10) документ уполномоченного органа соответствующего государства, свидетельствующий об отсутствии у учредителя физического лица - нерезидента Республики Казахстан судимости по экономическим и коррупционным преступлениям и правонарушениям, деятельности в качестве руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера либо иной финансовой организации в период не более чем за один год с момента отзыва лицензии в установленном законодательством порядке, принятия решения о принудительной ликвидации, принудительном выкупе акций страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера. Указанное требование применяется в течение пяти лет после отзыва лицензии, даты принятия решения о принудительной ликвидации, принудительном выкупе акций страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера.
9. За выдачу (переоформление) лицензии взимается лицензионный сбор, размер и порядок уплаты которого определяются законодательством Республики Казахстан.
10. Заявление о выдаче (переоформлении) лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня представления полного пакета документов, соответствующего требованиям законодательства Республики Казахстан.
11. Информация о выдаче лицензии публикуется в периодических печатных изданиях уполномоченного органа на государственном и русском языках.
12. Порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, а также требования к содержанию документов, указанных в пунктах 1-3, 6-8 настоящей статьи, в том числе к порядку расчета страховых тарифов и их экономическому обоснованию, определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Статья 38. Отказ в выдаче лицензий на право осуществления страховой деятельности, деятельности по перестрахованию и деятельности страхового брокера
1. Отказ в выдаче (переоформлении) лицензии на право осуществления страховой деятельности, деятельности по перестрахованию, деятельности страхового брокера производится по следующим основаниям:
1) несоблюдение требований, установленных статьей 37 настоящего Закона;
2) если заявитель в течение шести месяцев со дня государственной регистрации не обратился в уполномоченный орган за получением лицензии в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
2. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления страховой деятельности по дополнительным классам страхования или лицензии на право осуществления деятельности по перестрахованию, помимо оснований, изложенных в пункте 1 настоящей статьи, производится по следующим основаниям:
1) прогноз несоблюдения пруденциальных нормативов с учетом получаемого дополнительного класса страхования;
2) несоблюдение пруденциальных нормативов в течение последних трех месяцев до даты подачи заявления и в период его рассмотрения;
3) наличие действующей санкции в виде приостановления действия лицензии на право осуществления страховой деятельности на дату подачи заявления.»;
9) в статье 40:
пункт 2 дополнить частью второй следующего содержания:
«Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня представления полного пакета документов, соответствующего требованиям законодательства Республики Казахстан.»;
пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Информация о выдаче лицензии публикуется в периодических печатных изданиях уполномоченного органа на государственном и русском языках.»;
10) в статье 43:
в подпункте 3) слова «, приобретение права контроля над ними, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, согласие на открытие филиалов и представительств страховых (перестраховочных) организаций как на территории, так и за пределами территории Республики Казахстан» исключить;
дополнить подпунктами 3-1)-3-4) следующего содержания:
«3-1) определяет с учетом требований настоящего Закона порядок выдачи и отзыва разрешения на приобретение статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации, выдает разрешение на приобретение статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации, устанавливает доли прямого и (или) косвенного владения крупным участником голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации;
3-2) дает согласие на совершение сделки с акциями страховой (перестраховочной) организации;
3-3) дает согласие на добровольную реорганизацию и ликвидацию страховой (перестраховочной) организации;
3-4) выдает разрешение на создание дочерней организации страховой (перестраховочной) организации, на значительное участие в уставном капитале юридических лиц;»;
в подпункте 4) слово «выдает» заменить словами «определяет с учетом требований настоящего Закона порядок выдачи и выдает»;
11) дополнить статьей 46-1 следующего содержания:
«Статья 46-1. Обязанность крупных участников
1. Уполномоченный орган в соответствии с законодательством Республики Казахстан принимает меры по привлечению к ответственности страховой (перестраховочной) организации и (или) крупных участников страховой (перестраховочной) организации, владеющих (имеющих право голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, за нарушение страховой (перестраховочной) организацией пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов.
