Не могут быть назначены специальными управляющими (уполномоченными по управлению) банка, у которого отозваны лицензии, работники Национального Банка, а также работники банка, у которого отозваны лицензии на проведение банковских операций, и их близкие родственники.
6. Временная администрация (временный администратор) банка складывает свои полномочия и передает документы и имущество банка специальному управляющему (уполномоченным по управлению) банка в срок не более 10 дней.
7. Прием-передача документов и имущества банка от временной администрации (временного администратора) банка его специальному управляющему (уполномоченным по управлению) оформляется актом, который составляется в 4 экземплярах и утверждается судом. Один экземпляр утвержденного судом акта суд направляет в Национальный Банк.
8. В период своей деятельности временная администрация (временный администратор) и специальный управляющий (уполномоченные по управлению) банка не вправе осуществлять расходные операции, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, и изменять условия заключенных ранее банком договоров.
9. Запрещается финансирование Национальным Банком расходов по принудительной реорганизации и ликвидации банков, за исключением случаев оплаты труда работников Национального Банка, включенных в состав временной администрации (временного администратора) банка.
Пункт 1 статьи 49 дополнен подпунктом з) в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 27.01.96 г. № 2830
Статья 49 изложена в новой редакции в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 49. Основания и порядок отзыва разрешения на открытие банка
1. Национальный Банк вправе отозвать выданное разрешение на открытие банка в случаях:
а) принятия банком решения о добровольном прекращении своей деятельности путем реорганизации или ликвидации;
б) принятия судом решения о прекращении деятельности банка;
в) установления в деятельности юридического лица, зарегистрированного в качестве банка, нарушений, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
2. Отзыв разрешения на открытие банка, выданного юридическому лицу, производится Национальным Банком по любому из следующих оснований:
а) обнаружение в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве банка недостоверности сведений, на основании которых было выдано разрешение;
б) неполучение лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве банка;
в) неоплата объявленного уставного капитала в течение одного года после государственной регистрации юридического лица в качестве банка;
г) нарушение условий деятельности, предусмотренных банковским законодательством для юридического лица, зарегистрированного в качестве банка.
3. Решение об отзыве разрешения на открытие банка принимается Правлением Национального Банка.
4. Решение Правления Национального Банка об отзыве разрешения на открытие банка является основанием для перерегистрации или прекращения деятельности юридического лица.
В пункте 5 статьи 50 исключены слова в соответствии с Законом РК от 27.09.96 г. № 37-1
В статью 50 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
В статье 50: пункт 1 дополнен абзацем вторым, в пункте 3 цифры "4-9" заменены цифрами "4-8", в пункте 4 цифры "5-9" заменены цифрами "5-8", пункт 6 дополнен подпунктом д), пункт 7 дополнен подпунктом е), пункт 9 исключен в соответствии с Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года № 236-1. Внесены изменения в соответствии с Законом РК от 29.03.00 г. № 42-II (см. стар. ред.)
Статья 50. Банковская тайна
1. Банковская тайна включает в себя сведения о наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов, клиентов и корреспондентов банка, об остатках и движении денег на этих счетах и счетах самого банка, об операциях банка (за исключением общих условий проведения банковских операций), а также сведения о наличии, владельцах, характере и стоимости имущества клиентов, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка.
Не относятся к банковской тайне сведения о кредитах, выданных банком, находящимся в процессе ликвидации.
2. Банки гарантируют тайну по операциям и депозитам своих депозиторов, клиентов и корреспондентов, а также тайну имущества, находящихся на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банков.
3. Должностные лица, работники банков и иные лица, которые в силу осуществления своих служебных обязанностей получили доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, за их разглашение несут уголовную ответственность за исключением случаев, предусмотренных пунктами 4-8 настоящей статьи.
