3) одно из них является должностным лицом или представителем другого лица;
4) одно из них предоставило заем другому для покупки акций банка;
5) они являются близкими родственниками.
5. Основаниями для отказа в даче согласия на приобретение статуса крупного участника банка являются:
несоблюдение требований подпунктов б), в) пункта 2 и подпунктов а), в) пункта 3 статьи 20 настоящего Закона (в отношении физического лица или руководящих работников заявителя - юридического лица);
неустойчивое финансовое положение заявителя;
непредставление требуемых Национальным Банком документов;
нарушение в результате приобретения заявителем статуса крупного участника банка требований антимонопольного законодательства;
случаи, когда одной из сторон в сделке по приобретению статуса крупного участника банка является лицо (его аффилиированное лицо), зарегистрированное в оффшорной зоне, или физическое лицо, являющееся участником (учредителем, акционером) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным Банком;
случаи, когда заявителем является иностранный банк, не подлежащий надзору на консолидированной основе в стране своего местонахождения;
несоблюдение заявителем иных требований, установленных настоящим Законом к учредителям и акционерам банков.
6. Признаком неустойчивого финансового положения заявителя является один из следующих:
юридическое лицо-заявитель создано менее чем за два года до дня подачи заявления;
обязательства заявителя превышают его активы;
убытки по результатам двух последних финансовых лет;
размер обязательств заявителя представляет значительный риск для финансового состояния банка;
наличие просроченной и (или) отнесенной за баланс банка задолженности заявителя перед банком;
по иным основаниям, свидетельствующим о возможности нанесения ущерба банку и (или) его депозиторам.
7. При неполучении лицом согласия на статус крупного участника Национальный Банк вправе применить к данному лицу принудительные меры, предусмотренные статьей 47-1 настоящего Закона.
8. Банковский холдинг - это юридическое лицо-резидент или нерезидент Республики Казахстан, которое владеет прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка или имеет возможность:
голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка;
определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом.
Приобретение статуса банковского холдинга осуществляется в порядке, определенном для крупного участника банка.
9. Лицами, совместно являющимися банковским холдингом, признаются лица, в сумме владеющие или имеющие возможность прямо или косвенно голосовать двадцатью пятью или более процентами акций банка и:
1) совместно влияющие на решения банка в силу договора между ними или иным образом;
2) являющиеся в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;
3) одно из них является должностным лицом или представителем другого лица;
4) одно из них предоставило заем другому для покупки акций банка;
5) они являются близкими родственниками.
10. Банковская группа состоит из банка и организаций, в которых банк является участником.
Пункт 2 статьи 18 дополнен абзацем вторым в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
В статью 18 внесены изменения и дополнения Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)
Статья 18. Особенности создания дочерних банков банками - нерезидентами Республики Казахстан
1. Родительским банком по отношению к дочернему банку могут быть банки - нерезиденты Республики Казахстан, имеющие определенный рейтинг одного из основных рейтинговых агентств. Перечень основных рейтинговых агентств и минимальный требуемый рейтинг устанавливаются Национальным Банком.
2. Банк - нерезидент Республики Казахстан вправе подать в Национальный Банк заявление о выдаче разрешения на открытие дочернего банка после одного года работы на территории Республики Казахстан представительства данного банка.
Требования настоящего пункта распространяются и на случаи потребления банком - нерезидентом Республики Казахстан более пятидесяти процентов акций банка - резидента Республики Казахстан.
Особенности создания банка с иностранным участием и дочернего банка банком-нерезидентом см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
В статью 19 внесены изменения в сооветствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка
1. Юридическое или физическое лицо вправе обратиться в Национальный Банк с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка.
Форму заявления см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
2. Заявление подается на казахском или русском языках и должно содержать адрес заявителя.
