Текст Основных требований, действовавший до внесения изменений приказом Национального пенсионного агентства РК от 18 декабря 1998 г. № 174-П. Смотри стар. ред.
Утверждено
Национальным Пенсионным Агентством
Министерства труда и социальной защиты населения
Республики Казахстан
от 27 августа 1997 г. № 3-П
Основные требования к
пенсионным правилам накопительного пенсионного фонда
Основные требования к пенсионным правилам накопительного пенсионного фонда разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" от 20 июня 1997 года (САПП Республики Казахстан, 1997 г., N__________, ст.____________), и являются обязательными для всех накопительных пенсионных фондов, осуществляющих свою деятельность на территории Республики Казахстан.
1. Общие положения
1.1. Пенсионные правила накопительного пенсионного Фонда (далее - Правила Фонда) - документ, определяющий права и обязанности накопительного пенсионного Фонда (далее - Фонд), его Вкладчиков и Получателей.
1.2. Правила Фонда не должны ущемлять интересы Вкладчика и Получателя.
1.3. Каждый Фонд самостоятельно должен разработать Правила Фонда в соответствии со ст. 29, п. 2 Закона "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее - Закон) и настоящими Основными требованиями к Правилам накопительного пенсионного Фонда (далее - Основные требования). Правила Фонда принимаются в порядке, определенном Уставом Фонда и утверждаются Национальным Пенсионным Агентством Министерства труда и социальной защиты населения Республики Казахстан (далее - Агентство).
1.4. Агентством ведется реестр утвержденных Правил Фондов.
2. Содержание пенсионных Правил
Пенсионные Правила Фонда должны содержать следующие разделы:
2.1. Наименование и реквизиты Фонда, сведения об учредителях, банке-кастодиане и компании по управлению пенсионными активами
Раздел должен содержать следующее:
1. Сведения о Фонде:
Наименование _______________________________________________
Местонахождение ____________________________________________
Банковские реквизиты _______________________________________
2. Сведения об учредителях Фонда:
а) Юридические лица
________________________________________________________________________
N Наименование Местонахождение Вид Доля
п/п деятельности в устав-
ном капи-
тале
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
б) Физические лица
________________________________________________________________________
N Фамилия, имя, Местожительство Место работы Доля в уставном
п/п отчество капитале
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
3. Сведения о банке-кастодиане и компании по управлению пенсионными активами (КУПА)
________________________________________________________________________
Наименование Дата заключения
кастодиального
договора
________________________________________________________________________
1. Банк-кастодиан
________________________________________________________________________
2. КУПА
________________________________________________________________________
2.2. Порядок заключения пенсионных договоров
В данном разделе должны быть отражены следующие условия:
а) пенсионный договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов должен заключаться Фондом самостоятельно, либо через Агентов Фонда по заключению пенсионных договоров (далее Агент Фонда) с Физическим лицом, правомочным самостоятельно заключать договор в соответствии с законодательством Республики Казахстан порядке;
б) пенсионный договор о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов должен заключаться Фондом самостоятельно, либо через Агентов Фонда:
- с Физическим лицом, правомочным самостоятельно заключать договор в соответствии с законодательством Республики Казахстан порядке;
- с юридическим или физическим лицом в пользу третьего лица.
в) Агентом Фонда, уполномоченным заключать пенсионные договора от имени Фонда, может быть юридическое или физическое лицо;
г) деятельность Агента Фонда осуществляется согласно договора, заключенного с Фондом;
д) Фонд должен выдать Агенту Фонда - физическому лицу доверенность на заключение пенсионных договоров;
е) Агент Фонда имеет право заключать пенсионный договор только от имени Фонда, заключившего с ним договор;
ж) открытые накопительные пенсионные Фонды не вправе отказывать Вкладчикам в заключении пенсионных договоров;
з) корпоративные накопительные пенсионные Фонды не вправе отказывать Вкладчикам - работникам организаций-учредителей корпоративного Фонда в заключении пенсионных договоров;
и) пенсионный договор составляется по Форме типового договора согласно Приложения 1 - для обязательных пенсионных взносов и Приложения 2 - для добровольных пенсионных взносов;
к) каждый пенсионный договор составляется в трех экземплярах на казахском или русском языках, прошивается, подписывается сторонами и скрепляется печатью Фонда;
л) после подписания пенсионного договора Вкладчику выдается Учетная книжка Вкладчика конкретного накопительного пенсионного Фонда (указать за чей счет), содержащая информацию согласно Приложения 3;
м) в случае утери Учетной книжки Вкладчика Фонд обязан выдать дубликат (указать за чей счет) на основании заявления Вкладчика.