4. Банковская тайна может быть раскрыта только владельцу счета (имущества), любому третьему лицу на основании письменного согласия владельца счета (имущества), данного в момент его личного присутствия в банке, а также лицам, указанным в пунктах 5-8 настоящей статьи, по основаниям и в пределах, предусмотренных настоящей статьей.
Не является раскрытием банковской тайны обязательное уведомление банками налоговых органов об открытии банковских счетов юридическому лицу или физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также представление сведений об остатках денег на банковских счетах физических лиц ликвидационной комиссией банка, ликвидируемого в принудительном порядке, организации по коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов) и банкам-агентам для осуществления мероприятий, связанных с возвратом денег вкладчикам.
5. Справки о наличии и номерах банковских счетов выдаются банку, по отношению к которому владелец счета(ов) является заемщиком, гарантом, поручителем или залогодателем, на основании письменного запроса, подписанного председателем правления банка или лицом, его замещающим, при условии представления документа, подтверждающего получение кредита.
6. Справки о наличии и номерах банковских счетов юридического лица, а также текущих счетов физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, об остатках и движении денег на этих счетах, выдаются:
а) органам дознания и предварительного следствия: по находящимся в их производстве уголовным делам;
б) судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения суда;
в) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу;
г) таможенным органам по экспортным и (или) импортным операциям клиентов;
д) налоговым органом: по вопросам, связанным с налогообложением проверяемого лица;
д-1) органам исполнительного производства: по находящимся в их производстве делам исполнительного производства на основании письменного запроса, подписанного первым руководителем или судебным исполнителем, заверенного печатью органа исполнительного производства и санкционированного прокурором.
7. Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на этих счетах, а также имеющиеся сведения о характере и стоимости его имущества, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка, выдаются:
а) представителям физического лица: на основании нотариально удостоверенной доверенности;
б) органам дознания и предварительного следствия: по находящимся в их производстве уголовным делам в случаях, когда на деньги и иное имущество физического лица, находящиеся на счетах или на хранении в банке, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества на основании письменного запроса, подписанного первым руководителем или следователем, заверенного печатью органа дознания или предварительного следствия и санкционированного прокурором;
в) судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения, постановления, решения, приговора суда в случаях, когда на деньги и иное имущество физического лица, находящиеся на счетах или на хранении в банке, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества;
г) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу;
д) таможенным органам по экспортным и(или) импортным операциям клиентов;
е) налоговым органам: по вопросам, связанным с налогообложением проверяемого лица.
7-1 Справки о движении денег по банковским счетам, предусмотренные пунктами 6 и 7 настоящей статьи, представляются в форме выписки из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам.
8. Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица и об остатках денег на них, а также имеющиеся сведения о наличии, характере и стоимости его имущества, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка, в случае смерти владельца выдаются:
а) лицам, указанным владельцем счета (имущества) в завещательном распоряжении;
б) судам и нотариусам: по находящимся в их производстве наследственным делам на основании письменного запроса нотариуса, заверенного его печатью. К письменному запросу нотариуса должна быть приложена копия свидетельства о смерти владельца счета;
в) иностранным консульским учреждениям: по находящимся в их производстве наследственным делам.
9. Информация, содержащая банковскую тайну, представляется налоговым органам по вопросам, связанным с налогообложением, в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан.
В статью 51 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1. Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 29.03.00 г. № 42-II (см. стар. ред.)
Статья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банке
1. На деньги и другое имущество юридического и физического лица, находящиеся в банке, арест может быть наложен не иначе, как на основании постановлений органов дознания и предварительного следствия и постановлений органов исполнительного производства, санкционированных прокурором, а также постановлений, решений, приговоров, определений судов. При наложении ареста в обеспечение исковых требований сумма денег, на которые налагается арест, не должна превышать суммы иска и размера государственной пошлины и расходов, связанных с исполнением решений, приговоров, определений и постановлений суда.