2. Крупный участник страховой (перестраховочной) организации, владеющий (имеющий право голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, обязан принимать меры, предусмотренные нормативными правовыми актами уполномоченного органа, по поддержанию пруденциальных нормативов на уровне, не ниже установленных.
3. Крупный участник страховой (перестраховочной) организации, владеющий (имеющий право голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, обязан обеспечить размер маржи платежеспособности страховой (перестраховочной) организации на уровне, установленном нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Уполномоченный орган вправе устанавливать для страховых (перестраховочных) организаций, не имеющих крупного участника, владеющего (имеющего право распоряжаться) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, отдельные пруденциальные нормативы и их нормативные значения.
4. В случае снижения уровня пруденциальных нормативов страховой (перестраховочной) организации крупный участник, владеющий двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, обязан по требованию уполномоченного органа принять меры по улучшению финансового положения страховой (перестраховочной) организации, в том числе увеличению маржи платежеспособности страховой (перестраховочной) организации в размере, достаточном для обеспечения финансовой устойчивости страховой (перестраховочной) организации.
5. Меры, приведенные в настоящей статье, могут также применяться в отношении аффилиированных лиц крупных участников страховой (перестраховочной) организации, если уполномоченный орган установит, что нарушения, неправомерное действие или бездействие данных лиц, их должностных лиц или работников ухудшили финансовое состояние страховой (перестраховочной) организации.»;
12) в статье 48:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Страховой (перестраховочной) организации запрещается приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, кроме случаев:
1) приобретения долей участия в уставных капиталах или акций финансовых организаций;
2) приобретения акций юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, акции которых включены в список фондовой биржи, осуществляющей свою деятельность на территории Республики Казахстан, по наивысшей и следующей за наивысшей категории листинга;
3) приобретения долей участия в уставном капитале или акций юридических лиц, осуществляющих автоматизацию страховой деятельности, юридических лиц, осуществляющих формирование и ведение базы данных по обязательным видам страхования;
4) приобретения долей участия в уставном капитале или акций юридических лиц, осуществляющих деятельность страхового агента как исключительный вид деятельности;
5) приобретения долей участия или акций юридических лиц - нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг;
6) приобретения акций акционерных инвестиционных фондов - резидентов Республики Казахстан.
Приобретение акций юридических лиц, указанных в подпунктах 2) и 6) настоящего пункта, не должно превышать десять процентов от общего количества размещенных акций одного эмитента.»;
дополнить пунктами 1-1-1-3 следующего содержания:
«1-1. Приобретение страховой (перестраховочной) организацией долей участия в уставном капитале либо акций юридических лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, не должно превышать на одно юридическое лицо:
1) для юридических лиц, указанных в подпунктах 1), 3)-5), - пятнадцать процентов фактической маржи платежеспособности страховой (перестраховочной) организации, рассчитанной исходя из стоимости активов с учетом их классификации по качеству и ликвидности;
2) для юридических лиц, указанных в подпунктах 2) и 6), - десять процентов фактической маржи платежеспособности страховой (перестраховочной) организации, рассчитанной исходя из стоимости активов с учетом их классификации по качеству и ликвидности.
Совокупная стоимость доли участия страховой (перестраховочной) организации в уставном капитале или акций юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, не должна превышать шестьдесят процентов фактической маржи платежеспособности страховой (перестраховочной) организации.
1-2. Страховая (перестраховочная) организация обязана уведомлять уполномоченный орган в течение десяти дней со дня установления ими факта увеличения или уменьшения уровня пятнадцати, тридцати или сорока процентов:
процентного соотношения количества акций к общему количеству голосующих акций юридического лица, акционером которого является страховая (перестраховочная) организация;
доли участия в уставном капитале юридического лица, принадлежащей страховой (перестраховочной) организации.