3. К заявлению о выдаче разрешения на открытие банка должны прилагаться следующие документы:
а) учредительные документы вновь создаваемого банка: учредительный договор, устав, протокол принятия устава и назначения (избрания) органов банка;
б) сведения об учредителях (по перечню, определенному Национальным Банком), бухгалтерские балансы учредителей - юридических лиц на две последние отчетные даты, заключение аудиторской организации (аудитора) о финансовом состоянии учредителей;
в) в случае, если один или более учредителей не являются резидентами Республики Казахстан: письменное уведомление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что он разрешает участие в уставном капитале банка - резидента Республики Казахстан, либо заявление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства-учредителя не требуется;
г) в случае преобразования в банк организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций:
учредительный договор, устав, бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату;
заключение аудиторской организации (аудитора) о финансовом состоянии организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций;
д) сведения о лицах, предлагаемых для назначения (избрания) на должности руководящих работников банков, в соответствии с требованиями, установленными настоящим Законом;
е) подробная организационная структура вновь создаваемого банка;
ж) положение о службе внутреннего аудита вновь создаваемого банка; о внутреннем аудите см. "Правила организации внутреннего аудита (контроля) в банках второго уровня" утвержденные постановлением Правления Нацбанка РК от 5 июня 1998 г. № 112
з) положение о кредитном комитете вновь создаваемого банка;
и) бизнес-план вновь создаваемого банка, раскрывающий стратегию деятельности, направления и масштабы деятельности, финансовые перспективы (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первых три финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры банка), план привлечения трудовых ресурсов;
к) отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятиях согласно представленному бизнес-плану;
л) нотариально либо иным законным образом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.
Полный перечень документов, представляемых учредителями банка в Нацбанк для получения разрешения на его открытие см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
Документы, предусмотренные подпунктами ж), з), и) настоящего пункта, должны быть утверждены уполномоченным органом банка.
4. Заключение аудиторской организации (аудитора) признается действительным при условии представления документов, подтверждающих, что он(а):
независим(а) от учредителей проверяемых банков и их должностных лиц;
уполномочен(а) на проведение аудита банковской деятельности в соответствии с лицензией Национального Банка или компетентного органа государства, резидентом которого является.
5. Национальный Банк вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие банка.
6. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка может быть отозвано заявителем в любой момент его рассмотрения Национальным Банком.
В статью 20 внесены изменения в сооветствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 8.12.97 г. № 200-1; Законом РК от 29.06.98 года № 236-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 20. Требования к руководящим работникам банка
1. Руководящими работниками банка признаются председатель и члены совета директоров, председатель и члены Правления, иные руководители банка, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений банка и обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, главный бухгалтер банка и его заместители, первый руководитель и главный бухгалтер филиала банка.
2. Руководящие работники банка, а также кандидаты, рекомендуемые для назначения или избрания на должности руководящих работников, должны соответствовать минимальным требованиям, установленным настоящей статьей. Руководящие работники банка назначаются, избираются на должность с согласия Национального Банка. Соответствие указанным требованиям устанавливается квалификационной комиссией Национального Банка.
Национальный Банк праве пересмотреть выданное согласие на назначение (избрание) руководящего работника банка по следующим основаниям:
а) выявление недостоверных сведений, на основании которых было выдано согласие;
б) наличие данных о привлечении к административной ответственности два и более раза в течение года за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью;
в) отстранение от выполнения служебных обязанностей по основаниям, предусмотренным подпунктом е) пункта 2 статьи 47 настоящего Закона;
г) установление несоответствия требованиям, предусмотренным пунктом 3 настоящей статьи.
3. Признается не соответствующим занимаемой должности или не может быть назначено на должность руководящего работника банка лицо:
а) имеющее непогашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость;
б) не обладающее достаточными знаниями банковского законодательства;
в) ранее являвшееся первым руководителем (председателем правления), заместителем руководителя, главным бухгалтером банка или другого юридического лица в период не более чем за один год до принятия решения о принудительной ликвидации банка или другого юридического лица, признанного банкротом в установленном порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после даты принятия решения о принудительной ликвидации банка или признания юридического лица банкротом в установленном законодательством порядке.
4. Обязательным условием для назначения на должность председателя и членов совета директоров, председателя правления банка и его заместителя является наличие высшего образования. Главный бухгалтер банка, первый руководитель и главный бухгалтер филиала должны иметь высшее или соответствующее профилю работы среднее специальное образование.