Все расходные операции на банковских (за исключением корреспондентских) счетах юридического лица в установленных законодательными актами Республики Казахстан случаях могут быть приостановлены по решениям налоговых и(или) таможенных органов, подписанных первым руководителем, заверенных печатью налоговых и(или) таможенных органов с обязательным уведомлением прокурора, а взыскание может быть обращено лишь по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.
2. Конфискация денег и другого имущества юридического и физического лица, находящихся в банке, за исключением пенсионных активов накопительных пенсионных фондов, может быть произведена только на основании вступившего в законную силу судебного решения (приговора).
В статью 52 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1.
Статья изложена в редакции Закона РК от 29.03.00 г. № 42-II (см. стар. ред.).
Внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 52. Система обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов)
В целях защиты интересов вкладчиков (депозиторов) банков создается организация, осуществляющая обязательное коллективное гарантирование (страхование) вкладов (депозитов).
Национальный Банк устанавливает правовой статус, порядок создания, регулирования и прекращения деятельности организации по обязательному коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов).
Порядок обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов), а также взаимоотношения организаций по обязательному коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов) с банками устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка.
Банки участвуют в системе обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) путем осуществления обязательных отчислений в размере и порядке, установленном Национальным Банком.
Глава 5. Учет и отчетность
Статья 53. Финансовый (операционный) год банка
Финансовый (операционный) год банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря. В случае, если регистрация банка осуществлена после 1 января, то первый финансовый (операционный) год начинается со дня государственной регистрации банка и заканчивается 31 декабря того же года.
В статью 54 внесены изменения и дополнения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 54. Учет и отчетность в банках
1. Перечень, соответствующие международным стандартам формы, сроки представления бухгалтерской, банковской и иной отчетности, включая отчетность на консолидированной основе, устанавливаются Национальным Банком.
Банки осуществляют учет проводимых ими операций в соответствии с утвержденными в установленном порядке стандартами бухгалтерского учета.
Политика бухгалтерского учета банка определяется его советом директоров (в закрытом обществе в случае отсутствия данного органа - общим собранием акционеров).
2. Банки обязаны предоставлять Национальному Банку по его запросу любую информацию о своих средствах, в том числе и находящихся за пределами Республики Казахстан, размерах принятых депозитов и предоставленных кредитов, произведенных и производимых банковских операций и иные сведения, включая сведения, составляющие банковскую тайну.
2-1. Банки обязаны представлять любую запрашиваемую Национальным Банком информацию по прямому и косвенному участию в уставных капиталах юридических лиц, в которых банки являются крупными участниками, в порядке, установленном Национальным Банком.
3. Работники Национального Банка за разглашение либо передачу третьим лицам сведений, полученных в ходе реализации прав, установленных пунктами 2 и 2-1 настоящей статьи, несут ответственность в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.
Глава 5 дополнена статьей 54-1 в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II
Статья 54-1. Отчетность аффилиированных лиц банка
Крупный участник банка должен ежегодно представлять в Национальный Банк сведения о своем финансовом состоянии и деятельности в течение девяноста дней по окончании финансового года.
Банковский холдинг должен представлять в Национальный Банк ежеквартальную финансовую отчетность в течение сорока пяти дней, следующих за отчетным кварталом, консолидированную и неконсолидированную годовую финансовую отчетность, не заверенную аудитором, в течение девяноста дней по окончании финансового года, а также пояснительные записки к ним, включающие, но не ограничиваясь нижеследующим:
описание вида или видов деятельности банковского холдинга;
наименование каждой организации, в которой банковский холдинг является участником, размер и долю участия в ее уставном капитале, описание вида или видов деятельности, финансовую отчетность организаций, в которых банковский холдинг является крупным участником;
наименование каждой организации, являющейся крупным участником банковского холдинга, размер и долю ее участия в уставном капитале, описание вида или видов деятельности и финансовую отчетность данной организации.
См.: Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан 25 июня 2001 года № 256 Об утверждении Правил представления отчетности и сведений крупными участниками банков и банковскими холдингами.