2.3. Порядок изменения или прекращения действия пенсионных договоров
В данном разделе должны быть отражены следующие условия;
а) договор может быть расторгнут только по заявлению Получателя. Прекращение внесения пенсионных взносов Вкладчиком не является причиной расторжения договора Фондом;
б) Фонд вправе требовать внесения изменений в пенсионный договор в случаях внесения пенсионных взносов не в соответствии с пенсионным договором, прекращения внесения пенсионных взносов Вкладчиком, или по другим основаниям;
в) Фонд может расторгнуть договор в случае выезда Получателя на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан на основании документов, подтверждающих данное намерение, с выдачей пенсионных накоплений.
2.4. Порядок осуществления пенсионных взносов и выплат
Порядок осуществления пенсионных взносов и выплат должен соответствовать порядку, установленному Правительством Республики Казахстан и пенсионному договору.
В этом разделе необходимо указать, в какие сроки Получатель должен составить заявление на назначение пенсионных выплат.
В случае выплаты пенсионных накоплений наследникам Получателя или Получателю, выезжающему на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан, Фонд, за счет средств Получателя, осуществляет операции по переводу в течение 7 банковских дней со дня расторжения пенсионного договора.
2.5. Ответственность по обязательствам Фонда перед Получателями и Вкладчиками
В данном разделе должны быть отражены следующие условия:
а) Фонд несет ответственность по своим обязательствам перед Вкладчиками и Получателями всем своим имуществом;
б) Руководящие работники Фонда несут ответственность перед Вкладчиками и Получателями в соответствии с законодательством Республики Казахстан;
в) Вкладчики и Получатели не отвечают по обязательствам накопительных пенсионных Фондов, равно как и накопительные пенсионные Фонды не отвечают по обязательствам Вкладчиков и Получателей.
2.6. Информирование Вкладчика и Получателя о состоянии пенсионных накоплений
В данном разделе должны быть отражены следующие условия:
а) Фонд должен представить информацию Получателю в виде отметки в Учетной книжке Вкладчика о состоянии пенсионных накоплений за счет средств Фонда 1 раз в год;
б) дополнительная информация о состоянии пенсионных накоплений Вкладчику и Получателю, а также в случае перевода пенсионных накоплений в другой накопительный пенсионный Фонд должна представляться Фондом по любому требованию за плату, размер которой не должен превышать Фактических затрат на выдачу информации;
в) Фонд должен проинформировать о предстоящей реорганизации или ликвидации всех своих Вкладчиков и Получателей путем письменного уведомления заказным письмом в течение двух недель со дня получения разрешения Агентства на реорганизацию и в течение десяти дней - на ликвидацию.
2.7. Условия перевода пенсионных накоплений из Фонда в другой накопительный пенсионный фонд
В данном разделе должны быть отражены следующие условия:
а) Вкладчик/Получатель имеет право переводить свои пенсионные накопления из одного накопительного пенсионного Фонда в другой, но не чаще двух раз в год;
б) Вкладчик/Получатель должен подать в Фонд заявление о переводе пенсионных накоплений с указанием Ф.И.О., номера социального индивидуального кода, номера индивидуального пенсионного счета, а также реквизитов Фонда, в который переводит пенсионные накопления;
в) Фонд обязан всю сумму пенсионных накоплений на последнюю дату начисления инвестиционного дохода перевести (указать за чей счет) в другой накопительный пенсионный Фонд в течение семи банковских дней со дня расторжения договора;
г) Фонд должен сделать соответствующую отметку о переводе пенсионных накоплений в Учетной книжке Вкладчика;
д) в случае несвоевременного перевода пенсионных накоплений Фондом Агентство применяет меры воздействия в соответствии с законодательством;
е) при реорганизации или ликвидации Фонда перевод пенсионных накоплений производится в соответствии с Положением "О порядке реорганизации и ликвидации накопительного пенсионного Фонда".