1-3. Ограничения, установленные пунктом 1 настоящей статьи, распространяются на деятельность дочерних организаций страховой (перестраховочной) организации, организаций, в которых страховая (перестраховочная) организация имеет значительное участие в капитале.»;
пункт 2 исключить;
13) в пункте 2 статьи 50 слова «, привилегированные акции» исключить;
14) статью 53 дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
«1-1. Меры, приведенные в пункте 1 настоящей статьи, могут также применяться в отношении крупных участников страховой (перестраховочной) организации, если уполномоченный орган установит, что нарушения, неправомерное действие или бездействие данных лиц, их должностных лиц или работников ухудшили финансовое состояние страховой (перестраховочной) организации.»;
15) дополнить статьей 53-1 следующего содержания:
«Статья 53-1. Принудительные меры, принимаемые к крупным участникам страховой (перестраховочной) организации
1. Уполномоченный орган вправе применить принудительные меры к крупным участникам страховой (перестраховочной) организации в случаях:
1) неполучения согласия уполномоченного органа на приобретение статуса крупного участника;
2) возникновения после приобретения статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 26-1 настоящего Закона;
3) невыполнения письменных предписаний уполномоченного органа в соответствии с пунктом 1-1 статьи 53 настоящего Закона;
4) совершения действий крупным участником страховой (перестраховочной) организации, в результате которых страховой (перестраховочной) организации был причинен ущерб;
5) неустойчивого финансового положения крупного участника страховой (перестраховочной) организации, в результате которого страховой (перестраховочной) организации был причинен ущерб;
6) наличия отношений между страховой (перестраховочной) организацией и крупным участником страховой (перестраховочной) организации, которые препятствуют осуществлению надзорных функций уполномоченным органом, предусмотренных настоящим Законом.
2. При наличии случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, уполномоченный орган вправе:
1) требовать от крупного участника страховой (перестраховочной) организации уменьшения количества прямо или косвенно принадлежащих ему акций страховой (перестраховочной) организации до уровня ниже десяти процентов голосующих акций либо отказа от прямого или косвенного участия в управлении деятельностью страховой (перестраховочной) организации, в том числе от осуществления права голоса;
2) требовать от страховой (перестраховочной) организации в отношении крупного участника приостановить осуществление операций (прямых и косвенных), подвергающих страховую (перестраховочную) организацию риску, между ним и страховой (перестраховочной) организацией.
3. В случае невыполнения крупным участником страховой (перестраховочной) организации требований, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, а также пунктом 8 статьи 20 настоящего Закона, в течение срока, установленного уполномоченным органом, уполномоченный орган вправе принять решение о заключении договора с акционерами страховой (перестраховочной) организации о передаче акций крупного участника страховой (перестраховочной) организации в доверительное управление уполномоченному органу на срок до трех месяцев с правом уполномоченного органа как доверительного управляющего участвовать в управлении страховой (перестраховочной) организацией.
При неустранении оснований для передачи акций в доверительное управление в срок, указанный в части первой настоящего пункта, уполномоченный орган вправе осуществлять отчуждение акций, находящихся в доверительном управлении, путем реализации данных акций на организованном рынке ценных бумаг. Вырученные от продажи указанных акций деньги перечисляются лицам, чьи акции были переданы в доверительное управление уполномоченному органу.
В случае отказа акционеров от передачи акций в доверительное управление уполномоченный орган вправе обратиться в суд с требованием о понуждении к заключению договора.
