан драгоценные металлы и иные валютные ценности, а также вывозить их за рубеж для размещения на своих счетах в иностранных банках и специализированных финансовых организациях;
5) осуществлять операции с долговыми обязательствами, выпущенными эмитентами, имеющими кредитный рейтинг, минимальный уровень которого определяется Правлением Центрального банка Туркменистана;
6) осуществлять операции с производными финансовыми инструментами с контрпартнерами, кредитные рейтинги которых не ниже минимального уровня кредитного рейтинга, определенного Правлением Центрального банка Туркменистана;
7) осуществлять иные операции по решению Правления Центрального банка Туркменистана.
Глава 8. Взаимоотношения Центрального банка Туркменистана с государством
Статья 41. Взаимоотношения Центрального банка Туркменистана с органами государственной власти
1. Центральный банк Туркменистана, реализуя возложенные на него функции, участвует в разработке экономической политики государства.
2. Председатель Центрального банка Туркменистана вправе участвовать в заседаниях Кабинета Министров Туркменистана, принимать участие в сессиях Меджлиса Туркменистана при рассмотрении проектов законодательных актов Туркменистана, касающихся вопросов экономической, денежно-кредитной, финансовой и банковской политики.
3. Центральный банк Туркменистана вправе предоставлять кредиты Кабинету Министров Туркменистана в лице Министерства финансов и экономики Туркменистана в соответствии с законодательством Туркменистана.
4. Центральный банк Туркменистана не отвечает по обязательствам государства, государство не отвечает по обязательствам Центрального банка Туркменистана, кроме случаев, когда Центральный банк Туркменистана или государство принимают на себя такую ответственность.
5. Центральный банк Туркменистана при реализации функций, закрепленных за ним законодательством Туркменистана, независим от органов государственной власти.
Статья 42. Центральный банк Туркменистана в качестве банкира, советника и фискального агента Туркменистана
1. Средства Государственного бюджета Туркменистана хранятся в Центральном банке Туркменистана, если иное не предусмотрено законодательством Туркменистана.
2. Центральный банк Туркменистана осуществляет банковское обслуживание Кабинета Министров Туркменистана, а также операции со средствами Государственного бюджета Туркменистана без взимания комиссионных вознаграждений.
Указанное не относится к случаям:
а) возмещения комиссионных вознаграждений, взимаемых иностранными банками, которое осуществляется по фактическим расходам;
б) отнесения возмещения комиссионных вознаграждений стороне договора, выполняющей работы, оказывающей услуги и осуществляющей поставку товаров для бюджетных потребителей.
3. Центральный банк Туркменистана по поручению Кабинета Министров Туркменистана и за счет средств Государственного бюджета Туркменистана осуществляет банковское обслуживание внутреннего и внешнего государственного долга.
4. Центральный банк Туркменистана является советником Кабинета Министров Туркменистана при разработке и реализации политики государственного заимствования, формирования Государственного бюджета Туркменистана по вопросам денежно-кредитной политики.
5. Центральный банк Туркменистана выступает в качестве фискального агента Туркменистана на условиях, согласованных с Президентом Туркменистана.
Статья 43. Центральный банк Туркменистана в качестве банка-депозитария
1. Центральный банк Туркменистана вправе выступать в качестве банка-депозитария и осуществлять операции по банковскому обслуживанию Кабинета Министров Туркменистана.
2. Центральный банк Туркменистана вправе разрешить другим кредитным учреждениям принимать депозиты от Кабинета Министров Туркменистана в соответствии с условиями, предусмотренными Центральным банком Туркменистана.
Глава 9. Взаимоотношения Центрального банка Туркменистана с кредитными учреждениями и другими клиентами
Статья 44. Корреспондентские и иные счета, открываемые в Центральном банке Туркменистана
1. Центральный банк Туркменистана уполномочен иметь на своем балансе корреспондентские и иные счета кредитных учреждений, финансовых институтов и других клиентов и получать от них депозиты в соответствии с правилами, установленными Центральным банком Туркменистана.