2.8. Иные особенности правоотношений между Фондом, Вкладчиком и Получателем
В данном разделе должны быть отражены следующие условия:
а) условия наследования пенсионных накоплений в случае смерти Получателя:
- в случае смерти Получателя его семье либо лицу, осуществляющему погребение Получателя, Фондом выплачивается единовременная выплата на погребение в пределах пятнадцатикратного месячного расчетного показателя, но не более имеющихся на индивидуальном пенсионном счете средств;
- в случае смерти Вкладчика/Получателя наследуемая сумма будет равна сумме пенсионных накоплений на последнюю дату начисления инвестиционного дохода за вычетом единовременной выплаты на погребение в случае ее получения;
- все вопросы, возникающие при решении вопроса о наследовании пенсионных накоплений, регулируются действующими нормами Гражданского Кодекса Республики Казахстан;
б) в случае инвалидности Вкладчика/Получателя пенсионные выплаты за счет добровольных пенсионных взносов устанавливаются в Порядке осуществления пенсионных выплат из накопительных пенсионных Фондов, утвержденном постановлением Правительства Республики Казахстан;
в) порядок и условия выплаты пенсии гражданам, выезжающим за пределы Республики Казахстан.
Порядок и условия выплаты пенсии гражданам, выезжающим за пределы Республики Казахстан на постоянное место жительство должен производиться согласно Порядка осуществления пенсионных выплат из накопительных пенсионных Фондов.
3. Порядок утверждения Правил Фонда
3.1. Правила Фонда представляются в числе документов, необходимых для получения лицензии и должны быть утверждены решением общего собрания учредителей/акционеров с отметкой об этом в верхнем правом углу с указанием номера протокола и даты утверждения.
3.2. Агентство рассматривает в двухнедельный срок представленные Высшим органом управления Фонда документы, принимает решение об утверждении Правил Фонда с формулировкой: "Утверждено Национальным Пенсионным Агентством Министерства труда и социальной защиты населения Республики Казахстан. Директор Национального Пенсионного Агентства. Дата, номер приказа" и скрепляет подписью директора и печатью Агентства.
3.3. В случае отказа Фонд получит мотивированное заключение Агентства. Основанием для отказа в утверждении является несоответствие Правил Фонда требованиям законодательных актов и настоящих Основных требований.
3.4. Фонд имеет право повторно направить документы на утверждение, после доработки с учетом замечаний Агентства.
3.5. Фонд имеет право обжаловать действия Агентства в судебном порядке.
4. Порядок внесения изменений и дополнений
в Правила Фонда
4.1. В случаях принятия решения Высшим органом управления Фонда внесения изменений и дополнений в Правила Фонда в Агентство необходимо представить:
- письменное заявление Фонда на Фирменном бланке, подписанное руководящим работником Фонда о вносимых изменениях и дополнениях в Правила Фонда;
- Правила Фонда с изменениями и дополнениями.
4.2. Изменения и дополнения в Правила Фонда допускаются, если они не ухудшают имущественного положения Вкладчиков и Получателей.
4.3. Изменения и дополнения в Правила Фонда доводятся до сведения Вкладчиков и Получателей путем письменного уведомления в течение 10 дней с даты утверждения Агентством.
5. Прекращение действия Правил Фонда
5.1. Действие Правил Фонда прекращается при прекращении деятельности Фонда как юридического лица, о чем Агентством делается соответствующая отметка в реестре утвержденных Правил Фонда.