В статью 55 внесены изменения и дополнения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)
Статья 55. Публикация основных показателей деятельности банка
Банки публикуют годовой отчет, включая годовой баланс и отчет о доходах и расходах, по формам и в сроки, установленные Национальным Банком, после подтверждения аудиторской организацией (аудитором), соответствующей(им) требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Закона, достоверности представленных в них сведений и утверждения годового баланса и отчета о доходах и расходах годовым собранием акционеров банка.
Банки ежеквартально публикуют баланс, отчет о доходах и расходах по формам и в сроки, установленные Национальным Банком, без их аудиторского подтверждения.
Статья 56. Учет и хранение документов
1. Банки обязаны обеспечивать строгий учет и хранение документов, используемых в бухгалтерском учете при составлении отчетности.
2. Перечень основных документов, подлежащих хранению, и сроки их хранения устанавливаются Национальным Банком.
Заголовок главы 6 изложен в редакции Закона РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Глава 6. Аудит банков и их аффилиированных лиц
В статью 57 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1 Законом РК от 29.06.98 года № 236-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 57. Аудит банков и их аффилиированных лиц
1. Аудит бухгалтерского учета и отчетности, первичных документов и другой информации о деятельности банка может производиться аудиторской организацией (аудитором), правомочной(ым) на проведение аудита в соответствии с законодательством об аудиторской деятельности и соответствующей(им) требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Закона.
1-1. Проведение аудита по итогам финансового года обязательно для банков, банковских холдингов и организаций, в которых банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, копии отчета о котором и рекомендации аудиторской организации должны быть представлены банками, банковскими холдингами и организациями, в которых банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, или аудиторскими организациями в Национальный Банк в течение тридцати дней со дня получения данных документов или их представления банкам, банковским холдингам и организациям, в которых банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками.
Консолидированная годовая финансовая отчетность банка и банковского холдинга должна быть заверена аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита банков.
2. Национальный Банк является единственным лицензиаром на территории Республики Казахстан, уполномоченным на выдачу лицензий на проведение аудита банков.
3. Аудит банков проводится с целью установления:
своевременности, полноты и точности отражения проведенных банковских операций в учете и отчетности;
соответствия проведенных банковских операций требованиям настоящего Закона, действующего законодательства и нормативных правовых актов Национального Банка;
соответствия проведенных банковских операций общим условиям их проведения, а также соответствия порядка проведения банковских операций внутренним правилам банка.
4. Результаты аудита и свои выводы аудиторская организация (аудитор) излагает в отчете, представляемом совету директоров и правлению банка.
Заключение аудиторской организации (аудитора) о финансовом положении банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, оформляется в виде отдельного документа и не составляет коммерческой тайны.
Требования к порядку составления отчета и заключения аудиторской организации (аудитора) определяются нормативными правовыми актами Национального Банка.
5. Аудиторская организация (аудитор) обязан(а) представить Национальному Банку по его требованию копию заключения о проведенном аудите.
6. В случае неустранения банком, банковским холдингом и организацией, в которой банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, нарушений, которые влияют на финансовое состояние банка или банковской группы, указанных в отчете аудиторской организации о проведенном аудите, в течение трех месяцев со дня получения банком, банковским холдингом и организацией, в которой банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками данного отчета, Национальный Банк до устранения нарушений вправе применить:
в отношении банка - санкции, предусмотренные подпунктом ж) пункта 2 статьи 47 настоящего Закона;
в отношении банковского холдинга, организации, в которой банк и (или) банковский холдинг являются крупными участниками, - меры, предусмотренные пунктом 2 статьи 47-1 настоящего Закона;
в случае неустранения нарушений в течение года со дня получения данного отчета Национальный Банк вправе:
в отношении банка - отозвать лицензию банка на основании подпункта о) пункта 1 статьи 48 настоящего Закона;
в отношении банковского холдинга - применить меры, предусмотренные пунктом 3 статьи 47-1 настоящего Закона.