2. Кредитные учреждения Туркменистана обязаны открывать корреспондентские счета в Центральном банке Туркменистана.
Статья 45. Организация безналичных расчетов
1. Центральный банк Туркменистана устанавливает формы, правила и сроки, а также стандарты осуществления безналичных расчетов.
2. Центральный банк Туркменистана осуществляет межбанковские безналичные расчеты через свои банки-корреспонденты.
Глава 10. Банковское регулирование и банковский надзор
Статья 46. Основы банковского регулирования и банковского надзора
1. Центральный банк Туркменистана является органом банковского регулирования и банковского надзора за деятельностью кредитных учреждений, зарегистрированных на территории Туркменистана.
2. Целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Туркменистана и защита интересов вкладчиков и кредиторов, обеспечение соблюдения законодательства Туркменистана.
Центральный банк Туркменистана не вправе вмешиваться в оперативную деятельность кредитных учреждений, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Туркменистана.
3. Центральный банк Туркменистана в целях осуществления банковского регулирования и банковского надзора:
1) устанавливает обязательные для кредитных учреждений общие правила проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и представления финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, составления и представления статистической отчетности, организации внутреннего контроля;
2) проводит проверки кредитных учреждений, осуществляет инспектирование бухгалтерских счетов, книг и иных документов;
3) устанавливает лицензионные процедуры и обязательные экономические нормативы для кредитных учреждений, а также осуществляет надзор за их выполнением;
4) устанавливает квалификационные требования к руководителям и определенной категории должностных лиц кредитных учреждений в соответствии с законодательством Туркменистана;
5) устанавливает порядок формирования фонда гарантирования депозитов физических лиц и механизм его использования в соответствии с законодательством Туркменистана.
4. В целях обеспечения устойчивости кредитных учреждений в соответствии с пунктом 3 части третьей настоящей статьи Центральный банк Туркменистана может устанавливать следующие обязательные экономические нормативы:
1) минимальный размер уставного капитала для создаваемых кредитных учреждений, размер собственных средств (капитала) для получения небанковским кредитным учреждением статуса банка;
2) предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитного учреждения;
3) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;
4) максимальный размер крупных кредитных рисков;
5) нормативы ликвидности кредитного учреждения;
6) нормативы достаточности собственных средств (капитала);
7) нормативы использования собственных средств (капитала) кредитного учреждения для приобретения акций (долей) других юридических лиц;
8) максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставляемых кредитным учреждением своим учредителям (участникам);
9) в необходимых случаях - другие нормативы для управления рисками.
5. Центральный банк Туркменистана разрабатывает и утверждает методику определения собственных средств (капитала) кредитного учреждения, активов, пассивов и размеров риска по активам для каждого норматива с учетом международных стандартов и консультаций с кредитными учреждениями.
Центральный банк Туркменистана вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методику их расчета по видам кредитных учреждений.
6. О предстоящем изменении обязательных экономических нормативов и методик их расчета Центральный банк Туркменистана официально объявляет не позднее чем за один месяц до их введения в действие.
Статья 47. Осуществление банковского регулирования и банковского надзора
1. Центральный банк Туркменистана в целях осуществления банковского регулирования и банковского надзора проводит проверки деятельности кредитных учреждений.
2. В случае выявления нарушений в деятельности кредитного учреждения Центральный банк Туркменистана направляет ему обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений и применяет к нему санкции, предусмотренные настоящим Законом.
3. Проверки могут осуществляться службой банковского надзора Центрального банка Туркменистана и его территориальными службами.
Порядок проведения проверок кредитных учреждений утверждается Правлением Центрального банка Туркменистана.
4. Центральный банк Туркменистана при осуществлении банковского регулирования и банковского надзора не вправе проводить проверку кредитного учреждения более одного раза в год и более одной проверки по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитного учреждения, за исключением случаев, предусмотренных частью пятой настоящей статьи.