6. Заключительные положения
6.1. Утвержденные Агентством Правила Фонда вывешиваются в помещении Фонда в доступном для обозрения Вкладчиком/Получателем месте.
6.2. Налогообложение деятельности Фонда осуществляется в соответствии с действующим законодательством.
6.3. Фонд ведет учет и Финансовую отчетность согласно Положению, утвержденному Агентством и другими нормативными актами по бухгалтерскому учету Республики Казахстан.
6.4. Финансовый отчет по результатам деятельности открытого накопительного пенсионного Фонда за финансовый год подлежит опубликованию в республиканских изданиях до 15 марта следующего за отчетным годом.
6.5. Споры, возникающие в связи с применением Правил Фонда между Фондом и Вкладчиком/Получателем, либо с его наследниками, решаются в порядке, предусмотренном законодательством.
В типовой пенсионный договор внесены изменения в соответствии с приказом Национального пенсионного агентства РК от 9 марта 1998 г. № 29-П (государственная регистрация 18 марта 1998 г. № 73) (см. стар. ред.)
Приложение 1
ТИПОВОЙ ПЕНСИОННЫЙ ДОГОВОР
о пенсионном обеспечении за счет
обязательных пенсионных взносов
"____"_______________199__г. _________________________________
(наименование населенного пункта)
Социальный индивидуальный
код N ___________________________
Индивидуальный пенсионный
счет N___________________________
Накопительный пенсионный Фонд ______________________________________
(наименование и местонахождение
_________________________________________________________________________
фонда)
именуемый в дальнейшем "Фонд" в лице_____________________________________
(должность, Ф.И.О.)
_________________________________________________________________________
действующего на основании устава и лицензии на деятельность по
привлечению пенсионных взносов и осуществление пенсионных выплат
N _______________ от "____" ________________ 199 ___ г. выданной
Национальным Пенсионным Агентством Министерства труда и социальной защиты
населения Республики Казахстан (далее - Агентство), с одной стороны, и
Гражданин________________________________________________________________
(указать полные Фамилию, имя, отчество и полную
_________________________________________________________________________
дату рождения)
_________________________________________________________________________
удостоверение личности (паспорт) серии ___________ N ___________________,
выданный ________________________________________________________________
(кем и когда)
именуемый в дальнейшем "Вкладчик", с другой стороны, заключили Пенсионный
договор (далее - Договор) о нижеследующем:
1. Предмет договора
Фонд и Вкладчик, являющийся одновременно Получателем принимают на себя соответствующие обязательства по пенсионному обеспечению за счет обязательных пенсионных взносов на условиях настоящего Договора.
2. Права и обязанности сторон
2.1. Фонд имеет право:
- получать комиссионные вознаграждения в размере, определенным настоящим Договором, но не свыше предельной величины, устанавливаемой законодательством;
- обращаться в налоговые органы по поводу неисполнения обязательств по пенсионным взносам Вкладчиком;
Фонд обязан:
- принимать обязательные пенсионные взносы;
- формировать пенсионные накопления Получателя и хранить пенсионные активы исключительно в уполномоченном банке-кастодиане;
- осуществлять индивидуальный учет пенсионных накоплений Получателя и произведенных ему выплат;
- осуществлять инвестиционную деятельность самостоятельно (для Государственного накопительного пенсионного Фонда) согласно пункту 2 статьи 32 Закона "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" или заключать договоры с компанией по управлению пенсионными активами на инвестиционное управление пенсионными активами (для негосударственных накопительных пенсионных Фондов) согласно пункту 7 статьи 41 Закона "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", с начислением инвестиционного дохода на пенсионные накопления Получателя;
- в случае уменьшения реальной стоимости пенсионных накоплений возмещать потерю инвестиционного дохода в порядке, установленном Правительством Республики Казахстан (для корпоративных накопительных пенсионных Фондов);
- предоставлять информацию Получателю о состоянии пенсионных накоплений 1 раз в год с отметкой в Учетной книжке Получателя за счет средств Фонда;