В статью 58 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 58. Лицензирование аудиторской деятельности, связанной с проверкой банковской деятельности
1. Любое юридическое или физическое лицо, правомочное осуществлять аудиторскую деятельность в соответствии с законодательством Республики Казахстан, вправе обратиться в Национальный Банк с заявлением о выдаче лицензии на проведение аудита банковской деятельности.
2. Требования, предъявляемые к заявителю, и перечень документов, прилагаемых к заявлению о выдаче лицензий на проведение аудита банковской деятельности, устанавливаются Национальным Банком.
3. Лицензия на проведение аудита банковской деятельности выдается Национальным Банком в соответствии с его нормативными правовыми актами.
В статью 59 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 29.06.98 г. № 236-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 59. Признание отчета о проведении аудита банковской деятельности, заключения аудиторской организации (аудитора) недействительными. Основания для отзыва, приостановления лицензии на проведение аудита банковской деятельности
1. Во всех случаях признаются недействительными отчет, заключение аудиторской организации (аудитора) о проведенной проверке, если:
а) аудиторская организация (аудитор) является прямым или косвенным участником проверяемого банка или его учредителя;
б) аудитор либо любой из руководящих или проводящих проверку работников аудиторской организации имеет близкого родственника или близкого родственника супруга (супруги) руководящего работника проверяемого банка;
в) аудиторская организация (аудитор) имеет денежные обязательства перед проверяемым банком;
г) аудиторская организация (аудитор) не имеет лицензии Национального Банка на проведение аудита банковской деятельности;
д) отчет, заключение не соответствуют установленным Национальным Банком стандартам или требованиям к порядку оформления результатов аудита банковской деятельности, а также в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством.
2. Лицензия на проведение аудита банка отзывается, приостанавливается Национальным Банком по любому из следующих оснований:
а) признание Национальным Банком отчетов, заключений аудиторской организации (аудиторов) о произведенных проверках два или более раза недействительными;
б) разглашение или передача третьим лицам (за исключением Национального Банка) сведений, полученных в ходе аудита и составляющих предмет банковской или коммерческой тайны;
в) непредставление по запросу Национального Банка копии заключения о результатах проведенного аудита (аудиторского подтверждения);
г) выдача аудиторской организацией (аудитором) заведомо недостоверного заключения (подтверждения) по вопросам, отнесенным к аудиторской деятельности;
д) отсутствие в аудиторской организации аудитора, обладающего действующей лицензией Национального Банка на проведение аудита банковской деятельности;
е) наличие решения уполномоченного органа об аннулировании аудиторской организации (аудитора) права на занятие аудиторской деятельностью;
ж) обнаружение в течение одного года со дня выдачи лицензии на проведение аудита банковской деятельности недостоверности сведений, на основании которых она была выдана.
Об аннулировании и прекращении действия лицензии на право проведения аудиторской проверки банка см. в положении Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 49
Раздел II. Условия изменения правового статуса
и особенности прекращения деятельности банков
Название раздела II после слов "статуса и" дополнено словом "особенности" Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Глава 7. Добровольная реорганизация банков
Название главы 7 изложено в новой редакции Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
В статью 60 внесены изменения и дополнения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 60. Общие условия добровольной реорганизации банков
1. Добровольная реорганизация (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) банков может быть осуществлена по решению общего собрания акционеров с разрешения Национального Банка.
2. Основанием для подачи ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка является наличие решения общего собрания акционеров данного банка.
3. К ходатайству о получении разрешения Национального Банка на проведение добровольной реорганизации банка должны прилагаться следующие документы:
а) решение высшего органа банка о его добровольной реорганизации;
б) документы, описывающие предполагаемые условия, формы, порядок и сроки добровольной реорганизации банка;
в) финансовый прогноз последствий добровольной реорганизации, включая расчетный баланс банка после его реорганизации и/или юридических лиц, образующихся в результате добровольной реорганизации банка.