5. Председатель правления банка и его заместители, главный бухгалтер банка и его заместители, первый руководитель и главный бухгалтер филиала банка, как правило, должны иметь стаж работы в банковской системе: председатель и главный бухгалтер - не менее трех лет, заместитель председателя правления и заместитель главного бухгалтера - не менее двух лет, первый руководитель и главный бухгалтер филиала банка - не менее одного года.
Руководящие работники не могут исполнять свои обязанности до получения согласия Национального Банка свыше трех месяцев.
Несмотря на фактическое исполнение служебных обязанностей лицом, кандидатура которого представлена для согласования на занятие должности руководящего работника банка, в случае отказа Национального Банка в даче согласия на его назначение, избрание указанный работник подлежит освобождению от занимаемой должности в срок не более 30 дней с момента получения банком решения Национального Банка. На период согласования кандидатуры работника банка в соответствии с требованиями настоящей статьи, лица, вновь принимаемые на работу, исполняют обязанности по срочному трудовому договору.
6. Требования, предусмотренные настоящей статьей, обязательны к соблюдению банками в течение всего срока их деятельности. См. Инструкцию о порядке и условиях согласования руководящих работников банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций .
Статья 21 изложена в редакции Закона РК от 11.07.97 г. № 154-1.
Внесены изменения в соответствии с Законом РК от 29.06.98 г. № 236-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 21. Дополнительные требования к созданию и деятельности банка с участием нерезидентов Республики Казахстан
1. Юридическое или физическое лицо - нерезидент Республики Казахстан, являющееся учредителем банка, помимо документов, указанных в статье 19 настоящего Закона, обязано приложить к заявлению о выдаче разрешения на открытие банка сведения об участии его в уставном капитале других банков и финансовых организациях письменное уведомление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что данному лицу разрешается участие в уставном капитале банка - резидента Республики Казахстан, либо заявление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.
1-1. В целях осуществления контроля за соблюдением участниками (учредителями, акционерами) банка требований, установленных в настоящей статье, Национальный Банк вправе требовать представления учредительных документов и финансовой отчетности юридическими лицами, являющимися аффилиированными с банком лицами, а также запрашивать необходимые сведения у государственных органов.
2. Юридическое лицо-нерезидент, ходатайствующее о приобретении статуса крупного участника или банковского холдинга, помимо документов, указанных в статье 19 и пункте 1 настоящей статьи, обязано представить следующие документы:
а) решение соответствующего органа юридического лица-учредителя о его участии в банке - резиденте Республики Казахстан;
б) должным образом оформленные годовые отчеты юридического лица (включая консолидированный баланс и отчет о прибылях и убытках) за три последних финансовых (операционных) года, заверенные аудиторской организацией (аудитором), соответствующей(им) требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Закона;
в) другие документы по вопросу создания и деятельности банка с участием нерезидентов Республики Казахстан, необходимые для определения крупных участников банка и банковских холдингов, предусмотренные нормативными правовыми актами Национального Банка.
3. Банк - нерезидент Республики Казахстан, являющийся учредителем либо участником банка, помимо документов, указанных в статье 19 и пунктах 1-2 настоящей статьи, обязан представить следующие документы:
а) письменное подтверждение органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк обладает действующей лицензией на осуществление банковской деятельности;
б) письменное подтверждение органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк подлежит надзору на консолидированной основе.
4. Национальный Банк вправе запросить информацию о финансовом положении банков или финансовых организаций, в уставном капитале которых участвует юридическое или физическое лицо-нерезидент, являющееся учредителем банка. В случае неудовлетворительного финансового положения указанных банков или финансовых организаций, Национальный Банк вправе отказать данному юридическому или физическому лицу-нерезиденту в участии в уставном капитале банка-резидента.
5. Физические лица-нерезиденты Республики Казахстан, владеющие десятью и более процентами голосующих акций банка, представляют соответствующее уведомление уполномоченного органа его государства о том, что данное участие в уставном капитале банка-резидента Республики Казахстан не противоречит законодательству соответствующего государства.