- предоставлять дополнительную информацию о состоянии пенсионных накоплений по любому требованию Получателя за плату, не превышающую Фактические затраты на оказание этой услуги;
- проинформировать о предстоящей реорганизации или ликвидации всех своих Получателей путем письменного уведомления заказным письмом в течение двух недель со дня получения разрешения Агентства на реорганизацию и в течение десяти дней на - ликвидацию;
- сохранять конфиденциальность информации о состоянии пенсионных накоплений Получателя;
- по заявлению Получателя всю сумму пенсионных накоплений на последнюю дату начисления инвестиционного дохода перевести в другой накопительный пенсионный Фонд в течение семи банковских дней со дня расторжения пенсионного договора;
- производить пенсионные выплаты Получателям, при достижении им пенсионного возраста и в иных случаях, в соответствии с требованиями устанавливаемыми "Порядком осуществления пенсионных выплат из накопительных пенсионных Фондов", утвержденным Правительством Республики Казахстан;
- в случае смерти Получателя всю сумму, находящуюся на его индивидуальном пенсионном счете, выплатить наследнику Получателя в соответствии с законодательством Республики Казахстан в течение 7 банковских дней со дня расторжения договора за счет средств наследника;
- в случае выезда Получателя на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан осуществить операции по переводу, за счет средств Получателя, в течение 7 банковских дней со дня расторжения настоящего договора;
- осуществлять аудиторские проверки своей деятельности по данным годовых финансовых отчетов;
- выдать Получателю Учетную книжку Получателя Фонда, удостоверяющую имущественное право на пенсионные накопления (в случае утери - его дубликат) после заключения договора.
Вкладчик имеет право:
- в любое время получать информацию о состоянии своих пенсионных накоплений;
- обжаловать в судебном порядке действия Фонда;
- получать пенсионные выплаты из Фонда при достижении пенсионного возраста и в иных случаях, предусмотренных действующим пенсионным законодательством Республики Казахстан;
- расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке, с переводом своих пенсионных накоплений в другой накопительный пенсионный Фонд, если расторжение Договора с фондами происходит не более чем второй раз в течение календарного года;
- в случае смерти Получателя пенсионные накопления наследуются в порядке, установленном действующим законодательством Республики Казахстан;
- расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке в случае выезда на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан, с подтверждением указанных намерений соответствующими документами, с изъятием своих пенсионных накоплений.
Вкладчик обязан:
- вносить обязательные пенсионные взносы в соответствии с законодательством и настоящим Договором с _______________19____г;
- сообщать Фонду в течение 10 дней об изменениях, влияющих на выполнение обязательств со стороны Фонда;
- уведомлять Фонд о расторжении настоящего Договора в одностороннем порядке по истечении допускаемого настоящим Договором срока, не позднее 15 дней до наступления даты расторжения настоящего Договора;
- ознакомиться с Правилами Фонда и соблюдать их в течение всего срока действия Договора. С Правилами Фонда ознакомлен______(да, нет).
2.2. В течение трех дней после подписания настоящего Договора Получатель сообщает своему работодателю о дате подписания настоящего Договора, номере своего социального индивидуального кода, индивидуального пенсионного счета и реквизитах Фонда, а также передает третий экземпляр настоящего Договора. Указанные действия означают поручение Вкладчика работодателю на удержание обязательных пенсионных взносов.
2.3. Порядок получения пенсионных выплат определяется действующим на момент выплат пенсионным законодательством Республики Казахстан.
3. Порядок и условия внесения пенсионных взносов
3.1. Обязательные пенсионные взносы по настоящему Договору вносятся Получателем ежемесячно путем их удержания работодателями, а также самостоятельно, с перечислением на банковский счет Фонда, указанный в настоящем Договоре.
3.2. Обязательные пенсионные взносы определяются в размере 10 процентов от доходов Вкладчика, принимаемых для исчисления пенсионных взносов в порядке, определяемом законодательными актами, но не ниже десяти процентов от минимального размера заработной платы.