4. Порядок применения принудительных мер определяется нормативными правовыми актами уполномоченного органа.»;
16) в статье 54:
в пункте 1:
в подпункте 5):
слова «порядком согласования» заменить словом «согласованием»;
дополнить словами «, страхового брокера»;
дополнить подпунктом 8-1) следующего содержания:
«8-1) умышленное неустранение страховой (перестраховочной) организацией нарушений, указанных в отчете аудиторской организации о проведенном аудите, в сроки, указанные в пункте 8 статьи 20 настоящего Закона;»;
в пункте 4 слова «подпунктов 2) и 5)» заменить словами «подпункта 2)»;
17) в статье 55:
в пункте 1:
подпункт 4) изложить в следующей редакции:
«4) неосуществление страховой (перестраховочной) организацией или страховым брокером лицензионной деятельности в течение двенадцати месяцев с даты выдачи лицензии;»;
дополнить подпунктом 6) следующего содержания:
«6) несоответствие итоговых прогнозных результатов в бизнес-плане, представленном страховой (перестраховочной) организацией при выдаче разрешения на ее создание с учетом внесенных изменений и дополнений в него, либо в бизнес-плане по классу (классам) страхования с учетом внесенных изменений и дополнений в него фактическим итоговым результатам страховой (перестраховочной) организации по истечении периода исполнения этого бизнес-плана.»;
дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
«1-1. Лицензия страховой организации может быть отозвана как по всем классам, так и по отдельным классам страхования.»;
18) подпункт 2) пункта 1 статьи 59 дополнить словами «, приведшее к нарушению страховой (перестраховочной) организацией законодательства Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности»;
19) пункт 1 статьи 73 дополнить подпунктами 6) и 7) следующего содержания:
«6) устанавливать особенности и порядок формирования и утверждения сметы ликвидационных расходов;
7) определять требования по выполнению ликвидационными комиссиями правил хранения наличных денег в кассе, совершения приходных и расходных операций с наличными деньгами, ведения кассовых документов, по обеспечению расходования наличных денег, лимитов остатков кассы, а также сроков сдачи наличных денег на текущий счет ликвидационной комиссии.»;
20) дополнить статьей 74-1 следующего содержания:
«Статья 74-1. Отчетность крупного участника страховой (перестраховочной) организации
1. Крупный участник страховой (перестраховочной) организации, являющийся юридическим лицом, должен ежегодно представлять в уполномоченный орган финансовую отчетность и пояснительную записку к ней в течение девяноста дней по окончании финансового года.
2. Крупный участник страховой (перестраховочной) организации, являющийся физическим лицом, должен в течение девяноста дней по окончании финансового года предоставлять в уполномоченный орган отчетность, включающую сведения о доходах и имуществе, а также информацию:
1) об осуществлении им совместного с другими лицами влияния на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения в силу договора между ними либо иным образом, в том числе содержащую описание делегирования полномочий, определяющего возможность такого влияния;
2) о занимаемых им должностях в организациях с указанием принадлежащих ему долей участия в уставных капиталах (акций);
3) о приобретении им принадлежащих ему долей участия в уставных капиталах (акций) организаций за счет полученных займов;
4) о близких родственниках, супруге и близких родственниках супруга(супруги).
Порядок представления и формы отчетности устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
3. Крупный участник, являющийся юридическим лицом, владеющий (имеющий возможность голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, должен представлять в уполномоченный орган:
1) ежеквартальную консолидированную финансовую отчетность и пояснительную записку к ней в течение сорока пяти дней, следующих за отчетным кварталом;
2) консолидированную и неконсолидированную годовую финансовую отчетность и пояснительную записку к ней, не заверенную аудиторской организацией, в течение девяноста дней по окончании финансового года.
4. В пояснительной записке к годовой финансовой отчетности крупного участника страховой (перестраховочной) организации, являющегося юридическим лицом, а также в пояснительных записках к ежеквартальной и годовой финансовой отчетности крупного участника, владеющего (имеющего возможность голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, должна быть отражена следующая информация:
1) описание видов деятельности крупного участника (юридического лица, владеющего (имеющего возможность голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации);
2) наименование каждой организации, в которой крупный участник (юридическое лицо, владеющее (имеющее возможность голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации) является участником (акционером), размер доли участия в ее уставном капитале (количество принадлежащих акций), описание вида или видов деятельности, финансовая отчетность организаций, в которых крупный участник (юридическое лицо, владеющее (имеющее возможность голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации) является крупным участником (крупным акционером);
3) наименование каждой организации, являющейся крупным участником (акционером) крупного участника страховой (перестраховочной) организации (юридического лица, владеющего (имеющего возможность голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации), размер доли ее участия в уставном капитале (количество принадлежащих ей акций), описание вида или видов деятельности и финансовая отчетность данной организации, а также сведения об аффилиированных лицах, о лицах, осуществляющих контроль над крупным участником, о дочерних и зависимых организациях лица, контролирующего крупного участника страховой (перестраховочной) организации.