При преобразовании банка в кредитное товарищество помимо перечисленных документов должны также прилагаться возвращаемые лицензии на поведение банковских операций и бухгалтерский баланс банка на последнюю отчетную дату.
4. Ходатайство о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка должно быть рассмотрено Национальным Банком в течение двух месяцев со дня его приема.
Решение о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка принимается Советом Директоров (Директоратом) Нацбанка.
5. Реорганизуемый банк в течение двух недель со дня получения разрешения Национального Банка на проведение реорганизации обязан проинформировать о предстоящих изменениях всех своих депозиторов, клиентов, корреспондентов и заемщиков путем непосредственного уведомления и публикации соответствующего объявления не менее чем в двух республиканских газетах.
6. Государственная регистрация или перерегистрация образующихся в результате реорганизации юридических лиц производится в соответствии с действующим законодательством.
О добровольной реорганизации банков см. постановление Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
Статья 61. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка
В названии и тексте статьи 61 заменено слово в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Отказ в выдаче разрешения Национального Банка на добровольную реорганизацию банка производится по любому из следующих оснований:
а) отсутствие соответствующих решений высших органов реорганизуемых банков;
б) нарушение в результате предполагаемой реорганизации интересов депозиторов;
в) нарушение в результате предполагаемой реорганизации пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов;
г) нарушение в результате предполагаемой реорганизации требований антимонопольного законодательства.
Глава 8. Консервация банка
В статью 62 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 62. Понятие консервации банка
1. Консервация банка представляет собой принудительное проведение по решению Национального Банка комплекса административных, юридических, финансовых, организационно-технических и других мероприятий и процедур в отношении банка в целях оздоровления его финансового положения и улучшения качества работы.
2. Банк может быть подвергнут консервации по любому из следующих оснований:
а) систематическое (в течение трех последовательных месяцев) невыполнение коэффициента достаточности собственного капитала;
б) по основаниям, предусмотренным в статье 48 настоящего Закона.
Об основаниях, по которым банк может быть подвергнут консервации, см. также положение "О консервации банков в РК".
3. Установление режима консервации предполагает назначение Национальным Банком на ограниченный (до одного года) срок временной администрации по управлению банком или временного управляющего банком.
4. Консервация банка осуществляется за счет средств самого банка.
5. Решение Национального Банка о проведении консервации может быть обжаловано акционерами банка в десятидневный срок в судебном порядке, обжалование указанного решения не приостанавливает консервации банка.
В пункте 3 статьи 63 после слова "нормативными" дополнено слово "правовыми" в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 63. Временная администрация по управлению банком (временный управляющий банком)
1. Временная администрация (временный управляющий банком) назначается Национальным Банком из числа его работников либо лиц, не являющихся его работниками, соответствующих минимальным требованиям, установленным пунктами 3 - 5 статьи 20 настоящего Закона.
2. Права и обязанности, а также условия оплаты труда руководителя и членов временной администрации (временного управляющего банком) устанавливаются отдельным договором, заключаемым между Национальным Банком и временной администрацией (временным управляющим банком).
3. Временная администрация (временный управляющий банком) в своей деятельности руководствуется настоящим Законом, нормативными правовыми актами Национального Банка и иным законодательством Республики Казахстан.
4. Национальный Банк вправе в любой момент заменить членов временной администрации (временного управляющего банком).
5. За ущерб, причиненный банку, руководитель и члены временной администрации (временный управляющий) несут ответственность, установленную действующим законодательством. Недопустимо возложение на руководителя и членов временной администрации (временного управляющего банком) ответственности за ущерб, который может быть отнесен к категории нормального производственного риска.