4. Ответственность сторон в случаях
невыполнения обязательств
4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, принятых по настоящему Договору, стороны несут ответственность в порядке и на условиях, указанных в настоящем Договоре и действующем законодательстве.
4.2. За отказ предоставления отчетов Получателю о состоянии пенсионных накоплений, Фонд несет ответственность в виде штрафа в размере ________ минимальных расчетных показателей, установленным законодательным актом на момент выплаты штрафа, за каждый Факт отказа.
4.3. В случае просрочки пенсионных выплат (выдачи или перевода пенсионных накоплений), Фонд обязан уплатить пеню в пользу Получателя из расчета _____% за каждый день просрочки от задержанной к выплате (переводу) суммы. Уплата пени не освобождает Фонд от исполнения обязательств по осуществлению Фактических пенсионных выплат (выдачи или перевода пенсионных накоплений).
4.4. Стороны освобождаются от ответственности при наличии форс-мажорных обстоятельств, коими признаются войны, стихийные бедствия, массовые беспорядки, объявленные в установленном порядке чрезвычайные ситуации и положения и которые действуют и имеют место быть в местах исполнения сторонами своих обязательств по договору и препятствуют их исполнению и не зависят от воли сторон.
4.5. Вопросы ответственности, не урегулированные настоящим Договором регламентируются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
5. Порядок и условия изменения и
расторжения договора
5.1. Настоящий Договор может быть изменен и дополнен по взаимному согласию сторон в письменном виде только по тем позициям, которые не определены законодательством (возможность изменений) и только по тем позициям, дополнения к которым не противоречат законодательству (возможность дополнений).
5.2. Изменения и дополнения к Договору, затрагивающие права Получателя действительны только при наличии письменного согласия Получателя.
5.3. Настоящий Договор может быть расторгнут в досрочном порядке по взаимному согласию сторон, а также на основании вступившего в законную силу решения суда, сторонами принятых обязательств.
В одностороннем порядке настоящий Договор может быть расторгнут только по инициативе Получателя, а также по инициативе корпоративного Фонда, в случае разрыва трудового соглашения Вкладчиком с организацией - учредителем или акционером корпоративного Фонда.
5.4. В случаях внесения пенсионных взносов не в соответствии с Договором, прекращения или приостановления внесения пенсионных взносов Фонд вправе требовать внесения изменений в Договор.
6. Срок действия Договора
6.1. Договор вступает в силу с ______________________________
6.2. Договор действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по настоящему пенсионному договору.
6.3. Договор утрачивает силу после выплаты всей суммы пенсионных накоплений Получателю.
7. Порядок разрешения споров
7.1. Нерегулированные споры сторон по настоящему договору, рассматриваются судами Республики Казахстан в соответствии с их компетенцией на основании действующего законодательства Республики Казахстан.
7.2. Настоящий Договор составляется в трех экземплярах на казахском или русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу. По одному экземпляру находится у каждой из сторон, третий экземпляр у организации-работодателя, производящего удержание пенсионных взносов.
8. Реквизиты и подписи сторон
ФОНД ПОЛУЧАТЕЛЬ
_____________________________ ________________________________
_____________________________ ________________________________
_____________________________ ________________________________
_____________________________ ________________________________
(реквизиты Фонда, Филиала, (Фамилия, имя. отчество,
Представительства, адрес, адрес, телефоны и т. д.)
телефоны, расчетный счет и
т. д.)
______________________________ _____________________________
(подпись представителя Фонда) (подпись Получателя)
КАСТОДИАН
_________________________
_________________________
_________________________
(реквизиты кастодиана,
адрес, телефоны, расчетный счет)
М.П.
В типовой пенсионный договор внесены изменения в соответствии с приказом Национального пенсионного агентства РК от 9 марта 1998 г. № 29-П (государственная регистрация 18 марта 1998 г. № 73) (см. стар. ред.)