В случае отсутствия у страховой (перестраховочной) организации крупного участника, владеющего (имеющего возможность голосовать) двадцатью пятью и более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, крупный участник страховой (перестраховочной) организации должен предоставлять финансовую отчетность и информацию, указанную в пункте 4 настоящей статьи, ежеквартально, не позднее пяти рабочих дней, следующих за отчетным кварталом.».
13. В Закон Республики Казахстан от 12 июня 2001 г. «О введении в действие Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2001 г., № 11-12, ст. 169; № 15-16, ст. 224; № 24, ст. 338; 2002 г., № 1, ст. 2; № 6, ст. 73; № 19-20, ст. 171; 2003 г., № 21-22, ст. 160):
в пункте 1 статьи 2:
в абзаце тринадцатом:
слова «подпункта 7) пункта 1 статьи 34» исключить;
слово «утрачивающих» заменить словом «утрачивающего»;
дополнить абзацем четырнадцатым следующего содержания:
«подпункта 7) пункта 1 статьи 34, действующего до 1 января 2007 года, в следующей редакции:
«7) банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, по вознаграждению, полученному (подлежащему получению) по ипотечным займам, выданным физическим лицам на срок более трех лет для приобретения и строительства жилья для собственных нужд;».
14. В Закон Республики Казахстан от 8 февраля 2003 г. «О почте» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 3, ст. 17; №. 15, ст. 139; 2004 г., № 23, ст. 142; 2005 г., № 14, ст. 55):
1) пункт 3 статьи 4 дополнить подпунктами 16) и 17) следующего содержания:
«16) выпуск платежных карточек;
17) эмиссию собственных ценных бумаг (за исключением акций).»;
2) в пункте 2 статьи 6:
подпункт 6) изложить в следующей редакции:
«6) без лицензии осуществляет отдельные виды банковских операций, предусмотренные пунктом 3 статьи 4 настоящего Закона, за исключением приема депозитов, открытия и ведения банковских счетов физических лиц, которые осуществляются на основании лицензии, выдаваемой уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.»;
часть вторую изложить в следующей редакции:
«Деятельность Национального оператора почты по приему депозитов, открытию и ведению банковских счетов физических лиц регулируется уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, в том числе путем установления отдельных пруденциальных нормативов и выдачи лицензий.».
15. В Закон Республики Казахстан от 28 марта 2003 г. «О кредитных товариществах» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 5, ст. 32; 2004 г., № 23, ст. 142; 2005 г., № 14, ст. 55):
1) подпункт 5) статьи 1 исключить;
2) в статье 3:
часть вторую пункта 3 дополнить словами «, если иное не предусмотрено учредительными документами кредитного товарищества»;
в пункте 4 слова «банковских и иных операций на основании лицензии, выдаваемой уполномоченным органом» заменить словами «банковских операций без лицензии уполномоченного государственного органа, осуществляющего регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций»;
пункт 6 исключить;
3) в статье 4:
подпункт 3) пункта 2 дополнить словами «с учетом внесенных участниками обязательных вкладов и дополнительных взносов»;
в подпункте 5) пункта 3 слова «и условия внесения» заменить словами «, условия внесения и изъятия»;
4) пункт 2 статьи 8 изложить в следующей редакции:
«2. К исключительной компетенции общего собрания участников кредитного товарищества, помимо вопросов, предусмотренных иными законодательными актами Республики Казахстан, относится принятие решений:
1) о заключении товариществом сделки или совокупности взаимосвязанных между собой сделок, в результате которой (которых) товариществом приобретается или отчуждается имущество, стоимость которого составляет двадцать пять и более процентов от общего размера стоимости активов товарищества;
2) об увеличении обязательств товарищества на сумму, составляющую двадцать пять и более процентов от размера его собственного капитала;
3) о направлении деятельности кредитного товарищества;
4) об определении кредитной и инвестиционной политики кредитного товарищества;
5) о порядке оплаты труда членов правления, ревизионной комиссии (ревизора) и других работников кредитного товарищества;
6) об установлении порядка внесения и изъятия участниками дополнительных взносов;
7) о порядке списания активов кредитного товарищества;
8) о порядке принятия и выбытия участников из кредитного товарищества;
9) об утверждении годовой сметы расходов и доходов и отчета об ее исполнении;
10) о формировании учетной политики;
11) об утверждении годовой финансовой отчетности;
12) по иным вопросам.»;
5) пункт 2 статьи 9 исключить;
6) пункт 2 статьи 12 исключить;
7) статью 16 после слова «уставом,» дополнить словами «а также»;
8) статьи 17 и 18 изложить в следующей редакции:
«Статья 17. Деятельность кредитных товариществ
1. Кредитным товариществам запрещается осуществление предпринимательской деятельности, за исключением оказания услуг, предусмотренных статьей 18 настоящего Закона, своим участникам.