В статью 22 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 27.01.96 г. № 2830; Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 22. Дополнительные требования к созданию и деятельности банков с иностранным участием
1. При создании и осуществлении деятельности банков с иностранным участием на территории Республики Казахстан должны быть соблюдены следующие требования:
а) суммарный объявленный уставный капитал банков с иностранным участием не может превышать пятидесяти процентов совокупного объявленного уставного капитала всех банков Республики Казахстан, за исключением случаев, разрешенных Национальным Банком;
б) не менее чем один член Правления банка с иностранным участием должен являться гражданином Республики Казахстан и представить документы, свидетельствующие об опыте руководящей работы не менее трех лет в банке, действующем на территории Республики Казахстан, и о знании банковского и хозяйственного законодательства Республики Казахстан;
в) банк с иностранным участием обязан размещать во внутренние активы средства в сумме и в порядке, устанавливаемых Национальным Банком;
г) не менее семидесяти процентов всех работников банка с иностранным участием должны являться гражданами Республики Казахстан.
См. постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 262 Об утверждении Инструкции о порядке размещения части средств банков во внутренние активы.
Перечень внутренних активов устанавливается Национальным Банком.
2. Национальный Банк вправе предъявлять к банкам с иностранным участием дополнительные требования относительно состава их органов, перечня выполняемых банковских операций, пруденциальных нормативов, иных обязательных к соблюдению норм и лимитов и порядка отчетности.
Особенности создания банка с иностранным участием см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
В пункт 1 статьи 23 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 23. Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банка
1. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка должно быть рассмотрено Национальным Банком в течение трех месяцев со дня представления заявителем последней дополнительной информации или документа, запрошенного Национальным Банком, но не более шести месяцев со дня приема заявления.
2. Национальный Банк письменно уведомляет заявителя о принятом решении. Уведомление направляется по адресу, указанному в заявлении о выдаче разрешения на открытие банка.
3. Национальный Банк ведет учет выданных разрешений на открытие банка.
Решение о выдаче разрешения на открытие банка принимается Правлением Нацбанка по представлению Департамента банковского надзора Нацбанка.
Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия Нацбанком решения о выдаче банку лицензии на проведение банковских операций.
В период до получения лицензии на проведения банковских операций юридическое лицо, зарегистрированное в качестве банка, вправе открывать временный текущий корреспондентский счет в уполномоченном банке для оплаты объявленного уставного капитала. Юридическое лицо, зарегистрированное в качестве банка, вправе также производить расходы, связанные с обеспечением выполнения им организационно-технических мероприятий, в том числе подготовкой помещения и оборудования, наймом персонала соответствующей квалификации.
В подпункте в) пункта 1 статьи 24 заменены слова в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1
Статья 24. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка
1. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка производится по любому из следующих оснований:
а) несоответствие учредительных документов банка действующему законодательству;
б) несоответствие наименования банка требованиям пунктов 2-4 статьи 15 настоящего Закона;
в) несоответствие размера, состава и структуры уставного капитала банка требованиям статьи 16 настоящего Закона;
г) неустойчивость финансового положения учредителей банка;
д) несоблюдение ограничений, установленных статьей 17 настоящего Закона;
е) несоответствие кандидатов на руководящие должности банка минимальным требованиям, установленным пунктами 3 - 5 статьи 20 настоящего Закона;
ж) несоответствие учредительных документов банка с иностранным участием нормам, установленным пунктом 1 статьи 22 настоящего Закона;
з) бизнес-план создаваемого банка и иные представленные заявителем документы не показывают, что:
по истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность банка будет рентабельной;
банк намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления;
банк обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;
банк обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности.
2. Национальный Банк обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа.
3. Выдача разрешения на открытие банка в случае несоблюдения условий статей 18-22 настоящего Закона не допускается.
В статью 25 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 25. Государственная регистрация банка
Государственная регистрация банка осуществляется органами юстиции на основании разрешения Национального Банка на открытие банка и данных, подтверждающих согласование его учредительных документов с Национальным Банком.
Учредители обязаны обратиться в органы юстиции для государственной регистрации банка в течение одного месяца со дня получения разрешения Национального Банка на открытие банка.
В статью 26 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 26. Лицензирование банковских операций
1. Национальный Банк является единственным лицензиаром на территории Республики Казахстан, уполномоченным на выдачу лицензий на проведение операций, отнесенных в соответствии с настоящим Законом к категории банковских.