Приложение 2
ТИПОВОЙ ПЕНСИОННЫЙ ДОГОВОР
о пенсионном обеспечении за счет
добровольных пенсионных взносов
"____"___________199___г. ____________________________________
(наименование населенного пункта)
Социальный индивидуальный
код ________________________________
Индивидуальный пенсионный
счет N _____________________________
Негосударственный накопительный пенсионный Фонд
_________________________________________________________________________
(наименование и местонахождения Фонда,)
_________________________________________________________________________
именуемый в дальнейшем "Фонд" в лице_____________________________________
_________________________________________________________________________
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании устава и лицензии на деятельность по
привлечению пенсионных взносов и осуществление пенсионных выплат
N_______________ от "____"__________________ 199__г. выданной
Национальным Пенсионным Агентством Министерства труда и социальной защиты
населения Республики Казахстан (далее Агентство), с одной стороны, и
_________________________________________________________________________
(наименование организации, местонахождение, банковские реквизиты -
_________________________________________________________________________
для юридических лиц; фамилия, имя, отчество, адрес - для физических
_________________________________________________________________________
лиц)
именуемый в дальнейшем "Вкладчик", в лице (представитель юридического
лица) ___________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
(должность, Ф.И.О.)
со второй стороны, и гражданин __________________________________________
(Ф.И.О., дата и место рождения)
_________________________________________________________________________
удостоверение личности (паспорт) серии _______________ N _______________,
выданный ___________________________________"____"_________________19__г.
(кем и когда выдан)
именуемый в дальнейшем "Получатель", с третьей стороны, заключили
Пенсионный договор (далее - Договор) о нижеследующем:
1. Предмет договора
Фонд, Вкладчик и Получатель принимают на себя соответствующие обязательства по пенсионному обеспечению за счет добровольных пенсионных взносов на условиях настоящего Договора.
2. Права и обязанности сторон
2.1. Фонд имеет право:
- получать комиссионные вознаграждения в размере, определенным настоящим Договором, но не свыше предельной величины, устанавливаемой законодательством.
Фонд обязан:
- принимать добровольные пенсионные взносы в порядке, предусмотренном действующим законодательством и настоящим Договором;
- формировать пенсионные накопления Получателя и хранить пенсионные активы исключительно в уполномоченном банке-кастодиане;
- осуществлять индивидуальный учет пенсионных накоплений Получателя и произведенных ему выплат;
- заключать договоры с компанией по управлению пенсионными активами на инвестиционную деятельность согласно статьи 41, пункта 7 Закона "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", с начислением инвестиционного дохода на пенсионные накопления Получателя;
- в случае уменьшения реальной стоимости пенсионных накоплений возмещать потерю инвестиционного дохода в порядке, установленном Правительством Республики Казахстан (для корпоративных накопительных пенсионных Фондов);
- предоставлять информацию Получателю о состоянии пенсионных накоплений 1 раз в год с отметкой в Учетной книжке Вкладчика за счет средств Фонда;
- предоставлять дополнительную информацию о состоянии пенсионных накоплений, предоставлять по любому требованию Получателя за плату, не превышающую фактические затраты на оказание этой услуги;
- проинформировать о предстоящей реорганизации или ликвидации всех своих Вкладчиков и Получателей путем письменного уведомления заказным письмом в течение двух недель со дня получения разрешения Агентства на реорганизацию и в течение десяти дней на - ликвидацию;
- сохранять конфиденциальность информации о состоянии пенсионных накоплений Получателя;
- по заявлению Получателя, всю сумму пенсионных накоплений на последнюю дату инвестиционного дохода перевести в другой накопительный пенсионный Фонд в течение семи банковских дней со дня расторжения пенсионного договора;
- производить пенсионные выплаты Получателю при достижении им пенсионного возраста, наступления инвалидности и в иных случаях, предусмотренных действующим пенсионным законодательством Республики Казахстан;
- в случае смерти Получателя всю сумму, находящуюся на его индивидуальном пенсионном счете, выплатить наследнику Получателя в соответствии с законодательством Республики Казахстан в течение 7 банковских дней со дня расторжения договора за счет средств наследника;
- в случае выезда Получателя на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан осуществить операции по переводу, за счет средств Получателя, в течение 7 банковских дней со дня расторжения договора;
- осуществлять аудиторские проверки своей деятельности по данным годовых финансовых отчетов;
- выдать Получателю Учетную книжку Вкладчика, удостоверяющую имущественное право на пенсионные накопления (в случае утери - его дубликат).