2. Кредитные товарищества осуществляют свою деятельность на основании правил об общих условиях проведения операций, положения о кредитном комитете и внутренних правил кредитного товарищества, которые утверждаются высшим органом кредитного товарищества - общим собранием участников кредитного товарищества.
3. Правила об общих условиях проведения операций должны содержать:
1) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
2) предельные величины ставок вознаграждения по кредитам;
3) предельные ставки и тарифы за проведение операций участникам;
4) права и обязанности кредитного товарищества и его клиентов, их ответственность;
5) требования к принимаемому кредитным товариществом обеспечению;
6) иные условия.
4. Внутренние правила кредитного товарищества должны определять:
1) структуру, задачи, функции и полномочия структурных подразделений;
2) права и обязанности руководителей структурных подразделений;
3) полномочия должностных лиц и работников кредитного товарищества при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.
5. Положение о кредитном комитете кредитного товарищества должно определять:
1) структуру, задачи, функции и полномочия кредитного комитета;
2) ответственность членов кредитного комитета;
3) процедуру утверждения кредитных договоров;
4) полномочия высшего и исполнительного органов кредитного товарищества, а также его должностных лиц по принятию решений о выдаче займа в зависимости от его размера.
Статья 18. Операции, осуществляемые кредитным товариществом
1. Кредитное товарищество вправе осуществлять для своих участников следующие операции в национальной валюте:
1) переводные операции: выполнение поручений по платежам и переводам денег;
2) заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности;
3) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей) участников кредитного товарищества;
4) открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;
5) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;
6) осуществление лизинговой деятельности;
7) открытие и ведение банковских счетов участников кредитного товарищества;
8) выдача гарантий, поручительств и иных обязательств, предусматривающих исполнение в денежной форме, за участников кредитного товарищества в пределах сумм, предусмотренных Правилами об общих условиях проведения операций;
9) факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с участника кредитного товарищества, покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;
10) кассовые операции: прием и выдача наличных денег при осуществлении операций, предусмотренных настоящим пунктом.
2. Кредитное товарищество вправе получать доходы, связанные с использованием собственного имущества.
3. Кредитное товарищество вправе осуществлять инвестиционную деятельность.»;
9) главу 7 исключить.
16. В Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 г. «О рынке ценных бумаг» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 14, ст. 119; 2004 г., № 16, ст. 91; № 23, ст. 142; 2005 г., № 7-8, ст. 24; № 14, ст. 58):
1) подпункт 69) статьи 1 исключить;
2) статью 45 дополнить пунктом 4-1 следующего содержания:
«4-1. Лицензиат вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг только при наличии внутренних документов, устанавливающих:
условия и порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
общие условия проведения операций;
права и обязанности лицензиата и его клиента, их ответственность;
иные условия, требования и ограничения, которые совет директоров лицензиата считает необходимым включить во внутренние документы.