5. Проведение Центральным банком Туркменистана повторной проверки кредитного учреждения по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитного учреждения разрешается в случаях:
1) если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитного учреждения;
2) в порядке контроля за деятельностью территориальной службы банковского надзора Центрального банка Туркменистана, проводившего проверку кредитного учреждения. Повторная проверка кредитного учреждения в порядке указанного контроля проводится Центральным банком Туркменистана на основании мотивированного решения Председателя Центрального банка Туркменистана;
3) в иных случаях, предусмотренных законодательством Туркменистана.
6. В целях осуществления банковского надзора Центральный банк Туркменистана вправе запрашивать и получать от кредитных учреждений необходимую информацию об их деятельности, в том числе о финансовом положении, деловой репутации учредителей (участников) по конкретным операциям и требовать разъяснения по полученной информации.
7. Центральный банк Туркменистана не вправе:
1) требовать от кредитных учреждений предоставления не предусмотренной законодательством Туркменистана информации о клиентах кредитных учреждений и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц;
2) устанавливать прямо или косвенно не предусмотренные законодательством Туркменистана ограничения на проведение операций клиентами кредитных учреждений;
3) обязывать кредитные учреждения требовать от их клиентов документы, не предусмотренные законодательством Туркменистана.
Статья 48. Санкции, применяемые Центральным банком Туркменистана к кредитным учреждениям
1. В случаях нарушения кредитным учреждением законодательства Туркменистана, издаваемых в соответствии с ним нормативных правовых актов Центрального банка Туркменистана, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации Центральный банк Туркменистана вправе требовать от кредитного учреждения устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитным учреждением отдельных видов банковских операций на срок до шести месяцев.
2. В случае неисполнения предписаний Центрального банка Туркменистана об устранении выявленных нарушений в деятельности кредитного учреждения в срок, установленный Центральным банком Туркменистана, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитным учреждением операции или сделки создали реальную угрозу интересам его кредиторов, Центральный банк Туркменистана вправе:
1) взыскать с кредитного учреждения штраф в размере до 0,1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 0,1 процента минимального размера уставного капитала, установленного Центральным банком Туркменистана;
2) потребовать от кредитного учреждения осуществления:
а) мероприятий по финансовому оздоровлению кредитного учреждения, в том числе изменения структуры его активов;
б) реорганизации кредитного учреждения;
3) изменить на срок до шести месяцев установленные для кредитного учреждения обязательные экономические нормативы;
4) ввести на срок до одного года запрет на осуществление кредитным учреждением отдельных видов банковских операций, предусмотренных выданной ему лицензией на осуществление банковских операций, и (или) на открытие им филиала;
5) направить в уполномоченный орган управления кредитного учреждения представление об отстранении от занимаемой должности его руководителей либо других должностных лиц, либо о проведении повторной оценки профессионального соответствия лиц, подлежащих аттестации в Центральном банке Туркменистана, а также назначить временную администрацию по управлению кредитным учреждением на срок до шести месяцев в порядке, установленном законодательством Туркменистана;
6) ввести запрет на осуществление реорганизации кредитного учреждения, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитного учреждения в соответствии с законодательством Туркменистана;
7) временно приостановить или аннулировать лицензию кредитного учреждения в порядке, установленном законодательством Туркменистана.
3. Центральный банк Туркменистана не несет ответственность за убытки, возникшие в результате применения санкций, предусмотренных настоящим Законом.
4. Порядок применения санкций к кредитному учреждению устанавливается Центральным банком Туркменистана.
5. Суммы штрафных санкций в соответствии с частями первой и второй настоящей статьи перечисляются в Государственный бюджет Туркменистана.
6. Центральный банк Туркменистана осуществляет анализ деятельности кредитных учреждений в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Туркменистана.
Статья 49. Сотрудничество с органами банковского надзора иностранных государств
Центральный банк Туркменистана осуществляет сотрудничество на основе взаимности с органами банковского надзора иностранных государств, в том числе по обмену информацией относительно любого кредитного учреждения и (или) финансовой организации, действующих в пределах их юрисдикции, при условии взаимного соблюдения конфиденциальности полученной информации.