Лицензии на проведение банковских операций выдаются в порядке, установленном Национальным Банком.
Национальный Банк вправе при выдаче лицензии уточнять наименования разрешенных к осуществлению банками операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
За выдачу лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются законодательством Республики Казахстан.
2. Для получения лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации заявитель должен:
а) выполнить все организационно-технические мероприятия, в том числе подготовить помещение и оборудование, соответствующее нормативным требованиям Национального Банка, а также нанять персонал соответствующей квалификации;
б) оплатить объявленный уставный капитал.
3. Одновременно с заявлением о выдаче лицензии на проведение банковских операций лицензиат обязан представить документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 настоящей статьи.
4. Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских операций должно быть рассмотрено Национальным Банком в течение одного месяца со дня его приема.
5. Лицензия на проведение банковских операций выдается на неограниченный срок.
6. Лицензия на проведение банковских операций является именной и не подлежит передаче третьим лицам.
7. Все виды банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в лицензии на право их проведения.
8. Решение о предоставлении лицензии на проведение банковских операций публикуется в официальных изданиях Национального Банка.
9. Удостоверенная надлежащим образом копия лицензии на проведение банковских операций подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка.
Отдельные вопросы о порядке выдачи банку лицензии на проведение дополнительных видов банковских операций и о дополнительных условиях для выдачи банку лицензии на проведение банковских операций в иностранной валюте и операций с аффинированными драгоценными металлами см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
Статья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковской операции
Отказ в выдаче лицензии на проведение банковской операции производится в случае:
а) несоблюдения любого из требований, установленных пунктом 2 статьи 26 настоящего Закона;
б) если банк в течение одного года со дня его государственной регистрации не обратился за получением лицензии.
В статью 28 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 28. Изменения и дополнения в учредительные документы банка
1. Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банка, в том числе, требующие перерегистрации в органах юстиции, подлежат обязательному предварительному согласованию с Национальным Банком.
2. Вопрос о даче согласия на внесение изменений и дополнений в учредительные документы банка должен быть рассмотрен Национальным Банком в течение одного месяца (со дня представления заявителем всех требуемых документов).
3. Условия, основания и порядок добровольного преобразования банка в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, определяются нормативными правовыми актами Национального Банка. Например см. положение Нацбанка РК от 12 апреля 1997 г. № 106 "О кредитных товариществах"
В статью 29 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 29. Создание, закрытие филиалов, представительств и расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банка
1. Филиал банка - подразделение банка, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места нахождения банка, осуществляющее банковские операции от имени банка и действующее в пределах полномочий, предоставленных ему банком.
Филиал банка имеет единые с банком баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка.
2. Банк обязан получить согласие Национального Банка на открытие, слияние своего филиала. (Также банк обязан произвести учетную регистрацию филиалов в органах юстиции. Форму заявления об учетной регистрации филиала см. в приказе Министерства юстиции РК от 15 января 1999 г. № 3)
Вопрос о даче согласия на открытие филиала банка должен быть рассмотрен Национальным Банком в трехмесячный срок ( со дня представления полного пакета документов).
3. К заявлению о даче согласия на открытие филиала банка должны прилагаться следующие документы:
а) положение о филиале банка, включающее перечень банковских операций, которые филиал будет уполномочен проводить;
б) сведения о кандидатах на должности первого руководителя и главного бухгалтера филиала банка, составленные согласно требованиям пункта 3 статьи 19 и пунктов 3-5 статьи 20 настоящего Закона.
Полный перечень документов, прилагаемых к заявлению о даче согласия на открытие филиала см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
4. На создание банка, филиала или представительства банка на территории Республики Казахстан согласия местных представительных и исполнительных органов не требуется.
5. Отказ в даче согласия на открытие филиала банка производится по любому из следующих оснований:
а) несоответствие кандидатов на должности первого руководителя и главного бухгалтера филиала банка минимальным требованиям, установленным пунктом 3 статьи 19 и пунктами 3-5 статьи 20 настоящего Закона;
б) несоответствие помещений и оборудования филиала банка нормативным требованиям Национального Банка;
в) несоблюдение банком пруденциальных нормативов и(или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных Национальным Банком;
г) нарушение действующего законодательства и нормативных правовых актов Национального Банка.