Внутренние документы должны быть утверждены советом директоров лицензиата.»;
3) в статье 48:
в пункте 1:
подпункт 5) изложить в следующей редакции:
«5) наличие организационной структуры, соответствующей требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами уполномоченного органа;»;
дополнить подпунктом 7) следующего содержания:
«7) наличие положения о службе внутреннего аудита заявителя.»;
4) пункт 1 статьи 51 дополнить подпунктом 10) следующего содержания:
«10) нарушение требований, связанных с согласованием руководящих работников лицензиатов рынка ценных бумаг.»;
5) статью 54 изложить в следующей редакции:
«Статья 54. Требования, предъявляемые к руководящим работникам заявителя (лицензиата)
1. Руководящими работниками заявителя (лицензиата) признаются первый руководитель и члены совета директоров, первый руководитель и члены правления, главный бухгалтер, иные руководители заявителя (лицензиата), осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений заявителя (лицензиата) и обладающие правом подписи документов, на основании которых совершаются сделки на рынке ценных бумаг, за исключением первых руководителей обособленных подразделений и их главных бухгалтеров.
2. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником заявителя (лицензиата) лицо:
1) не имеющее высшего образования;
2) не имеющее квалификационного свидетельства для руководящих работников согласно перечню, установленному нормативным правовым актом уполномоченного органа;
3) не имеющее установленного настоящей статьей стажа работы в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг;
4) имеющее не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость за преступления, совершенные в сфере экономической деятельности, за коррупционные и иные преступления против интересов государственной службы и государственного управления;
5) ранее являвшееся первым руководителем совета директоров, первым руководителем правления и его заместителем, главным бухгалтером финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, об отзыве лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, об отзыве лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;
6) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в период нахождения данного лица в должности руководящего работника в иной финансовой организации. Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника.
3. Не менее тридцати процентов состава совета директоров заявителя (лицензиата) должно состоять из независимых директоров.
4. Для соответствия требованию, предусмотренному подпунктом 3) пункта 2 настоящей статьи, необходимо наличие стажа работы:
1) для кандидатов на должности независимого директора, первого руководителя правления, главного бухгалтера заявителя (лицензиата) не менее трех лет в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг;
2) для кандидатов на должности членов правления заявителя (лицензиата) не менее двух лет в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг;
3) для кандидатов на должности иных руководителей, осуществляющих координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений заявителя (лицензиата) и обладающих правом подписи документов, на основании которых совершаются сделки на рынке ценных бумаг, не менее одного года в сфере предоставления и(или) регулирования финансовых услуг.
Для кандидатов на должности первого руководителя и членов совета директоров, за исключением независимого директора, наличие стажа работы в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг не требуется.
В стаж работы, определенный настоящим пунктом, не включается работа в подразделениях финансовой организации, связанная с осуществлением хозяйственной деятельности.
5. Руководящий работник вправе занимать свою должность без согласования с уполномоченным органом не более шестидесяти календарных дней со дня его назначения (избрания).
По истечении срока, указанного в настоящем пункте, и в случае непредставления документов на согласование в уполномоченный орган либо в случае отказа уполномоченным органом в согласовании заявитель (лицензиат) обязан расторгнуть индивидуальный трудовой договор с данным лицом.
6. Порядок выдачи согласия уполномоченного органа на назначение (избрание) руководящего работника заявителя (лицензиата), документы, необходимые для получения согласия, устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
7. В случае отказа уполномоченного органа в выдаче согласия на назначение (избрание) руководящего работника заявителя (лицензиата) либо увольнения его с должности руководящего работника заявителя (лицензиата) или его перевода на иную должность в этом заявителе (лицензиате) данное лицо может быть повторно назначено (избрано) на должность руководящего работника этого заявителя (лицензиата) не ранее чем через девяносто календарных дней после получения отказа в выдаче согласия на его назначение (избрание) либо его увольнения, либо перевода на иную должность, но не более двух раз в течение двенадцати последовательных месяцев.
8. В случае двух последовательных отказов уполномоченного органа в выдаче согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника заявителя (лицензиата) данное лицо может быть назначено (избрано) руководящим работником заявителя (лицензиата) по истечении двенадцати последовательных месяцев со дня принятия уполномоченным органом решения о втором отказе в выдаче согласия на его назначение (избрание) в этом заявителе (лицензиате).