Глава 11. Бухгалтерский учет отчетность Центрального банка Туркменистана. Проверка деятельности Центрального банка Туркменистана
Статья 50. Бухгалтерский учет Центрального банка Туркменистана
Центральный банк Туркменистана ведет бухгалтерский учет в соответствии с законодательством Туркменистана.
Статья 51. Годовой отчет
1. Финансовый год Центрального банка Туркменистана устанавливается с 1 января по 31 декабря (календарный год).
2. Центральный банк Туркменистана ежегодно по истечении трех месяцев после завершения каждого финансового года представляет на рассмотрение Президенту Туркменистана годовой отчет о деятельности Центрального банка Туркменистана.
Годовой отчет Центрального банка Туркменистана включает:
1) доклад о денежно-кредитной политике и состоянии финансового рынка;
2) отчет о деятельности Центрального банка Туркменистана в истекшем году;
3) годовую финансовую отчетность Центрального банка Туркменистана.
3. Центральный банк Туркменистана составляет и представляет годовую финансовую отчетность в соответствии с законодательством Туркменистана.
Состав финансовой отчетности Центрального банка Туркменистана определяется в соответствии с учетной политикой.
4. Годовая финансовая отчетность публикуется в официальной печати Центрального банка Туркменистана и размещается на его официальном сайте.
Статья 52. Сбор, представление и публикация информации
1. Для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Туркменистана, анализа экономической ситуации, сложившейся в Туркменистане, Центральный банк Туркменистана имеет право запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у органов государственной власти, юридических лиц по форме и срокам, устанавливаемым Центральным банком Туркменистана.
2. Центральный банк Туркменистана представляет Министерству финансов и экономики Туркменистана информацию, необходимую для планирования (прогнозирования) Государственного бюджета Туркменистана и по его исполнению, по форме и в сроки, устанавливаемые Министерством финансов и экономики Туркменистана.
2.1. Центральный банк Туркменистана в соответствии с Законом Туркменистана «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» представляет уполномоченному органу сведения в отношении подозрительных сделок и операций, а также сделок и операций, подлежащих обязательному контролю.
3. Центральный банк Туркменистана публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе Туркменистана.
Статья 53. Аудит и проверка деятельности Центрального банка Туркменистана
1. Внешняя аудиторская проверка годовой финансовой отчетности Центрального банка Туркменистана осуществляется независимой аудиторской организацией, определенной Президентом Туркменистана.
2. Внутренний аудит деятельности Центрального банка Туркменистана и его структурных подразделений осуществляется аудиторской службой Центрального банка Туркменистана, которая подчиняется непосредственно Председателю Центрального банка Туркменистана.
3. Проверка финансово-хозяйственной деятельности Центрального банка Туркменистана и его структурных подразделений государственными органами Туркменистана осуществляется с согласия или по поручению Президента Туркменистана.
Глава 12. Заключительные положения
Статья 54. Разрешение споров
Споры, возникающие в банковской сфере, разрешаются в порядке, установленном законодательством Туркменистана.
Статья 55. Ответственность за нарушение настоящего Закона
Нарушение настоящего Закона влечет ответственность, установленную законодательством Туркменистана.
Статья 56. Вступление в силу настоящего Закона
1. Настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.
2. Признать утратившими силу Закон Туркменистана «О Центральном банке Туркменистана», принятый Меджлисом Туркменистана 8 октября 1993 года (Ведомости Меджлиса Туркменистана, 1993 г., № 9-10, ст. 86), все последующие законы либо их соответствующие части, которыми вносились в него изменения и дополнения.
3.Нормативные правовые акты Туркменистана, противоречащие настоящему Закону, подлежат приведению в соответствие с ним в течение трех месяцев со дня его вступления в силу.
| Президент Туркменистана | Гурбангулы Бердымухамедов |