Подпункт б) пункта 2 статьи 62 изложен в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 27.01.96 г. № 2830
В подпункте а) пункта 1 статьи 64 заменено слово в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 64. Постановление о проведении консервации банка
1. Решение Национального Банка о проведении консервации банка оформляется в форме постановления Правления Национального Банка и должно содержать следующее:
а) наименование банка и его место нахождения;
б) обоснование решения о консервации банка;
в) начало действия и срок консервации;
г) перечень налагаемых на банк ограничений деятельности;
д) персональный состав временной администрации или фамилию, имя и отчество временного управляющего;
е) предписание руководящим работникам банка, находящегося в режиме консервации, о подготовке отчета о своей работе, декларации о доходах, сведений о наличии и размерах собственности и представлении данных документов временной администрации (временному управляющему банком);
ж) рекомендации временной администрации (временному управляющему).
2. Постановление Правления Национального Банка о проведении консервации банка публикуется Национальным Банком не менее чем в двух республиканских газетах.
В статью 65 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 65. Особенности управления банком в период консервации. Полномочия временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)
1. С началом действия консервации и на ее срок:
а) приостанавливаются права акционеров банка по управлению им;
б) приостанавливаются полномочия органов банка и его руководящих работников;
в) все полномочия по управлению банком переходят к временной администрации (временному управляющему);
г) все сделки, совершенные от имени и за счет банка без ведома и письменного согласия временной администрации (временного управляющего банком), признаются недействительными.
2. Временная администрация (временный управляющий банком) вправе:
а) самостоятельно принимать решения по всем вопросам деятельности банка с учетом требований статьи 66 настоящего Закона;
б) при необходимости полностью или частично приостановить на период консервации обязательства банка по принятым депозитам;
в) при необходимости расторгнуть заключенные банком договоры, предусматривающие вложение средств банка, либо вносить в них в одностороннем порядке изменения и дополнения, включая изменения ставок, тарифов и сроков действия;
г) подписывать любые договоры и документы от имени банка;
д) предъявлять исковые требования от имени и в интересах банка;
е) издавать приказы, включая приказы об увольнении, понижении в должности или временном отстранении от должности, распределении обязанностей между работниками банка.
Пункт 2 статьи 66 после слова "нормативными" дополнен словом "правовыми" в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 66. Контроль за деятельностью временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком) со стороны Национального Банка
1. В течение срока консервации банка контроль за деятельностью временной администрации (временного управляющего банком) осуществляет Национальный Банк, который вправе:
а) давать рекомендации временной администрации (временному управляющему банком) об основных направлениях мероприятий в период консервации банка (предлагать план основных мероприятий);
б) давать обязательные к исполнению временной администрацией (временным управляющим банком) письменные указания;
в) требовать представления временной администрацией (временным управляющим банком) любой информации о ее (его) деятельности и деятельности банка;
г) заслушивать отчет временной администрации (временного управляющего банком) о проделанной работе;
д) продлить срок консервации;
е) принять решение о завершении консервации банка.
2. Подробная регламентация деятельности временной администрации (временного управляющего банком) и принципы ее (его) взаимоотношений с третьими лицами определяются нормативными правовыми актами Национального Банка.
В статью 67 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 67. Прекращение консервации
1. Консервация банка прекращается по следующим основаниям:
а) истечение установленного решением Национального Банка срока консервации;
б) принятие Национальным Банком решения о досрочном завершении консервации.
2. Прекращение консервации банка (в том числе и досрочное) в связи с оздоровлением его финансового положения и улучшением качества работы влечет за собой отмену всех ограничений в отношении данного банка, установленных Национальным Банком или временной администрацией (временным управляющим банком). При этом изменения и дополнения, внесенные в течение срока консервации в учредительные документы, органы управления и состав работников банка, остаются в силе.
3. В случае, если консервация банка не привела к оздоровлению его финансового положения и улучшению качества работы, Национальный Банк вправе отозвать выданную лицензию на проведение банковских операций по основаниям, предусмотренным банковским законодательством.