Вкладчик имеет право:
- действовать от имени Получателя по нотариально заверенной доверенности;
- обжаловать в судебном порядке действия Фонда;
- получать информацию о состоянии пенсионных накоплений.
Вкладчик обязан:
- вносить добровольные пенсионные взносы ___________________________ (ежемесячно, ежеквартально, ____________ в размере _______________ в соответствии с законодательством ежегодно) и настоящим Договором с____________________19____г.
- сообщать Фонду в течение 10 дней об изменениях, влияющих на выполнение обязательств со стороны фонда;
- ознакомиться с Правилами Фонда и соблюдать их в течение всего срока действия Договора. С Правилами Фонда ознакомлен _______ (да, нет).
Получатель имеет право:
- в любое время получать информацию о состоянии своих пенсионных накоплений;
- обжаловать в судебном порядке действия Фонда;
- начать получать пенсионные выплаты до наступления срока, предусмотренного Договором, при наступлении инвалидности в порядке, предусмотренным действующим пенсионным законодательством на момент выплат;
- расторгнуть Договор в одностороннем порядке, в случае выезда на постоянное местожительство за пределы Республики Казахстан, с подтверждением указанных намерений соответствующими документами, с изъятием своих пенсионных накоплений.
- расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке, с переводом своих пенсионных накоплений в другой накопительный пенсионный Фонд, если расторжение Договора с фондами происходит не более чем второй раз в течение календарного года.
Получатель обязан:
- уведомлять Фонд об изменениях, влияющих на выполнение обязательств со стороны Фонда;
- ознакомиться с Правилами Фонда. С Правилами Фонда ознакомлен __________(да, нет).
- уведомлять Фонд о расторжении настоящего Договора в одностороннем порядке по истечении допускаемого настоящим Договором срока действия срока, не позднее 15 дней до наступления даты расторжения Договора.
2.2. Порядок получения пенсионных выплат определяется действующим на момент выплат пенсионным законодательством Республики Казахстан.
3. Порядок и условия внесения
пенсионных взносов
3.1. Добровольные пенсионные взносы уплачиваются в соответствии с настоящим Договором и нормативными правовыми актами.
4. Ответственность сторон в случаях
невыполнения обязательств
4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, принятых по настоящему Договору, стороны несут ответственность в порядке и на условиях, указанных в настоящем Договоре и действующем законодательстве.
4.2. За отказ предоставления отчетов Получателю о состоянии пенсионных накоплений, Фонд несет ответственность в виде штрафа в размере _____ минимальных расчетных показателей, установленным законодательным актом на момент штрафа, за каждый факт отказа.
4.3. В случае просрочки пенсионных выплат (выдачи или перевода пенсионных накоплений), Фонд обязан уплатить пеню в пользу Получателя из расчета _____% за каждый день просрочки от задержанной к выплате (переводу) суммы. Уплата пени не освобождает Фонд от исполнения обязательств по осуществлению фактических пенсионных выплат (выдачи или перевода пенсионных накоплений).
4.4. Своевременно неуплаченные Вкладчиком суммы добровольных пенсионных взносов в Фонд подлежат внесению с начислением пени в размере _____% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки (включая день оплаты).
4.5. Стороны освобождаются от ответственности при наличии форс-мажорных обстоятельств, коими признаются войны, стихийные бедствия, массовые беспорядки, объявленные в установленном порядке чрезвычайные ситуации и положения и которые действуют и имеют место быть в местах исполнения сторонами своих обязательств по Договору и препятствуют их исполнению и не зависят от воли сторон.