6. Представительство банка - подразделение банка, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места нахождения банка, действующее от имени и по поручению банка и не осуществляющее банковских операций.
7. К заявлению о даче согласия на открытие представительства банка - нерезидента Республики Казахстан должны прилагаться следующие документы:
а) учредительные документы банка-заявителя;
б) решение соответствующего органа банка-заявителя об открытии представительства на территории Республики Казахстан;
в) письменное подтверждение органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк-заявитель обладает действующей лицензией на ведение банковской деятельности;
г) надлежащим образом оформленный годовой отчет банка-заявителя (включая консолидированный баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний финансовый (операционный) год, заверенный аудиторской организацией, соответствующей требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Закона;
д) письменное уведомление органа банковского надзора соответствующего государства о том, что он не возражает против открытия представительства банка-заявителя на территории Республики Казахстан, либо заявление органа банковского надзора или авторитетной юридической службы соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства банка-заявителя не требуется;
е) сведения о предполагаемом количестве сотрудников представительства и его руководителе.
Полный перечень документов, которые должны прилагаться к заявлению о даче согласия на открытие представительства банка-резидента см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50
7-1. Расчетно-кассовый отдел (сберегательная касса) банка - территориально обособленное подразделение банка, созданное на основании согласия Национального Банка, не являющееся юридическим лицом, не имеющее статуса филиала либо представительства, выполняющее отдельные виды банковских операций на территории Республики Казахстан.
8. Закрытие филиалов и представительств банков производится в порядке, установленном действующим законодательством.
Открытие и закрытие расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) производится в соответствии с действующим банковским законодательством.
Изменения в данные учетной регистрации при закрытии филиала банка представляются в органы юстиции после предварительного согласования с Национальным Банком.
Глава 3. Осуществление банковской деятельности
В статью 30 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 29.06.98 г. № 236-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.98 г. № 282-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)
Статья 30. Банковская деятельность
1. Банковской деятельностью является осуществление банковских операций, а также проведение иных установленных настоящей статьей операций банками.
2. К банковским операциям относятся:
а) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
б) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
в) открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
в-1) открытие и ведение металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу;
г) кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
д) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
е) учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств юридических и физических лиц;
ж) заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности;
з) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
и) доверительные (трастовые) операции: управление деньгами, аффинированными драгоценными металлами и ценными бумагами в интересах и по поручению доверителя;
к) клиринговые (расчетные) операции: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга;
л) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;
м) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и движимого имущества;
н) выпуск платежных карточек;
о) инкассация и пересылка банкнот, монет и ценностей; правила инкассации и пересылки банкнот, монет и ценностей на территории РК устанавливает Нацбанк РК
п) организация обменных операций с иностранной валютой;
р) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);
с) выпуск чековых книжек;
т) клиринговая деятельность на рынке ценных бумаг;
у) открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;
ф) выдача банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме;
х) выдача банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.
Только Национальный Банк вправе предоставлять лицензии банкам и другим юридическим лицам на проведение названных операций.
Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктом т) настоящего пункта, выдается по согласованию с уполномоченным органом.
3. Банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, помимо перечисленных в пункте 2 настоящей статьи, вправе осуществлять при наличии лицензии Национального Банка следующие операции:
а) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу аффинированных драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов;
б) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;
в) операции с векселями: принятие векселей на инкассо, предоставление услуг по оплате векселя плательщиком, а также оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке посредничества;
д) осуществление лизинговой деятельности;
е) эмиссию собственных ценных бумаг (за исключением акций);
ж) факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;
з) форфейтинговые операции (форфетирование): оплату долгового обязательства покупателя товаров (работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца.
4. Банки вправе осуществлять следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
а) брокерская - с государственными ценными бумагами;
б) дилерская - с государственными ценными бумагами, а также иными ценными бумагами в случаях, установленных пунктом 2 статьи 8 настоящего Закона;
в) кастодиальная;
г) клиринговая.
Лицензия на осуществление банками одного или нескольких совместимых из вышеуказанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением клиринговой деятельности, выдается уполномоченным органом с согласия Национального Банка.
